មូលបត្របំណុលចាត់ចំណាត់ថ្នាក់ផ្កាយ 4 និងផ្កាយ 5 ដោយ Morningstar

by Thomas Kenny

ចំណាត់ថ្នាក់ពេលព្រឹកមិនល្អឥតខ្ចោះទេប៉ុន្តែវាផ្តល់នូវចំណុចចាប់ផ្តើមដ៏ល្អសម្រាប់ការស្រាវជ្រាវបន្ថែមទៅលើមូលនិធិសង្គមដ៏ល្អបំផុត។

Morningstar ចាត់ថ្នាក់មូលនិធិនីមួយៗនៅក្នុងប្រភេទរបស់វាដោយផ្តល់ផ្កាយប្រាំទៅកំពូល 10% នៃថវិកាផ្កាយ 4 ទៅ 22,5% បន្ទាប់ពីផ្កាយ 3 ទៅ 35% ពាក់កណ្តាលទៅ 22,5% ទៀតនិងផ្កាយមួយទៅបាត 10% ។

រក្សាទុកក្នុងចិត្ត, នេះត្រូវបានផ្អែកលើ ការអនុវត្តកន្លងមក និងមិនមែនជាសូចនាករមួយនៃលទ្ធផលនាពេលអនាគត។

នោះហើយជាមូលហេតុដែលការស្រាវជ្រាវឆ្ពោះទៅរកគោលបំណងនិងការកាន់កាប់មូលនិធិមួយនិងមិនមែនគ្រាន់តែការវិនិយោគនៅលើមូលដ្ឋាននៃតារា - គឺមានសារៈសំខាន់។ រៀនបន្ថែមទៀតនៅក្នុងអត្ថបទរបស់ខ្ញុំ " អ្នកគួរតែទិញ 5-Star Funds ?"

ដោយនិយាយថាខាងក្រោមនេះគឺជាបញ្ជីមូលបត្របំណុលបួននិងប្រាំផ្កាយក្នុងប្រភេទនីមួយៗដែលមានការវិនិយោគអប្បបរមាចំនួន 500.000 ដុល្លារនិងក្រោម។ មូលនិធិភាគច្រើនមាន " ថ្នាក់ចែករំលែក " ច្រើនដែលជាវិធីវិនិយោគដែលអាចជ្រើសរវាងបន្ទុកផ្នែកខាងមុខនិងរចនាសម្ព័ន្ធថ្លៃ។ ជួនកាលមានតែថ្នាក់មួយភាគហ៊ុនតែប៉ុណ្ណោះដែលជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ខ្ពស់ហើយជួនកាលថ្នាក់រៀនពីរឬបីនឹងមានកម្រិត។ នៅក្នុងករណីចុងក្រោយនេះថ្នាក់ចែករំលែកទាំងអស់ត្រូវបានបង្ហាញនៅលើបន្ទាត់មួយដោយមានសញ្ញាសម្គាល់តំណាងថ្នាក់ចែករំលែកដំបូងដែលបានរាយ។

លេខកូដគឺជាមធ្យោបាយងាយស្រួលដើម្បីធ្វើការស្រាវជ្រាវបន្ថែមទៀតលើមូលនិធិ។ គ្រាន់តែបញ្ចូលសំបុត្រចូលទៅក្នុង Google ឬក្រុមហ៊ុន Yahoo! ហិរញ្ញវត្ថុនឹងនាំមកនូវពត៌មានជាច្រើន។ ផ្នែកយោងនៅក្នុងបណ្ណាល័យក្នុងស្រុករបស់អ្នកនឹងមានសៀវភៅ Morningstar ពេញលេញដែលអាចឱ្យអ្នកមើលរបាយការណ៍ស្តីពីមូលនិធិដែលអ្នកកំពុងស្រាវជ្រាវ។

មិនថាមូលនិធិមួយចំនួនទាំងនេះមានការចោទប្រកាន់ពីការលក់មុន ("ផ្ទុក") ទេហើយត្រូវតែទិញតាមរយៈឈ្មួញកណ្តាល។

បញ្ជីខាងក្រោមនេះគឺនៅថ្ងៃទី 30 ខែមិថុនាឆ្នាំ 2014 ។