ជម្រើសមួយចំនួនដើម្បីជួយអ្នកឱ្យតាមដានការវិនិយោគរបស់អ្នក
វាគ្រប់គ្រង កម្មវិធីវិនិយោគឡើងវិញភាគលាភ គណនាមូលដ្ឋានពន្ធនីមួយៗនិងទាញការធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពតាមពេលវេលាជាក់ស្តែងពីសញ្ញាសម្រង់អ៊ិនធឺរណិតដើម្បីផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវព័ត៌មានទាន់សម័យស្តីពីស្ថានភាពទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អ្នក។
នៅក្នុងឆ្នាំដែលបានកន្លងផុតទៅចាប់តាំងពីក្រុមហ៊ុន Microsoft បានប្រកាសថាបានបញ្ចប់កម្មវិធីនេះជម្រើសជាច្រើនបានក្លាយទៅជាមានហើយមួយចំនួនត្រូវបានបង្ហោះតាមអ៊ីនធ័រណែតក្រោមសូហ្វវែរជាគំរូសេវាខណៈពេលដែលកម្មវិធីផ្សេងទៀតគឺជាកម្មវិធីដែលអ្នកអាចដំឡើងនៅលើកុំព្យូទ័ររបស់អ្នក។ ខាងក្រោមនេះជាជម្រើសដ៏ពេញនិយមមួយចំនួនដែលអ្នកចង់ពិចារណាប្រសិនបើអ្នកចង់តាមដានការវិនិយោគរបស់អ្នក។
តាមដានការវិនិយោគរបស់អ្នកលើបណ្តាញជាមួយកម្មវិធីជាសេវា
អ្នកផ្តល់សេវាកម្មខាងក្រោមនេះអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកចូលទៅក្នុងគណនីរបស់អ្នកនៅលើបណ្ដាញគ្រប់ទីកន្លែងក្នុងពិភពលោកដរាបណាអ្នកមានអ៊ីនធឺណិត។
- វិបផតថលអតិថិជន - ប្រសិនបើអ្នកជាអ្នកវិនិយោគមានទ្រព្យសម្បត្តិខ្ពស់ឬមានប្រាក់ចំណូលខ្ពស់អ្នកប្រហែលជាធ្វើការជាមួយទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរឺក្រុមគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិដោយផ្ទាល់។ សព្វថ្ងៃនេះវាជារឿងធម្មតាសម្រាប់ពួកគេដែលមានវិបផតថលលើអ៊ីនធឺណិតសម្រាប់អតិថិជនដែលអនុញ្ញាតឱ្យអតិថិជនតាមដានជីវិតហិរញ្ញវត្ថុទាំងមូលរបស់ខ្លួនរួមទាំងទ្រព្យសម្បត្តិដែលគេហៅថា "ទ្រព្យសម្បត្តិដែលបានកាន់កាប់" នៅក្រុមហ៊ុនផ្សេងៗ។ វិបផតថលទាំងនេះគឺជាឧបករណ៍ដ៏មានអានុភាពដែលធ្វើឱ្យជីវិតមានភាពងាយស្រួលជាងមុនហើយជារឿយៗត្រូវបានគ្របដណ្តប់ដោយថ្លៃប្រឹក្សាយោបល់វិនិយោគដែលអ្នកបង់ជំនាញវិជ្ជាជីវៈរបស់អ្នក។
- ដើមទុនផ្ទាល់ខ្លួន - ក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះដើមទុនបុគ្គលបានក្លាយជាវិធីមួយដ៏មានប្រជាប្រិយបំផុតដើម្បីតាមដានការវិនិយោគក្នុងចំណោមអ្នកដែលមិនធ្វើការជាមួយអ្នក ប្រឹក្សាវិនិយោគដែល មានលក្ខណៈប្រពៃណី។ បច្ចុប្បន្ននេះមានមនុស្សជាង 1.000.000 នាក់កំពុងប្រើប្រាស់វាដោយតាមដានទ្រព្យសម្បត្តិមានចំនួន 226 ពាន់លានដុល្លារ។ កម្មវិធីឥតគិតថ្លៃជាកម្មវិធីផ្តល់នូវគំនូសតាងនិងគំនូសតាងដ៏ស្រស់ស្អាតដែលបង្ហាញអំពីប្រាក់ចំណូលការចំណាយនិងការកាន់កាប់សំពៀតឥណទានរបស់អ្នក។ វាអាចប្រៀបធៀប ការសម្តែង របស់អ្នកជាមួយនឹង សន្ទស្សន៍ទីផ្សារភាគហ៊ុន ដែលអ្នកពេញចិត្ត។ វាអាចវិភាគទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អ្នកដើម្បីផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវគំនិតនៃការប៉ះពាល់ពិតប្រាកដរបស់អ្នកចំពោះក្រុមហ៊ុនមួយចំនួននៅទូទាំងគណនីនិងស្ថាប័នជាច្រើន។ វាបានបញ្ចូលទៅក្នុងផែនការ 401 (K) របស់អ្នកដើម្បីជួយអ្នកឱ្យយល់អំពី សមតុល្យចំណាយមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែល អ្នកត្រូវបង់លើកញ្ចប់ចូលនិវត្តន៍របស់អ្នក។
- Mint.com - វេបសាយវិនិយោគតាមដានដ៏មានប្រជាប្រិយភាពមួយផ្សេងទៀត Mint.com អនុញ្ញាតឱ្យអ្នកបញ្ចូលព័ត៌មានគណនីរបស់អ្នកពីស្ថាប័នដទៃទៀតហើយវាត្រូវបានប្រមូលផ្តុំនៅលើអេក្រង់តែមួយ។ បន្ទាប់មកអ្នកអាចកំណត់ថវិកាសម្រាប់ខ្លួនឯងមើលចំនួនអ្នកចំណាយលើប្រភេទជាក់លាក់តាមដាន ថ្លៃវិនិយោគដែល អ្នកកំពុងបង់ហើយប្រៀបធៀបគណនីបុគ្គលរបស់អ្នកទៅនឹងពិន្ទុដូចជា S & P 500 ឬ Dow Jones Industrial Average ។
- Morningstar.com - អ្នកទាំងឡាយណាដែលជាវ Morningstar.com មិនត្រឹមតែអាចទទួលបាននូវចំណាត់ថ្នាក់របស់ពួកគេលើភាគហ៊ុននិងមូលនិធិទៅវិញទៅមកប៉ុណ្ណោះទេប៉ុន្តែក៏បង្កើតឡើង នូវផលប័ត្រ លើអ៊ីនធឺណិតផងដែរ។ នៅពេលខ្ញុំបានសរសេរអត្ថបទនេះជាលើកដំបូងវាមិនបានរួមបញ្ចូលជាមួយគេហទំព័រផ្សេងទៀតទេដូច្នេះអ្នកត្រូវបញ្ចូលព័ត៌មានទាំងអស់របស់អ្នកដោយដៃពីសេចក្តីថ្លែងការណ៍ឈ្មួញកណ្ដាលរបស់អ្នកប៉ុន្តែវាមានលក្ខណៈពិសេសដែលគ្មាននរណាម្នាក់ផ្តល់ឱ្យហៅថា X-Ray ។ ឧបករណ៍ X-Ray នេះអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកបញ្ចូលមូលនិធិទៅវិញទៅមករបស់អ្នកហើយបន្ទាប់មកវានឹងបង្ហាញអ្នកពីអ្វីដែលអ្នកទទួលបាន ពី ផលប័ត្រ ពិតប្រាកដ របស់អ្នកដោយបំបែកភាគហ៊ុនមូលដ្ឋានដែលបានរក្សាទុកនៅក្នុងមូលនិធិទាំងនោះ។ ឧទាហរណ៍ប្រសិនបើអ្នកមានតម្លៃ 1,000,000 ដុល្លារនៃមូលនិធិ Vanguard S & P 500 នៅលើ 401 (k) របស់អ្នក, Roth IRA, SEP-IRA និង គណនីឈ្មួញជើងចាស់ , ជាលើកដំបូងដែលខ្ញុំបានសរសេរអត្ថបទនេះត្រឡប់មកវិញនៅក្នុងខែកក្កដាឆ្នាំ 2009 អ្នក ពិតជា មានភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុន Apple ចំនួន 33,400 ហ៊ុនភាគហ៊ុន Exxon Mobil មានតម្លៃ 24,700 ដុល្លារភាគហ៊ុនក្រុមហ៊ុន Microsoft មានតម្លៃ 18,800 ដុល្លារភាគហ៊ុនក្រុមហ៊ុន Johnson & Johnson ចំនួន 16,400 ដុល្លារភាគហ៊ុនក្រុមហ៊ុន General Electric ចំនួន 14,600 ដុល្លារហ៊ុន Chevron តម្លៃ 14,300 ដុល្លារហ៊ុន Wells Fargo តម្លៃ 14,200 ដុល្លារ។ ។ នេះដោយសារតែលិបិក្រមមិនមានពិតប្រាកដទេអ្នកកំពុងទិញភាគហ៊ុនផ្ទាល់ខ្លួនតាមរយៈរចនាសម្ព័ន។
តាមដានការវិនិយោគរបស់អ្នកជាមួយ Spreadsheets
សម្រាប់អ្នកទាំងឡាយណាដែលចង់បានវិធានការបន្ថែមលើការតាមដានវិនិយោគរបស់ពួកគេសៀវភៅបញ្ជីផ្ទាល់ខ្លួនគឺជាជម្រើសដ៏ល្អបំផុត។ មានជម្រើសដ៏សំខាន់ពីរក្នុងប្រភេទនេះ។
- Microsoft Excel - ទោះបីជាលទ្ធភាពរបស់ខ្លួនក្នុងការនាំចូលឃ្លាហ៊ុនពេលវេលាពិតប្រាកដគឺមិនគ្រប់គ្រាន់សម្រាប់វិនិយោគិនមធ្យម Microsoft Excel អាចត្រូវបានប្រើដើម្បីតាមដានមូលដ្ឋាននៃការចំណាយលើពន្ធលើឡូត៍បុគ្គលក៏ដូចជាគណនាប្រាក់ចំណូលភាគលាភសរុបឬដាក់ផែនទីលើវា។ កាលវិភាគភាគលាភរួមទាំងការព្រមានអ្នកអំពី កាលបរិច្ឆេទអតីតកាល ។
- Google Spreadsheets - កម្មវិធីសៀវភៅបញ្ជីអនឡាញដោយឥតគិតថ្លៃរបស់ Google មិនមានឥទ្ធិពលដូច Excel ទេប៉ុន្តែវាធ្វើឱ្យកាន់តែងាយស្រួលក្នុងការធ្វើឱ្យឯកសាររបស់អ្នកមានភាពទាន់សម័យដោយស្វ័យប្រវត្តិជាមួយនឹងព័ត៌មានដែលបានមកពីហិរញ្ញវត្ថុសាធារណៈដូចជាយ៉ាហ៊ូ។ លើសពីនេះទៀតពីព្រោះវាជាកម្មវិធីអ៊ីនធឺណិតដែលអ្នកអាចចូលទៅក្នុងគណនី Google របស់អ្នកនៅគ្រប់ទីកន្លែងក្នុងពិភពលោកដើម្បីចូលប្រើសៀវភៅបញ្ជី Google របស់អ្នក។
ការប្រើកម្មវិធីកុំព្យូទ័រដើម្បីតាមដានការវិនិយោគរបស់អ្នក
វិនិយោគិនជាច្រើននៅតែត្រូវការកម្មវិធីដែលបានតំឡើងនៅលើប្រព័ន្ធមូលដ្ឋានរបស់ពួកគេ (ក្នុងករណីជាច្រើនកម្មវិធីកុំព្យូទ័រលើតុរួមបញ្ចូលនូវលក្ខណៈបន្ថែមដែលមិនមានតាមរយៈកម្មវិធីអនឡាញ) ។ ជាទូទៅមានជម្រើសមួយចំនួន។
- Quicken - ប្រសិនបើអ្នកទិញការវិនិយោគ Quicken វិនិយោគិនធម្មតានឹងរកឃើញថាវាត្រូវនឹងតម្រូវការរបស់គាត់។
- QuickBooks - គណនេយ្យករឬវិនិយោគិនទំនើបដែលមានផាសុកភាពជាមួយ GAAP នឹងមានភាពបត់បែនក្នុងការប្រើប្រាស់កម្មវិធីគណនេយ្យតាមបែបប្រពៃណីដើម្បីគ្រប់គ្រងការវិនិយោគរបស់ពួកគេ។ ផ្ទាល់, ខ្ញុំប្រើល្បាយសៀវភៅបញ្ជីនិងគាំទ្រ QuickBooks ដើម្បីត្រួតពិនិត្យទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ខ្ញុំ។ ថ្ងៃនេះ Intuit កំពុងតែធ្វើការយ៉ាងខ្លាំងក្លាដើម្បីជំរុញអ្នកគ្រប់គ្នាឱ្យចូលទៅក្នុងប្រព័ន្ធអ៊ីនធឺណែត QuickBooks Online ដែលអាចរកបានច្រើនជាន់និងមានតម្លៃច្រើន។
- អ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិ - មានកម្មវិធីកម្មវិធីដែលហៅថាកម្មវិធីគ្រប់គ្រងមូលនិធិ។ វាជារឿងស្និទ្ធស្នាលបំផុតចំពោះការធ្វើវិនិយោគទុនប្រកបដោយវិជ្ជាជីវៈសម្រាប់វិនិយោគិនលក់រាយ។ វាអាចមានអានុភាពខ្លាំងជាពិសេសសម្រាប់អ្នកដែលវិនិយោគលើ ប័ណ្ណមូលប័ត្រក្រុង ឬ មូលបត្របំណុលសាជីវកម្ម តាមដានអ្វីៗដូចជាការប្រាក់ដែលបានតំឡើងកាលបរិច្ឆេទ គូប៉ុង បន្ទាប់និងទិន្នផលចាស់។
ជ្រើសកម្មវិធីតាមដានការវិនិយោគដែលដំណើរការល្អបំផុតសម្រាប់គ្រួសាររបស់អ្នក
នៅទីបញ្ចប់, កម្មវិធីតាមដានការវិនិយោគដ៏ល្អបំផុតគឺមួយដែលធ្វើការសម្រាប់អ្នក។ កម្មវិធីដ៏ល្អបំផុតនៅលើពិភពលោកគឺគ្មានតម្លៃប្រសិនបើអ្នកមិនប្រើវាឬអ្នករកវាច្រើនពេក។