ការកែលម្អការវិនិយោគរបស់អ្នកដោយប្រើថើប - រក្សាវាឱ្យសាមញ្ញ

អ្នកវិនិយោគរឿងព្រេងនិទាន Warren Buffett និង Peter Lynch លើភាពសាមញ្ញ

ទាំងអស់នៃដំបូន្មានវិនិយោគដែលអ្នកទំនងជាទទួលបាននៅក្នុងជីវិតរបស់អ្នកល្អបំផុតមួយចំនួនគឺ "រក្សាវាសាមញ្ញល្ងង់ខ្លៅ!" ឬថើប។ គំនិតនៅពីក្រោយឃ្លាបណ្តេញនេះបានទទួលប្រជាប្រិយភាពពីប្រភពពីរ។ ដំបូងគឺលោក Peter Lynch នៅ Fidelity ដែលជាអ្នកវិនិយោគទុនដ៏ធំបំផុតនៅក្នុងប្រវត្តិសាស្រ្ត។ គាត់ពេញចិត្តប្រាប់មនុស្សឱ្យ "ទិញមុខជំនួញយ៉ាងសាមញ្ញសូម្បីតែមនុស្សឆ្កួត ៗ អាចរត់វាបានដោយសារតែឆាប់ឬក្រោយមកអ្នកនឹង ចង់បាន " និង " វិនិយោគលើអ្វីដែលអ្នកដឹង " ។

លោកក៏បានតស៊ូមតិឱ្យវិនិយោគិនយកចិត្តទុកដាក់លើអ្វីដែលពួកគេបានចំណាយដើម្បីទទួលបានភាពជាម្ចាស់នៃទ្រព្យសកម្មទាក់ទងនឹងកំណើននិងប្រាក់ចំណេញដែលផ្តោតលើ PEG និងផលប័ត្រ PEG ដែលបានកែតម្រូវភាគលាភ។ ទីពីរគឺ លោកវរិនប៊ូហ្វេត ដែលជាប្រធាននិងនាយកប្រតិបត្តិនៃ ក្រុមហ៊ុន Berkshire Hathaway ដ៏ល្បីល្បាញដែលជា ក្រុមហ៊ុនកាន់កាប់ ពាសពេញគ្រប់ វិស័យនិងឧស្សាហកម្ម នៃសេដ្ឋកិច្ច។

នៅពេលអ្នកយកវិធីសាស្រ្ត "រក្សាវាជារឿងឆោតល្ងង់និងឆោតល្ងង់" ចំពោះការវិនិយោគរបស់អ្នកដោយប្រើវានៅគ្រប់ការគ្រប់គ្រងផលប័ត្ររួមនិងកម្រិតសន្តិសុខបុគ្គលអ្នកផ្តោតលើអ្វីមួយដែលពិតជាសំខាន់ហើយអាចបន្ថយហានិភ័យដែលអ្នកបង្ហាញ។ ទ្រព្យសម្បត្តិដ៏មានតំលៃនិងជាញឹកញាប់ពិបាករកបាន។ វាអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកមើលឃើញសម្លេងរំខានការរំខាននិងការផ្តោតលើប្រាក់ចំណូលរបស់ម្ចាស់កណ្តាលក្នុងចំណោមហេតុការណ៍ពាក់ព័ន្ធផ្សេងទៀត។ វាចៀសវាងភាពស្មុគស្មាញដែលអ្នកដែលមានវិស្វកម្មឬប្រូប៉ាប៊ីលីតេអាចយល់បាននៅពេលដែលចំណុចឈប់បន្ថែមនីមួយៗបានណែនាំមិនថាឱកាសតូចៗនៃការបរាជ័យនីមួយៗមានទំហំធំប៉ុនណានោះទេ។

នោះគឺជារឿងចុងក្រោយដែលអ្នកចង់បាននៅពេលដែលអ្នកគ្រប់គ្រងផលប័ត្រនៃដើមទុនដែលមិនអាចយកជាការបានដែលអ្នកគ្រួសារឬបុគ្គលឬស្ថាប័នដែលអ្នកជំពាក់បំណុលដែលពឹងផ្អែកលើ ប្រាក់ចំណូលអកម្ម ដូចជា ភាគលាភការប្រាក់និងការជួល ។

(សម្រាប់អ្នកដែលមិនសូវស្គាល់ទ្រឹស្តីបទប្រូប៉ាប៊ីតឧទាហរណ៍គំនូររហ័សអាចជួយបាន។

អ្វីដែលអ្នកចង់បានគឺស្តុកដែលមានឱកាសកើនឡើងទ្វេដងក្នុង 65% ក្នុងរយៈពេលប្រាំឆ្នាំខាងមុខឬស្តុកដែលមានឱកាសកើនដល់បួនដងប្រសិនបើព្រឹត្តិការណ៍ផ្សេងគ្នាប្រាំបីកើតឡើង (ប្រហែលជាអាជ្ញាប័ណ្ណអាជីវកម្មនៅក្នុងរដ្ឋថ្មីរោងចក្រថ្មីមួយ) បានសាងសង់ជាដើម), ព្រឹត្តិការណ៍នីមួយៗមានអត្រាជោគជ័យ 90%? ក្រោយមក, ជឿថាវាបានឬមិន, មានឱកាស 43% ប្រហាក់ប្រហែលនៃការក្លាយជាការពិត - ហាងឆេងអាក្រក់ច្រើនជាងជម្រើសមុន! ជាមួយនឹងតំណភ្ជាប់បន្ថែមទៀតនៅក្នុងខ្សែសង្វាក់មួយអ្នកមានហាងឆេងកាន់តែច្រើននៃអ្វីដែលខុស។ ប្រសិនបើភាគហ៊ុនអាចកើនឡើង 1,000% ប៉ុន្តែដើម្បីឱ្យវាធ្វើដូច្នេះសហជីពកម្មករត្រូវបោះបង់ចោលតម្រូវការតម្រូវការប្រេងឥន្ធនៈត្រូវតែដួលរលំតុលាការក្ស័យធនត្រូវបង្ខំឱ្យគូប្រកួតប្រជែងបង់កាតព្វកិច្ចសោធនដែលបានសន្យាហើយអ្នកគ្រប់គ្រងថ្មីចូលមកកាត់ដេរ។ អ្នកអាចនឹងខកចិត្តចំពោះអ្វីដែលល្អបំផុតឬអាក្រក់បំផុតនឹងបញ្ចប់ដូចមនុស្សក្រីក្រទាំងនេះ។ )

គោលដៅរបស់ខ្ញុំក្នុងការសរសេរអត្ថបទនេះគឺដើម្បីចែករំលែកជាមួយអ្នកនូវវិធីមួយចំនួនដែលខ្ញុំគិតថាមនុស្សម្នាក់អាចធ្វើតាមទស្សនវិជ្ជា "រក្សាវាសាមញ្ញហើយល្ងីល្ងើរ" នៅក្នុងជីវិតផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេ។ ក្តីសង្ឃឹមរបស់ខ្ញុំគឺមិនត្រឹមតែអ្នកនឹងពិចារណាយ៉ាងយកចិត្តទុកដាក់លើការទទួលយកមួយចំនួននោះទេប៉ុន្តែអ្នកនឹងហ្វឹកហាត់ខ្លួនអ្នកដើម្បីចាប់ផ្តើមស្វែងរកវិធីដើម្បីកាត់បន្ថយភាពស្មុគស្មាញដែលវាជាចំណុចស្នូលនៃអ្វីដែលអ្នកកំពុងព្យាយាមសម្រេច។

វិធីដ៏អស្ចារ្យមួយដើម្បីអនុវត្ត "រក្សាវាឱ្យសាមញ្ញហើយឆោតល្ងង់!" នៅពេលជ្រើសយកការវិនិយោគគឺត្រូវប្រើសាកល្បងមួយកថាខណ្ឌ

ដោយលើកលែងតែការវិនិយោគជាយុទ្ធសាស្រ្តជាក់លាក់ពីការគ្រប់គ្រងអាជីវកម្មដែលហួសពីការពិភាក្សារបស់យើងរាល់ការវិនិយោគដែលអ្នកធ្វើនៅក្នុងជីវិតទំនងជាបានធ្លាក់ចុះទៅនឹងក្តីសង្ឃឹមថាអ្នកនឹងបង្កើនប្រាក់ដែលអ្នកបញ្ចូលទៅក្នុងលទ្ធភាពទិញកាន់តែច្រើនដូច្នេះអ្នកអាចធ្វើបានច្រើនជាងនេះ។ ទិញរថយន្តច្រើនទៀតផ្ទះផ្ទះវិស្សមកាលផ្តល់ឱ្យកាន់តែច្រើនទៅសប្បុរសធម៌ទុកឱ្យច្រើនទៅកូនចៅឬចៅរបស់អ្នក។ ការវិនិយោគបានបង្កើតនូវតម្លៃដែលមានស្រាប់របស់ពួកគេពីលំហូរសាច់ប្រាក់ដែលពួកគេបានផលិតទាំងខាងក្នុងឬពីសកម្មភាពផ្លាស់ប្តូរ។ នោះមិនមែនទាំងអស់គ្នាទេ។ តម្លៃដែលអ្នកបង់ទាក់ទងទៅនឹងលំហូរសាច់ប្រាក់ទាំងនោះនៅទីបំផុតបណ្តាលឱ្យស្លាប់ទៅនឹងអ្វីដែលអ្នកអាចរំពឹងទុកនៅក្នុងលក្ខខណ្ឌនៃ បរិវេណប្រចាំឆ្នាំនៃអត្រាត្រឡប់មកវិញ ។ ប្រសិនបើអ្នកបង់ 2 សេនក្នុងតម្លៃបច្ចុប្បន្នចំនួន 1 ដុល្លារដែលត្រូវបានកែតម្រូវសម្រាប់ពន្ធនិងអតិផរណាអ្នកនឹងទទួលបានប្រាក់កម្រៃពាក់កណ្តាលនៃការត្រឡប់មកវិញដែលអ្នកបានបង់ឱ្យ 1x ។

វាសាមញ្ញណាស់។

នៅពេលអ្នកយល់ពីសេចក្ដីពិតជាមូលដ្ឋាននេះអ្នកនឹងឃើញប្រាជ្ញានៅក្នុងឥរិយាបថរបស់លោក Peter Lynch និងលោក Warren Buffett ដែលពួកគេទាមទារឱ្យដឹងយ៉ាងច្បាស់ អំពីហេតុផលដែល អ្នកគិតថាទ្រព្យសម្បត្តិមានភាពទាក់ទាញ។ លោក Peter Lynch ធ្លាប់ត្រូវបានគេប្រើដើម្បីចាប់ផ្តើមកម្មវិធីកំណត់ពេលស៊ុតនៅពេលដែលទូរស័ព្ទជាមួយអ្នកវិភាគហិរញ្ញវត្ថុនិងអ្នកជំនួញ។ គាត់បានប្រាប់ពួកគេថាពួកគេមានពេលតិចជាងមួយនាទីដើម្បីពន្យល់ពីការសន្និដ្ឋានជាមូលដ្ឋាននៃគំនិតវិនិយោគ។ លោក Warren Buffett បានផ្តល់អនុសាសន៍ថាអ្នកសរសេរកថាខណ្ឌខ្លីមួយដែលបង្ហាញពីអ្វីមួយតាមបន្ទាត់នៃ "ខ្ញុំកំពុងទិញភាគហ៊ុន 10,000 ដុល្លាររបស់ក្រុមហ៊ុន XYZ ក្នុងតម្លៃ 25 ដុល្លារក្នុងមួយហ៊ុនព្រោះខ្ញុំជឿថា (បញ្ចូលហេតុផលនៅទីនេះដូចជាប្រាក់ចំណេញនឹងកើនឡើងទ្វេដងលឿនជាង តម្លៃ បច្ចុប្បន្ន - អនុបាតប្រាក់ចំណូល ទ្រព្យសម្បត្តិលាក់កំបាំងមាននៅលើ តារាងតុល្យការ មានការផ្លាស់ប្តូរការគ្រប់គ្រងល្អប្រសើរការកំណត់តម្លៃទាបពេក។ ល។ ) បន្ទាប់មកពិនិត្យមើលស្ថានភាពជានិច្ចកាលត្រូវចងចាំនិក្ខេបបទជាមូលដ្ឋានរបស់អ្នក។ វាទាក់ទងនឹងគំនិតដែលខ្ញុំបាននិយាយថ្មីៗអំពីប្លុកផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ខ្ញុំអំពីមនុស្សដែលមានផលិតភាពខ្ពស់។ របៀបដែលអ្នកមិនអាចដុតនំ។ អ្នកផ្តោតលើការធ្វើឱ្យប្រាកដថាគ្រឿងផ្សំនីមួយៗនិងជំហាននីមួយៗត្រឹមត្រូវហើយចំណិតនេះកើតឡើងដោយខ្លួនវាដោយបង្ហាញថាអ្នកទទួលបានធាតុបញ្ចូលត្រឹមត្រូវ។ ប្រសិនបើអ្នកទិញភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុនមួយហើយរំពឹងថាប្រាក់ចំណូលនឹងកើនឡើងត្រឹម 12% តែប៉ុន្មានឆ្នាំក្រោយមកពួកគេកំពុងកើនឡើង 8% អ្នកដឹងថាអ្វីមួយខុសឬខុសគ្នា។ យកចិត្តទុកដាក់ចំពោះរឿងនោះ។ កុំលះបង់វាហើយភ្លេចអំពីយុត្តិកម្មសម្រាប់ការធ្វើវិនិយោគនៅក្នុងកន្លែងដំបូង។

វិធីមួយទៀតដើម្បីអនុវត្ត "រក្សាភាពសាមញ្ញនិងឆ្កួត ៗ !" គ្រាន់តែត្រូវកាន់កាប់មូលបត្រតាមរយៈគណនីសាច់ប្រាក់ត្រូវបង់ពេញហើយបញ្ឈប់ការព្យាយាមធ្វើដូច្នេះ

កំហុសដ៏ធំបំផុតមួយដែលខ្ញុំឃើញអ្នកវិនិយោគធ្វើគឺពួកគេចូលទៅក្នុងឥរិយាបថចម្លែកនេះដែលពួកគេព្យាយាមប្រើផលប័ត្ររបស់ពួកគេដើម្បីធ្វើឱ្យពួកគេមានអារម្មណ៍ឆ្លាតវៃឬជាពិសេសដូចជាមិនផ្តោតទៅលើអ្វីដែលសំខាន់ - លំហូរសាច់ប្រាក់។ នៅពេលនិយាយអំពីការវិនិយោគលើភាគហ៊ុនការងាររបស់អ្នកគឺទិញប្រាក់ចំណេញ។

តម្រូវការសម្រាប់ភាពស្មុគស្មាញនេះគឺគ្មានទីបញ្ចប់កើតឡើងនិងបន្តទៅវដ្តដែលជាញឹកញាប់បណ្តាលឱ្យមានគ្រោះមហន្តរាយ។ មានការធានារ៉ាប់រងនៅក្នុងឆ្នាំ 1980 ។ មានការប៉ះពាល់អាស៊ីនៅក្នុងទសវត្សរ៍ឆ្នាំ 1990 ។ មាន កាតព្វកិច្ចបំណុលវត្ថុបញ្ចាំ នៅក្នុងឆ្នាំ 2000 ។ ឥឡូវនេះអ្វីដែលថ្មីបំផុតដែលមនុស្សកំពុងព្យាយាមដើម្បីចាប់បានគឺ Robo-Advisors; វេទិកាផ្នែកទន់ដោយស្វ័យប្រវត្តិត្រូវបានសរសេរជាមួយនឹងក្បួនដោះស្រាយកម្មសិទ្ធិដែលមិនស្គាល់ដែលមនុស្សត្រូវប្រគល់ទ្រព្យសម្បត្តិសុទ្ធទាំងមូលរបស់ពួកគេនៅក្នុងហ្គេមដែលរំឭកខ្ញុំពីការលេងជាមួយកូនក្មេងដែលមានកាំភ្លើង។ នៅថ្ងៃផ្សេងទៀតសម្រាប់ការកម្សាន្តដ៏បរិសុទ្ធខ្ញុំបានបង្កើតប្រវត្តិរូបសម្រាប់អ្នកវិនិយោគ 50 នាក់ដែលមានអាយុប្រហែល 50 ឆ្នាំដែលមានប្រាក់ចំណូលចំនួន 250.000 ដុល្លារនិងស្ទើរតែគ្មានប្រាក់សន្សំពេលចូលនិវត្តន៍ដើម្បីមើលថាតើអ្វីទៅជា Robo-Advisors ដ៏ធំបំផុតមួយដែលបង្កើតឡើងនូវឯកសារសំខាន់ៗពី កម្រិតទាប។ - ETFs ប្រាក់ចំណេញ , បានផ្ដល់អនុសាសន៍។ នៅពេលដែលបញ្ជីមូលប័ត្រត្រូវបានប្រគល់ត្រឡប់មកវិញខ្ញុំបានជីកកណ្ដាលទៅក្នុងការកាន់កាប់មូលដ្ឋាន - ការវិនិយោគជាក់ស្តែងដែលលាក់កំបាំងនៅក្រោមផ្ទៃមើលមិនឃើញដោយម្ចាស់ភាគច្រើននៃអាងទ្រព្យទាំងនេះហើយបានរកឃើញថាផលបូកតិចតួចនៃប្រាក់ត្រូវបានដាក់នៅក្នុងអ្វីដែលមានប្រសិទ្ធិភាពខ្ពស់។ បំណុលដែលប្រថុយប្រថានរបស់បណ្តាប្រទេសដែលមានតិចជាងសញ្ញាត្រួតពិនិត្យនិងតម្លាភាព។ នេះគឺជា asinine ។ វាជាសមហេតុសមផលទីផ្សារដែលមានប្រសិទ្ធភាពដំណើរការ amok ។ ករណីរបស់មនុស្សជឿជាក់ថាពួកគេអាចធ្វើឱ្យមានភាពខុសប្លែកពីគ្នាដោយការបន្ថែមនូវផលប៉ះពាល់ដ៏ឃោឃៅ។ វិនិយោគិនដែលចង់បានសមាសភាពប្រាក់ចំណូលថេរគួរមានភាពល្អឥតខ្ចោះក្នុងការទិញយកលិខិតបញ្ជាក់ដាក់ប្រាក់ 5 ឆ្នាំដែលគាំទ្រដោយ FDIC សម្រាប់ 2,15% ឬអ្វីក៏ដោយដែលពួកគេអាចនឹងទទួលបាននៅពេលនេះ។ ផ្ទុយទៅវិញកម្មវិធីនេះសម្រេចចិត្ត "ឈានដល់កម្រិត" ដែលជារឿងល្ងង់ខ្លៅបំផុតមួយដែលអ្នកវិនិយោគអាចធ្វើបានហើយវានាំឱ្យមានការខាតបង់ច្រើនជាងកំលាំងផ្សេងទៀតនៅក្នុងទីផ្សារបំណុល។ សម្រាប់ស្ថានសួគ៌តែប៉ុណ្ណោះកាលពីប៉ុន្មានឆ្នាំមុនមនុស្សមិនពេញចិត្តនឹងអង្គុយលើសាច់ប្រាក់ទេដូច្នេះពួកគេព្យាយាមយកប្រាក់មកវិញបន្តិចបន្តួចដោយការទិញមូលប័ត្រលក់ដេញថ្លៃតែប៉ុណ្ណោះដើម្បីរកឃើញថាពួកគេបានបែកបាក់នៅពេល ភាពសាច់ប្រាក់ ស្ងួតក្នុងឆ្នាំ 2007-2009 ដួលរលំ។ ហេតុអ្វីបានជាការរស់នៅបែបនេះ? វាមិនសំខាន់ទេ។ ឈប់ធ្វើឱ្យជីវិតរបស់អ្នកពិបាកជាងអ្វីដែលវាត្រូវការ។ បញ្ឈប់ការបំផ្លិចបំផ្លាញខ្លួនឯង។

ប្រសិនបើអ្នកចង់រក្សាការវិនិយោគហើយអ្នកមិនមានតម្រូវការពិសេសណាមួយត្រូវមានមាតិកាចម្រុះនៃប័ណ្ណភាគហ៊ុននិងមូលបត្របំណុល - ហើយបាទ / ចាសប្រសិនបើអ្នកមានអាយុជាក់លាក់ណាមួយអ្នកប្រហែលជាត្រូវការទាំងប័ណ្ណភាគហ៊ុននិងប័ណ្ណដែលមានតួនាទីខុសៗគ្នា។ នៅក្នុងផលប័ត្ររបស់អ្នកហួសពីចំណូលរបស់ពួកគេ។ រក្សាទ្រព្យសកម្មទាំងនេះនៅក្នុង គណនីសាច់ប្រាក់មិនមែនជាគណនីរឹម ទេដើម្បីចៀសវាង ហានិភ័យនៃ ការ បោកបញ្ឆោត ទោះបីជាវាមានន័យសម្រាប់វិនិយោគិនមួយចំនួនក្នុងស្ថានភាពខ្លះ បង់ថ្លៃសេវាជាទៀងទាត់ ។ អង្គុយហើយប្រមូលផលចំណេញនិងការប្រាក់។ ចូរគិតពីផលបត្ររបស់អ្នកជាមធ្យោបាយដើម្បីរកប្រាក់ចំណេញពីម៉ាស៊ីនសេដ្ឋកិច្ចស្នូលរបស់អ្នកដែលសម្រាប់មនុស្សភាគច្រើនគឺជាអាជីពរបស់ពួកគេហើយបញ្ឈប់ការព្យាយាមដើម្បីទទួលបានអ្នកមានពីវាពេញមួយយប់។ ប្រសិនបើអ្នកមិនដឹងថាអ្នកកំពុងធ្វើអ្វីឬមិនធ្វើការជាមួយ ក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិ សម្រាប់អ្នកមាននោះសូមពិចារណាការវិនិយោគទៅលើមូលនិធិលិបិក្រមដែលប្រហែលជាការភ្នាល់ល្អបំផុតរបស់អ្នករហូតដល់អ្នកឈានដល់កម្រិតមួយនៃតម្លៃសុទ្ធក្រោយពេលដែលពួកគេក្លាយជា ល្ងង់ខ្លៅសម្រាប់មូលហេតុជាច្រើនរាប់បញ្ចូលទាំងកំហុសបច្ចេកទេសនិងការប៉ះពាល់ពន្ធសក្តានុពល។

វិធីជាច្រើនទៀតដើម្បី "រក្សាវាសាមញ្ញហើយឆោតល្ងង់!"

មានវិធីជាច្រើនទៀតដែលអ្នកអាចធ្វើតាម "រក្សាវាសាមញ្ញហើយល្ងង់!" ទស្សនវិជ្ជា។ វិនិយោគិនខ្លះទទួលបានការវិនិយោគតែប៉ុណ្ណោះក្នុងចំនួន 100 ភាគហ៊ុនដូច្នេះគណនីគណនេយ្យរបស់ពួកគេងាយស្រួល។ វិនិយោគិនដែលមានតម្លៃសុទ្ធខ្ពស់អាចរក ទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជី ធ្វើការនៅលើវេទិការស្ថាបត្យកម្មបើកចំហរមិនថាមានការកាន់កាប់ខុសៗគ្នាប៉ុន្មានឬអ្នកគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិខុសៗគ្នាប៉ុន្មានទេវាត្រូវបានគេរាយការណ៍ថាស្ថិតនៅកន្លែងប្រមូលផ្តុំកណ្តាលហើយប្រហែលជានៅក្នុង គណនីកណ្តាលមួយដែលរួមបញ្ចូលគ្នា។ របៀបអនុវត្តការអនុវត្តចូលទៅក្នុងជីវិតផ្ទាល់ខ្លួនរបស់អ្នកនឹងអាស្រ័យលើបុគ្គលិកលក្ខណៈនិងកាលៈទេសៈពិសេសតម្រូវការនិងចំណូលចិត្តរបស់អ្នក។ ចំណុចនេះគឺដើម្បីឱបក្រសោបការពិតដែលភាពសាមញ្ញគឺស្រស់ស្អាត។ ភាពសាមញ្ញអាចការពារអ្នកដោយធ្វើឱ្យអ្នកយល់ច្បាស់អំពីហានិភ័យ។ ភាពសាមញ្ញក៏ធ្វើឱ្យជីវិតរបស់អ្នកកាន់តែងាយស្រួលដែរ។