គំនូសតាងនៅក្នុងស៊េរីនេះបង្ហាញអ្នកនូវការអនុវត្តទីផ្សារភាគហ៊ុនបើប្រៀបធៀបទៅនឹងការវិនិយោគដែលមានសុវត្ថិភាពជាងដូចជាប័ណ្ណរតនាគារឬប័ណ្ណរតនាគារជាដើម។ ការបញ្ជូនត្រឡប់ត្រូវបានបង្ហាញជាទម្រង់ វិលត្រឡប់ នៃ សន្ទស្សន៍វិល ។
01 សន្ទស្សន៍ S & P 500 សន្ទស្សន៍ផ្សារហ៊ុនវិលជុំ
ការវិលត្រឡប់មកវិញមិនទៅតាមឆ្នាំប្រតិទិនទេ។ ផ្ទុយទៅវិញពួកគេពិនិត្យមើលរាល់រយៈពេលមួយឆ្នាំបីឆ្នាំប្រាំឆ្នាំប្រាំមួយ។ ល។ រយៈពេលចាប់ផ្តើមជាថ្មីក្នុងមួយខែ ៗ ក្នុងកំឡុងពេលប្រវត្តិសាស្រ្តដែលបានជ្រើសរើស។ ការវិលត្រឡប់មកវិញផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវរូបភាពដ៏អស្ចារ្យមួយពីរបៀបដែលផ្សារហ៊ុនដំណើរការលើទាំងពេលល្អនិងអាក្រក់។ អ្នកមិនទទួលបានទិដ្ឋភាពពេញលេញនេះទេនៅពេលដែលអ្នកក្រឡេកមើលតែការត្រឡប់មធ្យមប៉ុណ្ណោះ។ ភាពរលូនជាមធ្យមធ្វើឱ្យឡើងនិងចុះក្រោម។
ក្នុងរយៈពេលខ្លី សន្ទស្សន៍ S & P 500 Index អាចផ្តល់ជូននូវប្រាក់ចំណេញខ្ពស់ពិសេសឬការត្រឡប់មកវិញទាបពិសេសអាស្រ័យលើរយៈពេលដែលអ្នកត្រូវបានវិនិយោគ។ គំនូសតាងខាងលើមើលទៅលើសន្ទស្សន៍នៃការបង្វិលនៃសន្ទស្សន៍ S & P 500 ចំនួន 1, 3, 5, 10, 15 និង 20 ឆ្នាំក្នុងអំឡុងពេលខែមករាឆ្នាំ 1973 - ធ្នូ 2016 ។
រយៈពេលដ៏ល្អបំផុតនៃរយៈពេលរមៀលរយៈពេលមួយឆ្នាំបានផ្តល់ត្រឡប់មកវិញ -43% ។ លទ្ធផលនេះបានកើតឡើងក្នុងរយៈពេល 12 ខែគិតត្រឹមខែកុម្ភៈឆ្នាំ 2009. សន្ទស្សន៍ល្អបំផុតក្នុងរយៈពេលមួយឆ្នាំមានត្រឹមតែ 61% ដែលបានកើតឡើងក្នុងរយៈពេល 12 ខែគិតត្រឹមខែមិថុនាឆ្នាំ 1983 ។
ប្រសិនបើអ្នកជាអ្នកវិនិយោគយូរអង្វែងដែលជារយៈពេល 20 ឆ្នាំដ៏អាក្រក់បំផុតដែលបានផ្តល់ប្រាក់ចំណេញ 6,4% ក្នុងមួយឆ្នាំ។ រឿងនេះបានកើតឡើងក្នុងរយៈពេល 20 ឆ្នាំដែលបញ្ចប់ក្នុងខែឧសភាឆ្នាំ 1979 ។ រយៈពេលម្ភៃឆ្នាំល្អបំផុតត្រូវបានផ្តល់ជាមធ្យម 18% ក្នុងមួយឆ្នាំដែលបានកើតឡើងក្នុងរយៈពេល 20 ឆ្នាំគិតត្រឹមខែមីនាឆ្នាំ 2000 ។
02 ស៊ុមរយៈពេលមួយឆ្នាំរំកិល
ក្នុងរយៈពេលខ្លីសន្ទស្សន៍ហ៊ុនអាចផ្តល់ជូននូវចំណូលខ្ពស់ពិសេសឬការត្រឡប់មកវិញដែលមិនគួរឱ្យជឿអាស្រ័យលើរយៈពេលដែលអ្នកត្រូវបានវិនិយោគ។
តារាងខាងលើមើលទៅលើការវិលត្រឡប់មួយឆ្នាំនៃសន្ទស្សន៍ S & P 500 និងសូចនាករសញ្ញាប័ណ្ណបីផ្សេងគ្នាចាប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1973 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 និងសន្ទស្សន៍ Russell 2000 ត្រឡប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1979 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 (សន្ទស្សន៍ Russell 2000 តាមដានដំណើរការនៃស្តុកមេមាន់តូច និងទិន្ន័យមិនអាចរកបានមុនខែមករាឆ្នាំ 1979) ។
សន្ទស្សន៍ Russell 2000 នៅខាងស្តាំឆ្ងាយបានផ្តល់នូវការវិលត្រឡប់ដ៏អាក្រក់បំផុតមួយឆ្នាំរបស់ខ្លួនគឺ -42% ក្នុងរយៈពេល 12 ខែគិតត្រឹមខែកុម្ភៈឆ្នាំ 2009 ។ វាជាការវិលត្រលប់ដ៏ល្អបំផុតមួយឆ្នាំដែលមាន 97% ក្នុងរយៈពេល 12 ខែគិតត្រឹមខែមិថុនាឆ្នាំ 1983 ។
ប្រៀបធៀបទៅនឹងរយៈពេលដ៏ល្អបំផុត 12 ខែសម្រាប់ចំណងមធ្យមដែលជាកន្លែងដែលពួកគេបានកើនឡើង 27,9% និងអាក្រក់បំផុតដែលជាកន្លែងដែលពួកគេបានធ្លាក់ចុះ 1,7% ។ នេះគឺជាលទ្ធផលជួរតូចចង្អៀតជាងអ្វីដែលអ្នកឃើញជាមួយនឹងភាគហ៊ុន។
03 ស៊ុមពេលវេលាបីឆ្នាំ
នៅពេលដែលបានមើលរយៈពេលពីរបីឆ្នាំសន្ទស្សន៍ហ៊ុនក៏អាចផ្តល់នូវប្រាក់ចំណេញខ្ពស់ឬការត្រឡប់មកវិញទាបអាស្រ័យលើរយៈពេលដែលអ្នកត្រូវបានវិនិយោគ។ មានរយៈពេលបីឆ្នាំដែលអ្នកមិនបានរកប្រាក់នៅផ្សារហ៊ុន។
តារាងខាងលើមើលទៅលើការវិលត្រឡប់បីឆ្នាំនៃសន្ទស្សន៍ S & P 500 និងសន្ទស្សន៍សញ្ញាប័ណ្ណបីផ្សេងគ្នាចាប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1973 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 និងសន្ទស្សន៍ Russell 2000 ត្រឡប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1979 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 ។
ប័ណ្ណបំណុលរដ្ឋាភិបាលរយៈពេលវែងដែលត្រូវបានបង្ហាញជាពណ៌ទឹកក្រូចបានផ្តល់ផលចំណេញ 3 ឆ្នាំដ៏អាក្រក់បំផុតរបស់ពួកគេគឺ -6% ក្នុងមួយឆ្នាំក្នុងរយៈពេល 3 ឆ្នាំគិតត្រឹមខែកញ្ញាឆ្នាំ 1981 ។ ការត្រឡប់មកវិញដ៏ល្អបំផុត 3 ឆ្នាំរបស់ពួកគេគឺ 25% ក្នុងរយៈពេល 3 ឆ្នាំគិតត្រឹមខែសីហា 1986 ។
04 ស៊ុមពេលវេលាប្រាំឆ្នាំ
តារាងខាងលើមើលទៅលើការវិលត្រឡប់ 5 ឆ្នាំនៃសន្ទស្សន៍ S & P 500 និងសន្ទស្សន៍សញ្ញាប័ណ្ណ 3 ផ្សេងគ្នាចាប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1973 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 និងសន្ទស្សន៍ Russell 2000 ត្រឡប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1979 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 ។
សន្ទស្សន៍ S & P 500 ដែលបានបង្ហាញជាពណ៌ក្រហមភ្លឺបានផ្តល់ផលចំណេញដ៏អាក្រក់បំផុត 5 ឆ្នាំគឺ -6,6% ក្នុងមួយឆ្នាំក្នុងរយៈពេល 5 ឆ្នាំគិតត្រឹមខែកុម្ភៈឆ្នាំ 2009. ការត្រឡប់មកវិញដ៏ល្អបំផុតក្នុងរយៈពេលប្រាំឆ្នាំគឺ 30% ក្នុងរយៈពេល 5 ឆ្នាំគិតត្រឹមខែកក្កដាឆ្នាំ 1987 ។
05 ស៊ុមពេលដប់ឆ្នាំ
ក្នុងរយៈពេលយូរជាងនេះអ្នកទំនងជាមិនសូវទទួលបានផលចំណេញអវិជ្ជមានសូម្បីតែនៅក្នុងការវិនិយោគដែលងាយនឹងបង្កជាហេតុដូចជាការស្តុកទុកជាដើម។
តារាងខាងលើមើលទៅលើការវិលត្រឡប់ 10 ឆ្នាំនៃសន្ទស្សន៍ S & P 500 និងសន្ទស្សន៍សញ្ញាប័ណ្ណ 3 ផ្សេងគ្នាចាប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1973 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 និងសន្ទស្សន៍ Russell 2000 ត្រឡប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1979 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 ។
សន្ទស្សន៍ S & P 500 ដែលបង្ហាញជាពណ៌ក្រហមភ្លឺបានផ្តល់ផលចំណេញ 10 ឆ្នាំទាបបំផុតគឺ -3% ក្នុងមួយឆ្នាំក្នុងរយៈពេល 10 ឆ្នាំដែលបញ្ចប់នៅខែកុម្ភៈឆ្នាំ 2009. ការត្រឡប់មកវិញល្អបំផុតក្នុងរយៈពេលដប់ឆ្នាំនៃ 20% ក្នុងមួយឆ្នាំបានកើតឡើងក្នុងរយៈពេល 10 ឆ្នាំ បញ្ចប់នៅខែសីហាឆ្នាំ 2000 ។
06 ស៊ុមពេលវេលា 15 វិនាទីផ្សេងៗ
ខណៈដែលរយៈពេលដែលអ្នកបានវិនិយោគនៅតែមានរយៈពេលយូរនោះអ្នកនឹងមិនសូវទទួលបានផលចំណេញអវិជ្ជមាននៅពេលវិនិយោគនៅក្នុងមូលនិធិសន្ទស្សន៍ហ៊ុនទេ។
តារាងខាងលើមើលទៅលើការវិលត្រឡប់ 15 ឆ្នាំនៃសន្ទស្សន៍ S & P 500 និងសន្ទស្សន៍សញ្ញាប័ណ្ណ 3 ផ្សេងគ្នាចាប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1973 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 ហើយសន្ទស្សន៍ Russell 2000 ត្រឡប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1979 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 ។
សន្ទស្សន៍ S & P 500 ដែលបង្ហាញជាពណ៌ក្រហមភ្លឺបានផ្តល់នូវការវិលត្រឡប់ដ៏អាក្រក់បំផុត 15 ឆ្នាំរបស់ខ្លួនដែលមានត្រឹមតែ 15% ក្នុងរយៈពេល 15 ឆ្នាំគិតត្រឹមខែសីហាឆ្នាំ 2015 ។ ការវិលត្រលប់មកវិញចំនួន 15% ក្នុងរយៈពេល 15 ឆ្នាំក្នុងរយៈពេល 15 ឆ្នាំគិតត្រឹមខែកក្កដា។ 1997 ។
07 ស៊ុមពេលវេលាម្ភៃឆ្នាំ
នៅពេលពិនិត្យមើលកំណាត់រយៈពេលម្ភៃឆ្នាំនៃការស្តុកទុកស្តុកបានផ្តល់ផលចំណេញវិជ្ជមានសូម្បីតែក្នុងអំឡុងពេលរយៈពេល 20 ឆ្នាំអាក្រក់។
គំនូសតាងខាងលើមើលទៅលើការវិលត្រឡប់ចំនួនម្ភៃឆ្នាំចាប់ពីខែមករាឆ្នាំ 1979 ដល់ខែធ្នូឆ្នាំ 2016 ។
សន្ទស្សន៍ S & P 500 ដែលបង្ហាញជាពណ៌ក្រហមភ្លឺបានផ្តល់ផលចំណេញ 20 ឆ្នាំដ៏អាក្រក់បំផុតរបស់ខ្លួនចំនួន 6,4% ក្នុងមួយឆ្នាំក្នុងរយៈពេល 20 ឆ្នាំគិតត្រឹមខែឧសភាឆ្នាំ 1979 ។ ការវិលត្រឡប់មកវិញបាន 20 ឆ្នាំក្នុងរយៈពេល 20 ឆ្នាំគិតត្រឹមខែមីនា ឆ្នាំ 2000 ។
រឿងមួយដែលត្រូវប្រុងប្រយ័ត្ននៅពេលសិក្សាទិន្នន័យនេះ។ ត្រឡប់មកវិញសញ្ញាប័ណ្ណប្រវត្តិសាស្រ្តមើលទៅសមរម្យណាស់! ភាគច្រើននោះគឺដោយសារតែបរិមាណអត្រាការប្រាក់ថយចុះ។ ប្រសិនបើអត្រាការប្រាក់កើនឡើងជាបណ្តើរ ៗ ក្នុងរយៈពេលមួយទសវត្សរ៍ក្រោយអត្រាសន្ទស្សន៍មូលបត្របំណុលនឹងមិនមានភាពល្អប្រសើរទេ។