ការប្រើប្រាស់មូលនិធិ ETFs អន្តរជាតិដើម្បីកសាងផលប័ត្រចំរុះ
នៅក្នុងអត្ថបទនេះយើងនឹងពិនិត្យមើលថាតើវិនិយោគិនមធ្យមអាចបង្កើតផលប័ត្រសកលដោយប្រើ ETFs អន្តរជាតិដែលមានតម្លៃទាបព្រមទាំងឧបករណ៍ស្វ័យប្រវត្តិមួយចំនួនដែលនឹងធ្វើវាសម្រាប់ពួកគេ។
កំណត់ការបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិ
ជំហានដំបូងក្នុងការបង្កើតសំពៀតឥណទានពិភពលោកកំពុងវាយតម្លៃការទទួលយកហានិភ័យរបស់អ្នកនិងកំណត់ ការបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិ ត្រឹមត្រូវ។ ដោយអាស្រ័យលើការអត់ធ្មត់ហានិភ័យរបស់អ្នកអ្នកអាចកែតម្រូវការប៉ះពាល់ទៅនឹងប្រភេទភាគហ៊ុននិងចំណងជាក់លាក់ដែលមានហានិភ័យតិចឬច្រើនជាងអ្នកដទៃ។
វិនិយោគិនមានផាសុកភាពជាមួយនឹងការប្រថុយប្រថានច្រើនអាចចូលចិត្តបង្កើតផលប័ត្រដែលភាគច្រើនជាភាគហ៊ុននិងមានចំណងតិចតួចខណៈដែលអ្នកដែលមិនជឿទុកចិត្តលើហានិភ័យខ្ពស់អាចចង់បានភាគរយធំជាងនេះ។ ទាក់ទងនឹងថ្នាក់ទ្រព្យសម្បត្តិវិនិយោគិនដែលមានហានិភ័យអាចចង់ពិចារណាស្តុកមូលធនតូចៗ ទីផ្សារលេចធ្លោ និងមូលបត្របំណុលសាជីវកម្មរីឯអ្នកដែលមានហានិភ័យអាចចង់បានភាគហ៊ុនធំ ៗ ទីផ្សារអភិវឌ្ឍន៍និង មូលបត្ររបស់រដ្ឋាភិបាល ។
មានការប្រថុយប្រថានជាច្រើនប្រភេទផ្សេងគ្នាដែលត្រូវពិចារណា។ មេគុណបេតា គឺជាមធ្យោបាយទូទៅមួយដើម្បីវាស់កម្រិតបរិមាណនៃភាពប្រែប្រួលរបស់ទ្រព្យសកម្មដែលជាទូទៅថាតំលៃរបស់វាប្រែប្រួលទៅតាមពេលវេលា។ ជាទូទៅតម្លៃមេគុណបេតាខ្ពស់ណែនាំថាការវិនិយោគអាចមានគ្រោះថ្នាក់ជាងតម្លៃទាប។ វិនិយោគិនក៏គួរពិចារណាពីកត្តាគ្រោះថ្នាក់ដូចជា ហានិភ័យភូមិសាស្រ្តនយោបាយ និងការផ្តល់ចំណាត់ថ្នាក់មូលបត្របំណុល - បន្ថែមពីលើការពិនិត្យមើលហានិភ័យនៃបរិមាណ។
ស្វែងរក ETFs ត្រឹមត្រូវ
ជំហានទីពីរក្នុងការបង្កើតសំពៀតឥណទានសកលគឺការកំណត់នូវមូលនិធិ ETF អន្តរជាតិក្នុងស្រុកនិងអន្តរជាតិក្នុងការបង្កើតការប៉ះពាល់ដល់ទ្រព្យសម្បត្តិទាំងនេះ។ ខណៈពេលដែល សមាមាត្រចំណាយ របស់ ETF គឺមានសារៈសំខាន់ដើម្បីពិចារណាមានកត្តាមួយចំនួនផ្សេងទៀតដែលមិនគួរត្រូវបានមិនអើពើ។
ការពិចារណាសំខាន់បំផុតរួមមាន:
- អនុបាតចំណាយ - អនុបាតចំណាយ ទាបជាងគឺល្អជាងមុនចាប់តាំងពីពួកគេបង្កើនផលចំណេញដែលមានសក្តានុពលដោយស្វ័យប្រវត្តិតាមពេលវេលាដោយកាត់បន្ថយការចំណាយ។ ជាទូទៅ Vanguard និង Charles Schwab ត្រូវបានគេចាត់ទុកថាជាអ្នកដឹកនាំនៅក្នុង ETFs ដែលមានតម្លៃថោក។
- ទ្រព្យសកម្ម / សាច់ប្រាក់ងាយស្រួល - ETFs មួយចំនួនមិនមានបរិមាណជួញដូរច្រើន, ដែលអាចធ្វើឱ្យពួកគេមានការលំបាកក្នុងការទិញនិងលក់ក្នុងតម្លៃល្អ។ នេះមានន័យថាវិនិយោគិនគួរធ្វើឱ្យប្រាកដថា ETFs ដែលពួកគេទិញលក់ភាគហ៊ុនគ្រប់គ្រាន់ចំនួននៃភាគហ៊ុនជារៀងរាល់ថ្ងៃ។
- Holdings - ETFs ផ្សេងគ្នាមានច្បាប់ផ្សេងគ្នាដែលគ្រប់គ្រងស្តុកឬមូលបត្របំណុលដែលពួកគេកាន់ក៏ដូចជាច្បាប់សម្រាប់ការទប់ស្កាត់ប្រឆាំងនឹងរូបិយប័ណ្ណឬការធ្វើលិបិក្រមដែលអាចមានផលប៉ះពាល់យ៉ាងសំខាន់ទៅលើអត្រានិងកម្រិតបាតុកម្មរបស់ពួកគេ។
វិនិយោគិនអាចរកព័ត៌មានទាំងអស់នេះបានតាមរយៈគេហទំព័រអ្នកចេញផ្សាយនិងការអានមូលបត្រ។ ឧទាហរណ៍: Vanguard ETFs ត្រូវបានកំណត់នៅលើគេហទំព័ររបស់ខ្លួននិង iShares ETFs ត្រូវបានបង្ហាញនៅលើគេហទំព័ររបស់ខ្លួន។
វាមានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការអានដោយប្រុងប្រយ័ត្នតាមរយៈអក្សរសិល្ប៍នេះដើម្បីធានាថាអ្នកមានព័ត៌មានទាំងអស់ដែលពួកគេត្រូវការដើម្បីធ្វើការសម្រេចចិត្ត។
ការកសាងឡើងវិញ & តុល្យភាព
ជំហានទីបីក្នុងការបង្កើតផលប័ត្រសកលគឺការគណនាចំនួនភាគហ៊ុនដើម្បីទិញដើម្បីទទួលបានការបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិត្រឹមត្រូវធានាបាននូវដើមទុនគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីកាត់បន្ថយ ថ្លៃឈ្នួលកំរៃជើងសារ ហើយពិតជាធ្វើឱ្យការទិញដើម្បីកសាងផលប័ត្រ។
វិនិយោគិនគួរតែចាប់ផ្តើមដោយបង្កើនចំនួនដើមទុនរបស់ពួកគេតាមភាគរយនៃការបែងចែកនីមួយៗហើយបន្ទាប់មកបែងចែកតួលេខប្រាក់ដុល្លារដោយតម្លៃក្នុងមួយភាគហ៊ុនដើម្បីកំណត់ចំនួននៃភាគហ៊ុនដើម្បីទិញនៅក្នុង ETF នីមួយៗ។ ក្នុងករណីភាគច្រើនវិនិយោគិនគួរតែព្យាយាមកំណត់ការកាន់កាប់របស់ពួកគេទៅចន្លោះពី 8 ទៅ 15 ETFs ដើម្បីកាត់បន្ថយការចំណាយទាក់ទងនឹងការទិញនិងលក់ក៏ដូចជាដើម្បីរក្សាយុទ្ធសាស្រ្តរបស់ពួកគេឱ្យមានភាពសាមញ្ញជាជាងភាពស្មុគស្មាញហួសសម័យ។
បន្ទាប់ពីផលប័ត្រត្រូវបានបង្កើតឡើងអ្នកវិនិយោគក៏អាចរកឃើញថាវាចាំបាច់ដើម្បីធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពឡើងវិញនូវការកាន់កាប់របស់ផលប័ត្រដើម្បីរក្សាការបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិដូចគ្នា។ ឧទាហរណ៍ទីផ្សារដែលកំពុងរីកចម្រើនអាចមានដំណើរការល្អជាងរយៈពេលជាច្រើនខែហើយកាន់កាប់តំណែងធំធេងនៅក្នុងផលប័ត្រដែលបង្កើនហានិភ័យនៃផលប័ត្រ។ វិនិយោគិនប្រហែលជាចង់លក់ភាគហ៊ុនទាំងនោះមួយចំនួនហើយវិនិយោគវានៅក្នុង ទីផ្សារដែលមានការអភិវឌ្ឍ ដើម្បីកាត់បន្ថយហានិភ័យ។
ចំណុចទាញយកប្រយោជន៍
- វិនិយោគិនជាមធ្យមរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកមានទ្រព្យសកម្មក្នុងស្រុកច្រើនពេកដែលអាចធ្វើឱ្យប្រាក់ចំណូលរបស់ពួកគេប្រឈមនឹងហានិភ័យនៅពេលទីផ្សារក្នុងស្រុកមិនសូវអនុវត្ត។
- វិនិយោគិនអាចបង្កើតផលប័ត្រសកលជាច្រើនយ៉ាងងាយស្រួលដោយធ្វើតាមជំហានដ៏សាមញ្ញមួយឬដោយប្រើដំណោះស្រាយស្វ័យប្រវត្តិដូចជា Wealthfront ឬ Betterment ។