ផ្ទៀងផ្ទាត់លិខិតបញ្ជាក់ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុនិងពិនិត្យមើលពាក្យបណ្តឹងមុនពេលធ្វើអាជីវកម្ម។
កុំធ្វើជំនួញជាមួយអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុទីប្រឹក្សាវិនិយោគឬឈ្មួញកណ្តាលដោយមិនចាំបាច់ពិនិត្យមើលកំណត់ត្រាបណ្តឹងរបស់ពួកគេនិងផ្ទៀងផ្ទាត់ព័ត៌មានបញ្ជាក់អត្តសញ្ញាណរបស់ពួកគេ។
តើអ្នកធ្វើបែបនេះដោយរបៀបណា? ដោយមានជំហានសាមញ្ញពីរ។
ទីមួយសូមសួរពួកគេថាតើភ្នាក់ងារឬភ្នាក់ងារដែលគ្រប់គ្រងការងាររបស់ពួកគេ
ចម្លើយគឺទាំង FINRA ឬ SEC ។ FINRA តំណាងឱ្យអាជ្ញាធរបទបញ្ជាផ្នែកឧស្សាហកម្មហិរញ្ញវត្ថុ។ SEC តំណាងឱ្យគណៈកម្មការមូលបត្រ។
- ប្រសិនបើចម្លើយគឺ FINRA ទីប្រឹក្សានឹងមានប្រភេទអាជ្ញាប័ណ្ណមួយចំនួនឬប្រហែលជាអាជ្ញាប័ណ្ណមួយចំនួន។ អ្នកអាចប្រើលក្ខណៈពិសេស BrokerCheck នៅលើគេហទំព័ររបស់ FINRA ដើម្បីមើលថាតើមានពាក្យបណ្តឹងណាមួយលើឯកសារ។
- ប្រសិនបើចម្លើយគឺ SEC អ្នកអាចប្រើលក្ខណៈពិសេសស្វែងរកទីប្រឹក្សាវិនិយោគ SEC នៅលើគេហទំព័ររបស់ពួកគេដើម្បីពិនិត្យទីប្រឹក្សានិងក្រុមហ៊ុនដែលពួកគេធ្វើការ។
ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុមួយចំនួនឬក្រុមហ៊ុនផ្តល់ប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុអាចត្រូវបានចុះបញ្ជីជាផ្លូវការជាមួយភ្នាក់ងារនិយ័តករទាំងពីរ។
ទីពីរសួរពួកវានូវអ្វីដែលពួកគេមាន
FINRA មានទំព័រមួយឈ្មោះថាការយល់ដឹងពីការកំណត់វិជ្ជាជីវៈវិនិយោគដែលរាយនាមការចង្អុលបង្ហាញនីមួយៗដែលមានភ្ជាប់ទៅនឹងអង្គការដែលចេញការចង្អុលបង្ហាញ។ អ្នកអាចប្រើទំព័រនេះដើម្បីចុចទៅអង្គការមួយពិនិត្យមើលថាតើទីប្រឹក្សាពិតជាមានលិខិតសម្គាល់ដែលពួកគេនិយាយថាពួកគេមាននិងរៀនបន្ថែមទៀតអំពីអត្ថន័យព័ត៌មានទាំងនោះ។
ខ្ញុំសូមលើកទឹកចិត្តមនុស្សឱ្យស្វែងរកអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការរៀបចំគម្រោងCFP®។
ចូលទៅផ្ទៀងផ្ទាត់ទំព័រកំណត់រចនាសម្ព័ន្ធCFP®របស់អ្នករៀបចំផែនការដើម្បីវាយបញ្ចូលឈ្មោះរបស់ទីប្រឹក្សាម្នាក់ដើម្បីរកមើលថាតើពួកគេមានការកំណត់នេះ។ ជាអកុសលមានឯកសារជាច្រើនដែលជាកន្លែងដែលមនុស្សមិនគួរឱ្យគោរពបានប្រើលិខិតសម្គាល់ដែលពួកគេមិនមាន។ អ្នកមិនចង់ធ្វើជំនួញជាមួយនរណាម្នាក់ដែលគិតថាប្រភេទនៃការបោកប្រាស់នេះគឺមិនអីទេ។
នោះហើយជាមូលហេតុដែលវាជាការសំខាន់ដើម្បីពិនិត្យមើល។
ក៏ មានលិខិតបញ្ជាក់ពីទីប្រឹក្សាដែលមានសុពលភាព ផ្សេងទៀតដែលអនុវត្តចំពោះវិស័យផែនការពន្ធការវិនិយោគធានារ៉ាប់រងនិងផែនការចូលនិវត្តន៍ដូចជា CPA, CFA, ChFC និង RMA រៀងៗខ្លួនឬ RICP ។
អាជ្ញាប័ណ្ណនិងលិខិតបញ្ជាក់គឺមានសារៈសំខាន់។ វាក៏សំខាន់ដែរក្នុងការជ្រើសរើសទីប្រឹក្សាដែលមានបទពិសោធន៍ធ្វើការជាមួយមនុស្សដូចអ្នក។ រៀនពី អ្វីដែលត្រូវសួរនៅពេលអ្នកជួលទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ ដូច្នេះអ្នកអាចប្រាកដថារកមនុស្សដែលត្រឹមត្រូវ។
ធនធាននៅលើបណ្ដាញផ្សេងទៀត
ជំនួសឱ្យការស្នើសុំអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុដែលពួកគេត្រូវបានចុះឈ្មោះអ្នកអាចវាយបញ្ចូលឈ្មោះរបស់ពួកគេទៅជាធនធាននៅលើអ៊ីនធឺណិតដែលហៅថា Brightscope ដែលនឹងបង្ហាញអ្នកពីកន្លែងដែលពួកគេជាសមាជិកនិងអ្វីដែលពួកគេមានហើយបើពួកគេមានធាតុដែលបានបង្ហាញនៅក្នុងកំណត់ត្រារបស់ពួកគេ។
អ្នកក៏អាចប្រើ ម៉ាស៊ីនស្វែងរកតាមអ៊ីនធឺរណែតដែលមានលក្ខណៈជាក់លាក់សម្រាប់អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុ ដែលគ្រាន់តែរាយនាមអ្នកប្រឹក្សាដែលបានឆ្លងកាត់ការពិនិត្យផ្ទៃខាងក្រោយជាមូលដ្ឋាន - មានន័យថាលិខិតបញ្ជាក់របស់ពួកគេត្រូវបានផ្ទៀងផ្ទាត់ហើយពួកគេមិនមានពាក្យបណ្តឹងច្រើនលើឯកសារនោះទេ។ ម៉ាស៊ីនស្វែងរកតាមអ៊ិនធរណេតភាគច្រើនបំផុតអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកបង្រួមការស្វែងរករបស់អ្នកតាមទីតាំងភូមិសាស្ត្រតំបន់ជំនាញឬវិធីសាស្ត្រទូទាត់ប្រាក់។
កុំព្រងើយកន្តើយចំពោះការត្រួតពិនិត្យផ្ទៃខាងក្រោយទាំងនេះ។ ចំណាយពេល 15 ទៅ 20 នាទីលើអ៊ីនធឺណិតគឺជាការវិនិយោគដ៏អស្ចារ្យនៅពេលដែលអ្នកកំពុងជួលអ្នកណាម្នាក់ធ្វើការជាមួយហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នក។