ថ្នាក់សមូហភាពស្ថាប័នឯកត្តៈថ្នាក់ I, X, Y ឬ Z
តើអ្នកណាអាចទិញភាគហ៊ុនរបស់ស្ថាប័ន
ភាគហ៊ុនស្ថាប័ននៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលត្រូវបានគេដាក់ស្លាកជាមូលនិធិ« Inst »ថ្នាក់ I ប្រភេទ X ថ្នាក់ Y ឬ Class Z ជាទូទៅអាចរកបានសម្រាប់អ្នកវិនិយោគធំ (ស្ថាប័ន) ដែលមានទុនវិនិយោគតិចបំផុត 25.000 ដុល្លារឬច្រើនជាងនេះ។
ក្នុងករណីមួយចំនួនដែលអ្នកវិនិយោគប្រមូលប្រាក់ជាមួយគ្នាដូចជា 401 (k) ផែនការចំនុចខ្សោយអាចត្រូវបានបំពេញដើម្បីប្រើមូលនិធិថ្នាក់ភាគហ៊ុនដែលជាទូទៅមាន សមាមាត្រចំណាយ តិចជាងថ្នាក់ចែករំលែកផ្សេងទៀត។
ដូច្នេះវិនិយោគិនប្រចាំថ្ងៃតូចអាចទទួលបានសិទ្ធិចូលក្នុងភាគហ៊ុនតាមស្ថាប័ននៅពេលក្រុមហ៊ុនមូលនិធិទៅវិញទៅមកអនុញ្ញាតឱ្យមានករណីលើកលែងនៅក្នុងផែនការចូលនិវត្តន៍ដែលឧបត្ថម្ភដោយនិយោជកដែលមានការរំពឹងទុកថាអប្បបរមាខ្ពស់នឹងត្រូវបានឆ្លើយតបជាមួយបុគ្គលទាំងអស់ (និយោជិកដែលរួមចំណែកដល់ គណនីរបស់ពួកគេរៀងៗខ្លួន) ដាក់ប្រាក់របស់ពួកគេរួមគ្នាដើម្បីបំពេញតាមអប្បបរមា។
អត្ថប្រយោជន៍នៃមូលនិធិស្ថាប័ន
ជាទូទៅមូលនិធិសមូហភាពថ្នាក់ស្ថាប័នមានលក្ខណៈល្អប្រសើរជាងថ្នាក់ភាគហ៊ុនដទៃទៀតពីព្រោះអនុបាតចំណាយទាបបានប្រែក្លាយជាប្រាក់ចំណេញខ្ពស់សម្រាប់វិនិយោគិនដោយសារតែមូលនិធិមិនកាត់ទុកប្រាក់កម្ចីច្រើនក្នុងគោលបំណងចំណាយប្រតិបត្តិការនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ ឧទាហរណ៍មូលនិធិសមូហភាពដូចគ្នាអាចមានថ្នាក់ចែករំលែកផ្សេងៗគ្នាជាច្រើនដែលអាចរកបានសម្រាប់វិនិយោគិន។
ចូរនិយាយថាកំណែចែករំលែក B នៃមូលនិធិមានអនុបាតចំណាយ 1,00% ប៉ុន្តែថ្នាក់ចែករំលែកស្ថាប័នខ្ញុំថ្នាក់ខ្ញុំមានសមាមាត្រចំណាយ 0,25% ។ ប្រសិនបើមូលនិធិមានកំណើនសរុប 10% ក្នុងឆ្នាំណាមួយការត្រឡប់មកវិញសុទ្ធចំពោះអ្នកវិនិយោគភាគហ៊ុន B នឹងមាន 9.0% ចំណែកឯការត្រឡប់មកវិញសម្រាប់ខ្ញុំដែលជាអ្នកវិនិយោគនឹងមានចំនួន 9,75% ។
លើសពីនេះអត្ថប្រយោជន៍បន្ថែម 0,75% នេះអាចមានន័យថាវិនិយោគិនរាប់ពាន់ដុល្លារបន្ថែមទៀត។
តើភាគហ៊ុនដែលល្អបំផុតសម្រាប់វិនិយោគិនភាគច្រើនគឺជាអ្វី?
វាមិនមែនជារឿងធម្មតាសម្រាប់វិនិយោគិនម្នាក់ៗអាចទទួលបានមូលនិធិភាគហ៊ុនទេប៉ុន្តែមានមូលនិធិដែលមានគុណភាពខ្ពស់និងមានតម្លៃទាបដែលមិនអាចបំពេញការងារក៏ដូចជាល្អជាងមូលនិធិភាគហ៊ុនភាគច្រើន។
មូលនិធិមិនផ្ទុកត្រូវបានគេសំដៅជាញឹកញាប់ថាជា "ភាគហ៊ុនវិនិយោគិន" ហើយមិនតែងតែមានប័ណ្ណភាគហ៊ុនជាផ្លូវការទេ។ ដូច្នេះអ្នកនឹងមិនស្វែងរកលិខិតមួយដូចជា A, B, C ឬ I ទេដែលនៅចុងបញ្ចប់នៃឈ្មោះមូលនិធិទៅវិញទៅមក។
មូលធនលិបិក្រម អាចជាជំរើសដ៏ឆ្លាតវៃសម្រាប់អ្នកវិនិយោគដែលធ្វើវាដោយខ្លួនឯងពីព្រោះពួកគេមានភាពចម្រុះនិងមានតម្លៃទាប។
ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។