ឧទាហរណ៍ផលប័ត្រមូលនិធិអភិរក្សរួមគ្នា

វិធីកំណត់អត្តសញ្ញាណរកនិងប្រើមូលនិធិអភិរក្សអភិរក្ស

អ្នកវិនិយោគភាគច្រើនមានការយល់ដឹងជាមូលដ្ឋានអំពីអត្ថន័យនៃការអភិរក្សប៉ុន្តែអ្វីដែលជាការរក្សាមូលនិធិទៅវិញទៅមកនិងតើពួកគេវិនិយោគយ៉ាងដូចម្តេច? តើអ្នកណាគួរតែវិនិយោគនៅក្នុងមូលនិធិរួមគ្នាអភិរក្ស?

ប្រសិនបើអ្នកជាអ្នកវិនិយោគអភិរក្សឬគិតថាអ្នកគួរតែត្រូវធ្វើអ្នកត្រូវធ្វើកិច្ចការផ្ទះមួយចំនួនដើម្បីស្វែងរកវិធីល្អបំផុតក្នុងការវិនិយោគការអភិរក្សដោយមានមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ អ្នកក៏ប្រហែលជាចង់រៀនពីរបៀបបង្កើតផលប័ត្រអភិរក្សផ្ទាល់ខ្លួនរបស់អ្នកជាមួយនឹងជម្រើសចម្រុះនៃមូលនិធិ។

អភិរក្សមូលនិធិទៅវិញទៅមកនិយមន័យ

មូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលអភិរក្សត្រូវបានសំដៅជាទូទៅថាជា "មូលនិធិបម្រុង - ការបែងចែក" ពីព្រោះពួកគេមានការបែងចែក (ភាគហ៊ុននៃប័ណ្ណភាគហ៊ុនសញ្ញាប័ណ្ណនិងសាច់ប្រាក់) ដែលមានហានិភ័យទាប។ ផលប័ត្រអភិរក្សជាធម្មតាព្យាយាមផ្តល់នូវការកោតសរសើរផ្នែកដើមទុននិងប្រាក់ចំណេញដល់វិនិយោគិន។ មូលនិធិការអភិរក្សមាននិន្នាការកាន់បរិមាណតិចតួចជាង សំពៀតឥណទានបែងចែកជាមធ្យម និងមានហានិភ័យទាបជាង ផលប័ត្រមូលនិធិឈ្លានពាន ។

ការបម្រុងទុកអភិរក្សជាធម្មតាមានទ្រព្យសកម្មមូលប័ត្រពី 20% ទៅ 50% នៅក្នុងស្តុកនិង 50% ទៅ 80% នៃទ្រព្យសកម្មនៅក្នុងការរួមផ្សំនៃចំណងនិងសាច់ប្រាក់។

តើអ្នកណាគួរវិនិយោគលើមូលនិធិអភិរក្សអភិរក្ស?

ផលប័ត្រអភិរក្សគឺសមស្របសម្រាប់វិនិយោគិនដែលមានការ អត់ឱនដល់ហានិភ័យ ទាបនិងរយៈពេលខ្លីពីរយៈពេលខ្លីរហូតដល់យូរជាង 3 ឆ្នាំ។ វិនិយោគិនអភិរក្សមិនមានឆន្ទៈក្នុងការទទួលយកពេលវេលានៃការប្រែប្រួលទីផ្សារខ្លាំង (ការកើនឡើងនិងការធ្លាក់ចុះនៅក្នុងតម្លៃគណនី) និងកំពុងស្វែងរកការត្រឡប់មកវិញដែលត្រូវគ្នាឬអតិផរណាហួសកំរិត។

គំរូអភិរក្សគំរូអភិរក្សនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមក

វិនិយោគិនអាចបង្កើតផលប័ត្រអភិរក្សនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាមួយនឹងការបញ្ចូលគ្នារវាងប្រភេទមូលធនប័ត្រផ្សេងៗពីប្រភេទផ្សេងៗគ្នា។

នេះជាឧទាហរណ៍នៃផលប័ត្រអភិរក្សដែលបង្កើតឡើងដោយមូលនិធិប្រាំ។ ការបែងចែកទ្រព្យសកម្មគឺ 25% ភាគហ៊ុន 45% និងសាច់ប្រាក់ 30% (ទីផ្សារប្រាក់) ។

ភាគហ៊ុនធំ ៗ 15% (សន្ទស្សន៍)
05% ភាគហ៊ុនខ្នាតតូច
ភាគហ៊ុនបរទេស 5%
45% សញ្ញាបត្ររយៈពេលមធ្យម
30% សាច់ប្រាក់ / ទីផ្សារប្រាក់

មូលនិធិបម្រុងអភិរក្សល្អបំផុត

មូលនិធិបែងចែកអភិរក្សដ៏ល្អបំផុតមួយដែលមានប្រវត្តិសាស្ត្រនៃការត្រឡប់មកវិញដែលមានស្ថិរភាពដែលជាមធ្យមលើសពីអត្រាអតិផរណាគឺ ប្រាក់ចំណូល Vanguard Wellesley (VWINX) ។ ឧទហរណ៍មួយឆ្នាំអាក្រក់បំផុតសម្រាប់ភាគហ៊ុនគឺឆ្នាំ 2008 នៅពេលសន្ទស្សន៍ S & P 500 បានធ្លាក់ចុះ 37% ។ ក្រុមហ៊ុន VWINX មានការបាត់បង់ត្រឹមតែ 9,8% ប៉ុណ្ណោះដែលលោត 90% នៃមូលនិធិរៃអង្គាសមូលនិធិអភិរក្សទាំងអស់។ ប្រាក់ចំណេញរយៈពេលវែង (ពី 10 ឆ្នាំឡើងទៅ) ជាមធ្យមមានជិត 7% ។ នៅក្នុងពាក្យផ្សេងគ្នាវិនិយោគិនម្នាក់ដែលមិនគិតពីការបាត់បង់ម្តងម្កាលប្រហែល 10% ក្នុងមួយឆ្នាំក្នុងរយៈពេលប្រហែល 10 ឆ្នាំប៉ុន្តែនៅតែទទួលបានចំណូលប្រចាំឆ្នាំជាមធ្យមលើសពីអត្រាអតិផរណាអាចពិចារណា VWINX ។

ប្រសិនបើអ្នកចង់បង្កើតផលប័ត្រផ្ទាល់ខ្លួនរបស់អ្នកដូចជាប្រាក់ចំណូល Vanguard Wellesley វិធីដ៏ឆ្លាតមួយដើម្បីធ្វើវាគឺដើម្បីទិញមូលនិធិលិបិក្រមនិងចាត់វិធានការឱ្យពួកគេតាមរបៀបស្រដៀងគ្នានឹង VWINX ។ ការបែងចែកទ្រព្យសកម្មសម្រាប់ Wellesley ជាទូទៅមានប្រហែល 35% ភាគហ៊ុន 60% និងសាច់ប្រាក់ 5% ។

ពាក្យសម្ដីនៃប្រាជ្ញាលើការអភិរក្សអភិរក្ស

មុននឹងសំរេចចិត្តធ្វើឱ្យគោលដៅវិនិយោគរបស់អ្នកក្លាយជាការអភិរក្សចូរប្រាកដថាអ្នកដឹងពីអាទិភាពរបស់អ្នក។ ប្រសិនបើគោលបំណងរបស់អ្នកគឺដើម្បីបង្កើនប្រាក់របស់អ្នកតាមពេលវេលាអ្នកប្រហែលជាត្រូវបង្កើនការវិនិយោគរបស់អ្នកទៅរកភាគហ៊ុននិងវិនិយោគទៅក្នុងមូលនិធិបណ្តោះអាសន្នឬបង្កើតមូលនិធិសមូហភាពល្មម (ដូចជា 60% ភាគហ៊ុន 35% និងសាច់ប្រាក់ 5%) ។ ។

ហើយប្រសិនបើអាទិភាពរបស់អ្នកមានសុវត្ថិភាពហើយអ្នកមិនចាប់អារម្មណ៍ការប្រាក់ជិតសូវទេនោះមូលនិធិទៅវិញទៅមកប្រហែលជាមិនមែនជាជម្រើសដ៏ល្អបំផុតនោះទេ។

ប៉ុន្តែប្រសិនបើអ្នកចង់រក្សាអតិផរណា (ឬល្អជាង) ជាមួយការវិនិយោគរបស់អ្នកអ្នកត្រូវប្រថុយប្រថានខ្លះនិងមានឆន្ទៈចង់ឃើញការធ្លាក់ចុះតិចតួច។

ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។