Putnam ការវិនិយោគនិងមូលនិធិទៅវិញទៅមកសម្រាប់ការសន្សំប្រាក់សោធននិវត្តន៍
មុនពេលដែលយើងគ្របដណ្តប់ដែលជាមូលនិធិ Putnam ដ៏ល្អបំផុតសម្រាប់ការចូលនិវត្តន៍ចូរយើងក្រឡេកមើលមូលហេតុដែលវិនិយោគិនចង់វិនិយោគលើមូលនិធិរបស់ពួកគេ។
តើនរណាជា Putnam ការវិនិយោគនិងហេតុអ្វីបានជាទិញមូលនិធិទៅវិញទៅមក?
សម្រាប់សង្ខេបសង្ខេបនៃប្រវត្តិសាស្ត្រ Putnam និងទីកន្លែងនៅក្នុងទីផ្សារមូលនិធិទៅវិញទៅមកអ្នកអាចចាប់ផ្តើមជាមួយនឹងបទពិសោធន៍របស់ពួកគេដែលបានវិលត្រឡប់ទៅ 80 ឆ្នាំដែលមុនក្រុមហ៊ុនភាគហ៊ុនធំ ៗ ផ្សេងទៀតដូចជា Vanguard ជាដើម។ ក្រុមហ៊ុន Putnam មានទ្រព្យសម្បត្តិជាង 170 ពាន់លានដុល្លារដែលស្ថិតនៅក្រោមការគ្រប់គ្រងនិងមានមូលនិធិជាង 70 រួមទាំងយុទ្ធសាស្រ្តស្ថាប័នចំនួន 60 នៅក្នុងប្រភេទមូលនិធិជាច្រើន។
ទោះបីជាវាមិនត្រូវបានផ្តល់អនុសាសន៍ច្រើនក្នុងការទិញទំនិញទាំងអស់ពីក្រុមហ៊ុនមួយក៏ដោយ Putnam មានភាពសម្បូរបែបនៅក្នុងក្រុមមូលនិធិរបស់ពួកគេដើម្បី បង្កើតនូវផលប័ត្រពេញលេញ ។ មានគុណភាពនិងគុណភាពគ្រប់គ្រាន់ដែលវិនិយោគិនភាគច្រើនមិនត្រូវខិតខំប្រឹងប្រែងស្វែងរកមូលនិធិដែលមានគុណភាពខ្ពស់នៅក្នុងក្រុមហ៊ុនមូលនិធិមួយ។
ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយជាការសំខាន់ត្រូវកត់សម្គាល់ថាក្រុមហ៊ុន Putnam មិនផ្តល់ មូលនិធិទៅវិញទៅមកនូវ ការផ្ទេរមិនពិត ទេ យ៉ាងហោចណាស់មិនមែនសម្រាប់វិនិយោគិនប្រចាំថ្ងៃក្រៅផែនការ 401 (K) ទេ។
នេះមានន័យថា Putnam លក់ ភាគហ៊ុន ជាចម្បងដែលជា ភាគហ៊ុន A (បន្ទុកផ្នែកខាងមុខ) ភាគហ៊ុន B (ត្រឡប់មកវិញ) និង C (កម្រិតការចែករំលែក) ។
ជាសំណាងល្អ Putnam បានផ្តល់នូវភាគហ៊ុន R ដែលជាថ្នាក់ចែករំលែកចូលនិវត្តន៍របស់ពួកគេដែលជាទូទៅត្រូវបានប្រើសម្រាប់ផែនការចូលនិវត្តន៍ដែលបានឧបត្ថម្ភដោយនិយោជកដូចជាគម្រោង 401 (K) ។
មូលនិធិកំពូល Putnam សម្រាប់ការចូលនិវត្តន៍
មូលនិធិកំពូលរបស់ Putnam សម្រាប់ការចូលនិវត្តន៍សម្រាប់ទាំងបុគ្គលនិងមុខជំនួញនឹងជាភាគទុនិករបស់ពួកគេ។
នេះគឺដោយសារតែភាគហ៊ុន R មិនមានការចុះបញ្ជីលក់ទេហើយពួកគេភាគច្រើនត្រូវបានគេរកឃើញជាទូទៅនៅក្នុងគម្រោង 401 (K) ។ ក្នុងន័យនេះមូលនិធិទាំងនេះត្រូវបានប្រើច្រើនបំផុតសម្រាប់ការសន្សំប្រាក់សម្រាប់ការចូលនិវត្តន៍ប៉ុន្តែពួកគេក៏អាចប្រើសម្រាប់ការវិនិយោគនៅពេលដែលចូលនិវត្តន៍។
ជាមួយនឹងបរិយាកាសបែបនេះនិងគ្មានលំដាប់ជាក់លាក់ណាមួយនោះគឺជាមូលនិធិ Putnam ដ៏ល្អបំផុតសម្រាប់បុគ្គលដើម្បីប្រើប្រាស់សម្រាប់ការសន្សំចូលនិវត្តន៍និងសម្រាប់អាជីវកម្មដើម្បីពិចារណាគម្រោង 401 របស់ពួកគេ:
- មូលនិធិមូលនិធិពហុមូលនិធិ Putnam (PMYZX): មូលនិធីនេះ "ទៅគ្រប់ទីកន្លែង" អាចបណ្តាក់ទុននៅក្នុងក្រុមហ៊ុនអាមេរិកណាមួយ (ភាគហ៊ុនខ្នាតតូច, មធ្យមនិងធំ) ទាំងនៅក្នុងកំណើននិងរចនាប័ទ្មតម្លៃ។ វាជាការកាន់កាប់ចម្រុះធ្វើឱ្យ PMYZX ជាស្នូលល្អក្នុងការប្រើជាមូលដ្ឋានគ្រឹះដើម្បីកសាងផលប័ត្រមួយ។ ការកាន់កាប់ភាគហ៊ុនភាគច្រើនគឺភាគច្រើនគឺក្រុមហ៊ុនធំ ៗ ដូចជាក្រុមហ៊ុន Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) និងក្រុមហ៊ុន JPMorgan Chase (JPM) ។ ការវិលត្រឡប់រយៈពេលវែងបានផ្គូរផ្គងឬហួសពីសន្ទស្សន៍ S & P 500 ។ សមាមាត្រចំណាយជាមធ្យមសម្រាប់ប្រភេទ 1,28 ភាគរយ។
- មូលនិធិប្រាក់កម្ចី Putnam R (PIFRX): ចាប់តាំងពីឆ្នាំ 1954 មក PIFRX គឺជាធនាគារដែលមានអាយុកាលចំណាស់ជាងគេនិងជាមូលនិធិសញ្ញាប័ណ្ណកម្ចីដែលមានសុពលភាពបំផុតនៅលើទីផ្សារសព្វថ្ងៃនេះ។ ប័ណ្ណភាគហ៊ុនជាមធ្យមជាគុណភាពមធ្យមវិនិយោគ (ហានិភ័យទីផ្សារមធ្យម) និងរយៈពេលមធ្យម (5 ទៅ 10 ឆ្នាំ) ។ ហានិភ័យទីផ្សារសម្រាប់ PIFRX ខ្ពស់ជាងមធ្យមភាគខណៈពេលដែលអនុបាតចំណាយ 1,13 ភាគរយប៉ុន្តែការត្រឡប់មកវិញភាគច្រើនបាននាំមុខនៃមូលបត្របំណុលជាមធ្យមធ្វើឱ្យមូលនិធិនេះមានតម្លៃហានិភ័យនិងចំណាយសម្រាប់វិនិយោគិនមួយចំនួន។
- Putnam ថាមវន្តការបែងចែកមូលនិធិតុល្យភាព R (PAARX): ប្រសិនបើអ្នកកំពុងស្វែងរកដំណោះស្រាយមួយមូលនិធិឬស្នូលស្នូលការបែងចែក, PAARX គឺជាជម្រើសដ៏ល្អ។ ការបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិជាធម្មតាមានប្រហែល 60 ភាគហ៊ុនសញ្ញាប័ណ្ណ 30 ភាគរយនិង 10 ភាគរយជាសាច់ប្រាក់និងមានប្រវត្ដិសាស្ដ្រដែលត្រូវគ្នាឬខ្ពស់ជាងប្រភេទមធ្យមភាគសម្រាប់ការបែងចែកមូលនិធិ។ អនុបាតចំណាយគឺទាបជាងមធ្យមសម្រាប់ប្រភេទនេះគឺ 1.24 ភាគរយ។
- Putnam Global Technology R (PGTRX): មូលនិធិភាគហ៊ុននេះអាចមិនមែនជាជម្រើសប្រុងប្រយ័ត្នសម្រាប់វិនិយោគិនអភិរក្សនិយមក្នុងការចូលនិវត្តន៍នោះទេប៉ុន្តែវាជាជម្រើសដ៏ល្អសម្រាប់អ្នកវិនិយោគយូរអង្វែងដើម្បីសន្សំប្រាក់សម្រាប់ការចូលនិវត្តន៍។ PGTRX គឺជាមូលនិធិមួយក្នុងចំណោមមូលនិធិដែលមានអត្រាខ្ពស់បំផុតរបស់ Putnam ហើយប្រាក់ចំណូលជាប្រវត្តិសាស្ត្រភាគច្រើនគឺឆ្ងាយពីប្រាក់ចំណូលបច្ចេកវិទ្យាមធ្យម។ ធម្មជាតិឈ្លានពាននៃមូលនិធិនេះធ្វើឱ្យវាសមស្របសម្រាប់វិនិយោគិនដែលមិនចាំមិនប្រែប្រួលដើម្បីប្តូរទៅរកប្រាក់ចំណូលខ្ពស់ក្នុងរយៈពេលវែង។ ចំណាយសម្រាប់ PGTRX មាន 1,53 ភាគរយ។
ជារួម Putnam ការវិនិយោគគឺជាក្រុមហ៊ុនមូលនិធិមួយក្នុងចំណោមក្រុមហ៊ុនមូលនិធិទៅវិញទៅមកនៅលើពិភពលោក។ ខណៈពេលដែលអ្នកនឹងមិនស្វែងរកសមិទ្ធផលខ្ពស់បំផុតឬសមាមាត្រចំណាយទាបបំផុតនៅក្នុងក្រុមមូលនិធិរបស់ពួកគេនោះទេវាមានប្រាក់ចំណូលច្រើនគួរសមជាមួយនឹងការចំណាយសមហេតុសមផលជាពិសេសប្រសិនបើអ្នកផ្តោតលើមូលនិធិដោយមិនមានការគិតថ្លៃលក់ដូចជាមូលនិធិ R share ។
ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។