ក្នុងករណីមួយចំនួនវិនិយោគិនត្រូវបានគេប្រាប់ថាវាមិនមានបញ្ហាអ្វីដែលពួកគេជាម្ចាស់នោះទេមានតែពួកគេប៉ុណ្ណោះដែលជាម្ចាស់កម្មសិទ្ធិ។ ចំពោះវិនិយោគិនដែលមានចំណេះដឹងទូទៅនេះគឺជាភាពល្ងង់ខ្លៅ។ ទីបំផុតវាជាមុខតំណែងរបស់បុគ្គលម្នាក់ៗដែលមានសារៈសំខាន់ហើយទោះបីជាអ្នកសេដ្ឋវិទូល្បីល្បាញមួយចំនួនជឿជាក់យ៉ាងណាក៏ដោយគុណភាពសរុបនៃ ផលប័ត្រដែលបាន ផ្តល់អោយមិនអាចលើសពីគុណភាពនៃផ្នែកនីមួយៗនៃសមាសភាគជាក់លាក់នោះទេប្រសិនបើអ្នកកំពុងអង្គុយលើគំនរសំរាម, ការបន្ថែមសារធាតុចិញ្ចឹមច្រើននឹងមិនធ្វើឱ្យអ្នកមានសុវត្ថិភាពជាងមុននោះទេ។
ការនិយាយថាបើមិនដូច្នេះទេគឺជាការមិនសមហេតុសមផលដដែលដែលនាំឱ្យមាន កាតព្វកិច្ចបំណុលដែលមានវត្ថុបញ្ចាំដែល បង្កើតឡើងដោយទ្រព្យសកម្មរងដែលទទួលបាន ចំណាត់ថ្នាក់ថ្នាក់វិនិយោគ ! ប្រសិនបើប្រវត្តិសាស្ត្រជាមគ្គុទ្ទេសក៍ណាមួយអវត្តមាននៃការផ្លាស់ប្តូរគំរូ វិស័យឧស្សាហកម្មឬវិស័យ អ្នកនឹងកាន់តែប្រសើរឡើងដោយមានការវិនិយោគអចលនទ្រព្យមិនល្អប្រសើរជាងភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុនអាកាសចរណ៍អាមេរិចក្នុងអំឡុងពាក់កណ្តាលសតវត្សន៍បើទោះបីជា ភាគហ៊ុនធម្មតា ក៏ដោយ។ ជាទូទៅនាំទៅរកអត្រាកំណើន ប្រចាំឆ្នាំរបស់បរិវេណដែលខ្ពស់ ជាងរយៈពេលយូរ។
សូមកុំយល់ច្រឡំឱ្យខ្ញុំ។ ការធ្វើពិពិធកម្មគឺជារឿងដ៏អស្ចារ្យហើយគំនិតនៃការ "កុំដាក់ស៊ុតទាំងអស់របស់អ្នកក្នុង កញ្ចប់ តែមួយ" គឺជាប្រាជ្ញាមួយសម្រាប់អ្នកដែលមិនមានឬមិនចង់វាយតម្លៃពីភាពទាក់ទាញនៃឱកាសវិនិយោគ។ ល្បិចមិនត្រូវយកវាទៅឆ្ងាយទេ។ ដើម្បីយកចិត្តទុកដាក់លើផលប័ត្រផលប័ត្រប្រកបដោយភាពវៃឆ្លាតខណៈពេលដែលវាស់ស្ទង់ផលចំណេញ។
តើការធ្វើពិពិធកម្មច្រើនប៉ុណ្ណាមានទំហំធំធេងក្នុងសមតុល្យរបស់អ្នក?
មានគ្រោះថ្នាក់ជាច្រើនក្នុងការទិញភាគហ៊ុនសញ្ញាប័ណ្ណអចលនទ្រព្យអចលនទ្រព្យឬទ្រព្យសម្បត្តិផ្សេងទៀតដែលអាចត្រូវបានត្រួតពិនិត្យយ៉ាងត្រឹមត្រូវ។
តើការធ្វើពិពិធកម្មច្រើនប៉ុណ្ណាទៅ? និយាយជាទូទៅវិនិយោគិនជាមធ្យមគួររក្សាមិនលើសពីម្ភៃឬសាមសិបដែលត្រូវបានជ្រើសរើសយ៉ាងល្អ ដែល ជាភាគហ៊ុនទូទៅ ដែលបាន ជ្រើសរើសដោយការ ការពារ ដែលត្រូវគ្នាទៅនឹងសមាសធាតុនៃសមាសភាគបុគ្គលពី 3,33% ទៅ 5,00% ។ ស្ទើរតែប្រាកដណាស់គាត់គួរតែមានភាគហ៊ុនតិចជាង 100 ។
ដើម្បីស្វែងយល់បន្ថែមអំពីប្រធានបទនេះនិងស្វែងយល់អំពីគណិតវិទ្យាសូមអាន តើចម្រុះមានកំរិតប៉ុណ្ណា? ។
ការធ្វើពិពិធកម្មខ្លាំងហួសពីចំណុចនេះជាពិសេសសម្រាប់អ្នកដែលមិនមែនជាអ្នកជំនាញដែលខ្វះធនធាននិងពេលវេលាគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីតាមដានការអនុវត្តប្រតិបត្តិការអាជីវកម្ម ជាប្រចាំ តាមរយៈការអាន របាយការណ៍ប្រចាំឆ្នាំ និង ការដាក់ពាក្យ 10 គីឡូក្រាម បង្ហាញនូវបញ្ហាដូចខាងក្រោម (ចំណាំថាដែនកំណត់នេះមិនអនុវត្តទេ។ ដល់អ្នកដលពាក់ព័ន្ធនឹង ហានិភ័យឥណទាន ឬការទិញភាគហ៊ុន ដើមទុនរង ):
- ការធ្វើពិពិធកម្មហួសប្រមាណអាចបណ្តាលឱ្យអ្នកទម្លាក់ស្តង់ដារវិនិយោគរបស់អ្នក - នៅពេលអ្នកអាចបន្ថែមអ្វីនិងអ្វីគ្រប់យ៉ាងទៅក្នុងផលប័ត្ររបស់អ្នកអ្នកទំនងជានឹងបន្ធូរបន្ថយ ស្តង់ដារនៃការអភិវឌ្ឈន៍ដែលបានបង្កើតឡើងយ៉ាងរឹងមាំរបស់អ្នក ដោយហេតុនេះអាចទទួលយកហានិភ័យខ្ពស់ពី ក្រុមហ៊ុនឬហានិភ័យ ។ វាកើតឡើងមួយផ្នែកដោយសារតែទីតាំងនីមួយៗតំណាងឱ្យការប្តេជ្ញាចិត្តដើមទុនតិចតួច។ អ្នកវិនិយោគមហាសេដ្ឋី លោក Warren Buffett បាន ណែនាំល្បិចផ្លូវចិត្តដើម្បីទទួលបានប្រយោជន៍នេះ។ គាត់បានប្រាប់វិនិយោគិន ថាពួកគេមានកាតកណ្តាប់ដៃជាមួយនឹងរន្ធចំនួន 20 នៅលើវា ។ រាល់ពេលដែលពួកគេបានធ្វើការវិនិយោគពួកគេត្រូវដាល់មួយក្នុងចំណោមរន្ធទាំងនោះ។ នៅពេលដែលពួកគេរត់ចេញពីរន្ធដោតពួកគេមិនអាចទិញការវិនិយោគផ្សេងទៀតសម្រាប់ជីវិតនៅសល់របស់ពួកគេឡើយ។ ប៊ូហ្វហ្វីតបានអះអាងថាការជ្រើសរើសនេះនឹងបង្កឱ្យមានឥរិយាបថឆ្លាតវៃច្រើនជាងមុនពីព្រោះប្រជាជននឹងរៀនអំពីអ្វីដែលពួកគេដាក់ប្រាក់របស់ពួកគេដើម្បីធ្វើការដែលនាំឱ្យមានការកាត់បន្ថយហានិភ័យនិងការសម្រេចចិត្តបានល្អជាងមុន។
- ការធ្វើពិពិធកម្មហួសប្រមាណអាចបណ្តាលឱ្យអ្នកមិនយកចិត្តទុកដាក់ចំពោះអ្វីដែលអ្នកធ្វើដោយខ្លួនឯង ។ បើអ្នកមិនប្រើវិធីសាស្រ្តខ្មោចដែលមានភាពអសកម្មទៅនឹងវិធានការខ្លាំងនោះអ្នកទំនងជាមិនមានពេលវេលាដើម្បីយកចិត្តទុកដាក់លើការវិនិយោគនីមួយៗនោះទេ។ ដើម្បីកត់សម្គាល់ពីការផ្លាស់ប្តូរពិតប្រាកដនៅក្នុងអាជីវកម្មប្រតិបត្តិការមូលដ្ឋានដូចជាការខូចខាតយ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរនៅក្នុង រឹម ឬទីតាំងប្រកួតប្រជែងរហូតដល់វាត្រូវបានបំផ្លាញតម្លៃខាងក្នុងរួចហើយ។
- ការធ្វើពិពិធកម្មហួសប្រមាណអាចបណ្តាលឱ្យអ្នកពឹងផ្អែកគំនិតល្អបំផុតរបស់អ្នកនៅពេលដែលតំណែងនីមួយៗមានឥទ្ធិពលតិចតួចទៅលើសំពៀតឥណទាន - នៅពេលអ្នកក្លាយទៅជាមានភាពសម្បូរបែបច្រើនមូលធនរបស់អ្នកបានរីករាលដាលយ៉ាងខ្លាំងដែលសូម្បីតែការវិនិយោគដ៏ល្អឥតខ្ចោះមានឥទ្ធិពលតិចតួចទៅលើតម្លៃសរុបនៃផលប័ត្រ ។ ឧទាហរណ៍ក្នុងអំឡុងវិបត្តិធនាគារវាច្បាស់ណាស់ថាស្ថាប័នមួយចំនួនតូចច្រើនជាងដៃគូប្រកួតប្រជែងរបស់ពួកគេ។ សន្លឹកតុល្យភាពថ្មរឹង - រឹងស្តង់ដាការធានាការខាតបង់តិចតួចបំផុត។ ក្រុមហ៊ុនទាំងនេះត្រូវបានបង្ក្រាបជាមួយនឹងធនាគារដែលគ្មានប្រាក់កម្ចី។ ហេតុអ្វីបានជាមនុស្សដែលសមហេតុផលចង់ទិញធនាគារទាំងអស់ស្មើភាពគ្នាឬជាមួយយុទ្ធសាស្រ្ត បូកបញ្ចូលគ្នាផ្សេងទៀត ? ហេតុអ្វីបានជាពួកគេចង់ដាក់ប្រាក់ពិបាករកបានរបស់ខ្លួនទៅជាគំនិតល្អទីបួនឬទី 17 របស់ខ្លួននៅពេលពួកគេនៅតែអាចបន្ថែមគំនិតដំបូងរបស់ខ្លួនដោយមិនគិតពីហានិភ័យច្រើនពេក?
- ការធ្វើពិពិធកម្មហួសប្រមាណអាចបង្កើនការចំណាយរបស់អ្នក - បើទោះបីជានេះមិនមែនជាការព្រួយបារម្ភពិតប្រាកដទេនៅពេលដែលអ្នកវិនិយោគិន ហួសប្រមាណ និយាយថាប្រាក់ 500,000 ដុល្លារនៅក្នុងបន្ទាត់ទ្រព្យសកម្មដែលអាចបណ្តាក់ទុនបាននៅពេលដែលការចំណាយលើការជួញដូរនិងការចំណាយផ្សេងទៀតបានក្លាយជាភាគរយតូចជាងនៃផលប័ត្រសរុបសូម្បីតែកម្រៃជើងសារ "ថោក" $ 10 ឬតិចជាងនេះសម្រាប់ពាណិជ្ជកម្មមួយអាចបន្ថែមប្រសិនបើអ្នកកំពុងដោះស្រាយជាមួយមនុស្សរាប់សិបនាក់និងមុខតំណែងបុគ្គលរាប់សិប។
មានវិធីដើម្បីសំរេចបាននូវការធ្វើពិពិធកម្មច្រើនដោយគ្មានការចំណាយច្រើន
ប្រសិនបើអ្នកចង់ ដាក់ពាក្យសុំ ចម្រុះដោយមិនចាំបាច់ ចំណាយការលំបាក ក្នុងការជ្រើសរើសការវិនិយោគបុគ្គលនោះអ្នកប្រហែលជាចង់ពិចារណា លើការវិនិយោគ របស់មូលនិធិ HOLDRs, ពេជ្រ, សត្វពីងពាងឬការវិនិយោគផ្សេងទៀត ឬ មូលនិធិលិបិក្រម ។ ភាគច្រើននៃមូលបត្រទាំងនេះធ្វើពាណិជ្ជកម្មគ្រាន់តែដូចជាភាគហ៊ុននៅលើទីផ្សារបើកចំហនិងជាប្រភេទនៃ មូលនិធិផ្លាស់ប្តូរ - ជួញដូរឬ ETF ។ ភាពខុសគ្នានេះគឺនៅពេលដែលអ្នកទិញ HOLDR ឧទាហរណ៍អ្នកកំពុងទិញភាគហ៊ុនប្រកបដោយអត្ថប្រយោជន៍នៅក្នុងក្រុមហ៊ុនជាច្រើននៅក្នុង ឧស្សាហកម្មឬវិស័យ ជាក់លាក់។ វិនិយោគិនដែលទិញពេជ្រត្រូវបានគេទិញភាគហ៊ុនមួយក្នុងចំណោមភាគហ៊ុន 30 ដែលបង្កើតឡើងដោយ Dow Jones Industrial Average ដូច្នេះជាមួយពាណិជ្ជកម្មតែមួយ។ អ្នកកំពុងទិញហ៊ុន Dow Jones ។ ទាំងនេះអាចជាឧបករណ៍មានប្រយោជន៍ក្នុងការស្វែងរករបស់អ្នកដើម្បីបង្កើតផលប័ត្រចម្រុះភ្លាមៗខណៈពេលដែលការកាត់បន្ថយការចំណាយលើប្រតិបត្តិការនិងថ្លៃឈ្នួលឈ្នួល។
កំណត់ចំណាំស្តីពីតុល្យភាពផលប័ត្រ
និយាយជាទូទៅអ្នកមិនគួរលក់ភាគហ៊ុនមួយដោយសារតែវាបានកើនឡើងក្នុងតំលៃ។ នៅក្នុងពិភពនៃការធ្វើពិពិធកម្ម, គំនិតនៃអ្វីដែលហៅថា "ការធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពឡើងវិញ" បានទទួលការយកចិត្តទុកដាក់ច្រើនពេក។ ប្រសិនបើមូលដ្ឋានគ្រឹះនៃអាជីវកម្ម ( ប្រាក់ចំណេញ ការលូតលាស់ តំណែងប្រកួតប្រជែង ការគ្រប់គ្រង។ ល។ ) មិនមានការប្រែប្រួលហើយ តម្លៃនៅតែមានលក្ខណៈសមហេតុសមផល វាជាការល្ងង់ខ្លៅក្នុងការលក់ការកាន់កាប់អាជីវកម្មផ្សេងទៀតដែលមិនមានគុណភាពទាក់ទាញដូចគ្នា បើទោះបីជាវាបានមកដើម្បីតំណាងឱ្យចំណែកដ៏សំខាន់មួយនៃតម្លៃសរុបនៃផលប័ត្ររបស់អ្នក។ លោក Peter Lynch អ្នកគ្រប់គ្រងលុយកេរ្តិ៍ឈ្មោះបានហៅការអនុវត្តនេះថា«កាត់ផ្កានិងស្រោចស្រង្រហម»។ លោក Warren Buffett វិនិយោគិនមហាសេដ្ឋីបានប្រាប់យើងថា "អតិបរមាដែលល្ងីល្ងើបំផុតនៅ Wall Street គឺ" អ្នកមិនដែលលោតទម្លាក់យកប្រាក់ចំណេញទេ "។
ជាការពិតវិនិយោគិនម្នាក់ដែលបានទិញភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុន Microsoft ឬ Coca-Cola ជាផ្នែកមួយនៃផលប័ត្រចម្រុះនោះនឹងត្រូវបានបង្កើតជាមហាសេដ្ឋីជាច្រើនលើកច្រើនសាបើសិនជាពួកគេគ្រាន់តែបានចាកចេញពីមុខជំនួញដ៏ល្អទាំងនេះប៉ុណ្ណោះ ។ មានច្បាប់វិនិយោគចម្បងតែមួយគត់: ក្នុងរយៈពេលវែង មូលដ្ឋានគ្រឹះ អាជីវកម្មនឹងកំណត់ភាពជោគជ័យនៃការកាន់កាប់របស់អ្នកប្រសិនបើមូលប័ត្រត្រូវបានទិញក្នុងតម្លៃសមរម្យ។
ការលើកលែងតែមួយគត់ចំពោះវិធាននេះដែលខ្ញុំចាត់ទុកថាអាចទុកចិត្តបានគឺនៅពេលដែលអ្នកសម្រេចចិត្តថាអ្នកមិនមានឆន្ទៈក្នុងការប្រថុយនឹងចំនួនដើមទុនណាមួយ។ គ្មានបញ្ហាថាតើជំនួញដ៏អស្ចារ្យអាចនឹងក្លាយទៅជាយ៉ាងម៉េចនោះទេអ្នកប្រហែលជាមិនមានអារម្មណ៍សុខស្រួលដែលមានច្រើនជាង 10%, 20% ឬ 50% នៃទ្រព្យសកម្មសុទ្ធរបស់អ្នក។ ក្នុងករណីបែបនេះការកាត់បន្ថយហានិភ័យគឺមានសារៈសំខាន់ជាងការត្រឡប់មកវិញដាច់ខាត។