ទិដ្ឋភាពទូទៅនៃអ្វីដែល RIA គឺនិងអ្វីដែលវាសម្រាប់វិនិយោគថ្មី
ទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីម្នាក់ៗត្រូវបានតំណាងដោយបុរសម្នាក់និងស្រ្តីម្នាក់ៗដែលបានជួបប្រទះនូវលក្ខខណ្ឌនៃការផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណឬការពិនិត្យណាមួយដែលត្រូវបានអនុវត្តដោយស្ថាប័ននិយតករគ្រប់គ្រងលើក្រុមហ៊ុនខ្លួនឯងដែលជាស៊េរីស៊េរី 65 ឬ ស៊េរី 66 + ស៊េរី 7 ។ ពេលខ្លះតម្រូវការទាំងនេះអាចត្រូវបានលើកលែងនៅពេលបុគ្គលនោះមានវិញ្ញាបនបត្រជំនាញវិជ្ជាជីវៈកម្រិតខ្ពស់ដូចជាអ្នកវិភាគផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុឬ CFA ។ ក្នុងករណីដែល RIA ឯករាជ្យអ្នកតំណាងជារឿយៗជាម្ចាស់ឬជាដៃគូរបស់ក្រុមហ៊ុន។ ចំពោះគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុធំជាងគេ RIA ទំនងជាបុត្រសម្ព័ន្ធរបស់ក្រុមហ៊ុនមេ។
រឿងមួយដែលធ្វើឱ្យអ្នកប្រឹក្សាយោបល់ដែលបានចុះបញ្ជីខុសពីក្រុមហ៊ុនផ្សេងៗទៀតនោះគឺថាវាត្រូវបាន ចងភ្ជាប់ដោយកាតព្វកិច្ចភារកិច្ច ។ នេះគឺជាស្តង់ដារថែរក្សាខ្ពស់បំផុតក្រោមប្រព័ន្ធច្បាប់អាមេរិចហើយតម្រូវឱ្យ RIA តែងតែដាក់ចំណាប់អារម្មណ៍របស់អតិថិជននៅខាងលើខ្លួន។
នេះគឺជាច្បាប់តឹងរ៉ឹងជាងលក្ខណៈស្តង់ដារ "សមរម្យ" ដែលឈ្មួញកណ្តាលត្រូវបានកាន់កាប់នៅលើគណនីជាប់ពន្ធ។
តើមុខងារទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីនៅក្នុងពិភពលោកពិតប្រាកដមែនទេ?
នៅថ្ងៃចាស់ទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីទំនងជាត្រូវមានបុគ្គលិកគ្រប់គ្រងជំនាញជំនាញខ្ពស់ដែលអាចវិនិយោគប្រាក់កម្ចីរបស់អតិថិជនក្នុង ភាគហ៊ុន មូលបត្រប័ណ្ណ រតនាគារ និងមូលបត្រផ្សេងៗដោយមិនចាំបាច់ផ្តល់ធនធានការងារទៅឱ្យភាគីទីបី។ បុរសឬស្ត្រីដែលមានចំណេះដឹងនិងបទពិសោធគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីអង្គុយនៅខាងក្រោយតុប្រចាំថ្ងៃនិងវិភាគ សន្លឹក របាយការណ៍របាយការណ៍ប្រាក់ចំណូលរបាយការណ៏ប្រចាំឆ្នាំនិងទម្រង់ 10-K , សេចក្តីថ្លែងការណ៏ និងការបង្ហាញផ្សេងទៀតដើម្បីសម្រេចថាតើឱកាសអ្វីខ្លះដែលតំណាងឱ្យហានិភ័យរយៈពេលវែងល្អបំផុត - ប្រូបាប៊ីលីតេដែលបានកែតម្រូវក្នុងការផ្តល់នូវផលល្អដល់អតិថិជន។
សព្វថ្ងៃនេះការស្ទង់មតិយ៉ាងឆាប់រហ័សនៃឧស្សាហកម្មនេះហាក់ដូចជាបង្ហាញថាមានតែ RIA ភាគរយតូចប៉ុណ្ណោះដែលចូលក្នុងតួនាទីនោះ។ ជាការពិតនៅក្នុងក្បាលរបស់ខ្ញុំផ្ទាល់ខ្ញុំបានបំបែកអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីទៅតាមប្រភេទជាច្រើនដោយផ្អែកលើមុខងារចម្បងដែលពួកគេកំពុងផ្តល់ជាមួយក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មពីរដែលសំខាន់បំផុតនិងអ្នកប្រឹក្សាវិនិយោគទុនតាមទម្លាប់ឬអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុ។
ក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មបានរៀបចំជាទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជី
ទាំងនេះគឺជាវិនិយោគិនស្មោះត្រង់ទៅព្រះដែលដាក់ប្រាក់ទៅធ្វើការនៅក្នុងចុងបញ្ចប់ចុងមូលបត្រដូចជាការស្តុកបុគ្គលនិងមូលបត្របំណុល; មនុស្សអាន ឯកសារ 10 -K និងសម្លឹងមើល ម៉ាស៊ីន Bloomberg ។ ពួកគេអាចគ្រប់គ្រងផលប័ត្រដោយផ្ទាល់សម្រាប់អតិថិជននៅក្នុងគណនីឯកជនដើម្បីប្តូរប្រាក់មួយចំនួនឬសំណងពួកគេអាចឧបត្ថម្ភឬគ្រប់គ្រង មូលនិធិទៅវិញទៅមកមូលនិធិ សន្ទស្សន៍ និង មូលនិធិជួញដូរ ពួកគេអាចគ្រប់គ្រង មូលនិធិការពារហានិភ័យ ។ ជាទូទៅពួកគេមិនត្រូវបានចូលរួមនៅក្នុងការធ្វើផែនការហិរញ្ញវត្ថុឬការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិក្នុងមួយ se ។ ការងាររបស់ពួកគេគឺត្រូវយកប្រាក់គំនរហើយដាក់វាទៅធ្វើការនៅក្នុងមូលបត្រចុងក្រោយដោយយោងទៅតាម អាណត្តិវិនិយោគមួយ ។
មិនមែនគ្រប់ក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មត្រូវបានរៀបចំជាទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីនោះទេប៉ុន្តែភាគច្រើនត្រូវបានគេគោរព។
ក្រុមហ៊ុន Kennon-Green & Co. ជាក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មរបស់ខ្ញុំដែលជាក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិដែលរចនា, សាងសង់, ឃ្លាំមើលនិងថែរក្សាក្រដាសប្រាក់ផ្ទាល់ខ្លួនសម្រាប់ទ្រព្យសម្បត្តិបុគ្គលគ្រួសារនិងស្ថាប័នដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិយ៉ាងហោចណាស់ចំនួន 500.000 ដុល្លារដែលជាទ្រព្យសម្បត្តិដែលចង់បាន។ ដាក់ទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ពួកគេដើម្បីធ្វើការជាមួយដើមទុនរបស់គ្រួសារខ្ញុំផ្ទាល់។ យើងរំពឹងទុកថាអតិថិជននឹងកាន់កំណត់សំគាល់ផ្ទាល់ខ្លួននៃប័ណ្ណភាគហ៊ុនប័ណ្ណបំណុលនិងមូលបត្រដទៃទៀតនៅក្នុង គណនីថែរក្សារបស់ពួកគេផ្ទាល់ ។ ក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មផ្សេងទៀតរួមមាន Franklin Templeton, Vanguard, PIMCO និង BlackRock ដើម្បីដាក់ឈ្មោះមួយចំនួន។
ដើម្បីស្វែងយល់បន្ថែមសូមអានអត្ថបទរបស់ខ្ញុំអំពី ក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិ ។
ទីប្រឹក្សាវិនិយោគទុននិងអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុរៀបចំជាទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជី
ផ្នែកមួយដ៏ធំនៃឧស្សាហកម្ម RIA ទាំងនេះគឺជាក្រុមហ៊ុនដែលមានបុរសនិងស្ត្រីដែលអង្គុយជាមួយបុគ្គលនិងក្រុមគ្រួសាររកអ្វីដែលពួកគេត្រូវការបន្ទាប់មកផ្តល់ ការបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិ ។
ទីប្រឹក្សាវិនិយោគចង់ក្លាយទៅជាអ្នកនិយាយសំខាន់នៅក្នុងតម្រូវការកសាងផែនការទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អតិថិជនដោយផ្តោតទៅលើអ្វីដូចជាការជួយគ្រប់គ្រងតម្រូវការចាំបាច់នៃការចែកចាយនៅលើគណនីចូលនិវត្តន៍ឬការស្វែងរកផែនការសន្សំនៅមហាវិទ្យាល័យ 529 ។ ពួកគេនៅទីនោះដើម្បីកាន់ដៃរបស់អតិថិជនក្នុងអំឡុងពេលមានគាំងផ្សារហ៊ុន។ ទីប្រឹក្សាវិនិយោគខ្លះនៅក្នុងផ្សិតនេះអាចមានទំនាក់ទំនងជាមួយអ្នកឯកទេសផ្សេងទៀតដូចជាមេធាវីពន្ធនិងគណនេយ្យករពន្ធដារដែលអាចជួយដល់អតិថិជនរៀបចំរចនាសម្ព័ន្ធ ជំនឿទុកចិត្តគ្រួសារ ឬបន្ទុកពន្ធអចលនទ្រព្យតាមរយៈការរៀបចំផែនការដោយប្រុងប្រយ័ត្ន។
អ្នកប្រឹក្សាវិនិយោគប្រភេទទាំងនេះតែងតែមានការសំរេចចិត្តអំពីរបៀបវិនិយោគទ្រព្យសកម្មរបស់អតិថិជនប៉ុន្តែជំនួសឱ្យការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិដោយខ្លួនឯងពួកគេផ្តល់ធនធានការងារទៅឱ្យក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិដោយមានអតិថិជនទិញមូលនិធិសមធម៌លិបិក្រមនិងមូលនិធិជួញដូរឬផ្លាស់ប្តូរ។ ករណីអតិថិជនដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិសុទ្ធខ្ពស់បើក គណនីដែលគ្រប់គ្រងដោយឡែក ជាមួយក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មតាមរយៈវេទិកាគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មរបស់ភាគីទីបីនៅឯអ្នកថែរក្សាពិភពលោក។ ក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាវិនិយោគមួយចំនួនដែលបានចូលរួមក្នុងប្រភេទអាជីវកម្មនេះបានចាប់ផ្តើមគិតពីការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មដែលជា "ការអនុវត្តល្អបំផុត" ដូច្នេះពួកគេអាចផ្តោតលើតម្រូវការរបស់អតិថិជននិងមិនគ្រប់គ្រងលុយ។ ថាតើស្រទាប់បន្ថែមនៃថ្លៃសេវាគឺត្រឹមត្រូវទេគឺអាស្រ័យលើអតិថិជនដើម្បីសម្រេចចិត្ត។
ធ្វើឱ្យវាកាន់តែច្រឡំសម្រាប់វិនិយោគិនថ្មីគឺជាការពិតដែលក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មមួយមានអាជីវកម្មប្រឹក្សាយោបល់ផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ខ្លួននៅក្នុងផ្សិតនេះផងដែរដែលបន្ទាប់មកដឹកនាំអតិថិជនទៅក្នុងផលិតផលនិងសេវាកម្មគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ក្រុមហ៊ុន; អង្គភាពប្រតិបត្តិការដាច់ដោយឡែកពីរ។ Vanguard, JP Morgan និង UBS គឺជាឧទាហរណ៍នៃរឿងនេះ។ ការបន្ថែមភាពច្របូកច្របល់ថែមទៀតគឺជាការពិតដែលថាជួនកាលវាអាចមើលទៅដូចជាករណីនេះនៅពេលវាមិនមាន។ ជាឧទាហរណ៍សូមក្រឡេកមើលទីប្រឹក្សាវិនិយោគនៅឆ្នេរខាងលិចដ៏ល្បីល្បាញដែលបំពេញតម្រូវការអ្នកមានស្ដុកស្ដម្ភ។ វាពិតជាក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យមួយ។ ជាទូទៅប្រាក់កម្ចីមានចំនួន 1,50% សម្រាប់សមតុល្យវិនិយោគសម្រាប់សមតុល្យរបស់អតិថិជនទាំងអស់ដែលស្ថិតក្រោមការគ្រប់គ្រងហើយទាមទារការវិនិយោគអប្បបរមាពី 5 លានដុល្លារទៅ 10 លានដុល្លារដើម្បីបង្កើតគណនីមួយ។ វាក៏ឧបត្ថមមូលនិធិទៅវិញទៅមកមួយចំនួនដែលបើកចំហរដល់សាធារណជនទូទៅឬត្រូវបានទិញដោយអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាវិនិយោគដទៃទៀតក្នុងនាមអតិថិជនរបស់ពួកគេ។ មូលនិធិទាំងនេះដែលបានបំពេញតម្រូវការពេញមួយរយៈពេលយូរបង់ថ្លៃគ្រប់គ្រង 1,25% ទៅឱ្យក្រុមហ៊ុន។ ពេលខ្លះក្រុមហ៊ុននេះនឹងមានអតិថិជនឯកជនរបស់ខ្លួនទិញភាគហ៊ុននៃមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ ភាពខុសគ្នានៅទីនេះគឺដោយសារតែមូលនិធិទៅវិញទៅមកត្រូវបានដំណើរការដោយមនុស្សដូចគ្នាដែលកំពុងដំណើរការគណនីឯកជនវាពិតជាវិធីមួយសម្រាប់ពួកគេដើម្បីជួយដល់អតិថិជនរបស់ពួកគេសន្សំប្រាក់ដោយកាត់បន្ថយចំនួន 0,25% ក្នុងមួយឆ្នាំក្នុងការចំណាយដោយសារក្រុមហ៊ុននេះលើកលែងតម្លៃ 1,50% ចំណែកនៃគណនីឯកជនមួយដែលបានវិនិយោគនៅក្នុងមូលនិធិកម្មសិទ្ធិ។
ឈ្មួញកណ្តាលហ៊ុនមិនត្រូវបានចុះឈ្មោះទីប្រឹក្សាវិនិយោគ
ការយល់ច្រឡំមួយដែលជាទូទៅអ្នកវិនិយោគថ្មីៗជួនកាលមិនអាចយល់បាននោះគឺថាឈ្មួញជើងសាក្នុងតំបន់ដូចជា Edward Jones គឺជាឈ្មួញកណ្តាលមិនមែនជាទីប្រឹក្សាវិនិយោគទេ។ នេះមានន័យថាទោះបីជាអ្នកសំដៅទៅលើឈ្មួញជើងសាភាគហ៊ុនរបស់អ្នកជាទីប្រឹក្សាវិនិយោគរបស់អ្នកក៏ដោយក៏វាមិនមែនជារឿងដដែលនោះទេ។ ឈ្មួញកណ្តាល - ឈ្មួញទាំងនេះមិនត្រូវបានប្រារព្ធឡើងទៅ RIA កាតព្វកិច្ចដូចគ្នានឹងដូចគ្នាគឺនៅលើគណនីជាប់ពន្ធ។ លើសពីនេះទៀត RIA ជាច្រើនដំណើរការទៅតាមគំរូដែលមានតំលៃតែប៉ុណ្ណោះដែលមានន័យថាប្រាក់ចំណូលរបស់ពួកគេត្រូវបានបង្កើតឡើងពីថ្លៃកម្រៃលើទ្រព្យសម្បត្តិដែលស្ថិតនៅក្រោមការគ្រប់គ្រងថ្លៃឈ្នួលផ្ទះល្វែងថ្លៃម៉ោងឬថ្លៃផ្សេងៗទៀត (ដើម្បីអានបន្ថែមអាន ថ្លៃប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជី ) ។ ផ្ទុយទៅវិញភ្នាក់ងារឈ្មួញកណ្តាលភាគច្រើនរកលុយបានដោយទទួលបានប្រាក់ចំណេញលើកម្រៃជើងសារដោយទទួលបានអតិថិជនដើម្បីទិញ មូលនិធិទៅវិញទៅមកជាមួយនឹងការលក់ការ រកប្រាក់ចំណូលលើប្រាក់ចំណូលដែលពួកគេអាចបញ្ចុះបញ្ចូលអតិថិជនឱ្យទិញ។ ល។
អ្វីដែលខ្ញុំនឹងស្វែងរកប្រសិនបើខ្ញុំបានជួល RIA ដើម្បីគ្រប់គ្រងប្រាក់របស់គ្រួសាររបស់ខ្ញុំ
ប្រសិនបើខ្ញុំមិនមែនជានាយកគ្រប់គ្រងរបស់ក្រុមហ៊ុន Kennon-Green & Co. , តើខ្ញុំនឹងរកមើលអ្វីប្រសិនបើខ្ញុំស្វែងរកទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីដើម្បីគ្រប់គ្រងការវិនិយោគរបស់គ្រួសារខ្ញុំ? ខ្ញុំបាននិយាយបន្តិចអំពី អ្វីដែលត្រូវស្វែងរកក្នុងការស្វែងរករបស់អ្នកទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជី ប៉ុន្តែចម្លើយផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ខ្ញុំមានដូចខាងក្រោម:
- ខ្ញុំចង់រក RIA មួយដែលធ្វើការនៅលើមូលដ្ឋានថ្លៃតែប៉ុណ្ណោះខណៈដែលខ្ញុំជឿថាវាបានបន្ថយយ៉ាងខ្លាំងទំនាស់ផលប្រយោជន៍។ ខ្ញុំចង់ឱ្យពួកគេជ្រើសយកការវិនិយោគផ្អែកលើអ្វីដែលត្រឹមត្រូវសម្រាប់ខ្ញុំមិនមែនដោយសារតែពួកគេទទួលបានប្រាក់កម្ចីដើម្បីរៃអង្គាសមូលនិធិឬផលិតផលជាក់លាក់ណាមួយលើខ្ញុំនោះទេ។
- ខ្ញុំចង់រក RIA ដែលជាក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងអចលនទ្រព្យពិតប្រាកដដូច្នេះវាគឺជាខ្ញុំនិងតំណាងរបស់ក្រុមហ៊ុននៅតុគ្មានអន្តរការីនិងមិនមានប្រាក់ទ្វេថ្លៃលើកលែងតែក្នុងករណីកម្រ (ឧទាហរណ៍គណនីតូចតាចដែលមិនមាន មានទំហំសម្រាប់ការស្តុកទុកឯកសណ្ឋានឬមូលបត្របំណុលឬការប្រើប្រាស់ម្តងម្កាលនៃវិធីសាស្ដ្រកញ្ចប់មួយនៅក្នុងឧស្សាហកម្មមួយចំនួនដូចជាឱសថនៅពេលដែលឧស្សាហកម្មនេះលេចឡើងតម្លៃទាបបំផុត។
- ខ្ញុំចង់អោយម្ចាស់និងបុគ្គលិករបស់ RIA មានចំនួនទឹកប្រាក់គួរឱ្យគោរពនៃប្រាក់ចំណូលរបស់គ្រួសាររបស់ពួកគេផ្ទាល់ដែលបានវិនិយោគស្រដៀងគ្នាហើយក្នុងករណីខ្លះមានមូលបត្រនិងយុទ្ធសាស្ត្រដូចគ្នាសម្រាប់ដើមទុនរបស់ខ្ញុំ។
- ខ្ញុំចង់អោយម្ចាស់និងបុគ្គលិករបស់ RIA ក្លាយទៅជាអ្នកមានទ្រព្យសម្បត្តិដោយឯករាជ្យជាមួយនឹងឧត្តមគតិក្នុងការដំណើរការអាជីវកម្មឬហិរញ្ញវត្ថុ។
- ខ្ញុំចង់អោយ RIA មានថ្លៃឈ្នួលសមរម្យ។ សំរាប់ខ្ញុំវាមានន័យថានៅចុងខ្ពស់បំផុតអ្វីដែលខ្ញុំចង់ចំណាយក្នុងកាលៈទេសៈសាមញ្ញបំផុតគឺ 1.50% នៃទ្រព្យសម្បត្តិដែលត្រូវបានគ្រប់គ្រងក្នុងមួយឆ្នាំលើកលែងតែដោះស្រាយជាមួយនឹងគណនីតូចតាចដែលមិនអាចបំពេញបានស្រួល។ ចំពោះយុទ្ធសាស្រ្តមួយចំនួនដូចជាគណនីលិបិក្រមឯកជនគ្រប់គ្រងដោយអកម្មខ្ញុំចង់អោយថ្លៃឈ្នួលទាបគួរឱ្យកត់សម្គាល់ប្រហែលជា 0,25% ប៉ុន្តែកំរិត 1,50% នឹងជាដែនកំណត់ខ្ពស់របស់ខ្ញុំបើការដាក់ប្រាក់ជាងកន្លះលានដុល្លារដើម្បីធ្វើការលើកលែង ក្នុងករណីដែល RIA មានឆន្ទៈក្នុងការគ្រប់គ្រងលើមូលដ្ឋានការសម្តែងមួយដោយមិនទទួលបានប្រាក់ទេលើកលែងតែខ្ញុំបានរកលុយក៏ប៉ុន្តែការកាត់ប្រាក់ចំណេញប្រសិនបើខ្ញុំបានរកប្រាក់ចំណេញ។
- ខ្ញុំចង់បានសំបុត្រប្រចាំត្រីមាសពីអ្នកគ្រប់គ្រងផលប័ត្ររបស់ RIA ដែលរៀបរាប់ពីគំនិតបច្ចុប្បន្នរបស់ពួកគេ។
- ខ្ញុំចង់អោយ RIA មានឆន្ទៈក្នុងការបិទទ្វារដល់អតិថិជនថ្មីៗនៅពេលដែលការចរចារមានភាពខ្វះខាតប្រសិនបើទ្រព្យសម្បត្តិសរុបរបស់ពួកគេស្ថិតក្រោមការគ្រប់គ្រងធំទូលាយដែលវាបង្កបញ្ហាមួយក្នុងការស្វែងរកនិងឆ្លៀតឱកាសថ្មីៗ។
- ខ្ញុំចង់មានលទ្ធភាពកែតម្រូវផលប័ត្ររបស់ខ្ញុំទៅតាមកាលៈទេសៈរបស់ខ្ញុំ។
- ខ្ញុំចង់អោយទ្រព្យសម្បតិ្តរបស់ខ្ញុំកាន់កាប់ដោយអ្នកថែរក្សាភាគីទីបីដូចជា នាយកដ្ឋានទុកចិត្តធនាគារ ដែលគិត កម្រៃការឃុំឃាំង សមហេតុសមផលហើយដែលមានតារាងតុល្យការថ្មរឹង។
ខ្ញុំចង់ដោះស្រាយបញ្ហាជាមួយមេធាវីអ្នកឯកទេសខាងពន្ធដារនិងតម្រូវការគម្រោងផ្សេងៗទៀតដោយមានក្រុមការងាររបស់ខ្ញុំធ្វើការជាមួយគ្នា។
កុំភ្លេចទាញយកទម្រង់ ADV ស្តីពីទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីណាមួយដែលអ្នកកំពុងពិចារណា
អ្នកក៏នឹងចង់ ទាញទម្រង់ ADV របស់ RIA ដែលបង្ហាញពីប្រភេទព័ត៌មានទាំងអស់អំពីការអនុវត្តអាជីវកម្មរបស់ក្រុមហ៊ុនបទពិសោធអប់រំនិងវិជ្ជាជីវៈរបស់អ្នកធ្វើការសម្រេចចិត្តថាតើអ្នកតំណាងណាមួយបានចូលរួមក្នុងព្រឹត្តិការណ៍ណាមួយឬយ៉ាងណា ( ឧទាហរណ៍ការក្ស័យធនឬការដាក់ទណ្ឌកម្មចំពោះការក្លែងបន្លំ) ការរៀបចំថ្លៃឈ្នួលធម្មតាការកាត់បន្ថយសម្រាប់ការបញ្ចុះតម្លៃល័ក្ខខ័ណ្ឌបង់ប្រាក់និងច្រើនទៀត។ ឧទាហរណ៍ក្រុមហ៊ុនមួយចំនួនអាចនឹងផ្តល់នូវការកាត់បន្ថយយ៉ាងសំខាន់ក្នុងអត្រាបង់ថ្លៃបោះពុម្ពសម្រាប់សាកលវិទ្យាល័យឬស្ថាប័នសាសនា។ RIA មួយអាចនឹងបង់ថ្លៃអតិថិជនប្រចាំត្រីមាសជាមុនដោយផ្អែកលើរូបថតនៃការទូទាត់សុទ្ធនៃគណនីរបស់ពួកគេនៅថ្ងៃដំបូងនៃត្រីមាសខណៈពេលដែលមួយទៀតអាចនឹងសងរំលោះសម្រាប់សេវាកម្មដែលបានបង្ហាញរួចមកហើយនៅចុងបញ្ចប់រៀងរាល់ត្រីមាសដោយប្រើមធ្យមប្រចាំថ្ងៃទំងន់ វិធីសាស្ត្រតុល្យភាព។