ប្រើម៉ាស៊ីនស្វែងរកដើម្បីស្វែងរកទីប្រឹក្សាដែលបំពេញតាមលក្ខណៈវិនិច្ឆ័យរបស់អ្នក។
ម៉ាស៊ីនស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុទាំងប្រាំនេះអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកបង្រួមការស្វែងរករបស់អ្នកដូច្នេះអ្នកអាចស្វែងរកមនុស្សម្នាក់ដែលត្រឹមត្រូវសម្រាប់អ្នក។ អ្នកអាចស្វែងរកតាមតំបន់ភូមិសាស្ត្ររបៀបដែលទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុត្រូវបានទូទាត់និងតាមតំបន់ជំនាញ។
01 ស្វែងរកអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុ
ម៉ាស៊ីនស្វែងរកនៅសមាគមន៍ផែនការហិរញ្ញវត្ថុអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកស្វែងរកមូលដ្ឋានទិន្នន័យនៃអ្នកឯកទេសហិរញ្ញវត្ថុវិញ្ញាបនប័ត្រ MC ដោយតំបន់របស់ពួកគេជំនាញពិសេសវិធីសងសំណងនិងដោយប្រាក់ចំណេញឬទ្រព្យសម្បត្តិណាមួយដែលពួកគេអាចមាន។ CFP (R) ត្រូវឆ្លងកាត់ការប្រឡងយ៉ាងម៉ត់ចត់ហើយមានបទពិសោធន៍ 3 ឆ្នាំមុនពេលពួកគេអាចប្រើការកំណត់ CFP (R) ដូច្នេះនៅពេលអ្នកជួល CFP អ្នកដឹងថាអ្នកកំពុងទទួលនរណាម្នាក់ដែលមិនមែនជាម៉ាកថ្មី។
Pros: នេះគឺជាមធ្យោបាយអស្ចារ្យមួយដើម្បីធ្វើឱ្យប្រាកដថាអ្នកកំពុងជ្រើសរើសយក Financial Certified Financial Planner ( TM) ហើយបន្ទាប់មកបង្រួមការស្វែងរករបស់អ្នកដើម្បីប្រាកដថាអ្នកស្វែងរកទីប្រឹក្សាផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុដែលមានជំនាញត្រឹមត្រូវ។
គុណវិបត្តិ: គ្មាន
ទីប្រឹក្សា 2 នាក់ដែលធ្វើការជាមួយ Boomers
Boomerater ផ្តល់នូវការរាយបញ្ជីដ៏ទូលំទូលាយនៃអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុនិងទីប្រឹក្សាផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុនៅគ្រប់តំបន់ភូមិសាស្ត្រ។ អ្នកស្វែងរកពួកវាដោយលេខកូដតំបន់។ អ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាជាមួយរូបថតនិងព័ត៌មានលម្អិតបានចំណាយដើម្បីឱ្យមានការចុះបញ្ជីប្រសើរឡើងហើយមានចំណាប់អារម្មណ៍ក្នុងការធ្វើការជាមួយប្រជាសាស្ត្រ Boomer ។ Boomerater ក៏មានអត្ថបទព័ត៌មានជាច្រើនដែលបានសរសេរដោយទីប្រឹក្សាដែលមានក្នុងបញ្ជីរបស់ពួកគេ។
Pros: អ្នកនឹងរកឃើញបញ្ជីពេញលេញនៃក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងការធ្វើផែនការហិរញ្ញវត្ថុនិងការគ្រប់គ្រងវិនិយោគទាំងអស់នៅក្នុងតំបន់ភូមិសាស្ត្ររបស់អ្នក។ អ្នកដែលមានបញ្ជីល្អប្រសើរកំពុងស្វែងរកអតិថិជនថ្មី Boomer-age ។
គុណវិបត្តិ: អ្នកនឹងត្រូវស្វែងរកតាមរយៈបញ្ជីដើម្បីស្វែងរកក្រុមហ៊ុននិងទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលផ្តល់ជូននូវសេវាកម្មនិងរចនាសម្ព័ន្ធសំណងដែលអ្នកចូលចិត្ត។ Boomerater មិនមានស្រាប់នូវបញ្ជីសម្រាប់អ្នក។
03 ស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលមានតម្លៃតែប៉ុណ្ណោះ
សមាជិកទាំងអស់នៃ NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors) មានតម្លៃតែប៉ុណ្ណោះដែលមានន័យថាពួកគេមិនលក់ផលិតផលដែលបានផ្តល់ឱ្យ។ ជាមួយនឹងម៉ាស៊ីនស្វែងរកនេះអ្នកដាក់នៅក្នុងទីក្រុងនិងរដ្ឋរបស់អ្នកដើម្បីរកបញ្ជីអ្នកប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុតែប៉ុណ្ណោះដែលអនុវត្តនៅក្បែរអ្នក។
គុណតំលៃ: បើប្រៀបធៀបទៅនឹងចំនួនប្រជាជននៃទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុទាំងមូលសមាជិក NAPFA ច្រើនតែមានបទពិសោធន៏និងមានការអនុវត្តល្អ។ ពួកគេក៏ត្រូវបំពេញតម្រូវការតំរូវតាមការអប់រំដែលតឹងរឹងផងដែរព្រោះ NAPFA តម្រូវឱ្យមានការអប់រំបន្តរហូតដល់ 60 ម៉ោងរៀងរាល់ 2 ឆ្នាំម្តងដើម្បីនៅតែជាសមាជិក។
គុណវិបត្តិ: សមាជិក NAPFA អាចមានថ្លៃអប្បបរមាឬតម្រូវការទ្រព្យសម្បត្តិអប្បបរមា។ ឧទាហរណ៍អ្នកខ្លះនឹងមិនធ្វើការជាមួយអតិថិជនដែលមានផលប័ត្រតិចជាង $ 500,000 ឬ $ 1,000,000 ទេ។
04 ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលគិតប្រាក់រៀងរាល់ម៉ោង
ជាមួយនឹងបណ្តាញផែនការ Garrett អ្នកអាចដោតកូដរហស្សលិខរបស់អ្នកដើម្បីរកបញ្ជីអ្នកប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលផ្តល់នូវផែនការហិរញ្ញវត្ថុសម្រាប់អត្រាមួយម៉ោង។
សុភមង្គល: ការធ្វើផែនការប្រចាំឆ្នាំអាចជាវិធីដ៏ល្អមួយដើម្បីទទួលបាននូវទស្សនៈគោលដៅអំពីការសម្រេចចិត្តផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ។ ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុប្រចាំម៉ោងអាចដំណើរការផែនការហិរញ្ញវត្ថុដ៏ទូលំទូលាយឬជួយជាមួយគម្រោងជាក់លាក់តូចៗដូចជាការបែងចែកគម្រោង 401 (K) ឬក៏ដើម្បីផ្តល់មូលនិធិដល់ Roth IRA ឬ IRA ប្រពៃណី។
គុណវិបត្តិ: ប្រសិនបើអ្នកកំពុងស្វែងរកទំនាក់ទំនងដែលកំពុងបន្តជាមួយទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលដឹងពីស្ថានភាពរបស់អ្នកនៅក្នុងនិងក្រៅ, ការរៀបចំផែនការរាល់ម៉ោងប្រហែលជាមិនមែនជាមធ្យោបាយធ្វើដំណើរទេ។
05 ការចុះបញ្ជី Paladin - សេវាកម្មផ្គូផ្គងមួយ
Paladin Registry ផ្តល់ជូននូវសម្ភារៈអប់រំជាច្រើនដែលអាចជួយអ្នកស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុត្រឹមត្រូវសម្រាប់តម្រូវការរបស់អ្នក។ ពួកគេបានរៀបចំទុកជាមុននូវទីប្រឹក្សារបស់ពួកគេហើយនឹងមិនអនុញ្ញាតឱ្យនរណាម្នាក់នៅលើវេទិការបស់ពួកគេ។ ដើម្បីប្រើសេវាកម្មអ្នកបំពេញព័ត៌មានមូលដ្ឋានអំពីគ្រួសាររបស់អ្នកហើយបន្ទាប់មកអ្នកត្រូវបានផ្គូផ្គងដោយខ្លួនឯងជាមួយអ្នកជ្រើសរើសមួយចំនួនដែលបំពេញតម្រូវការរបស់អ្នក។
ប្រុស: មិនចាំបាច់ស្វែងរកតាមបញ្ជីច្រើនទេ។ នៅពេលអ្នកបំពេញទម្រង់បែបបទលើអ៊ីនធឺណិតហើយផ្ញើសំណើរបស់អ្នកស្ថានភាពរបស់អ្នកត្រូវបានផ្គូរផ្គងដោយផ្ទាល់ជាមួយអ្នកជ្រើសរើសជ្រើសរើសមួយចំនួន។ ព័ត៌មានទំនាក់ទំនងរបស់អ្នកត្រូវបានផ្ញើទៅពួកគេហើយព័ត៌មានក្រុមហ៊ុនរបស់ពួកគេត្រូវបានផ្ញើទៅកាន់អ្នក។
គុណវិបត្តិ: ប្រសិនបើអ្នកមិនសប្បាយចិត្តក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មានទ្រព្យសម្បត្តិសុទ្ធនិងព័ត៌មានទ្រព្យសម្បត្តិនោះអ្នកនឹងពិបាកស្វែងរកទីប្រឹក្សាត្រឹមត្រូវដោយប្រើម៉ាស៊ីនស្វែងរកនេះ។