ការវិនិយោគប្រកបដោយជោគជ័យគឺមានលក្ខណៈសាមញ្ញ

កុំធ្វើឱ្យមានការវិនិយោគខ្លាំងជាងវា

អាថ៌កំបាំងដ៏អាក្រក់បំផុតមួយដែលត្រូវបានរក្សាទុកនៅក្នុងពិភពហិរញ្ញវត្ថុគឺថាអាកប្បកិរិយាការវិនិយោគសាមញ្ញដែលកាត់បន្ថយហានិភ័យកាត់បន្ថយបំណុលពន្ធនិងរក្សាតម្លៃដែលមានតំលៃសមរម្យមានទំនោរទៅរកវិធីសាស្ដ្រហួសសម័យ។ ប្រសិនបើអ្នកធ្វើតាមគោលការណ៍ណែនាំជាច្រើនក្នុងរយៈពេលគ្រប់គ្រាន់វាមិនពិបាកក្នុងការ ទទួលបានអ្នកមានពីផលប័ត្រវិនិយោគរបស់អ្នកនោះ ទេ។

ដោយមិនគិតពីដំបូន្មានដ៏ឈ្លាសវៃបែបនេះត្រូវបានធ្វើម្តងហើយម្តងទៀតម្តងហើយម្តងទៀតជំនាន់បន្ទាប់ពីជំនាន់មួយមានអ្វីមួយនៅក្នុងធម្មជាតិរបស់មនុស្សដែលធ្វើឱ្យមនុស្សចង់មានអារម្មណ៍ថាពួកគេបានរកឃើញគ្រាប់កាំភ្លើងប្រាក់។

លោកវរិនប៊ូហ្វេត ធ្លាប់បានកត់សម្គាល់ថាវានឹងពុំចាំបាច់សម្រាប់បព្វជិតភាពទេប្រសិនបើមនុស្សគិតថាក្រឹត្យវិន័យដប់នេះគឺជាអ្វីដែលអ្នកត្រូវការដើម្បីរស់នៅ។ វិនិយោគិនខ្លះចង់បានភាពស្មុគស្មាញ។ ប្រាថ្នាវាសូម្បីតែ។ មានអ្វីដែលជ្រៅនៅក្នុងចិត្តរបស់ពួកគេដែលមានសារៈសំខាន់ជាសមាជិកនៃក្លឹបនៅពេលដែលបានបង្ហាញជាមួយនិមិត្តសញ្ញាអាថ៌កំបាំងការចាប់ដៃក្បាច់គុនក្លែងបន្លំកូដដ៏ពិសេសនិងធាតុដ៏ពិសិដ្ឋ។ ជាលទ្ធផលមិនសមហេតុផលជាច្រើនត្រូវបានបណ្តេញចូលទៅក្នុងពិភពលោក។

វាមិនមែនជាឧបទ្ទវហេតុដែលឧស្សាហកម្មទាំងមូលបង្កើតឡើងនៅជុំវិញភាពស្មុគស្មាញនិងការយល់ច្រឡំដែលផ្តល់ឱ្យពួកសង្ឃជាន់ខ្ពស់នៃវិន័យពិសេសនូវឱកាសដើម្បីរកលុយបានច្រើនក្នុងការចំណាយរបស់អ្នកដទៃ។ ជាក់ស្តែងខណៈពេលដែលជំនាញដែលចាំបាច់ដើម្បីធ្វើការសម្រេចចិត្តឆ្លាតវៃអាចចំណាយពេលច្រើនឆ្នាំដើម្បីទទួលបានបញ្ហាសំខាន់ៗគឺត្រូវ ទិញភាពជាម្ចាស់កម្មសិទ្ធិ (ស្តុក) ឬផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់ប័ណ្ណឥណទានដែលមានតម្លៃគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីធានាដល់អ្នក។ នៃការត្រលប់មកវិញពេញចិត្តបើទោះបីជាអ្វីៗមិនដំណើរការបានយ៉ាងល្អ (គែមនៃសុវតិ្ថភាព) ហើយបន្ទាប់មកផ្តល់ឱ្យខ្លួនអ្នកនូវពេលវេលាល្មមគ្រប់គ្រាន់ ក្នុងរយៈពេល 5 ឆ្នាំ ដើម្បីគ្រប់គ្រងការប្រែប្រួល។

នោះ​ហើយ​ជា​វា។ នោះគឺជាអាថ៌កំបាំង។ រូបមន្តវិនិយោគដ៏សាមញ្ញនេះគឺវាត្រូវចំណាយពេលដើម្បីកសាងក្របខ័ណ្ឌដែលអ្នកអាចមានលទ្ធភាព ប្រមូលទ្រព្យសម្បត្តិ ។ សូមប្រាកដថាពត៌មានលំអិតអាចមានភាពស្មុគស្មាញប៉ុន្តែការអនុវត្តនេះមិនគួរមានទេ។ វិនិយោគិនមធ្យមមិនមានការទិញជំនួញ ដោយប្រើមូលនិធិជួញដូរមូលប័ត្រ , ស្តុកទុកខ្លីៗ ឬការរំពឹងទុកជាមួយនឹងឧបករណ៍និស្សន្ទវត្ថុដូចជាជម្រើសហ៊ុនទេ។

ផលវិបាកនៃការធ្វើខុសគឺធ្ងន់ធ្ងរពេក។ ជាការប្រសើរណាស់ប្រសិនបើមានការឈឺចាប់ឧទាហរណ៍: កាលពីពេលថ្មីៗនេះនៅលើកំណត់ហេតុបណ្ដាញផ្ទាល់របស់ខ្ញុំខ្ញុំបានធ្វើការសិក្សាករណីនៃម្ចាស់អាជីវកម្មខ្នាតតូចអាយុ 32 ឆ្នាំនៅរដ្ឋអារីហ្សូណាដែលមានប្រាក់ប្រហែល 37.000 ដុល្លារនៅក្នុង គណនីឈ្មួញកណ្ដាល នៅ E-Trade ។ គាត់បានកាន់តំណែងមួយដែលគាត់មិនយល់ហើយក៏មិនយល់ពីហានិភ័យដែលគាត់ពេញចិត្តហើយភ្ញាក់ឡើងដើម្បីរកឃើញថាគាត់បានខាតបង់ចំនួន 144,405,31 ដុល្លារនៅក្នុងគណនីរបស់គាត់។ បន្ទាប់ពីបាត់បង់ទ្រព្យសម្បត្តិទាំងអស់របស់គាត់ឥឡូវនេះគាត់ជំពាក់ក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសារបស់គាត់ $ 106,445.56 នៅក្នុងការ ហៅរឹមមួយ ។ នោះគឺជាបំណុលពិតប្រាកដដែលអាចបញ្ចប់ជាមួយគាត់ដោយប្រកាសក្ស័យធនប្រសិនបើគាត់មិនអាចរកបានវិធីដើម្បីបំពេញការទទួលខុសត្រូវ។

សូម្បីតែអ្នកវិនិយោគនៅតែប្រកាន់ខ្ជាប់នូវភាគហ៊ុនសញ្ញាប័ណ្ណនិងភាពជាម្ចាស់មូលនិធិទៅវិញទៅមកការបដិសេធរបស់ពួកគេចំពោះមូលដ្ឋានគ្រឹះនៃការវិនិយោគសាមញ្ញដូចជាផលចំណេញតិចតួចនៅក្នុងផលចំណេញរបស់ពួកគេ។ យោងតាមការសិក្សាមួយដែលខ្ញុំបានអានពីក្រុមហ៊ុនស្រាវជ្រាវ Morningstar ក្នុងកំឡុងពេលដែលផ្សារហ៊ុនបានត្រឡប់មកវិញ 9% ជារៀងរាល់ឆ្នាំ អ្នកវិនិយោគភាគហ៊ុនមធ្យមទទួលបានតែ 3% ប៉ុណ្ណោះ។ ផ្នែកមួយនៃការខាតបង់នេះគឺដោយសារតែការលក់ក្នុងអំឡុងពេលគាំងនិងការទិញក្នុងអំឡុងពេលនៃការរីកចម្រើនដែលជាផ្នែកមួយនៃ ការចំណាយ ទាក់ទងនឹង ការកាត់បន្ថយ ដូចជាកម្រៃជើងសារ ពន្ធគយពន្ធដើមទុន និងការរីករាលដាលនិងជាផ្នែកមួយនៃលទ្ធផលនៃការទទួលយកហានិភ័យច្រើនពេកដោយ ការវិនិយោគលើទ្រព្យសម្បត្តិដែលមិនយល់។

ភាគច្រើននៃអាកប្បកិរិយាទាំងនេះត្រូវបានជំរុញដោយវិនិយោគិនកំពុងព្យាយាមខ្ពស់ជាងមធ្យមជាជាងការកាត់បន្ថយការកាន់កាប់ភាគហ៊ុនរបស់ពួកគេទៅនឹងគោលដៅផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេនិងរីករាយជាមួយលទ្ធផល។ ជំនួសឱ្យភាពសប្បាយរីករាយជាមួយនឹងការរីកចម្រើនយឺតយ៉ាវជារៀងរាល់ឆ្នាំជា ភាគលាភ និងបរិវេណចំណាប់អារម្មណ៍របស់ពួកគេពួកគេព្យាយាមបុករន្ធមួយដែលធ្វើឱ្យដើមទុនរបស់ពួកគេខូចខាតយ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរ។

នៅពេលដែលវាមកដល់ការវិនិយោគរបស់អ្នកកាន់តែតិច

នេះគឺជាសោកនាដកម្មមួយដោយសារតែការវិនិយោគគឺជាមធ្យោបាយមួយដែលឃ្លាដ៏ល្បីល្បាញគឺ "តិចគឺច្រើនទៀត" និង " រក្សាវាសាមញ្ញ ៗ " ។ វិនិយោគិនម្នាក់ដែលចំណាយពេលពេញ 40 ឆ្នាំដើម្បីសន្សំប្រាក់ជាទៀងទាត់និងដាក់វាឱ្យធ្វើការរួមគ្នារវាង មូលនិធិសន្ទស្សន៍ ភាគហ៊ុនដែលមានតម្លៃថោកនិង មូលនិធិសញ្ញាប័ណ្ណកម្ចី មធ្យមកម្រិតទាបអាចធ្វើបានល្អសម្រាប់ខ្លួនគាត់និងគ្រួសាររបស់គាត់។

ភាគច្រើននៃការអនុវត្តនេះគឺជាលទ្ធផលនៃកម្រៃដែលមិនទាន់មានដូចជាកម្រៃចំណាយ លើមូលនិធិទៅវិញទៅមក ដែលលោកនឹងបានបង់ដែលភាគច្រើនទំនងជាតិចជាង 0,25% ក្នុងមួយឆ្នាំ។ ផ្ទុយទៅវិញការធ្វើការជាមួយក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិដែលមានគុណភាពខ្ពស់ដែលមិនគិតថ្លៃលើសពី 1.50% ក្នុងមួយឆ្នាំនៅក្នុងថ្លៃគ្រប់គ្រង ប៉ុន្តែអ្នកដែលបានផ្តល់សេវាកម្មចង្កៀងសត្វដែលធ្វើឱ្យមានភាពងាយស្រួលក្នុងការធ្វើផែនការពន្ធអចលនទ្រព្យនិងគម្រោងវិនិយោគងាយស្រួលអាចមានលទ្ធភាព សម្រេចបាននូវឯករាជ្យភាពផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ និងទ្រព្យសម្បត្តិពហុបក្សច្រើនលឿនជាងមុន។

ហេតុអ្វីបានជាមិនមានអ្នកវិនិយោគច្រើនទៀតសម្របសម្រួលវិធីសាស្រ្តទាំងនោះ? ដោយសារតែយុទ្ធសាស្រ្តទាំងនេះអាចជាធុញទ្រាន់។ ចូរពិចារណាករណីរបស់វិនិយោគិនដែលចង់បាន ការបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិ មូលបត្រនិងអចលនទ្រព្យ។ ផលប័ត្រទាំងស្រុងរបស់គាត់អាចមានមូលនិធិតែ 3 ប៉ុណ្ណោះបើទោះបីជាគាត់ប្រយ័ត្នប្រយែងក៏ដោយគាត់ចង់បានការវិនិយោគរាប់រយ។ មូលនិធិ S & P 500 មានក្រុមហ៊ុន Microsoft, ក្រុមហ៊ុន ExxonMobil, ក្រុមហ៊ុន Apple, ក្រុមហ៊ុន Wells Fargo, ក្រុមហ៊ុន Berkshire Hathaway, ក្រុមហ៊ុន American Express, ក្រុមហ៊ុន General Electric, ក្រុមហ៊ុន Procter & Gamble, ក្រុមហ៊ុន Colgate-Palmolive, ក្រុមហ៊ុន McDonald's និងក្រុមហ៊ុន 490 ផ្សេងទៀត។

• មូលនិធិ Vanguard S & P 500 (និមិត្តសញ្ញាសញ្ញា: VFINX)
• មូលបត្របំណុលមិនមានការលើកលែងពន្ធ Vanguard មធ្យម (និមិត្តសញ្ញាសញ្ញា: VWITX)
• សន្ទស្សន៍ Variard REIT (និមិត្តសញ្ញាសញ្ញា: VGSIX)

ការដំណើរការសំពៀតឥណទាននេះនឹងមានការរំភើបនៃការបំពេញទម្រង់បែបបទធានារ៉ាប់រង។ អ្នកនឹងមានលុយ 100 ដុល្លារឬ 500 ដុល្លារឬ 1000 ដុល្លារឬក៏អ្វីដែលអ្នកចង់ដកចេញដោយខ្លួនឯងពីធនាគាររៀងរាល់ខែនិងត្រូវបានបែងចែកឱ្យស្មើគ្នាទៅក្នុងមូលនិធិចំនួនបី។ ដោយការវិនិយោគឡើងវិញនូវផលចំណេញការប្រាក់និងការកើនឡើងដើមទុនសម្រាប់អាជីពការងារទាំងមូលចាប់ពី 40+ ឆ្នាំវានឹងក្លាយជាភាពជាក់ស្តែងជាក់ស្តែងឬជារឿងមួយដែលអាចធ្វើទៅបាននៅក្នុងពិភពមួយដែលមិនមែនជាពិតប្រាកដដែលម្ចាស់គម្រោងនឹងចូលនិវត្តន៍ជាមួយ រាប់លានដុល្លារនៅក្នុងទ្រព្យសម្បត្តិដោយសារតែ អំណាចនៃការលាយ ។ ទាំងអស់ដែលត្រូវបានទាមទារនឹងត្រូវបានគេមិនអើពើនឹងសេចក្តីថ្លែងការណ៍គណនីដូច្នេះដើម្បីកុំឱ្យភ័យខ្លាចដោយការជៀសវាង 50% ជៀសមិនរួចនៅក្នុងតម្លៃទីផ្សារដែលកើតឡើងពីមួយពេលទៅមួយពេល។

ក្រៅពីនេះអ្នកវិនិយោគបានធ្វើដំណើរទៅកាន់ផ្លូវអតិថិជនឯកជនគាត់អាចធ្វើការជាមួយអ្នកជំនាញដើម្បីបង្កើត គណនីដែលគ្រប់គ្រងដោយឯកជន ។ ប្រភេទ Rolls Royce នៃឧស្សាហកម្មគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិទោះបីជាមិនមានសម្រាប់វិនិយោគិនជាច្រើនទេ (ក្រុមហ៊ុនវរជនដែលផ្តល់សេវាបែបនេះជាធម្មតាតម្រូវឱ្យមានការចាប់ផ្តើមសមតុល្យដែលមានចន្លោះពី 500.000 ដុល្លារទៅ 10.000.000 ដុល្លារជាទ្រព្យសម្បត្តិវិនិយោគ) ។ កាលពីមុនខ្ញុំបានរៀបរាប់រឿងមួយអំពីឧបសគ្គរារាំងបែបនេះដើម្បីសម្រេចបាននូវជោគជ័យនៅពេលដែលខ្ញុំយកវិធីសាស្រ្តនេះទៅជាការពិភាក្សានាពេលបច្ចុប្បន្នរបស់ខ្ញុំដូច្នេះខ្ញុំនឹងនិយាយវាឡើងវិញនៅទីនេះ។

ជាច្រើនឆ្នាំកន្លងមកហើយខ្ញុំបានទទួលទានអាហារថ្ងៃត្រង់ជាមួយអ្នកវិភាគម្នាក់នៅក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មដ៏ល្អបំផុតដែលអភិរក្សបំផុតនិងល្អបំផុតនៅលើពិភពលោក។ ផ្ទៃខាងក្នុងរបស់វាគឺដូចជាបណ្ណាល័យមួយ។ ឆ្ងាយពីរូបភាព Wall Street ធម្មតាអ្នកអាចស្រមៃគិតថាមានមនុស្សតែ 12 នាក់ប៉ុណ្ណោះដែលធ្វើការនៅក្នុងការិយាល័យដែលគ្រប់គ្រងរាប់សិបលានដុល្លារសម្រាប់អតិថិជនដែលពួកគេទាំងអស់សុទ្ធតែជាមហាសេដ្ឋី។ នាយកប្រតិបត្តិ, ម្ចាស់អាជីវកម្ម, តារាល្បី, អ្នកទទួលមរតក។ ជាថ្នូរនឹងសេវាកម្មរបស់ពួកគេក្រុមហ៊ុននេះគិតថ្លៃប្រហែល 1,5% ក្នុងមួយឆ្នាំ។ វាបានរកលុយច្រើនណាស់សម្រាប់គ្រួសារជាច្រើនហើយក្នុងករណីជាច្រើនជំនាន់គ្រួសារជាច្រើន។ បុរសនារីកូនក្មេងក្មួយប្រុសចៅប្រុសចៅ ៗ ទាំងអស់ដែលកំពុងរស់នៅឆ្ងាយពី ភាគលាភការយកចិត្តទុកដាក់និងការជួល របស់ ក្រដាសប្រាក់ ដែលបានសាងសង់យ៉ាងល្អប្រសើរដែលនាយកគ្រប់គ្រងបានស្ថាបនាឡើងជំនួសពួកគេ។ ហាងឆេងគឺល្អដែលអ្នកមិនធ្លាប់ឮឈ្មោះរបស់ពួកគេ។ នេះគឺដោយការរចនា។

អតិថិជនម្នាក់ដែលជាបុរសម្នាក់ដែលពួកគេបានរកលុយបានច្រើនក្នុងរយៈពេលយូរបានធុញទ្រាន់នឹងការអភិរក្សរបស់ពួកគេក្នុងកំឡុងពេលមានការរីកចំរើនរបស់ dot-com ។ គាត់បានមើលមិត្តភក្តិរបស់គាត់រកប្រាក់ចំណូលបាន 20%, 30% + ក្នុងមួយឆ្នាំ, ពីមួយឆ្នាំទៅមួយឆ្នាំ, លេងល្បែងស៊ីសងលើអ៊ិនធឺរណែតដែលមិនមានប្រាក់ចំណូលគ្មានអតិថិជននិងគ្មានផែនការប្រកបដោយនិរន្តរភាពទេ។ ក្រុមហ៊ុននេះបដិសេធមិនចូលរួម។ វាមានប្រវត្ដិសាស្ដ្រដ៏យូរលង់ដែលលាតសន្ធឹងដល់ប៉ុន្មានថ្ងៃមុនវិបត្ដិសេដ្ឋកិច្ច។ វប្បធម៌របស់ក្រុមហ៊ុននេះត្រូវបានគេយកចិត្តទុកដាក់នៅក្នុងគំនិតដែលថានៅពេលដែលអតិថិជនម្នាក់ជាអ្នកមានគោលបំណងគឺដើម្បី រក្សា អតិថិជនជាអ្នកមានមុននិងសំខាន់។ ការត្រឡប់មកវិញគឺជាមធ្យម។ ជាលទ្ធផលខណៈពេលដែល S & P 500 មូលនិធិលិបិក្រមមូលនិធិសមធម៌សកម្មនិងអ្នកវិនិយោគទុនបុគ្គលម្នាក់ៗនៅលើពិភពលោកបានដាក់សម្ភារៈរបស់ពួកគេជាមួយនឹងសំរាមពួកគេមិនបានធ្វើអ្វីទាំងអស់។ ពួកគេបានអង្គុយនៅលើ ភាគហ៊ុនឈីបពណ៌ខៀវ ដូចជាចនសុននិងចនសុនដែលកំពុងស្ថិតនៅក្រោមសន្ទស្សន៍អស់រយៈពេលជាច្រើនឆ្នាំដោយសារតែកម្រិតសាច់ប្រាក់ត្រូវបានសាងសង់រង់ចាំដើម្បីដាក់ពង្រាយនៅពេលឱកាសឆ្លាតវៃមួយបានលេចឡើងនៅលើគែម។

អតិថិជននៅទីបំផុតបានខឹងសម្បារ។ លោកបានអំពាវនាវដោយកំហឹងទាមទារឱ្យនិយាយជាមួយនាយកគ្រប់គ្រង។ នៅពេលដែលគាត់មានទូរស័ព្ទមួយនៅលើទូរស័ព្ទគាត់បានស្រែកថា "តើអ្វីទៅជានរកខ្ញុំចំណាយប្រាក់ឱ្យអ្នកយ៉ាងច្រើនជារៀងរាល់ឆ្នាំដើម្បីធ្វើនៅទីនោះ? ផលប័ត្ររបស់ខ្ញុំមិនមានតំលៃទេ។ អ្នកមិនទិញឬលក់អ្វីទេ។ អ្នកផ្សេងទៀតកំពុងរកប្រាក់ហើយអ្នកកំពុងរង់ចាំការត្រលប់មកវិញរបស់ Elvis ។ "

នាយកគ្រប់គ្រងបានឃើញនូវរឿងបែបនេះពីមុននៅអំឡុងសម័យចូលឆ្នាំ 1960 ដែលបានឆ្លើយតបដោយស្ងប់ស្ងាត់ថា "អ្នកជួលយើងឱ្យដំបូន្មានរបស់យើងដំបូន្មានរបស់យើងទៅលេងកីឡាវាយកូនគោល។ យើងនឹងមិនទិញអ្វីដែលយើងដឹងថាមានតម្លៃខ្ពស់នោះទេ។ ដោយសារតែមនុស្សផ្សេងទៀតកំពុងធ្វើវាយើងមិនអាចគ្រប់គ្រងលុយតាមរយៈការដាក់សម្ពាធពីមិត្តភក្ដិនោះទេប៉ុន្តែអ្នកត្រូវចំណាយប្រាក់ឱ្យយើងដើម្បីរក្សាអ្នកពីសភាវគតិដ៏អាក្រក់បំផុតរបស់អ្នក។

ពិតណាស់គាត់និយាយត្រូវ។ ខ្ញុំមិនដឹងទេថាតើអតិថិជនពិសេសនោះបានដកប្រាក់ចេញហើយចាកចេញពីក្រុមហ៊ុននេះ (ប្រវត្តិសាស្រ្តជាបន្តបន្ទាប់នឹងបង្ហាញថាវាជាកំហុសឆ្គងដែលគាត់បានធ្វើ) ប៉ុន្ដែមនុស្សមួយចំនួនដោយសារហេតុផលអ្វីក៏ដោយខ្វះថាមពលឬកម្លាំងដើម្បីគិតក្នុងរយៈពេលវែងនិង មានអាកប្បកិរិយាឆ្លាតវៃ។ ពួកគេមានអារម្មណ៍ថាត្រូវធ្វើអ្វីមួយជានិច្ច។ ការវិនិយោគសាមញ្ញគឺមានផលចំណេញច្រើន។ កុំភ្លេចថា។