ខាងក្រោមនេះគឺជារឿងប្រាំមួយដែលអ្នកត្រូវដឹងដើម្បីកំណត់ថាតើប្រភេទនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកអាចជាការវិនិយោគដ៏ល្អសម្រាប់អ្នក។
1. តើអ្វីទៅជាមូលនិធិទៅវិញទៅមក
ទីមួយអ្នកត្រូវយល់ថា អ្វីជាមូលនិធិទៅវិញទៅមក ។
មានមូលធនសង្គមជាង 7.000 ដែលមានគោលដៅនិងគោលបំណងខុសៗគ្នា។ វិនិយោគមួយចំនួននៅក្នុងមូលបត្របំណុលមួយចំនួននៅក្នុងស្តុក។ ខ្លះគឺជាមូលនិធិដែលមានតុល្យភាពដែលមានទាំងចំណងនិងភាគហ៊ុន។ ខ្លះជាអ្នកអភិរក្សខ្លះទៀតគឺឈ្លានពាន។ មួយចំនួនត្រូវបានរៀបចំឡើងដើម្បីបង្កើតផលចំណេញនិងប្រាក់ចំណេញផ្សេងៗទៀតដើម្បីវិនិយោគ។
ដើម្បីជ្រើសរើសយកមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលនឹងក្លាយជាការវិនិយោគល្អសម្រាប់អ្នកអ្នកត្រូវកំណត់គោលដៅនិងគោលដៅវិនិយោគរបស់អ្នក។ ជាឧទាហរណ៍ប្រសិនបើអ្នកមិនមានគម្រោងប្រើមូលនិធិនេះយូរនោះអ្នកអាចផ្តោតលើការរីកចម្រើនរយៈពេលវែង។ ប្រសិនបើអ្នកមិនចូលចិត្តហានិភ័យឬត្រូវការប្រើលុយក្នុងរយៈពេលពីរបីឆ្នាំខាងមុខអ្នកនឹងចង់ផ្តោតលើសុវត្ថិភាព។ ប្រសិនបើអ្នកជ្រើសរើសយកមូលធនកំណើននៅពេលអ្នកត្រូវការសុវត្ថិភាពឬផ្ទុយមកវិញនោះមូលនិធិនេះទំនងជាមិនបញ្ចប់ទៅជាការវិនិយោគល្អសម្រាប់អ្នកទេ។
គុណសម្បត្តិមួយនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកគឺវាអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកចាប់យកផលចំណេញនៃផ្នែកទាំងមូលនៃទីផ្សារដោយមិនចាំបាច់ទិញនិងលក់ភាគហ៊ុននិងប័ណ្ណបំណុលនីមួយៗ។
ឧទាហរណ៍ប្រសិនបើអ្នកបានទិញ មូលនិធិ S & P 500 Index អ្នកនឹងទទួលបាន ប្រាក់ចំណេញពីផ្សារមូលបត្រប្រវត្តិសាស្រ្តរបស់ S & P 500 ដោយមិនចាំបាច់ទិញភាគហ៊ុនទាំងអស់ 500 ។ សមត្ថភាពក្នុងការធ្វើពិពិធកម្មក្នុងការវិនិយោគជាច្រើនជាមួយនឹងការទិញមូលនិធិមួយគឺជាមូលហេតុចម្បងមួយដែលមូលនិធិសន្សំមានការពេញនិយមយ៉ាងខ្លាំង។
2. របៀបវារៈថវិកាចំរុះ
ការចំណាយលើការវិនិយោគទាបជាងមុនដែលអ្នកត្រូវបង់គឺខ្ពស់ជាងចំណូលរបស់អ្នក។ អ្នកអាចសិក្សាពី តម្លៃនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមក ដោយមើលទៅលើសមាមាត្រចំណាយរបស់មូលនិធិដែលតែងតែត្រូវបានបញ្ចេញនៅក្នុងរបាយការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុហើយសព្វថ្ងៃនេះអាចត្រូវបានរកឃើញតាមអ៊ីនធឺណិត។
អ្នកនឹងចង់ស្វែងរកមូលនិធិដែលមានថ្លៃទាប (ល្អជាង 1%) ។ ពេលវេលារបស់អ្នកគឺល្អប្រសើរជាងមុនដែលចំណាយពេលធ្វើការស្រាវជ្រាវប្រភេទនេះជាជាងស្វែងរកប្រាក់ដែលមានប្រាក់ចំណូលខ្ពស់បំផុតកាលពីឆ្នាំមុន។ លទ្ធផលកាលពីឆ្នាំមុនគឺមិនមានការចង្អុលបង្ហាញអំពីអ្វីដែលអាចកើតឡើងនៅឆ្នាំនេះទេ។ អ្នកចង់បានមូលនិធិដែលបណ្តាក់ទុនជាប្រចាំអាស្រ័យទៅតាមគោលបំណងនិងគោលដៅរបស់វាហើយមានថ្លៃទាប។
3. មធ្យោបាយដើម្បីស្វែងរកមូលនិធិល្អបំផុត
Morningstar គឺជាក្រុមហ៊ុនមួយដែលផ្តល់ស្ថិតិនិងការស្រាវជ្រាវអំពីមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ នៅពេលអ្នកបានបង្រួមប្រភេទមូលនិធិដែលត្រូវគ្នានឹងគោលដៅរបស់អ្នកការស្រាវជ្រាវរបស់ពួកគេបង្ហាញថាមានមធ្យោបាយត្រឹមត្រូវក្នុងការ រកប្រាក់ដែលទំនងជាមានការអនុវត្តល្អបំផុត ។ វាគឺដោយរកប្រាក់នៅក្នុងប្រភេទនីមួយៗដែលមានថ្លៃទាបបំផុត។ ឧទាហរណ៍ប្រសិនបើអ្នកចង់បានមូលនិធិរីកចម្រើនអន្ដរជាតិសូមកុំរកមើលមូលនិធិដែលមានប្រាក់ចំណូលខ្ពស់បំផុតកាលពីឆ្នាំមុនរកមើលមូលនិធិកំណើនអន្តរជាតិដែលមានសមាមាត្រចំណាយទាបបំផុត។
3. មាគ៌ាដើម្បីស្វែងរកមូលនិធិល្អបំផុត
វាត្រូវចំណាយដើម្បីសិក្សាពីភាពខុសគ្នារវាង ការវិនិយោគសកម្មនិងអសកម្ម ។
សរុបសេចក្ដី, មូលនិធិគ្រប់គ្រងទៅវិញទៅមកយ៉ាងសកម្មក្នុងនិងក្រៅនៃ មូលបត្រ ខណៈពេលដែលមូលនិធិអកម្មនិងទិញមូលបត្រជាក់លាក់។ បើទោះបីជាមូលនិធិពីការគ្រប់គ្រងមួយឆ្នាំទៅមួយឆ្នាំមានប្រសិទ្ធភាពច្រើនជាងអ្នកដទៃក៏ដោយការសិក្សាសិក្សាបានបង្ហាញថាក្នុងរយៈពេលយូរខណៈដែលក្រុមការងារគ្រប់គ្រងមូលនិធិមានប្រសិទ្ធភាពក្រៅពីការគ្រប់គ្រងរបស់ពួកគេ។
5. របៀបប្រើមូលនិធិទៅវិញទៅមកមានប្រសិទ្ធភាពបំផុត
មូលនិធិទៅវិញទៅមកអាចជាការវិនិយោគដ៏មានប្រសិទ្ធភាពមួយនៅពេលត្រូវបានប្រើប្រាស់ដើម្បីបង្កើតផលប័ត្រដែល ផ្អែកលើគំរូបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិមួយ ។ ក្នុងលក្ខខណ្ឌសាមញ្ញគំរូបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អ្នកប្រាប់អ្នកថាតើលុយរបស់អ្នកគួរតែមាននៅក្នុងស្តុកឬសញ្ញាប័ណ្ណហើយបន្ទាប់មកនៅក្នុងស្តុកតើត្រូវធ្វើយ៉ាងណានៅក្នុងភាគហ៊ុនអាមេរិកនិងភាគហ៊ុនអន្តរជាតិ។
នៅពេលដែលអ្នកមានគំរូបែងចែកអ្នកនឹងជ្រើសរើសក្រុមគ្រួសារមូលនិធិទៅវិញទៅមកដើម្បីធ្វើការជាមួយ។
ខ្ញុំសូមផ្តល់អនុសាសន៍ថាអ្នកចាប់ផ្តើមជាមួយ បញ្ជីមូលនិធិសន្ទស្សន៍ដ៏ល្អបំផុត របស់ខ្ញុំ។ បន្ទាប់មកអ្នកជ្រើសយកមូលនិធិទៅវិញទៅមកដើម្បីបំពេញនៅក្នុងថ្នាក់ទ្រព្យសម្បត្តិគ្នា; ឧទាហរណ៍មូលនិធិ S & P 500 សម្រាប់ភាគហ៊ុននៅសហរដ្ឋអាមេរិចដែលជាមូលនិធិសន្ទស្សន៍ភាគហ៊ុនអន្តរជាតិដើម្បីបំពេញនៅក្នុងសមតុល្យអន្ដរជាតិរបស់អ្នកនិងមូលប័ត្រមូលធនប័ត្រមូលប័ត្រសរុបសម្រាប់ភាគហ៊ុន។
ផែនការបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិនេះគួរតែផ្គូផ្គងគោលដៅរបស់អ្នក។ ប្រសិនបើអ្នកវិនិយោគលើប្រាក់ចូលនិវត្តន៍ដែលអ្នកនឹងមិនត្រូវការសម្រាប់រយៈពេលម្ភៃឆ្នាំអ្នកអាចជ្រើសរើសយកមូលនិធិដែលឈ្លានពានច្រើនជាងដូចជាមូលធនសង្គមហើយទុកវាឱ្យនៅម្នាក់ឯង។ ប្រសិនបើអ្នកកំពុងចូលនិវត្តន៍ក្នុងរយៈពេលពីរបីឆ្នាំបន្ទាប់មកការមានលុយរបស់អ្នកទាំងអស់នៅក្នុងមូលនិធិសមធម៌អាចមិនមែនជាគំនិតល្អនោះទេ។ ផ្ទុយទៅវិញអ្នកប្រហែលជាចង់មើលមូលនិធិដែលមានតុល្យភាព។ វាអាចមានប្រយោជន៍ក្នុងការប្រើ មាត្រដ្ឋានហានិភ័យវិនិយោគ ដើម្បីចាត់ថ្នាក់ថវិកានិងផ្គូផ្គងពួកវាទៅនឹងគោលដៅរបស់អ្នក។
6- មូលនិធិទៅវិញទៅមកនិងការចូលនិវត្តន៍
មូលនិធិទៅវិញទៅមកមួយចំនួនត្រូវបានបង្កើតឡើងដើម្បីបង្កើតប្រាក់ចំណូលប្រចាំខែឬប្រចាំត្រីមាស។ គ្រួសារមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាច្រើនបានបង្កើត មូលនិធិចំណូលចូលនិវត្តន៍មួយ សម្រាប់គោលបំណងនេះ។ ខ្ញុំគិតថាទាំងនេះគឺជាជម្រើសដ៏ល្អសម្រាប់នរណាម្នាក់ដែលចូលនិវត្តន៍ដែលចង់គ្រប់គ្រងលុយផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេ។
មូលនិធិទៅវិញទៅមកផ្សេងទៀតដែលហៅថា ប្រាក់ចំណូលភាគលាភ ផ្តោតលើការបង្កើនប្រាក់ចំណូលដោយជ្រើសភាគលាភដែលបង់ភាគលាភ។
ភាគច្រើននៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកអាចជាជម្រើសដ៏ល្អក្នុងការចូលនិវត្តន៍ប្រសិនបើអ្នកជ្រើសរើសយកពួកគេជាផ្នែកមួយនៃផែនការប្រាក់ចំណូលចូលនិវត្តន៍រួមគ្នាហើយដឹងពីរបៀបនិងពេលវេលាដើម្បី ធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពឡើងវិញ ឬលក់ភាគហ៊ុនតាមតម្រូវការដើម្បីបង្កើតសាច់ប្រាក់ដែលអ្នកនឹងត្រូវដក។
បន្ទាត់ខាងក្រោមបង្អស់
មូលនិធិទៅវិញទៅមកគឺជាការវិនិយោគដ៏ល្អប្រសិនបើអ្នកជ្រើសរើសយកប្រាក់កម្រៃទាបដែលត្រូវនឹងគោលបំណងនិងគោលបំណងរបស់អ្នក។