ដឹងពីមូលនិធិរបស់អ្នកមុនពេលអ្នកវិនិយោគ
ប៉ុន្តែការបកស្រាយអំពីពិភពលោកនៃមូលនិធិមិនត្រូវការចំណាយពេលរាប់ខែនៃការសិក្សាទេ។ នៅពេលដែលអ្នកយកដំបងលើកដំបូងរបស់អ្នកដើម្បីធ្វើឱ្យអ្នកមានបទពិសោធន៏មូលនិធិចូរចាំថាពាក្យ root ជាមូលដ្ឋានបំផុតគឺវាដូចជា "ផ្លែប៉ោម" (មិនមែនជាភាគហ៊ុនទេ, ចាំអ្នក) ។
នោះគឺ: មូលនិធិមានរសជាតិជាច្រើន។ ហើយក្នុងករណីជាច្រើនពួកវាតំណាងឱ្យការវិនិយោគសមូហភាពមួយផលប័ត្រពេញលេញនៃការវិនិយោគឬជារឿយៗ។
នៅទីនេះយើងពិនិត្យមើលប្រភេទផ្សេងៗគ្នានៃមូលនិធិនិងលក្ខខណ្ឌហិរញ្ញវត្ថុដែលអ្នកអាចប្រើដើម្បីបំពេញកន្លែងទីផ្សាររបស់អ្នកឬចូលជ្រៅប្រសិនបើធនធាននិងការអត់ធ្មត់ហានិភ័យរបស់អ្នកមានច្រើនគួរសម។ ដូចក្នុងវិសាលភាពវិនិយោគធំទូលាយការស្វែងរកប្រភេទមូលនិធិសមរម្យអាស្រ័យលើគោលដៅរបស់អ្នក - មិនថាជាប្រាក់ចំណូលចូលនិវត្តន៍ទេស្វែងរកកន្លែងដែលមិនមានហានិភ័យដើម្បីដាក់សាច់ប្រាក់សម្រាប់ពេលវេលាឬគាំទ្រមូលហេតុដែលអ្នកយកចិត្តទុកដាក់នៅពេលអ្នកធ្វើ ប្រាក់ចំណេញ។
មូលនិធិមួយចំនួនដែលយើងមើលនៅទីនេះតំណាងឱ្យការវិនិយោគឯកជននិងសាធារណៈផ្សេងទៀត: ប្រហែលជារឿងចាស់ៗអំពី "ផ្លែប៉ោមនិងក្រូច" ចូលមក។ ចំពោះថាតើដំណាំទាំងពីរនេះមានមូលនិធិវិនិយោគផ្ទាល់របស់ពួកគេនោះគឺជារឿងរ៉ាវសម្រាប់ទីផ្សារ។ ពេលផ្សេងទៀត។
មូលនិធិមានតុល្យភាព
សំដៅផងដែរទៅជាមូលនិធិកូនកាត់ពាក្យថា "សមតុល្យ" សំដៅលើប្រភេទនៃការវិនិយោគដែលត្រូវបានប្រារព្ធឡើង: ភាគហ៊ុននិងមូលបត្របំណុល។
ជាទូទៅសំដៅទៅលើសមតុល្យដែលស្ទើរតែមានតុល្យភាពផងដែរព្រោះទម្ងន់ធម្មតាសម្រាប់មូលនិធិមានតុល្យភាពគឺភាគហ៊ុន 60 ភាគរយនិងមូលបត្របំណុល 40 ភាគរយ។ ប្រសិនបើសមាសភាគទីបីចូលក្នុងរូបភាពនោះវាជាមូលនិធិទីផ្សារប្រាក់ (សូមមើលខាងក្រោម) ។
ការផ្លាស់ប្តូរប្រាក់ទិញលក់
ត្រូវបានគេស្គាល់ជាទូទៅដោយអក្សរកាត់របស់ពួកគេ ETFs គឺជាមូលបត្រដែលតាមដានទំនិញក្រុមទ្រព្យសកម្ម (ដូចជាមូលនិធិលិបិក្រម) ឬសន្ទស្សន៍ស្តុកដែលបានផ្តល់ (ដូចជា Standard & Poor's 500) ។
វាជួញដូរដូចជាស្តុកនៅលើការផ្លាស់ប្តូរនិងឆ្លងកាត់ការផ្លាស់ប្តូរតំលៃប្រចាំថ្ងៃជា ETFs បានទិញនិងលក់។ ដើម្បីដឹងពីមូលធនលិបិក្រមសូមបន្តអាន ...
មូលនិធិចំណូលថេរ
ជាពិសេសសម្រាប់អ្នកដែលនៅអាយុឬជិតអាយុចូលនិវត្តន៍មូលនិធិទាំងនេះត្រូវបានរៀបចំឡើងដើម្បីផ្តល់អត្រាការប្រាក់ត្រឡប់មកវិញ (ហើយដូច្នេះស្រដៀងនឹងអ្វីដែលគេហៅថាជាថេរថេរ) ។ សមាសធាតុជាទូទៅនៃមូលនិធិចំណូលថេរក្នុងលំដាប់នៃការកើនឡើងកម្រិតហានិភ័យរួមបញ្ចូលទាំងមូលប័ត្ររដ្ឋាភិបាលសញ្ញាប័ណ្ណសាជីវកម្មវិនិយោគទុននិងមូលបត្របំណុលសាជីវកម្មខ្ពស់។
មូលនិធិមូលនិធិ
មូលនិធិនៃមូលនិធិគឺជាកញ្ចប់នៃការវិនិយោគដែលមានសមាសភាគជាច្រើនទៀតគឺមូលនិធិផ្សេង ៗ ទៀត។ គុណសម្បត្តិរបស់វាគឺការធ្វើពិពិធកម្មភ្លាមៗ: រាល់ប្រាក់ដុល្លារត្រូវបានរីករាលដាលតាមរយៈការកាន់កាប់តាមជួរយ៉ាងទូលំទូលាយ។
អ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិ
អ្នកគ្រប់គ្រងប្រាក់ដែលដឹកនាំយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគនិងសកម្មភាពជួញដូរនៃមូលនិធិនៅតាមវិសាលគមដែលមានចាប់ពីឈ្លានពានដល់អ្នកអភិរក្ស។ អ្នកគ្រប់គ្រងទាំងនេះត្រូវបង់ភាគរយនៃទ្រព្យសកម្មសរុបនៅក្នុងមូលនិធិ។ មួយក្នុងចំណោមភាពល្បីល្បាញបំផុតគឺលោក Peter Lynch ។ នៅក្នុងការកាន់កាប់របស់គាត់ជាមួយមូលនិធិ Fidelity Magellan ពីឆ្នាំ 1977 ដល់ឆ្នាំ 1990 Lynch បានគ្រប់គ្រងមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលទទួលបានជោគជ័យបំផុតគ្រប់ពេល។
មូលនិធិការពារហានិភ័យ
មូលនិធិការពារហានិភ័យត្រូវបានបម្រុងទុកសម្រាប់វិនិយោគិនមានបទពិសោធដូចជាស្ថាប័នឬអ្នកមានទ្រព្យសម្បត្តិដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិសុទ្ធច្រើនជាង 1 លានដុល្លារ។
ប្រាក់ដែលបានបណ្តាក់ទុននៅក្នុងមូលនិធិការពារហានិភ័យត្រូវតែមាននៅទីនោះយ៉ាងហោចណាស់ក៏មួយឆ្នាំឬច្រើនជាងនេះហើយ ប្រាក់ដែលខ្លួនគេប្រើជាញឹកញាប់ប្រើយុទ្ធសាស្ត្រប្រថុយប្រថាន ដូចជាការប្រើប្រាក់កម្ចីដើម្បីវិនិយោគ។
មូលនិធិលិបិក្រម
ដូចដែលមានឈ្មោះថាមូលនិធិនេះមានភាគហ៊ុនសំខាន់ៗពីសន្ទស្សន៍ជាក់លាក់ដូចជា S & P 500 ។ គោលដៅនៃមូលនិធិលិបិក្រមគឺដើម្បីតាមដានចលនានៃសន្ទស្សន៍ទាំងមូល - ដូច្នេះប្រសិនបើ S & P 500 កើនឡើងនោះមូលនិធិសន្ទស្សន៍គួរតែកើនឡើងផងដែរ។ Ditto សម្រាប់នៅពេលដែលទីផ្សារធ្លាក់ចុះហើយនេះជាមូលហេតុដែលវិនិយោគិនចង់មើលការស្នាក់នៅក្នុងរយៈពេលវែងជាការប្រឆាំងទៅនឹងរយៈពេលខ្លី។
មូលនិធិទីផ្សារប្រាក់
គិតពីមូលនិធិទីផ្សារប្រាក់ជាកន្លែងមានសុវត្ថិភាពនិងបណ្តោះអាសន្នដើម្បីចតលុយរបស់អ្នក។ ទាំងនេះគឺជាការវិនិយោគទាបដែលមានហានិភ័យតិចតួចដែលភាគហ៊ុនតែងតែមានតម្លៃ 1 ដុល្លារហើយកន្លែងដែល អត្រាការប្រាក់ទាប មានន័យថានៅជាប់នឹងប្រាក់សំណងសម្រាប់វិនិយោគិន។
(សូម្បីតែស្លាក "វិនិយោគិន" គួរតែត្រូវបានគេប្រើយ៉ាងហោចណាស់ពីព្រោះមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាញឹកញាប់ត្រូវបានប្រើជាឃ្លាំងប្រាក់សន្សំដែលមិនសូវមាននៅខាងក្រៅគណនីធនាគារធម្មតា។ ) គិតមកដល់ឆ្នាំ 2016 គណនីចរន្តដែលចំណាយខ្ពស់បំផុតអាចនឹងទទួលបានផលចំណេញប្រហែល 1 ភាគរយ។
មូលនិធិចំរុះ
ជាមួយមូលនិធិនេះអ្នកត្រូវបានដាក់ជាក្រុមដោយវិនិយោគិន "គ្នាទៅវិញទៅមក" ក្នុងការកាន់កាប់ភាគហ៊ុនប័ណ្ណបំណុលអចលនទ្រព្យឬមូលបត្រផ្សេងទៀត។ មូលនិធិទៅវិញទៅមកត្រូវបានដំណើរការដោយវិជ្ជាជីវៈហើយវិនិយោគិនអាចទូទាត់ការកាន់កាប់របស់ពួកគេនៅពេលណាក៏បាន។ ឧទាហរណ៍មួយចំនួនដែលមានក្នុងជំពូកនេះ (រាប់បញ្ចូលទាំងមូលនិធិជំនាញនិងថវិកាមានតុល្យភាព) ត្រូវបានចាត់ទុកថាជាមូលនិធិទៅវិញទៅមក។
ស៊េរី A មូលនិធិ
ពិន្ទុមួយសម្រាប់សហគ្រិន។ ស៊េរី A សំដៅទៅលើការវិនិយោគមូលធនប័ត្រដំបូងដែលក្រុមហ៊ុនថ្មីទទួលបាន។ វាជាវិធីទូទៅមួយសម្រាប់ការចាប់ផ្តើមអាជីវកម្មបច្ចេកវិទ្យាជាន់ខ្ពស់ដើម្បីជំរុញកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងរបស់ពួកគេហើយជារឿយៗត្រូវបានទទួលជោគជ័យដោយជុំទីពីរដែលត្រូវបានគេហៅថាអ្នកបានទាយថាវាគឺស៊េរី B ។
មូលនិធិឯកទេស
មូលនិធិពិសេសទាំងនេះមានការផ្តោតការយកចិត្តទុកដាក់ដោយផ្អែកលើផលប្រយោជន៍វិនិយោគឬការព្រួយបារម្ភរបស់អ្នកវិនិយោគ។ នេះអាចជាមូលនិធិសង្គមដែលដឹងខ្លួនឧទាហរណ៍ឬមួយឧទ្ទិសដល់បុព្វហេតុមួយដូចជាទឹកស្អាត។ ពួកវាជារឿយៗជៀសវាងនូវវិស័យមួយចំនួនផងដែររាប់បញ្ចូលទាំងការផលិតជាតិអាល់កុលរហូតដល់ឧស្សាហកម្មកាំភ្លើង។
មូលនិធិគោលដៅ - កាលបរិច្ឆេទ
មូលនិធិទាំងនេះត្រូវបានផ្សារភ្ជាប់ទៅនឹង "កាលបរិច្ឆេទគោលដៅ" នាពេលអនាគតនៅពេលដែលវិនិយោគិនបរិយាកាសនៅក្នុងការវិនិយោគរបស់ពួកគេដែលជាញឹកញាប់ត្រូវបានកំណត់ដោយការចូលនិវត្តន៍ឬការចូលរៀនរបស់កុមារ។ ជាទូទៅយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគទុននៃមូលនិធិទាំងនេះទទួលបានការអភិរក្សច្រើនជាងមុនតាមទិសដៅ។