ទាំងនេះ ETFs ខាងលើអាចត្រូវបានប្រើដើម្បីកសាងផលបូកពេញលេញ
មុនពេលយើងចូលទៅក្នុងបញ្ជីមូលនិធិសូមពិនិត្យឡើងវិញនូវមូលដ្ឋាននៃ ETFs ដើម្បីប្រាកដថាប្រភេទវិនិយោគនេះគឺសមស្របសម្រាប់តម្រូវការវិនិយោគរបស់អ្នក។
ETF និយមន័យ, មូលដ្ឋាននិងការប្រៀបធៀបទៅនឹងមូលនិធិទៅវិញទៅមក
សូម្បីតែអ្នកមិនធ្លាប់វិនិយោគនៅក្នុង ETFs ក៏ដោយក៏ឱកាសល្អដែលអ្នកបានឮអំពីរថយន្តវិនិយោគល្អផងដែរ។ ប៉ុន្តែអ្វីដែលពិតជា ETFs?
ETF គឺជាអក្សរកាត់ដែលតំណាងឱ្យប្តូរប្រាក់។ ពួកគេស្រដៀងគ្នាទៅនឹង មូលនិធិទៅវិញទៅមក នៅក្នុងនោះថាពួកគេជាមូលបត្រតែមួយដែលមានមូលដ្ឋាននៃមូលបត្រ។ ដូចគ្នានឹងមូលនិធិលិបិក្រម ETFs ភាគច្រើនប្រើសន្ទស្សន៍គោលដូចជា សន្ទស្សន៍ S & P 500 ដែលជា NASDAQ 100 ឬ Russell 2000 ។ ប៉ុន្តែនោះហើយជាកន្លែងដែលភាពស្រដៀងគ្នានៃ ETFs និងមូលនិធិទៅវិញទៅមក បញ្ចប់។
មិនដូចមូលនិធិទៅវិញទៅមកការជួញដូររបស់ ETFs ក្នុងអំឡុងពេលថ្ងៃដូចជាការស្តុកទុកខណៈពេលដែលមូលនិធិទៅវិញទៅមកពាណិជ្ជកម្មនៅចុងបញ្ចប់នៃថ្ងៃ។ នេះផ្តល់នូវភាពងាយស្រួលក្នុងការជ្រើសរើសចំណុចចូលដែលអាចទាញយកផលប្រយោជន៍ពីការប្រែប្រួលតំលៃក្នុងរយៈពេលខ្លី។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ETFs អាចជាជម្រើសវិនិយោគទុនដ៏ឆ្លាតវៃសម្រាប់វិនិយោគិនយូរអង្វែងដែលជាចំណុចស្រដៀងគ្នាមួយទៀតទៅនឹងតួលេខរបស់បងប្អូនជីដូនមួយ។
ដោយសារភាពសាមញ្ញនិងអកម្មរបស់ពួកគេ ETFs មាននិន្នាការមានការចំណាយទាបជាងមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ ហើយដោយសារតែ មានផលចំណេញ តិចតួច នៃផលប័ត្រ មូលបត្រមូលបត្រ ETFs មានប្រសិទ្ធភាពពន្ធខ្លាំងណាស់ដែលធ្វើឱ្យពួកគេកាន់កាប់ឱ្យមានភាពឆ្លាតវៃសម្រាប់គណនីឈ្មួញជើងសារដែលជាប់ពន្ធ។
ឥឡូវនេះជាមួយនឹងការណែនាំជាផ្លូវការចេញពីផ្លូវនេះអ្នកគ្រាន់តែបានចាកចេញជាមួយនឹងភារកិច្ចនៃការជ្រើសរើស ETFs ដ៏ល្អបំផុតដើម្បីកាន់នៅក្នុងសំពៀតឥណទានរបស់អ្នក។
ជាមួយនឹងភាពខ្លាំងនៃការធ្វើពិពិធកម្មជាមួយមូលនិធិទៅវិញទៅមកនិងប្រភេទទុនវិនិយោគផ្សេងៗទៀតវាជាការឆ្លាតវៃដែលមានមូលនិធិវិនិយោគ ETF ច្រើនជាងមុនសម្រាប់គោលដៅវិនិយោគភាគច្រើន។
ETFs ល្អបំផុតដែលតាមដានសន្ទស្សន៍ទីផ្សារសំខាន់ៗ
ដើម្បីចាប់ផ្តើមបញ្ជីនៃ ETFs ដ៏ល្អបំផុតរបស់យើង 10 ដើម្បីកាន់កាប់គោលដៅវិនិយោគឬរចនាប័ទ្មណាមួយយើងនឹងចាប់ផ្តើមជាមួយនឹងមូលនិធិជួញដូរយ៉ាងទូលំទូលាយដែលតាមដានសន្ទស្សន៍ចម្រុះយ៉ាងទូលំទូលាយ។ អ្វីដែលមានន័យថានេះគឺថា ETFs ទាំងនេះតាមដានសន្ទស្សន៍ដែលគ្រប់គ្រងភាគហ៊ុននៅក្នុងវិស័យជាច្រើន។ ទោះជាយ៉ាងណា, គ្នាមានផ្ទាល់ខ្លួនរបស់វា
1. Spider S & P 500 (SPY) : ការបើកចំហដល់វិនិយោគិននៅឆ្នាំ 1993 SPY គឺជា ETF ដំបូងដែលអាចរកបាននៅលើទីផ្សារ។ ដូចដែលឈ្មោះរបស់វាបានបង្ហាញដែរ SPY តាមដានសន្ទស្សន៍ S & P 500 ដោយអកម្មដែលតំណាងឱ្យជាង 500 ភាគហ៊ុនធំបំផុតនៅសហរដ្ឋអាមេរិកដែលត្រូវបានវាស់ដោយមូលធនប័ត្រទីផ្សារ។ នេះមានន័យថាភាគទុនិកទទួលបានផលប័ត្រផ្សេងៗដូចជា Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) និង Alphabet (GOOG) ។ SPY អាចដំណើរការបានល្អក្នុងនាមជាការវិនិយោគឯករាជ្យសម្រាប់គោលដៅវិនិយោគរយៈពេលវែងឬជាការកាន់កាប់ស្នូលនៅក្នុងផលប័ត្រចម្រុះកាន់តែច្រើន។ វិនិយោគិនមានសក្តានុពលគួរតែដឹងថាបើទោះបីជា SPY ទទួលបានភាគហ៊ុនរាប់រយក៏ដោយក៏ការរំពឹងទុកក្នុងតម្លៃទាបគួរត្រូវបានគេរំពឹងទុក។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ SPY មានត្រឹមតែ 0.0945 ភាគរយឬ 9,45 ដុល្លារជារៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់រាល់ 10,000 ដុល្លារដែលបានវិនិយោគ។
នេះធ្វើឱ្យ SPY មានតម្លៃថោកជាងភាគហ៊ុន S & P 500 ។
2. iShares Russell 3000 (IWV) : អ្នកវិនិយោគដែលចង់បានពិពិធកម្មកាន់តែទូលំទូលាយជាងការផ្តល់ជូនរបស់ S & P 500 នឹងចង់យកចិត្តទុកដាក់លើ IWV ។ ETF នេះតាមដានសន្ទស្សន៍ Russell 3000 ដែលតំណាងឱ្យភាគហ៊ុនប្រមាណ 3000 ដុល្លារដែលភាគច្រើនជាភាគហ៊ុនធំ ៗ ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ IWV ក៏មានភាគហ៊ុនខ្នាតតូចនិងមធ្យមផងដែរដែលធ្វើឱ្យមានការកាន់កាប់កាន់តែសំបូរបែបជាងមូលនិធិ S & P 500 ។ IWV អាចជាជំរើសដ៏ឆ្លាតមួយសម្រាប់វិនិយោគិនចាប់ផ្តើមការវិនិយោគជាមួយ ETFs ។ ការពិតដែលថា IWV ទទួលបានភាគហ៊ុន 100 ភាគរយមានន័យថាអ្នកវិនិយោគគួរតែមានការយល់ដឹងយូរអង្វែងនិងការអត់ធ្មត់ដែលទាក់ទងខ្ពស់។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ IWV គឺ 0,20 ភាគរយឬ 20 ដុល្លារជារៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់រាល់ 10,000 ដុល្លារដែលបានវិនិយោគ។
3. iShares Russell 2000 (IWM) : ETF នេះអាចជាជម្រើសដ៏ឆ្លាតមួយសម្រាប់អ្នកវិនិយោគដែលចង់បានការយល់ដឹងទូលំទូលាយចំពោះភាគហ៊ុនខ្នាតតូច។
IWM តាមដានសន្ទស្សន៍ Russell 2000 ដែលតំណាងឱ្យមូលធននិយមតូចៗចំនួន 2,000 នៅអាមេរិក។ ភាគហ៊ុនខ្នាតតូចមានហានិភ័យទីផ្សារច្រើនជាងភាគហ៊ុនដែលមានទំហំធំប៉ុន្តែពួកគេក៏មានសក្តានុពលក្នុងការទទួលបានផលចំណេញរយៈពេលវែង។ IWM អាចបង្កើតមូលនិធិផ្កាយរណបដ៏ល្អមួយនៅក្នុងផលប័ត្រដោយបង្កើនសក្តានុពលរកប្រាក់ចំណូលខណៈពេលដែលកាត់បន្ថយហានិភ័យតាមរយៈការធ្វើពិពិធកម្ម។ ការចំណាយសម្រាប់ IWM គឺ 0,20 ភាគរយឬ 20 ដុល្លាជារៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់រាល់ការវិនិយោគ 1 ម៉ឺនដូល្លី។
4. Vanguard S & P 400 ពាក់កណ្តាល CAP 400 (IVOO) : Vanguard ត្រូវបានគេស្គាល់យ៉ាងល្អឥតខ្ចោះសម្រាប់មូលនិធិដែលមានគុណភាពខ្ពស់តំលៃថោកនិងមិនសងរបស់ពួកគេប៉ុន្តែពួកគេក៏មានជម្រើសចម្រុះនៃ ETFs និង IVOO ប្រហែលជាល្អបំផុតពាក់កណ្តាល CAP ETF នៅលើទីផ្សារ។ ការស្តុកទុកពាក់កណ្តាលត្រូវបានគេហៅថាជាចំណុចផ្អែមល្ហែមនៃទីផ្សារព្រោះពួកគេមានផលចំណេញយូរអង្វែងក្នុងរយៈពេលវែងជាងភាគហ៊ុនធំ ៗ ខណៈពេលដែលមានហានិភ័យទីផ្សារទាបជាងភាគហ៊ុនតូច។ គុណភាពទ្វេរដងនៅក្នុងការវិនិយោគនេះធ្វើឱ្យអាយវ៉ូធីជាជម្រើសដ៏ឆ្លាតមួយក្នុងការប្រើជាស្នូលរឹតតែខ្លាំងឬជាការសរសើរចំពោះមូលនិធិ S & P 500 ។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ IVOO គឺ 0,15 ភាគរយឬ 15 ដុល្លារជារៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់ការវិនិយោគដែលមានចំនួន $ 10,000 ។
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : ប្រសិនបើអ្នកត្រូវជ្រើសរើសយកភាគហ៊ុនបរទេស ETF ដើម្បីទិញ EFA គឺជាជម្រើសដ៏ឆ្លាតមួយ។ ETF នេះតាមដានសន្ទស្សន៍ MSCI EAFE ដែលតំណាងឱ្យស្តុកជាង 900 នៅក្នុងតំបន់អភិវឌ្ឍន៍នៃទ្វីបអឺរ៉ុប "Australasia" (អូស្ត្រាលីនិងនូវែលសេឡង់) និង Far East ដែលបង្កើតជាអក្សរកាត់ EAFA ។ ភាគហ៊ុនរួមមានការកាន់កាប់ភាគហ៊ុនខ្នាតធំនិងពាក់កណ្តាល។ ការវិនិយោគបរទេសមាននិន្នាការកាន់កាប់ហានិភ័យទីផ្សារខ្ពស់ជាងការវិនិយោគរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកដែលមានន័យថា EFA ត្រូវបានប្រើជាផ្កាយរណបក្នុងផលប័ត្រចម្រុះ។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់អេអេហ្វអេគឺ 0,33 ភាគរយឬ 33 ដុល្លារជារៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់រាល់ 10,000 ដុល្លារដែលបានវិនិយោគ។
6. ក្រុមហ៊ុន iShares Core Aggregate Bond (AGG) : នៅក្នុងតែមួយ ETF វិនិយោគិនអាចចាប់យកទីផ្សារមូលបត្របំណុលអាមេរិកទាំងមូលហើយការធ្វើពិពិធកម្មដ៏ទូលំទូលាយនេះធ្វើឱ្យ AGG កាន់កាប់ស្នូលរឹងមាំសម្រាប់ប្រាក់ចំណូលថេរនៃផលប័ត្រឬជាមូលនិធិសញ្ញាប័ណ្ណឯករាជ្យ។ សម្រាប់ត្រឹមតែ 0,05 ភាគរយភាគរយនៃការចំណាយអ្នកអាចទទួលបានការដាក់លក់មូលបត្របំណុលជាង 6.000 ។
ETFs ដ៏ល្អបំផុតសម្រាប់វិស័យ
ការវិនិយោគក្នុង វិស័យវិស័យ មិនមែនសម្រាប់មនុស្សគ្រប់គ្នាទេប៉ុន្តែពួកគេអាចបន្ថែមភាពប៉ិនប្រសប់ដល់ផលប័ត្រណាមួយសម្រាប់គោលបំណងនៃការធ្វើពិពិធកម្មនិងសម្រាប់សក្តានុពលក្នុងការបង្កើនប្រាក់ចំណេញរយៈពេលវែង។ សម្រាប់មូលនិធិចុងក្រោយបួននៅក្នុងបញ្ជី ETFs ដ៏ល្អបំផុតរបស់យើង, យើងនឹងគូសបញ្ជាក់ពីវិស័យវិស័យមូលនិធិ។
7. ថែទាំសុខភាព SPDR (XLV) : មូលនិធិ ETF នេះផ្តោតលើវិស័យសុខាភិបាលដែលត្រូវបានគេស្គាល់តាមរយៈផលប្រយោជន៍រួមនៃសក្តានុពលកំណើនរយៈពេលវែងនិងគុណសម្បត្តិការពារ។ វិស័យសុខាភិបាលរួមមានក្រុមហ៊ុនឱសថក្រុមហ៊ុនជីវបច្ចេកវិទ្យាក្រុមហ៊ុនផលិតឱសថសាជីវកម្មមន្ទីរពេទ្យនិងអ្វីៗជាច្រើនទៀត។ ជាមួយនឹងប្រជាជនវ័យចំណាស់និងបុរទានក្នុងវិស័យវេជ្ជសាស្រ្តវិស័យសុខាភិបាលត្រូវបានចាត់ទុកថាជាវិស័យសម្តែងកំពូលមួយសម្រាប់ពេលអនាគត។ មូលហ្រតុន្រការទុកចិត្តសុខភាពត្រូវបានចាត់ទុកថាជាការការពារគឺដោយសារពួកគ្រមាននិនា្នាការកាន់ត្រប្រសើរជាងតម្ល្រធំទូលំទូលាយន្រក្នុងអំឡុងការធា្ល្រក់ខា្លាំង។ មនុស្សនៅតែត្រូវការឱសថរបស់ពួកគេនិងទៅជួបគ្រូពេទ្យក្នុងការសម្រាល។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ XLV គឺ 0,14 ភាគរយឬ $ 14 រៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់រាល់ $ 10,000 ដែលបានវិនិយោគ។
8. វិស័យជ្រើសរើសវិស័យ SPDR (XLE) : វិស័យថាមពលក៏អាចជាការបន្ថែមគុណភាពទៅនឹងផលប័ត្រចម្រុះនៃ ETFs ផងដែរ។ ថាមពលរួមបញ្ចូលទាំងក្រុមហ៊ុនដែលផលិតប្រេងនិងឧស្ម័នធម្មជាតិ។ ដោយសារតែប្រេងគឺជាធនធានដែលមានកម្រិតតម្លៃថាមពលទំនងជានឹងមាននិន្នាការកើនឡើងខ្ពស់ជាងនឹងតម្លៃប្រេងសម្រាប់ស្តុកថាមពល។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ XLE គឺ 0,14 ភាគរយឬ $ 14 រៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់រាល់ 10,000 ដុល្លារដែលបានវិនិយោគ។
9. កម្មវិធី SPCT ជ្រើសរើសឧបករណ៍ប្រើប្រាស់ (XLU) : ឧបករណ៍ប្រើប្រាស់រួមមានក្រុមហ៊ុនដែលផ្តល់សេវាកម្មប្រើប្រាស់ដូចជាឧស្ម័នអគ្គិសនីទឹកនិងទូរស័ព្ទដល់អតិថិជន។ ដូចគ្នានឹងសុខភាពការប្រើប្រាស់គ្រឿងប្រើប្រាស់នៅតែត្រូវការដោយអ្នកប្រើប្រាស់ក្នុងអំឡុងពេលការធ្លាក់ចុះទីផ្សារដែលធ្វើឱ្យស្តុកទាំងនេះមានការការពារល្អនិងឧបករណ៍ចម្រុះដ៏ឆ្លាតវៃសម្រាប់ស្ទើរតែគ្រប់សមូហភាពរយៈពេលវែង។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ XLU គឺ 0,14 ភាគរយឬ $ 14 រៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់រាល់ 10,000 ដុល្លារដែលបានវិនិយោគ។
10. សមា្ភា រៈ អតិថិជនជ្រើសវិស័យ SPDR (XLP) : ប្រសិនបើអ្នកចង់ធ្វើពិពិធកម្មធំជាងមុននៃការស្តុកទុកការពារវិស័យផ្គត់ផ្គង់អតិថិជនគឺជាមធ្យោបាយដ៏ល្អដើម្បីចាប់យកគោលដៅនោះ។ មុខទំនិញប្រើប្រាស់គឺជាវត្ថុដែលអ្នកប្រើប្រាស់ទិញសម្រាប់ការរស់នៅប្រចាំថ្ងៃ។ មួយចំនួននៃវត្ថុទាំងនេះរួមមានធាតុថែរក្សាសុខភាពអាហារចំណីអាហារអាល់កុលនិងថ្នាំជក់។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ XLU គឺ 0,14 ភាគរយឬ $ 14 រៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់រាល់ 10,000 ដុល្លារដែលបានវិនិយោគ។
ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។ លោកខេនធន់មិនកាន់កាប់មូលបត្រខាងលើដោយខ្លួនឯងដូចការសរសេរនេះទេប៉ុន្តែលោកនៅតែកាន់គណនីចរន្តមួយចំនួន។