ការដាក់ឈ្មោះនិងការបែងចែកផលប័ត្រគំរូនៃមូលនិធិ T. Rowe Funds
ប៉ុន្តែដែលជា T ល្អបំផុត។
Rowe Price Fund និងតើវិនិយោគិនអាចបង្កើតផលប័ត្រជាមួយពួកគេយ៉ាងដូចម្តេច? អ្នកបានមកដល់កន្លែងត្រឹមត្រូវសម្រាប់ចម្លើយ!
ចាប់ផ្តើមជាមួយរចនាសម្ព័ន្ធផលប័ត្រល្អបំផុត
មុនពេលដែលយើងជ្រើសយកមូលនិធិ T. Rowe Price ដ៏ល្អបំផុតដើម្បីប្រើសម្រាប់ផលប័ត្ររបស់យើងយើងនឹងពិនិត្យឡើងវិញនូវរចនាសម្ព័ន្ធផលប័ត្រដ៏សាមញ្ញប៉ុន្តែមានប្រសិទ្ធភាពដែលហៅថា ស្នូលនិងផ្កាយរណប ដែលគ្រាន់តែជាសម្លេង: ផលប័ត្រត្រូវបានបង្កើតឡើងនៅជុំវិញ "ការកាន់កាប់ស្នូល" ដូចជាសន្ទស្សន៍ភាគហ៊ុនមូលធនប័ត្រធំ ៗ ដែលតំណាងឱ្យចំណែកធំបំផុតនៃផលប័ត្រនិងប្រភេទផ្សេងៗនៃមូលនិធិពោលគឺ "ការកាន់កាប់ផ្កាយរណប" ដែលមានភាគតូចនៃផលប័ត្រដើម្បីបញ្ចប់ទាំងមូល។ ផ្កាយរណបជាទូទៅមានមូលនិធិពីប្រភេទផ្សេងៗដូចជាភាគហ៊ុនបរទេសភាគហ៊ុនខ្នាតតូចមូលនិធិប័ណ្ណបំណុលនិងជួនកាល មូលនិធិវិស័យ ។
គោលដៅចម្បងនៃការរៀបចំគម្រោងនេះគឺដើម្បីកាត់បន្ថយហានិភ័យតាមរយៈការធ្វើពិពិធកម្មចម្រុះ (ដាក់ស៊ុតរបស់អ្នកនៅក្នុងកន្ត្រកផ្សេងៗ) ខណៈពេលដែលទទួលបានផលចំណេញសមរម្យដើម្បីបំពេញតាមគោលដៅរយៈពេលវែងរបស់វិនិយោគិន។
ផលប័ត្រគំរូនៃមូលនិធិ T. Rowe ល្អបំផុតមូលនិធិ
ឥឡូវនេះយើងមានការរចនាដ៏ឆ្លាតវៃសម្រាប់ផលប័ត្ររបស់យើងនៃមូលនិធិ T. Rowe Price យើងអាចមើលឧទាហរណ៍ដែលអាចធ្វើជាគំរូដើម្បីកសាងផលបត្រផ្ទាល់របស់អ្នក:
- 35% T. Rowe តម្លៃសន្ទស្សន៍ទីផ្សារភាគហ៊ុនសរុប (POMIX): សន្ទស្សន៍ហ៊ុនធំ CAP
- 15% T. Rowe តម្លៃហ៊ុនអន្តរជាតិ (PRITX): ភាគហ៊ុនបរទេស
- 10% T. Rowe Price ពិពិធកម្មនៃការលូតលាស់តូចៗ (PRDSX): ស្តុកតូចៗ
- 5% T. Rowe Price វិទ្យាសាស្រ្តសុខភាព (PRHSX): ភាគហ៊ុនសុខភាព
- 35% T. Rowe តម្លៃចំណូលថ្មី (PRCIX): មូលបត្របំណុល
ការរួមផ្សំពិសេសនៃមូលនិធិ T. Rowe Price គឺជា ឧទាហរណ៍នៃសំពៀតឥណទាន ដែលសមស្របសម្រាប់វិនិយោគិនដែលមានការ អត់ធ្មត់ ក្នុងកម្រិតមធ្យមមធ្យមនិងរយៈពេលខ្លីយ៉ាងហោចណាស់ 5 ឆ្នាំ។ វិនិយោគិនមធ្យមមានឆន្ទៈក្នុងការទទួលយកពេលវេលានៃការប្រែប្រួលទីផ្សារកម្រិតមធ្យម (ការកើនឡើងនិងការធ្លាក់ចុះនៅក្នុងតម្លៃគណនី) ដើម្បីប្តូរលទ្ធភាពទទួលបានប្រាក់ចំណេញដែលហួសពីអតិផរណា។ ការបែងចែកបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិ គឺ 65% និង 35% ។
ការប្រើមូលនិធិវិស័យដូចជា PRHSX គឺស្រេចចិត្ត។ ប្រសិនបើវិស័យផ្សេងទៀតត្រូវបានបន្ថែមត្រូវប្រាកដថារក្សាការបែងចែក 5% សម្រាប់វិស័យនិមួយៗហើយព្យាយាមមិនឱ្យលើសពីការបែងចែក 15% ទៅក្នុងវិស័យ (ឧ។ 5% សំរាប់មូលនិធិវិស័យ 3 ផ្សេងគ្នា) ។
ថ្វីបើសំពៀតឥណទាននេះមានមូលនិធិចំនួនប្រាំនៅក្នុងនោះក៏ដោយក៏មិនមានវិធានការរឹងមាំអំពីចំនួនទឹកប្រាក់ដ៏ល្អនៃមូលនិធិដើម្បីបង្កើតផលប័ត្រ។ ជួរដ៏ល្អមួយគឺនៅកន្លែងណាមួយរវាងមូលនិធិចំនួន 3 និង 7 ។
មិនថាមូលនិធិ T. Rowe Price ដែលអ្នកជ្រើសរើសទេនោះត្រូវប្រាកដថាអ្នកកំពុងប្រើប្រាស់ ប្រភេទមូលនិធិរួមគ្នា ហើយអនុវត្តតាម ការណែនាំ ទាំងនេះ ក្នុងការវិភាគ វិភាគទាន មូលនិធិ ។
ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។