តើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីជ្រើសរើសមូលនិធិទៅវិញទៅមកល្អបំផុត

ភាពរឹងមាំនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកដ៏ធំបំផុតពីរគឺជាភាពងាយស្រួលនិងងាយស្រួលរបស់ពួកគេ: ស្ទើរតែគ្រប់គ្នាអាចទិញវាបានហើយពួកគេងាយយល់។ ប្រសិនបើអ្នកចង់ជ្រើសរើស មូលនិធិរួមគ្នា ដ៏ល្អឥតខ្ចោះអ្នកគ្រាន់តែមានវត្ថុតូចៗមួយចំនួនដើម្បីរក្សាទុកបញ្ជីត្រួតពិនិត្យរបស់អ្នក។

ប្រើកម្មវិធីពិនិត្យមូលនិធិល្អ

មុនពេលដែលអ្នកចាប់ផ្តើមស្វែងរកមូលនិធិទៅវិញទៅមកដ៏ល្អបំផុតអ្នកនឹងត្រូវការ ឧបករណ៍ល្អ ដើម្បីជួយអ្នកក្នុងការស្រាវជ្រាវ។ អ្នកអាចស្វែងរកនិងប្រើប្រាស់លក្ខណៈវិនិច្ឆ័យនៃការជ្រើសរើសមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាមួយកម្មវិធី Screener Fund Morningstar ។

កម្មវិធីបញ្ចាំងមូលនិធិនេះគឺឥតគិតថ្លៃប្រសិនបើអ្នកចុះឈ្មោះជាសមាជិកមូលដ្ឋានរបស់ពួកគេ។

ប្រើវិមាត្រសមស្របសម្រាប់ការវាស់ស្ទង់

ដើម្បីជ្រើសរើសយកមូលនិធិដែលអាចទទួលយកបានល្អអ្នកត្រូវដឹងពីរបៀបវិនិច្ឆ័យការសម្តែង។ ប្រៀបធៀបការត្រឡប់ទៅរកប្រវត្តិសាស្ត្ររបស់មូលនិធិនីមួយៗទៅនឹងខ្នាតគំរូមួយដែលសមស្របដូចជាប្រភេទមធ្យមភាគនៃមូលប័ត្រឬសន្ទស្សន៍។ ឧទាហរណ៍ការអនុវត្តភាគហ៊ុនភាគហ៊ុនភាគហ៊ុនភាគច្រើនត្រូវបានប្រៀបធៀបទៅនឹង សន្ទស្សន៍ S & P 500 ។

សូមចងចាំថាមូលនិធិទៅវិញទៅមកត្រូវបានប្រើ សម្រាប់ការវិនិយោគយូរអង្វែង (ជាង 3 ឆ្នាំ) ។ ដូច្នេះដាក់ទំងន់ធ្ងន់បំផុតនៅក្នុងលក្ខណៈវិនិច្ឆ័យនៃការជ្រើសរើសរបស់អ្នកក្នុងរយៈពេល 5 ឆ្នាំ។ ពិនិត្យមើលផងដែរនូវការវិលត្រឡប់ 10 ឆ្នាំប្រសិនបើមូលនិធិមានរយៈពេលយូរ។ ប្រសិនបើមូលនិធិនេះមានប្រសិទ្ធភាពខ្ពស់ជាងការចំណេញរយៈពេល 5 ឆ្នាំសូមរក្សាវានៅលើរ៉ាដារបស់អ្នក។ បើមិនដូច្នេះទេយកវាចេញពីការពិចារណា។

ពិនិត្យរយៈពេលនៃការកាន់មុខតំណែងអ្នកគ្រប់គ្រង

វិនិយោគិនជាច្រើនមិនយល់ស្របលើការកាន់កាប់របស់អ្នកចាត់ការដែលរយៈពេលយូរអ្នកគ្រប់គ្រងបានគ្រប់គ្រងមូលនិធិនេះ។

ស្វែងរកអ្នកគ្រប់គ្រងរយៈពេលយ៉ាងហោចណាស់ 3 ឆ្នាំហើយត្រូវប្រាកដថាពេលវេលាដែលអ្នកកំពុងពិនិត្យមើលមានរយៈពេលដូចគ្នាដែលអ្នកគ្រប់គ្រងកំពុងកាន់កាប់។ ឧទាហរណ៍ប្រសិនបើអ្នកបានរកឃើញមូលនិធិដែលមានការវិលត្រឡប់ 5 ឆ្នាំដែលនៅសល់ប៉ុន្តែអ្នកគ្រប់គ្រងមានរយៈពេលត្រឹមតែ 1 ឆ្នាំវាមានន័យថាអ្នកគ្រប់គ្រងបច្ចុប្បន្នមិនទទួលបានឥណទានសម្រាប់ 4 នៃ 5 ឆ្នាំមុន។

រក្សាតម្លៃនិងការចំណាយទាប

ថ្លៃសេវានិងការចំណាយគឺជាការអូសដោយផ្ទាល់លើការវិនិយោគត្រឡប់មកវិញ។ ដូច្នេះ មូលនិធិដែលមានថ្លៃសេវា និងការចំណាយ ទាប មាននិន្នាការល្អប្រសើរក្នុងរយៈពេលវែងជាងអ្នកដែលមានចំណាយសាច់ញាតិខ្ពស់។ ពិចារណាតែលើមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាមួយនឹង អនុបាតចំណាយ ក្រោម 1,00% ។ កំណត់សម្គាល់: អនុបាតចំណាយជាមធ្យមគឺប្រហែល 1,50% ។ ដូចគ្នានេះផងដែរជៀសវាងការចោទប្រកាន់ការលក់ (ផ្ទុក) ដោយប្រើតែ គ្មានមូលនិធិផ្ទុក ។

រកមើលចំណូលទាប

ចំណូលគឺជារង្វាស់នៃសកម្មភាពជួញដូររបស់មូលនិធិ។ នេះមានន័យថាតើអ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិត្រូវទិញនិងលក់ភាគហ៊ុនឬ ភាគហ៊ុន នៅក្នុងមូលនីធិ។ ចំណូលជាញឹកញាប់ត្រូវបានបញ្ជាក់ជាភាគរយដែលហៅថាសមាមាត្រនៃចំណូល។ សមាមាត្រប្រាក់ចំណូលទាប (20% ទៅ 30%) បង្ហាញពីយុទ្ធសាស្ដ្រទិញនិងរក្សានិងចំណាយពាណិជ្ជកម្មទាបដែលជាទូទៅល្អបំផុតសម្រាប់វិនិយោគិន។ សមាមាត្រប្រាក់ចំណូលខ្ពស់ (ច្រើនជាង 100%) បង្ហាញពីយុទ្ធសាស្រ្តនៃការទិញនិងលក់មូលប័ត្រយ៉ាងសំខាន់ដែលបង្កើតឱ្យមានថ្លៃចំណាយពាណិជ្ជកម្មខ្ពស់ជាងមុន។

ពិនិត្យចំនួននៃការកាន់កាប់

ដោយធម្មជាតិមូលនិធិវិនិយោគទៅគ្នាទៅវិញទៅមកមានការវិនិយោគចម្រុះ។ ពួកវាផ្ទុករាប់សិបឬរាប់ពាន់ភាគហ៊ុននិង / ឬប័ណ្ណទាំងអស់នៅក្នុងកញ្ចប់តែមួយ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយវានៅតែជាគំនិតល្អដើម្បីពិនិត្យមើល ថាតើ ភាគហ៊ុនឬមូលបត្របំណុលប៉ុន្មានត្រូវបានរក្សាទុកនៅក្នុងមូលនិធិដែលអ្នកកំពុងស្រាវជ្រាវ។ ឧទាហរណ៍ប្រសិនបើមូលនិធិវិនិយោគតែ 20 ភាគហ៊ុនខុសគ្នា (ការកាន់កាប់) មានការកើនឡើងហានិភ័យ ខ្ពស់នៃការប្រែប្រួល (ចលនាលឿនឬឡើងចុះ) ។

អ្នកអាចទទួលបានផលចំណេញខ្ពស់ក៏ដូចជាការធ្លាក់ចុះយ៉ាងខ្លាំងនៃតម្លៃក្នុងរយៈពេលខ្លី។ សម្រាប់ការធ្វើពិពិធកម្មសមស្របនិងហានិភ័យទាបជាងសូមពិនិត្យមើលថាមូលនិធិនេះមានយ៉ាងហោចណាស់ 50 ភាគហ៊ុនមុនពេលធ្វើការវិនិយោគ។

ព័ត៌មានខ្លីៗអំពីមូលនិធិលិបិក្រម

ចំនុចមុន ៗ គឺផ្តោតជាចម្បងសម្រាប់ការជ្រើសរើសមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលត្រូវបានគ្រប់គ្រងយ៉ាងសកម្មដែលជាទូទៅមានន័យថាអ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិកំពុងព្យាយាមធ្វើឱ្យប្រសើរឡើងនូវប្រាក់ចំណេញជាមធ្យមរបស់ផ្សារហ៊ុនដែលវាស់ដោយសន្ទស្សន៍ដូចជា S & P 500 ។ រយៈពេល 10 ឆ្នាំឬច្រើនជាងនេះភាគច្រើននៃមូលនិធិគ្រប់គ្រងយ៉ាងសកម្មមិនមានប្រសិទ្ធភាពខ្លាំងលើសន្ទស្សន៍ផ្សារហ៊ុនទេដែលនេះជាមូលហេតុដែលអ្នកវិនិយោគជាច្រើនចូលចិត្តប្រើ មូលនិធិលិបិក្រម ។