មូលនិធិសន្ទស្សន៏ផ្សារមូលបត្រសរុប: VTSMX និងក្រុមហ៊ុនបីផ្សេងទៀតចូលចិត្តវា

Vanguard មូលនិធិសន្ទស្សន៍ផ្សារហ៊ុនសរុបនិងច្រើនទៀត

មូលធនលិបិក្រមទីផ្សារមូលប័ត្រសរុបបានកើនឡើងក្នុងប្រជាប្រិយភាពក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះ។ ឧទាហរណ៏សន្ទស្សន៍ Vanguard សរុបផ្សារហ៊ុន (VTSMX) គឺជាមូលធនទៅវិញទៅមកធំជាងគេបំផុតនៅលើពិភពលោកដែលត្រូវបានវាស់ដោយទ្រព្យសម្បត្តិនៅក្រោមការគ្រប់គ្រង។ មូលធនលិបិក្រមភាគហ៊ុនសរុបត្រូវបានអ្នកវិនិយោគជាច្រើនចូលចិត្តដោយសារតែវាគឺជាឧបករណ៍ដ៏ល្អសម្រាប់ចាប់យកចំណែកធំនៃទីផ្សារជាក់លាក់មួយ។

មុនពេលចូលទៅក្នុងមូលនិធិសន្ទស្សន៍ភាគហ៊ុនដ៏ល្អបំផុតយើងនឹងពិនិត្យឡើងវិញនូវនិយមន័យនិងលក្ខណៈពិសេសចម្បងដូច្នេះអ្នកនឹងដឹងថាតើមូលនិធិទៅវិញទៅមកទាំងនេះសមស្របសម្រាប់អ្នកនិងគោលដៅវិនិយោគរបស់អ្នកដែរឬទេ។

ខាងក្រោមនេះជាអ្វីដែលត្រូវដឹងអំពីមូលធនលិបិក្រមមូលបត្រសរុប:

មូលនិធិផ្សារមូលបត្រសរុបនិយមន័យ

មូលធនលិបិក្រមទីផ្សារមូលប័ត្រសរុបគឺជាមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលវិនិយោគលើកញ្ចប់នៃភាគហ៊ុនដែលនឹងឆ្លុះបញ្ចាំងឱ្យបានដិតដល់អំពីការកាន់កាប់ភាគហ៊ុននិងការអនុវត្តនៃស្តង់ដារទីផ្សារភាគហ៊ុនដ៏ទូលំទូលាយដូចជា Wilshire 5000 ឬ The Russell 3000 ដែលតំណាងឱ្យផ្នែកធំនៃ ផ្សារហ៊ុនអាមេរិកឬអន្តរជាតិ។ ឧទាហរណ៍ការកាន់កាប់នៅ Wilshire 5000 និង Russell 3000 រួមបញ្ចូលទាំងភាគហ៊ុនភាគហ៊ុននៅអាមេរិកភាគច្រើនត្រូវបានជួញដូរនៅលើផ្សារហ៊ុនដែលនេះជាមូលហេតុដែលឈ្មោះ "ទីផ្សារទាំងមូល" ត្រូវបានបញ្ចូលក្នុងឈ្មោះមូលនិធិ។

ដូចនឹង មូលនិធិសន្ទស្សន៍ S & P 500 ដែរ Wilshire 5000 ជាទំងន់ទីផ្សារដែលមានន័យថាក្រុមហ៊ុនធំ ៗ (ដែលមានទុនវិនិយោគធំ ៗ ) នឹងតំណាងឱ្យភាគធំ (ដែលមានន័យថាមានភាគហ៊ុនកំពូល) គិតជាភាគរយជាងក្រុមហ៊ុនតូចជាង។ ឧទាហរណ៍ការកាន់កាប់ភាគហ៊ុនកំពូលនៅក្នុងក្រុមហ៊ុន Wilshire 5000 នឹងរួមបញ្ចូលក្រុមហ៊ុនធំ ៗ ដូចជាក្រុមហ៊ុន Apple (AAPL) ក្រុមហ៊ុន Facebook (FB) និងក្រុមហ៊ុន Microsoft (MSFT) ។

មូលនិធិសន្ទសហ៊ុនភាគហ៊ុនមួយចំនួនផ្តោតទៅលើស្តុកក្រៅពីសហរដ្ឋអាមេរិក។ មូលនិធិទាំងនេះជាធម្មតាតាមដានសន្ទស្សន៍ភាគហ៊ុនអន្តរជាតិដូចជាសន្ទស្សន៍ FTSE Global All Cap ពី US Index ។

តើអ្នកគួរប្រើមូលនិធិលិបិក្រមផ្សារហ៊ុនសរុប?

ជារឿយៗគោលបំណងចំបងនៃការប្រើមូលធនលិបិក្រមមូលធនសរុបគឺជាសម័្ពន្ធស្នូលមួយនៅក្នុងផលប័ត្រនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមក (ឧ។ យុទ្ធសាស្ត្រស្នូលនិងផ្កាយរណប ) ។

ហេតុផលសម្រាប់ការនេះគឺថាវិនិយោគិនអាចទទួលបាននូវការចូលទៅកាន់ទីផ្សារភាគហ៊ុនទាំងមូលរបស់សហរដ្ឋអាមេរិចនៅក្នុងមូលនិធិដែលមានតម្លៃទាបមួយ។ បន្ទាប់មកពួកគេអាចកសាងជុំវិញស្នូលនោះជាមួយនឹងការកាន់កាប់ផ្សេងទៀតដែលតំណាងឱ្យប្រភេទផ្សេងៗគ្នា។

វិនិយោគិនជាច្រើនក៏អាចប្រើ មូលនិធិ S & P 500 ដ៏ល្អបំផុត ដែលជាភាគហ៊ុនស្នូលផងដែរពីព្រោះលទ្ធផលបើប្រៀបធៀបទៅនឹងសន្ទស្សន៍ផ្សារភាគហ៊ុន (Total Stock Index Funds) ស្រដៀងគ្នា (ដោយសារតែមានទម្ងន់ធ្ងន់នៃភាគហ៊ុនធំ ៗ នៅក្នុងការកាន់កាប់ភាគហ៊ុនកំពូល) ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយមូលនិធិសន្ទសហ៊ុនផ្សារហ៊ុនសរុបបានផ្តល់នូវការធ្វើពិពិធកម្មកាន់តែច្រើនជាងមូលនិធិសន្ទស្សន៍ S & P 500 ។ បន្ថែមពីលើស្តុកធំបំផុតរបស់អាមេរិកអ្នកក៏នឹងទទួលបានភាគហ៊ុនខ្នាតតូចនិងមធ្យមនៅក្នុងសន្ទស្សន៍ហ៊ុនសរុបផងដែរ។

ដូច្ន្រះហើយនឹងមានភាគហ៊ុនពាក់កណា្តាលនិងការិយបរិច្ឆ្រទតូចៗនៅក្នុងមូលធនល្របមូលប័ត្រសរុបសំពងដូច្ន្រះវាអាចមានការត្រួតលើគ្នាខ្លះជាមួយនឹងមូលនិធិផ្រស្រងទៀតក្នុងផលប័ត្ររបស់អ្នក។ សម្រាប់ហេតុផលនេះវិនិយោគិនជាច្រើនចូលចិត្តប្រើសន្ទស្សន៍ S & P 500 Index ដោយរួមបញ្ចូលជាមួយមូលនិធិសន្ទស្សន៍តូចបំផុតដាច់ដោយឡែកពីគ្នាដើម្បីសម្រេចបាននូវការ ធ្វើពិពិធកម្ម ដ៏ល្អប្រសើរ។ ដូច្នេះប្រសិនបើអ្នកប្រើមូលធនលិបិក្រមមូលបត្រទាំងអស់ត្រូវប្រាកដថារកមើលការកាន់កាប់ដទៃទៀតក្នុងប្រភេទផ្សេងៗ។

សន្ទស្សន៍ Vanguard សរុបផ្សារហ៊ុន (VTSMX) និងមូលនិធិចំនួនបីបន្ថែមទៀតដូចវា

មូលនិធិលិបិក្រមដ៏ល្អបំផុតនៃប្រភេទណាមួយជាទូទៅជាអ្នកដែលមាន សមាមាត្រចំណាយ ទាបបំផុតហើយត្រូវបានផ្តល់ជូនដោយមូលនិធិរឹបអូសធំ ៗ ឬមូលនិធិ ប្តូរប្រាក់ (ETF) :

• សន្ទស្សន៍ Vanguard សរុបផ្សារហ៊ុន (VTSMX): Vanguard គឺជាអ្នកបង្កើតលិបិក្រមដើមហើយ VTSMX ស្ថិតក្នុងចំណោមមូលនិធិលិបិក្រមដំបូងដើម្បីចាប់យកទីផ្សារសរុប។ ជាការពិត សន្ទស្សន៍ Vanguard សរុបផ្សារភាគហ៊ុន (VTSMX) គឺជាមូលនិធិសំរបសំរួលធំជាងគេបំផុតនៅក្នុងពិភពលោក ។ ជាមួយនឹងសមាមាត្រនៃការចំណាយ 0.18% VTSMX បានធ្វើឱ្យមានស្នូលរឹងសម្រាប់កាន់កាប់សំពៀតឥណទាន។
• Schwab សន្ទស្សន៍ផ្សារហ៊ុនសរុប (SWTSX): ជាមួយនឹងសមាមាត្រនៃការចំណាយ 0,11% វាជាការលំបាកក្នុងការផ្តួល SWTSX លុះត្រាតែអ្នកមានលក្ខណៈសម្បត្តិគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីទទួលបានសមាមាត្រចំណាយទាបជាមួយមូលនិធិ Vanguard របស់ Admiral Shares ។
• iShares រ័សុល 3000 មូលនិធិលិបិក្រម (IWV): នេះគឺជាការ ផ្លាស់ប្តូរជួញដូរមូលនិធិ (ETF) ដែលធ្វើការបានយ៉ាងល្អសម្រាប់វិនិយោគិនទាំងនោះដែលចង់ប្រើ ETFs ដោយសារតែសមត្ថភាពរបស់ពួកគេក្នុងការជួញដូរថ្ងៃដូចស្តុកឬពួកគេអាចធ្វើពាណិជ្ជកម្ម ETFs មួយចំនួនដោយគ្មាន ថ្លៃសេវាប្រតិបតិ្តការ (ក្រុមហ៊ុនមូលនិធិទៅវិញទៅមកមួយចំនាយកម្រៃសំរាប់ការជួញដូរមូលបត្រ) ។ IWV មានអនុបាតចំណាយចំនួន 0,20% ។

• Vanguard ផ្សារហ៊ុនអន្តរជាតិសរុប (VGTSX) : មូលនិធិផ្សារហ៊ុនសរុបមួយចំនួនគ្របដណ្តប់ស្តុកក្រៅសហរដ្ឋអាមេរិកនិង VGTSX គឺមួយនៃការល្អបំផុត។ VGTSX គ្របដណ្តប់លើសន្ទស្សន៍ FTSE Global All Cap ពី US Index ដែលរួមមានក្រុមហ៊ុនហ៊ុនជាង 6,000 នៅតាមបណ្តាប្រទេសអភិវឌ្ឍន៍និងទីផ្សារដែលកំពុងរីកចម្រើន។

មូលធនលិបិក្រមមូលធនសរុបអាចជាការសមរម្យសម្រាប់វិនិយោគិនដែលស្វែងរកមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាការវិនិយោគឯករាជ្យឬ (កាន់តែល្អប្រសើរ) ដែលជាការកាន់កាប់ស្នូលនៅក្នុងផលប័ត្រចម្រុះ។

ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។