មូលនិធិ Schwab ល្អបំផុតនិងវិធីវិនិយោគនៅក្នុងពួកគេ
មិនត្រូវច្រឡំជាមួយ Charles M. Schwab (អ្នកជំនាញការដែកនិងជាញឹកញាប់នៃភាពជោគជ័យដែលបានប្រើក្នុងសៀវភៅល្បីឈ្មោះឆ្នាំ 1936 របស់ដេល Carnegie តើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីឈ្នះមិត្តនិងឥទ្ធិពលមនុស្ស ) ស្ថាបនិក Schwab លោក Charles R.
Schwab ស្ថិតក្នុងចំណោមអ្នកត្រួសត្រាយផ្លូវនៃសហគមន៍វិនិយោគដែលធ្វើវាដោយខ្លួនឯងជាមួយនឹងសេវាកម្មឈ្មួញកណ្តាលដែលមានតម្លៃទាបនិងការជ្រើសរើសយ៉ាងទូលំទូលាយនៃ មូលនិធិរុំទែមិនផ្ទុក ។
ត្រូវបានដាក់ឈ្មោះតាមស្ថាបនិកក្រុមហ៊ុន Charles Schwab Corporation ដែលជាក្រុមហ៊ុនឈ្មួញកណ្តាលបញ្ចុះតំលៃផ្តល់ជូននូវមូលនិធិនិងសេវាហិរញ្ញវត្ថុទៅឱ្យអ្នកវិនិយោគឯកជន។ ត្រូវបានបង្កើតឡើងនៅឆ្នាំ 1971 ក្រោមឈ្មោះក្រុមហ៊ុនមេបញ្ជាការទីមួយលោកឆវ៉ាបបានចាប់ផ្តើមផ្តល់សេវាឈ្មួញជើងសាដល់បុគ្គលម្នាក់ៗក្នុងតម្លៃបញ្ចុះតម្លៃនៅឆ្នាំ 1975 ។ មុនពេលនោះការវិនិយោគលើទីផ្សារហ៊ុនត្រូវបានគេចាត់ទុកថាជាឯកសិទ្ធិរបស់អ្នកមាន។
ប៉ុន្តែតើមូលនិធិ Charles Schwab ដ៏ល្អបំផុតនិងតើវិនិយោគិនអាចបង្កើតផលបត្រជាមួយពួកគេយ៉ាងដូចម្តេច? អ្នកបានមកដល់កន្លែងត្រឹមត្រូវសម្រាប់ចម្លើយ!
ចាប់ផ្តើមជាមួយរចនាសម្ព័ន្ធផលប័ត្រល្អបំផុត
មុនពេលដែលយើងជ្រើសរើសយកមូលនិធិ Schwab ដ៏ល្អបំផុតដើម្បីប្រើសម្រាប់ផលប័ត្ររបស់យើងយើងនឹងពិនិត្យឡើងវិញនូវរចនាសម្ព័នផលដែលមានលក្ខណៈសាមញ្ញប៉ុន្តែមានប្រសិទ្ធភាពដែលហៅថា ស្នូលនិងផ្កាយរណប ដែលវាហាក់ដូចជាសម្លេង: ផលប័ត្រត្រូវបានបង្កើតឡើងនៅជុំវិញ "ការកាន់កាប់ស្នូល" ដូចជា: សន្ទស្សន៍ហ៊ុនមូលធនដែលមានទំហំធំមូលធនដែលតំណាងឱ្យចំណែកធំបំផុតនៃផលប័ត្រនិងប្រភេទផ្សេងៗនៃមូលនិធិពោលគឺ "ការកាន់កាប់ផ្កាយរណប" ដែលមានភាគហ៊ុនតូចតាចនៃសំពៀតឥណទានដើម្បីបញ្ចប់។
ផ្កាយរណបជាទូទៅមានមូលនិធិពីប្រភេទផ្សេងៗដូចជាភាគហ៊ុនបរទេសភាគហ៊ុនខ្នាតតូចមូលនិធិប័ណ្ណបំណុលនិងជួនកាល មូលនិធិវិស័យ ។
គោលដៅចម្បងនៃការរៀបចំគម្រោងនេះគឺដើម្បីកាត់បន្ថយហានិភ័យតាមរយៈការធ្វើពិពិធកម្មចម្រុះ (ដាក់ស៊ុតរបស់អ្នកនៅក្នុងកន្ត្រកផ្សេងៗ) ខណៈពេលដែលទទួលបានផលចំណេញសមរម្យដើម្បីបំពេញតាមគោលដៅរយៈពេលវែងរបស់វិនិយោគិន។
កម្រងគំរូនៃមូលនិធិ Charles Schwab ល្អបំផុត
ឥឡូវនេះយើងមានការរចនាដ៏ឆ្លាតវៃសម្រាប់ផលប័ត្ររបស់យើងនៃមូលនិធិ T. Rowe Price យើងអាចមើលឧទាហរណ៍ដែលអាចធ្វើជាគំរូដើម្បីកសាងផលបត្រផ្ទាល់របស់អ្នក:
- សន្ទស្សន៍ Schwab S & P 500 ចំនួន 40% (SWPPX): សន្ទស្សន៍ហ៊ុនធំ ៗ
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): ភាគហ៊ុនបរទេស
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): ស្តុកតូចៗ
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): មូលបត្របំណុលរយៈពេលមធ្យមរបស់រដ្ឋាភិបាល
ការរួមផ្សំពិសេសនៃមូលនិធិ Schwab នេះគឺជា ឧទាហរណ៍មួយនៃផលប័ត្រកម្រិតមធ្យម ដែលសមស្របសម្រាប់វិនិយោគិនដែលមាន ភាពអត់ធ្មត់ ក្នុងកម្រិតមធ្យមមធ្យមនិងរយៈពេលខ្លីយ៉ាងហោចណាស់ 5 ឆ្នាំ។ វិនិយោគិនមធ្យមមានឆន្ទៈក្នុងការទទួលយកពេលវេលានៃការប្រែប្រួលទីផ្សារកម្រិតមធ្យម (ការកើនឡើងនិងការធ្លាក់ចុះនៅក្នុងតម្លៃគណនី) ដើម្បីប្តូរលទ្ធភាពទទួលបានប្រាក់ចំណេញដែលហួសពីអតិផរណា។ ការបែងចែកបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិ គឺ 65% និង 35% ។
ការប្រើប្រាស់មូលនិធិវិស័យគឺស្រេចចិត្ត។ Schwab មិនមានការជ្រើសរើសយ៉ាងរឹងមាំនៃវិស័យវិស័យទេដែលនេះជាមូលហេតុដែលពួកគេមិនត្រូវបានដាក់បញ្ចូលក្នុងផលប័ត្រគំរូនេះ។ ប្រសិនបើវិនិយោគិនជ្រើសរើសបន្ថែមវិស័យពួកគេត្រូវប្រាកដថារក្សាការបែងចែក 5% សម្រាប់វិស័យនីមួយៗនិងព្យាយាមមិនឱ្យលើសពីការបែងចែក 15% ទៅនឹងវិស័យ (5% សម្រាប់មូលនិធិវិស័យ 3 ផ្សេងគ្នា) ។
អ្នកក៏អាចកត់សំគាល់ផងដែរថាសំពៀតឥណទាននេះមានតែមូលនិធិបួនប៉ុណ្ណោះ។ មូលនិធិទាំងបួននេះមានភាពចម្រុះទូលំទូលាយដូច្នេះមិនចាំបាច់ត្រូវការមូលនិធិបន្ថែមទៀតទេ។ ជាទូទៅវាជាគំនិតដ៏ល្អក្នុងការមានយ៉ាងហោចណាស់បីមូលនិធិប៉ុន្តែមិនលើសពីប្រាំពីរឬប្រាំបីនៅក្នុងផលប័ត្រមួយ។
បន្ទាត់ខាងក្រោម
Schwab Funds អាចជាហាងមួយដែល ល្អបំផុតសម្រាប់ការទិញមូលនិធិមិនមានការចរចាដ៏ល្អបំផុតដើម្បីទិញតែ 100 ដុល្លារប៉ុណ្ណោះ ។ មិនថាមូលនិធិ Schwab ដែលអ្នកជ្រើសរើសទេត្រូវប្រាកដថាអ្នកកំពុងប្រើប្រាស់ ប្រភេទមូលនិធិរួមគ្នា ហើយអនុវត្តតាម គោលការណ៍ណែនាំ ទាំងនេះ ស្តីពីការវិភាគមូលនិធិគ្នាទៅវិញទៅមក ។
ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។