នៅក្នុងខែសីហាឆ្នាំ 2012 រតនាគារបានសំរេចថានឹងបញ្ជូនប្រាក់ចំណេញទាំងអស់របស់ក្រុមហ៊ុន Fannie និង Freddie ទៅក្នុងមូលនិធិទូទៅ។ ចាប់តាំងពីពេលនោះមកថវិកាសង្គ្រោះត្រូវបានសងដោយការប្រាក់។
ថវិកាសង្គ្រោះរបស់ Fannie និង Freddie មានទំហំធំជាង វិបត្តិប្រាក់បំណុលនិងប្រាក់កម្ចី ឆ្នាំ 1989 ដែលមានតែ "អ្នក ខ្ចីប្រាក់ " ប៉ុណ្ណោះដែលមានតម្លៃ 124 ពាន់លានដុល្លារ។ វាដូចគ្នានឹងការ សង្គ្រោះបន្ទាន់របស់ AIG ដែលបានចាប់ផ្តើមពី 85 ពាន់លានដុល្លារប៉ុន្តែបានកើនឡើងដល់ 150 ពាន់លានដុល្លារ។ ទាំងពីរគឺដំឡូងតូចបើប្រៀបធៀបទៅនឹង ចំនួនទឹកប្រាក់សង្គ្រោះ 700 ពាន់លានដុល្លារ នៃប្រព័ន្ធធនាគាររបស់សហរដ្ឋអាមេរិកបើទោះបីជាមានតែទឹកប្រាក់ 350 ពាន់លានដុល្លារប៉ុណ្ណោះដែលត្រូវចំណាយ។
ថវិកាសង្គ្រោះបានរក្សាទុក Fannie, Freddie និងទីផ្សារលំនៅដ្ឋានរបស់អាមេរិកដែលកំពុងដំណើរការ។ វាត្រូវបានគេសន្មត់ថាជាបណ្តោះអាសន្នប៉ុន្តែលក្ខខណ្ឌសេដ្ឋកិច្ចមិនដែលមានភាពប្រសើរឡើងគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីអនុញ្ញាតឱ្យរដ្ឋាភិបាលលក់ភាគហ៊ុនដែលខ្លួនបានកាន់កាប់នោះទេហើយបានប្រគល់ Fannie និង Freddie ឱ្យក្លាយជាកម្មសិទ្ធិឯកជនវិញ។
អ្វីដែលនាំឱ្យមានការសង្គ្រោះ
Fannie Mae និង Freddie Mac គឺជាសហគ្រាសដែលគាំទ្រដោយរដ្ឋាភិបាលពីរដែលទិញហ៊ីប៉ូតែកពីធនាគារដែលជាដំណើរការមួយដែលគេស្គាល់ថាជាការទិញនៅលើ ទីផ្សារទី 2 ។
ពួកគេបានខ្ចប់ទាំងនេះទៅក្នុងមូលប័ត្រដែលគាំទ្រដោយប្រាក់កម្ចីហើយលក់បន្តទៅវិនិយោគិននៅ Wall Street ។ ប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុទាំងមូលពឹងផ្អែកលើការទុកចិត្ត។ វិបត្តិប្រាក់បំណុល subprime បាន បំផ្លាញវា។
Fannie Mae និង Freddie Mac គឺជាសហគ្រាសដែលគាំទ្រដោយរដ្ឋាភិបាលពីរដែលបានបង្កើតនិងនៅតែជាប់ពាក់ព័ន្ធយ៉ាងខ្លាំងនៅក្នុង ទីផ្សារទីពីរ សម្រាប់មូលប័ត្រដែលគាំទ្រដោយប្រាក់បំណាច់។
មុនពេលវិបត្តិប្រាក់កម្ចី subprime ពួកគេបានកាន់កាប់ឬធានាចំនួន 1,4 សែនកោដិដុល្លារឬ 40% នៃប្រាក់កម្ចីទាំងអស់របស់អាមេរិក។ ពួកគេចំណាយត្រឹមតែ 168 ពាន់លានដុល្លារប៉ុណ្ណោះនៅក្នុង កម្ចីទិញផ្ទះតូចៗ ប៉ុន្តែវាគ្រប់គ្រាន់ក្នុងការបូកបញ្ចូលគ្នា។ ក្រុមហ៊ុន GSE ទាំងពីរបានគាំទ្រទីផ្សារទីពីរដែលបានជួយ គ្រួសារអាមេរិចសម្រេចបាននូវក្តីសុបិន្ត នៃភាពជាម្ចាស់ផ្ទះ។ ប៉ុន្តែពួកគេក៏បានជួយបង្វែរក្តីសុបិន្តនោះទៅជាសុបិន្តអាក្រក់នៃវិបត្តិសេដ្ឋកិច្ច subprime ។ វាបាននាំឱ្យ មានវិបត្តិហិរញ្ញវត្ថុឆ្នាំ 2008 និងបណ្តាលមកពី វិបត្តិសេដ្ឋកិច្ច ។
រដ្ឋាភិបាលបានព្យាយាមជៀសវាងការទទួលយក GSEs ពីរដែលត្រូវបានគេសន្មត់ថាធ្វើជាសាជីវកម្មឯកជនដោយមានការធានាពីរដ្ឋាភិបាល។ ការរៀបចំនោះមិនដំណើរការហើយគឺជាផ្នែកមួយនៃបញ្ហា។ Fannie និង Freddie បានទទួលហានិភ័យច្រើនពេកក្នុងការបង្កើនតម្លៃភាគហ៊ុនរបស់ពួកគេដោយដឹងថាពួកគេនឹងទទួលបានប្រាក់ធានាប្រសិនបើហានិភ័យប្រែទៅជាប្រទេសខាងត្បូង។
នៅខែសីហាឆ្នាំ 2007 Fannie Mae បានប្រកាសថាខ្លួននឹងរំលងការផ្តល់បំណុលគោលជាលើកដំបូងចាប់តាំងពីខែឧសភាឆ្នាំ 2006 ។ វិនិយោគិនបានច្រានចោលសូម្បីតែប័ណ្ណឥណទានដែលគាំទ្រដោយប្រាក់កម្ចីដែលផ្តល់ដោយ GSEs ។ វិនិយោគិនភាគច្រើនគិតថា Fannie មានសាច់ប្រាក់គ្រប់គ្រាន់ដើម្បីអនុញ្ញាតិអោយរង់ចាំរហូតដល់ទីផ្សារមានការរីកចម្រើន។ នៅខែវិច្ឆិកាឆ្នាំ 2007 Fannie បានប្រកាសពីការបាត់បង់ប្រចាំត្រីមាសចំនួន 1,4 ពាន់លានដុល្លារហើយបានប្រកាសថាខ្លួននឹងស្វែងរកមូលនិធិថ្មីចំនួន 500 លានដុល្លារ។
បន្ទាប់មក Freddie បានលាតត្រដាងនូវការខាតបង់ចំនួន 2 ពាន់លានដុល្លារដោយផ្ញើតម្លៃ ហ៊ុន របស់ខ្លួនឱ្យធ្លាក់ចុះ 23 ភាគរយ។
នៅថ្ងៃទី 23 ខែមីនាឆ្នាំ 2008 និយតករសហព័ន្ធបានព្រមព្រៀងគ្នាព្រមព្រៀងឱ្យអនុញ្ញាតឱ្យ Fannie និង Freddie ចំណាយប្រាក់ចំនួន 200 ពាន់លានដុល្លារផ្សេងទៀតនៅក្នុងបំណុលកម្ចីទិញផ្ទះទាប។ GSEs ពីរនាក់ព្យាយាមបង្កើនលុយគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីរក្សាខ្លួនឯង។ មនុស្សគ្រប់គ្នានៅពេលនោះគិតថាវិបត្តិបំណុលត្រូវបានដាក់កម្រិតទៅលើ អចលនទ្រព្យ ហើយនឹងកែខ្លួនដោយខ្លួនឯង។ ប្រហែលជាពួកគេមិនដឹងថាតើនិស្សន្ទវត្ថុបាននាំចេញនូវការដាក់កម្រិតលើប្រាក់កម្ចីទិញផ្ទះនៅទូទាំងពិភពលោកទាំងមូល។ ដូចដែលវាបានប្រែក្លាយនេះគឺជា 200 ពាន់លានដុល្លារផ្សេងទៀតដែលរដ្ឋាភិបាលត្រូវបង់ប្រាក់ធានានៅចុងឆ្នាំនោះ។
នៅថ្ងៃទី 25 ខែមីនាឆ្នាំ 2008 ក្រុមប្រឹក្សាភិបាលហិរញ្ញវត្ថុលំនៅដ្ឋានសហព័ន្ធបានយល់ព្រមអនុញ្ញាតឱ្យសហព័ន្ធឥណទានគេហដ្ឋានសហព័ន្ធក្នុងតំបន់ទទួលបានប្រាក់បន្ថែមចំនួន 100 ពាន់លានដុល្លារបន្ថែមទៀតក្នុង មូលបត្រ ដែលត្រូវបានគាំទ្រដោយប្រាក់កម្ចីទិញផ្ទះសម្រាប់រយៈពេលពីរឆ្នាំខាងមុខ។
Fannie និង Freddie ធានាប្រាក់កម្ចីទាំងនោះផងដែរ។ ក្នុងរយៈពេលតែមួយសប្តាហ៍ GSEs ទាំងពីរមានប្រាក់កម្ចីចំនួន 300 ពាន់លានដុល្លារដែលបានបន្ថែមទៅនឹងរបាយការណ៍តុល្យភាពរបស់ខ្លួនរួចទៅហើយ។ ធនាគារកណ្តាល បានយល់ព្រមទទួលយកប្រាក់កម្ចីខូចចំនួន 200 ពាន់លានដុល្លារពីអ្នកជួញដូរ (តាមពិត មូលនិធិការពារហានិភ័យ និងធនាគារវិនិយោគ) ដើម្បីដូរយក ប័ណ្ណរតនាគារ ។ ចុងក្រោយប៉ុន្តែមិនមែនយ៉ាងហោចណាស់ក៏ធនាគារកណ្តាលបានបូមប្រេង 200 ពាន់លានដុល្លារទៅក្នុងធនាគារតាមរយៈការដេញថ្លៃរយៈពេល។ និយាយម្យ៉ាងទៀតរដ្ឋាភិបាលសហព័ន្ធបានធានាទឹកប្រាក់ចំនួន 730 ពាន់លានដុល្លារជាប្រាក់កម្ចីទិញទ្រព្យសម្បត្តិហើយ ប្រាក់សង្រ្គោះធនាគារ ត្រូវបានចាប់ផ្តើម។
នៅថ្ងៃទី 17 ខែមេសាឆ្នាំ 2008 Fannie និង Freddie បានធ្វើការសន្យាបន្តទៀតដើម្បីជួយដល់អ្នកកាន់កាប់អចលនទ្រព្យក្រីក្រក្នុងផ្ទះរបស់ពួកគេ។ Fannie Mae បានបង្កើតកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងថ្មីមួយដែលហៅថា HomeStay ខណៈពេលដែល Freddie បានកែប្រែកម្មវិធីរបស់ខ្លួនដែលមានឈ្មោះថា HomePossible ។ កម្មវិធីទាំងនោះបានផ្តល់ឱ្យអ្នកខ្ចីនូវមធ្យោបាយដើម្បីគេចចេញពីប្រាក់កម្ចីអត្រាការប្រាក់ដែលអាចលៃតម្រូវបានមុនពេលអត្រាការប្រាក់កំណត់ឡើងវិញនៅកម្រិតខ្ពស់និងធ្វើឱ្យការទូទាត់ប្រចាំខែមិនអាចកាត់ថ្លៃបាន។ ជាអកុសលវាមានតិចតួចពេកនិងយឺតពេក។
នៅថ្ងៃទី 22 ខែកក្កដាឆ្នាំ 2008 លេខាធិការរតនាគារអាម៉េរិកលោក ហង់រីផូលសុន (Henry Paulson) បាន ស្នើសុំឱ្យសភាអនុម័តច្បាប់ដែលអនុញ្ញាតឱ្យ នាយកដ្ឋានរតនាភិបាល ធានានូវទឹកប្រាក់ចំនួន 25 ពាន់លានដុល្លារក្នុងកម្ចីឥណទានទាបដែលគ្រប់គ្រងដោយ Fannie និង Freddie ។ អង្គការ GSE ទាំងពីរបានប្រារព្ធឡើងឬធានាបានជាង 5 ពាន់ពាន់លានដុល្លារឬពាក់កណ្តាលនៃហ៊ីប៉ូតែជាតិ។ ការធានារ៉ាប់រងចំនួន 25 ពាន់លានដុល្លារនេះគឺដើម្បីធានាដល់វិនិយោគិន។ វាមិនដំណើរការយូរទេ។ វិនិយោគិននៅ Wall Street បានបន្តវាយតម្លៃតម្លៃភាគហ៊ុនរបស់ GSEs រហូតដល់ពួកគេមិនអាចបង្កើនសាច់ប្រាក់ដែលត្រូវការដើម្បីសងបំណុលដែលពួកគេបានកាន់កាប់។ Wall Street គឺមានភាពគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីដឹងថាការចាក់ថ្នាំបង្ការចំនួន 25 ពាន់លានដុល្លារដោយរដ្ឋាភិបាលសហព័ន្ធនឹងមិនគ្រប់គ្រាន់នោះទេ។ ម្ចាស់ភាគហ៊ុនចង់ចេញមុនពេលដែលរដ្ឋាភិបាលបានបង្រួបបង្រួម Fannie និង Freddie ហើយធ្វើឱ្យការវិនិយោគរបស់ពួកគេគ្មានតម្លៃ។
ការព្រួយបារម្ភរបស់ Wall Street ដែលថាប្រាក់កម្ចីនេះនឹងត្រូវបានផ្ទេរភាគហ៊ុនរបស់ Fannie និង Freddie ធ្លាក់ចុះ។ វាមិនអាចទៅរួចទេសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនឯកជនដើម្បីបង្កើន ដើមទុន បន្ថែមដែលត្រូវការដើម្បីគ្របដណ្តប់វត្ថុបញ្ចាំ។ មនុស្សភាគច្រើនមិនដឹងថាការសង្គ្រោះសង្គ្រោះខែកក្កដាក៏រួមបញ្ចូលផងដែរ:
- ទឹកប្រាក់ចំនួន 3,9 ពាន់លានដុល្លារនៅក្នុងជំនួយ CDBG ដើម្បីជួយម្ចាស់ផ្ទះនៅក្នុងសង្កាត់ក្រីក្រ។
- ការយល់ព្រមពីនាយកដ្ឋានរតនាគារដើម្បីទិញភាគហ៊ុនរបស់ហ៊ុន Fannie និង Freddie ដើម្បីគាំទ្រដល់កម្រិតតម្លៃភាគហ៊ុននិងអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកទាំងពីរបន្តបង្កើនទុននៅលើទីផ្សារឯកជន។
- ការយល់ព្រមពីរដ្ឋបាលលំនៅដ្ឋានរបស់សហព័ន្ធដើម្បីធានាប្រាក់កម្ចីថ្មីចំនួន 300 ពាន់លានដុល្លារដើម្បីរក្សាម្ចាស់ផ្ទះ 400.000 នាក់ចេញពីការជាប់ជំពាក់។
- ប្រហែល 15 ពាន់លានដុល្លារក្នុងការបំបែកពន្ធលើលំនៅដ្ឋានរួមទាំងឥណទានរហូតដល់ 7,500 ដុល្លារសម្រាប់អ្នកទិញលើកដំបូង។
- ការបង្កើនដែនកំណត់តាមច្បាប់លើបំណុលជាតិមានចំនួន 800 ពាន់លានដុល្លារឬ 10,6 ពាន់ពាន់លានដុល្លារ។
- ភ្នាក់ងារនិយតកម្មថ្មីមួយដើម្បីត្រួតពិនិត្យ Fannie និង Freddie រួមទាំងកំរិតប្រាក់ខែនាយកប្រតិបត្តិ។
លោក Paulson រដ្ឋលេខាធិការរតនាភិបាលចង់ធានាដល់ ទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ ថាប្រព័ន្ធធនាគារអាចទុកចិត្តបានបើទោះបីជាធនាគារ IndyMac ខកខានក៏ដោយ។
Paulson បានបង្ហាញខ្លួននៅលើទូរទស្សន៍ពេញមួយចុងសប្តាហ៍។ លោកបានព្រមានថាសេដ្ឋកិច្ចនឹងមានរយៈពេលជាច្រើនខែ។ ដូចដែលវាប្រែចេញ, វាជាឆ្នាំនៃការប្រកួតប្រជែងដង។ លោកបានសារភាពថា "បញ្ហាធំ ៗ បីដែលយើងកំពុងប្រឈមមុខគឺការកែសំរួលលំនៅដ្ឋានដែលជាចំណុចស្នូលនៃការធ្លាក់ចុះនេះទីពីរភាពចលាចលនៃទីផ្សារមូលធននិងទីបី តម្លៃប្រេងខ្ពស់ កំពុងកើនឡើង។ ដើម្បីពន្យារការធ្លាក់ចុះ។ "
ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយលោកបានបន្ថែមថា "សេដ្ឋកិច្ចរបស់យើងមានមូលដ្ឋានគ្រឹះរយៈពេលវែងដ៏រឹងមាំមូលដ្ឋានគ្រឹះដ៏រឹងមាំហើយអ្នកដឹងទេអ្នកបង្កើតគោលនយោបាយរបស់អ្នកនៅទីនេះនិយតករយើងកំពុងប្រុងប្រយ័ត្នខ្ពស់" ។ ជាអកុសលពួកគេគួរតែមានការប្រុងប្រយ័ត្នច្រើនឆ្នាំមុនពេលដែល និស្សន្ទវត្ថុ subprime ត្រូវបានគេទិញនិងលក់នៅក្នុងទីផ្សារគ្មានច្បាប់កំណត់។
ទោះបីជាមានការជួយសង្គ្រោះក៏ដោយក៏អត្រាកម្ចីទិញផ្ទះនៅតែបន្តកើនឡើង។ គិតត្រឹមថ្ងៃទី 22 ខែសីហាឆ្នាំ 2008 អត្រានៃការខ្ចីប្រាក់ 30 ឆ្នាំគឺ 6,52 ភាគរយ។ នោះគឺជាការកើនឡើង 30% ចាប់តាំងពីខែមីនានិងដូចគ្នាកាលពីឆ្នាំមុន។ អត្រាការប្រាក់បានកើនឡើងបើទោះបីជាការធ្លាក់ចុះនៃ ទិន្នផលប័ណ្ណរតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិច ក៏ដោយ។ អ្នកទាំងនោះបានធ្លាក់ចុះនៅពេលអ្នកវិនិយោគបានភៀសខ្លួនទៅរកសុវត្ថិភាពនៃមូលបត្រដែលគាំទ្រដោយរដ្ឋាភិបាល។ (ទិន្នផលសញ្ញាប័ណ្ណធ្លាក់ចុះនៅពេលតម្រូវការសម្រាប់មូលបត្របំណុលមូលដ្ឋានកើនឡើង។ )
អត្រាប្រាក់កម្ចីមានកាលកំណត់ជាទូទៅអនុវត្តតាមយ៉ាងហោចណាស់នូវទិន្នផលមូលបត្របំណុលរតនាគារចាប់តាំងពីប្រភេទវិនិយោគទុនដូចគ្នាទាំងពីរ។ ដោយសារ Fannie និង Freddie ស្ថិតក្នុងវិបត្តិអ្នកវិនិយោគទុនមានការព្រួយបារម្ភអំពីផលិតផលកម្ចីទិញផ្ទះហើយបានជ្រើសរើសយកប័ណ្ណរតនាគារជំនួសវិញ។ ដូច្នេះអត្រាកម្ចីទិញផ្ទះបានកើនឡើងហើយទិន្នផលរតនាគារបានធ្លាក់ចុះ។
នោះបានបង្ខំឱ្យប៉ូលសុនរីធ្វើជាតូបនីយកម្ម Fannie និង Freddie ។ ការធ្វើជាតូបនីយកម្មមានន័យថារតនាគារនឹងគ្រប់គ្រងលើ GSE ទាំងមូលដោយលុបបំបាត់ទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ម្ចាស់ហ៊ុន។ តម្លៃភាគហ៊ុនរបស់លោក Fannie និង Freddie បានថយចុះដោយសារការភ័យខ្លាចនៃការធ្វើជាតូបនីយកម្ម។ វាធ្វើឱ្យពិបាកក្នុងការបង្កើនដើមទុនរបស់ GSE ដូច្នេះបង្កើតទំនាយដោយខ្លួនឯង។ ជម្រើសផ្សេងទៀតគឺសម្រាប់រតនាគារដើម្បីចាប់ផ្តើមចាក់បញ្ចូលសាច់ប្រាក់ច្រើនទៅក្រុមហ៊ុនឯកជន។ នោះនឹងធ្វើឱ្យម្ចាស់ភាគហ៊ុនសប្បាយចិត្តប៉ុន្តែបន្តគំរូដែលត្រូវបានកំណត់ដោយថវិកាសង្គ្រោះរបស់សហព័ន្ធបម្រុងរបស់ Bear Stearns ។
ធនាគារជាច្រើននៅតែស្ថិតក្នុងគ្រោះថ្នាក់ដោយសារតែពួកគេបានកាន់កាប់ភាគហ៊ុនចំនួន 36 ពាន់លានដុល្លារនៅក្នុង ភាគហ៊ុនអាទិភាព របស់ Fannie និង Freddie ផងដែរ។ ទាំងនេះបានក្លាយទៅជាគ្មានតម្លៃនៅពេលដែលរដ្ឋាភិបាលបានយកជំហានបន្ទាប់ដោយដាក់ GSEs ទៅជា receivership ។
រដ្ឋាភិបាលសហព័ន្ធបានចាត់វិធានការដើម្បីស្តារការជឿទុកចិត្តឡើងវិញដោយសន្យាផ្តល់ប្រាក់កម្ចីអាក្រក់។ វាត្រូវបានគេសំដៅរក្សាការធ្លាក់ចុះនៃលំនៅដ្ឋានមិនឱ្យកាន់តែអាក្រក់។ ជាអកុសលវាត្រូវបានទទួលការឧបត្ថម្ភថវិកាពីរដ្ឋាភិបាលសហរដ្ឋអាមេរិកដែលមាន បំណុលជាតិចំនួន 9 ពាន់លានដុល្លារ ។ ការពិតការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដើម្បីឱ្យកម្រិតបំណុលត្រូវបានគេលើកឡើងថាមានចំនួនជាង 10 សែនកោដិដុល្លារដែលត្រូវបានទទួលស្គាល់ថាជាអ្នកដែលបានចំណាយប្រាក់កម្ចីនេះ។ ការព្រួយបារម្ភសកលអំពីនិរន្តរភាពនៃបំណុលរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកបានរក្សាសម្ពាធធ្លាក់ចុះចំពោះប្រាក់ដុល្លារ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយការគំរាមកំហែងកាន់តែខ្លាំងពី វិបត្តិបំណុលនៅតំបន់ចាយប្រាក់អឺរ៉ូបាន បង្កើតឱ្យមានជើងហោះហើរទៅកាន់សុវត្ថិភាព។ នៅពេលដែលពិភពលោកមានភាពចលាចលប្រាក់ដុល្លារមើលទៅរឹងមាំបើទោះជាសមាមាត្រ បំណុលទៅនឹងផលិតផលក្នុងស្រុកសរុប របស់សហរដ្ឋអាមេរិកក៏ដោយ។ (ប្រភព: "Fannie Mae នឹងមិនចេញផ្សាយកំណត់ត្រាគោលក្នុងខែសីហា" គេហទំព័រ Fannie Mae ថ្ងៃទី 20 ខែសីហាឆ្នាំ 2007 ។ "ការបំបែកនេះត្រូវបានរីករាលដាល" អ្នកសេដ្ឋកិច្ចនៅថ្ងៃទី 21 ខែវិច្ឆិកាឆ្នាំ 2007 ។ "ផ្ទះយល់ព្រមសង្គ្រោះសម្រាប់ម្ចាស់ផ្ទះ, Freddie, Fannie , "Associated Press, ថ្ងៃទី 23 ខែកក្កដាឆ្នាំ 2008 ។ " Paulson ប្រារព្ធជាសាធារណៈសម្រាប់ខែនៃការតានតឹងពេលវេលា "Associated Press, ថ្ងៃទី 21 ខែកក្កដាឆ្នាំ 2008 ។ )