ក្រុមហ៊ុនមូលនិធិល្អបំផុតក្នុងការទិញមូលនិធិលិបិក្រម

របៀបនិងទីកន្លែងដែលត្រូវទិញមូលនិធិសន្ទស្សន៍ល្អបំផុត

ប្រសិនបើអ្នកចង់ទិញមូលនិធិលិបិក្រមល្អបំផុតនោះអ្នកនឹងមិនស្វែងរកវានៅតាមក្រុមហ៊ុនមូលនិធិរៃអង្គាសប្រាក់គ្នាទៅវិញទៅមកក្រុមហ៊ុនធានារ៉ាប់រងក្រុមហ៊ុនធានារ៉ាប់រងឬធនាគារទេ។ មានតែអង្គភាពហិរញ្ញវត្ថុមួយចំនួនប៉ុណ្ណោះដែលវិនិយោគិនអាចទិញមូលនិធិសន្ទស្សន៍ល្អបំផុតនៅលើទីផ្សារហើយក៏មានក្រុមហ៊ុនមួយចំនួនដែលអ្នកចង់ជៀសវាងទាំងស្រុងសម្រាប់ការទិញមូលនិធិសន្ទស្សន៍។

នៅទីនេះយើងចែករំលែកក្រុមហ៊ុនមូលនិធិទៅវិញទៅមកនិងឈ្មួញកណ្តាលបញ្ចុះតំលៃដើម្បីទិញមូលប័ត្រសន្ទស្សន៍បូកនឹងក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុមួយចំនួនដែលគិតប្រាក់ច្រើនសំរាប់មូលនិធិសន្ទស្សន៍ (ហើយដូច្នេះគួរតែជៀសវាង) ។

ក្រុមហ៊ុនមូលនិធិដែលផ្តល់មូលនិធិសន្ទស្សន៍ល្អបំផុត

មូលនិធិលិបិក្រមល្អបំផុតជាទូទៅជាអ្នកដែលមានគុណសម្បត្តិសំខាន់ពីរ: 1) អនុបាតចំណាយទាបនិង 2) ការតាមដានសន្ទស្សន៍តឹងរឹង។ នៅក្នុងពាក្យផ្សេងគ្នាចាប់តាំងពីមូលនិធិលិបិក្រមមានការគ្រប់គ្រងការគ្រប់គ្រងដោយជោគជ័យរចនាឡើងដើម្បីចម្លងការអនុវត្តលិបិក្រមគោលដៅអ្នកគ្រាន់តែស្វែងរកការចំណាយទាបនិងការអនុវត្តដែលស្ទើរតែដូចគ្នានឹងលិបិក្រម។

ខាងក្រោមនេះគឺជាក្រុមហ៊ុនបួនដែលល្អបំផុតដែលវិនិយោគិនអាចទទួលបានមូលនិធិសន្ទស្សន៍ដ៏ល្អបំផុត:

• Vanguard Investments : Vanguard Investments គឺជាក្រុមហ៊ុនមួយដែលល្អបំផុតនិងពេញនិយមបំផុតសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនមូលនិធិទៅវិញទៅមកសម្រាប់ហ្វូងមនុស្ស។ ស្ថាបនិក Jack C. "Jack" Bogle បានបង្កើតក្រុមហ៊ុននៅជុំវិញគំនិតរបស់គាត់ដែលមូលនិធិលិបិក្រមតម្លៃទាបអាចផ្តល់នូវផលចំណេញខ្ពស់សម្រាប់វិនិយោគិនយូរអង្វែង។

  Bogle ឥឡូវនេះចូលនិវត្តន៍បានបង្ហាញឱ្យសហគមន៍អ្នកវិនិយោគប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាពនិងមានប្រសិទ្ធិភាពថាវាជាការល្ងង់ខ្លៅដើម្បីព្យាយាមវិធីសាស្រ្ត គ្រប់គ្រងដោយសកម្ម មួយដែលយុទ្ធសាស្រ្តមូលនិធិលិបិក្រមដែល គ្រប់គ្រងដោយអ ប្រសិទ្ធិភាពទាបនិងមានតំលៃទាប ដែល អាចផ្តល់នូវផលចំណេញខ្ពស់។ ក្រុមហ៊ុន Vanguard គឺជាក្រុមហ៊ុនមូលនិធិមូលធនដំបូងគេដែលផ្តល់មូលនិធិសន្ទស្សន៍ជួញដូរមូលបត្រដែលបច្ចុប្បន្នត្រូវបានគេហៅថា Vanguard 500 Index (VFINX) ។ ពួកគេក៏មានមូលធនភាគហ៊ុនធំជាងគេបំផុតនៅលើពិភពលោក Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) និងមូលធនបំណុលធំបំផុតនៅក្នុងពិភពលោកសន្ទស្សន៍ Vanguard Total Bond Market (VBMFX) ។ ហើយជាមួយនឹងការជ្រើសរើសមូលនិធិដែលមានតម្លៃទាបនិងគ្មានមូលនិធិមូលនិធិ Vanguard គឺជាអ្នកផ្តល់ធំជាងគេបំផុតនិងល្អបំផុតនៃមូលនិធិសមធម៌លិបិក្រមនៅក្នុងពិភពលោក។ ពួកគេក៏ផ្តល់នូវមូលនិធិសន្ទស្សន៍ដែលរួមបញ្ចូលគ្នារវាងភាគហ៊ុននិងមូលបត្រដូចជាសន្ទស្សន៍ Vanguard Balanced (VBINX) និងមូលនិធិលិបិក្រមដែលផ្តោតទៅលើវិស័យជាក់លាក់ដែលហៅថាមូលនិធិវិស័យដូចជា Vanguard Energy (VGENX) Vanguard Health Care (VGHCX) និងមូលនិធិជួញដូរជាច្រើន។ , ឬ ETFs, ដែលស្រដៀងទៅនឹងមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ មូលនិធិសន្ទស្សន៍ Vanguard តម្រូវឱ្យមានការវិនិយោគដំបូងបង្អស់ចំនួន 3,000 ដុល្លារដើម្បីចាប់ផ្តើម។ ការរួមចំណែកអប្បបរមាដែលកំពុងបន្តជាទូទៅមានតម្លៃ 100 ដុល្លារឬតិចជាងនេះ

• Fidelity Investments : Fidelity Investments ត្រូវបានគេស្គាល់ថាជាក្រុមហ៊ុនមូលនិធិទៅវិញទៅមកនិងជាអ្នកផ្តល់សេវាកម្មនិងចូលនិវត្តន៍ដូចជា 401 (k) និង IRAs សម្រាប់អាជីវកម្មនិងបុគ្គល។ Fidelity ដែលបានបង្កើតឡើងនៅឆ្នាំ 1946 គឺជាក្រុមហ៊ុនសាជីវកម្មហិរញ្ញវត្ថុពហុជាតិដ៏ធំបំផុតមួយនៅក្នុងពិភពលោក។ ក្នុងនាមជាក្រុមហ៊ុនមូលនិធិទៅវិញទៅមកក្រុមហ៊ុន Fidelity បានងើបឡើងវិញលើមូលនិធិគ្រប់គ្រងមូលនិធិដែលបានគ្រប់គ្រងយ៉ាងទូលំទូលាយដូចជា Fidelity Contrafund (FCNTX) ដែលគ្រប់គ្រងដោយវីលៀមដាណូហ្វនិងហ្វិនដេលីម៉ាហ្គែល (FMAGX) ដែលល្បីល្បាញក្នុងទសវត្សរ៍ឆ្នាំ 1980 ដោយរឿងព្រេងនិទាន នាយកគ្រប់គ្រងមូលនិធិ, លោក Peter Lynch ។ បើទោះបីជា Fidelity មានជំនាញក្នុងការគ្រប់គ្រងមូលនិធិសកម្មគ្នាទៅវិញទៅមកពួកគេមានមូលនិធិលិបិក្រមដែលមានតំលៃថោកនិងមានគុណភាពខ្ពស់នៅលើទីផ្សារ។ ឧទាហរណ៍ Fidelity 500 Index (FUSEX) មានសមាមាត្រចំណាយត្រឹមតែ 0.09% ដែលទាបជាង 0.16% សម្រាប់សន្ទស្សន៍ Vanguard 500 ។ ដោយសារតែការចំណាយទាបជាងមុន FUSEX នឹងត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងធ្វើឱ្យ VFINX មានភាពប្រសើរជាងមុនក្នុងការត្រឡប់ទៅរកវិនិយោគិនវិញ។ ជាទូទៅការចំណាយខាងក្នុងទាបក្នុងការដំណើរការមូលនិធិទៅវិញទៅមកការត្រឡប់ទៅវិញកាន់តែច្រើនទៅលើវិនិយោគិន។ Fidelity ក៏មានមូលនិធិលិបិក្រមដ៏ទៃទៀតផងដែរដូចជា Fidelity US Bond Index (FBIDX) សន្ទស្សន៍ពាក់កណ្តាល Fidelity (FSCLX) សន្ទស្សន៍ Fidelity Small Cap (FSSPX) សន្ទស្សន៍ទីផ្សារ Fidelity ទីផ្សារសរុប (FSTMX) និងមួយចំនួនទៀត។ មូលនិធិលិបិក្រម Fidelity ត្រូវការការវិនិយោគដំបូងបង្អស់ដែលមានទឹកប្រាក់ 2,500 ដុល្លារដើម្បីចាប់ផ្តើម។ ការរួមចំណែកអប្បបរមាដែលកំពុងបន្តជាទូទៅមានតម្លៃ 100 ដុល្លារឬតិចជាងនេះ

• Charles Schwab : ត្រូវបានគេស្គាល់ជាទូទៅថា Schwab និងត្រូវបានគេដាក់ឈ្មោះបន្ទាប់ពីស្ថាបនិករបស់ខ្លួនគឺ Charles Schwab Corporation ដែលជាក្រុមហ៊ុនឈ្មួញកណ្តាលបញ្ចុះតំលៃផ្តល់ជូននូវមូលនិធិនិងសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុទៅឱ្យអ្នកវិនិយោគឯកជន។ ត្រូវបានបង្កើតឡើងនៅឆ្នាំ 1971 ក្រោមឈ្មោះក្រុមហ៊ុន First Commander Corporation លោក Schwab បានចាប់ផ្តើមផ្តល់សេវាឈ្មួញជើងសាដល់បុគ្គលម្នាក់ៗក្នុងតម្លៃបញ្ចុះតម្លៃនៅឆ្នាំ 1975 ។ មុនពេលនោះការវិនិយោគលើទីផ្សារហ៊ុនត្រូវបានគេចាត់ទុកថាជាឯកសិទ្ធិរបស់អ្នកមាន។ នេះគឺជាក្រុមហ៊ុនឈ្មួញកណ្តាលបញ្ចុះតំលៃដែលមាន បន្ទាត់ផ្ទាល់របស់ខ្លួននៃមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ មូលនិធិលិបិក្រមរបស់ពួកគេគឺមានតម្លៃទាបបំផុតនិងល្អបំផុតដែលអាចរកបាននៅលើទីផ្សារ។ ក្នុងចំណោមលិបិក្រមដ៏ល្អបំផុតរបស់ពួកគេគឺសន្ទស្សន៍ Schwab S & P 500 (SWPPX) និងសន្ទស្សន៍ Schwab សរុបទីផ្សារផ្សារហ៊ុន (SWTSX) ដែលទាំងពីរមានសមាមាត្រចំណាយថ្មតិចតួចត្រឹមតែ 0,09% ដែលប្រៀបធៀបទៅនឹងមធ្យមឧស្សាហកម្ម 0,40% សម្រាប់មូលនិធិសន្ទស្សន៍ភាគហ៊ុន។ ការវិនិយោគដំបូងអប្បបរមាចំនួន 100 ដុល្លារក៏ជាឧស្សាហកម្មទាបដែរ។
• មូលនិធិភាគខាងជើង : ប្រសិនបើអ្នកបានធ្វើការស្រាវជ្រាវណាមួយសម្រាប់មូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលមានតម្លៃទាបនោះអ្នកប្រហែលជាធ្លាប់បានឮអំពីមូលនិធិនៅភាគខាងជើង។ មូលនិធិលិបិក្រមជាច្រើនរបស់ពួកគេមានសមាមាត្រចំណាយតិចជាងអ្នកដែលនៅ Vanguard Investments ។ មូលនិធិភាគខាងជើងត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយ Northern Trust ដែលផ្តល់មូលនិធិប្រហែល 50 មូលនិធិដែលភាគច្រើនគឺជាមូលនិធិសន្ទស្សន៍ដែលមានតម្លៃទាបដូចជាសន្ទស្សន៍ពាក់កណ្តាលភាគខាងជើង ( NOMIX ) សន្ទស្សន៍ តូចបំផុត ភាគខាងជើង ( NSIDX ) និងសន្ទស្សន៍សញ្ញាប័ណ្ណភាគខាងជើង ( NOBOX ) ទាំងអស់នេះមានសមាមាត្រនៃការចំណាយ 0,15% និងទាបជាងមូលនិធិនៅក្នុងប្រភេទដូចគ្នានៅ Vanguard ។

ការស្វែងរកមូលនិធិសន្ទស្សន៍ល្អបំផុតនៅក្រុមហ៊ុនជើងសាបញ្ចុះតម្លៃ

ឈ្មួញកណ្តាលជាច្រើនដែលអាចចូលទៅដល់វិនិយោគិនប្រចាំថ្ងៃត្រូវបានគេសំដៅជាញឹកញាប់ថាជាឈ្មួញកណ្តាលបញ្ចុះតំលៃ។ មនុស្សភាគច្រើនមិនគិតពីក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសាទេនៅពេលពួកគេគិតពីមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ ផ្ទុយទៅវិញហើយពួកគេជឿជាក់ថាពួកគេនឹងពិចារណាពី ក្រុមហ៊ុនផ្តល់មូលនិធិទៅវិញទៅមកដ៏ល្អបំផុតមួយចំនួន ដូចជា Vanguard, Fidelity និង T. Rowe Price ។ ឈ្មួញកណ្តាលតាមអ៊ីនធឺរណែតដែលផ្តល់ជូននូវជម្រើសដ៏ធំទូលាយនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមក (ទោះបីជាមិនមានផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេ) គឺ Etrade និង TD Ameritrade ក៏ដោយ។ លោក Charles Schwab ក៏ជាឈ្មួញកណ្តាលបញ្ចុះតំលៃផងដែរប៉ុន្តែពួកគេផ្តល់ជូននូវមូលនិធិផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេដូចដែលបានលើកពីមុននៅក្នុងរឿងនេះ។

សូមចងចាំថាក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសាក៏ដូចជាក្រុមហ៊ុនមូលនិធិទៅវិញទៅមកជារឿយៗគិតថ្លៃ លើថ្លៃប្រតិបត្តិការ នៅពេលទិញឬលក់ភាគហ៊ុនពីក្រុមហ៊ុនផ្សេងទៀត។ ថ្លៃសេវាទាំងនេះជាទូទៅមានកម្រិតទាបនិងមធ្យមប្រហែល 10 ដុល្លារក្នុងមួយពាណិជ្ជកម្ម។

ឈ្មួញកណ្តាបញ្ចុះតំលៃតែងតែផ្តល់មូលនិធិរាប់ពាន់មូលនិធិតែត្រូវប្រាកដថាចាប់ផ្តើមការស្វែងរករបស់អ្នកដោយមើលតាមជម្រើសរបស់ពួកគេនៃមូលនិធិ "គ្មានប្រតិបត្តិការ - ថ្លៃ" ឬ "NTF Funds" ។

មើលសម្រាប់មូលនិធិសន្ទស្សន៍ដែលមានតម្លៃថ្លៃពេក

ដូចដែលអ្នកដឹងស្រាប់ហើយថាមូលនិធិលិបិក្រមត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយអកម្មដែលមានន័យថាក្រុមការងារគ្រាន់តែទិញមូលប័ត្រដែលរកឃើញនៅក្នុងសន្ទស្សន៍ហើយដូច្នេះមិនចាំបាច់ធ្វើការស្រាវជ្រាវទេហើយមានការជួញដូរតិចតួចដែលត្រូវការ។ តាមធម្មតាការចំណាយខាងក្នុងរបស់ប្រតិបត្ដិការមូលនិធិសន្ទស្សន៍មានកំរិតទាប។ ដូច្នេះមិនមានហេតុផលល្អទេក្នុងការគិតថ្លៃទៅលើការចំណាយរបស់វិនិយោគិនច្រើនជាងមធ្យមភាគសម្រាប់មូលនិធិសន្ទស្សន៍ដែលមានប្រហែល 0,40% ។

ខាងក្រោមនេះគឺជាមូលនិធិ S & P 500 ដែលថ្លៃជាងគេបំផុត:

• សន្ទស្សន៍ភាគហ៊ុន Nuveen (FCEIX): 1,37% សមាមាត្រចំណាយ
• មូលនិធិសន្ទស្សន៍ Invesco S & P 500 (SPICX): 1,33% សមាមាត្រចំណាយ
• មូលប័ត្រសន្ទស្សន៍ Deutsche S & P 500 (SXPCX): សមាមាត្រចំណាយ 1.32%
• សន្ទស្សន៍ Wells Fargo (WFINX): 1.31% សមាមាត្រចំណាយ

ក្រៅពីសមាមាត្រចំណាយខ្ពស់ថ្នាក់នីមួយ ៗ នៃការចែករំលែកមូលនិធិនេះនឹងគិតកម្រៃដល់ 1,00% ដែលត្រូវបានគិតថ្លៃសម្រាប់ការទិញនិងនៅពេលលក់ភាគហ៊ុនធ្វើឱ្យវាកាន់តែថ្លៃ។ ចំណាំថាមូលនិធិទាំងនេះអាចមានថ្នាក់ចែករំលែកផ្សេងទៀតដែលមានតម្លៃទាបជាងនេះ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយនៅតែមានលើសពីមធ្យមនៅក្នុងផលចំណេញ។

ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។