ការជ្រើសរើសភាពចម្រុះនៃមូលនិធិស្មើគ្នាដ៏ល្អបំផុតត្រូវតែផ្តល់ជូន
Fidelity មានរាប់បញ្ចូលទាំងមូលនិធិដែលមានតម្លៃទាបនិងការសម្តែងមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាច្រើនក្នុងប្រភេទផ្សេងៗ។ ខណៈពេលដែល Fidelity អាចត្រូវបានគេស្គាល់ថាល្អបំផុតសម្រាប់ មូលនិធិគ្រប់គ្រងសកម្មយ៉ាងសកម្មរបស់ ពួកគេពួកគេក៏ផ្តល់ជូននូវមួយចំនួននៃ មូលនិធិលិបិក្រមថោកបំផុតដែល អាចរកបាននៅលើទីផ្សារ។ ដូច្នេះវាមិនឆ្ងល់ទេថាហេតុអ្វីបានជាក្រុមហ៊ុន Fidelity គឺជា ក្រុមហ៊ុនផ្តល់មូលនិធិទៅវិញទៅមកដ៏ល្អបំផុតមួយ នៅក្នុងសាកលលោកវិនិយោគនាពេលបច្ចុប្បន្ននេះ។
នៅក្នុងបញ្ជីនៃមូលនិធិ Fidelity ដ៏ល្អបំផុតដើម្បីទិញយើងនឹងបែងចែកវាទៅជាបីប្រភេទមូលនិធិដែល Fidelity ធ្វើបានល្អបំផុត: 1) មូលនិធិគ្រប់គ្រងសកម្មល្អបំផុត 2) មូលនិធិលិបិក្រមល្អបំផុតនិង 3) មូលនិធិសមតុល្យល្អបំផុត។
ខាងក្រោមនេះជាវិធីសាស្រ្តទូទៅក្នុងការជ្រើសរើសមូលនិធិ Fidelity ដ៏ល្អបំផុត: សម្រាប់មូលនិធិគ្រប់គ្រងដោយសកម្មខ្ញុំចង់ឃើញលទ្ធផលរយៈពេលវែងដែលលោតសន្ទស្សន៍ទាក់ទងមូលនិធិរបស់អ្នកគ្រប់គ្រងរយៈពេលយ៉ាងហោចណាស់ប្រាំឆ្នាំហើយគុណសម្បត្តិតែមួយគត់ដែលកំណត់ពួកគេដាច់ដោយឡែកពីមូលនិធិផ្សេងទៀត នៅក្នុងបញ្ជី។
សម្រាប់មូលធនលិបិក្រមខ្ញុំចង់ចុះបញ្ជីនូវពពួកប៉ណ្ណោះមួយប៉ុន្តែភាគច្រើនមើលទៅលើមូលនិធិចម្រុះដែលមានសមាមាត្រចំណាយទាប។
សម្រាប់មូលនិធិដែលមានតុល្យភាពខ្ញុំបានស្វែងរកយ៉ាងហោចណាស់ជម្រើសដែលអាចធ្វើការសម្រាប់វិនិយោគិនជាច្រើនកំណត់ត្រាការងាររឹងមាំនិងផលប័ត្រចម្រុះ។
មូលនិធិសមូហភាពល្អបំផុត: គ្រប់គ្រងយ៉ាងសកម្ម
មូលនិធិដែលគ្រប់គ្រងដោយសកម្មគឺជាអ្វីដែលឈ្មោះរបស់ពួកគេបានណែនាំ - ផលប័ត្រនៃមូលប័ត្រវិនិយោគដែលអ្នកគ្រប់គ្រងទិញនិងលក់តាមការសំរេចចិត្តរបស់ពួកគេជាទូទៅសម្រាប់គោលបំណងដែលមិនបានបញ្ជាក់ពីការវាយលុកលិបិក្រមដែលទាក់ទង។
ឧទាហរណ៍មូលធនបំណុលធំដែលគ្រប់គ្រងដោយសកម្មដែលគ្រប់គ្រងដោយសកម្មនឹងសង្ឃឹមថានឹងបានប្រសើរជាងសន្ទស្សន៍ S & P 500 ក្នុងឆ្នាំប្រតិទិនច្រើនជាងមិនមានហើយគួរតែមានផលចំណេញយូរអង្វែងដែលល្អប្រសើរជាងសន្ទស្សន៍។
ខាងក្រោមនេះគឺជាមូលនិធិគ្រប់គ្រងយ៉ាងសកម្មចំនួន 4 ពី Fidelity ដែលមាននិន្នាការខ្ពស់ជាងសន្ទស្សន៍គោលរបស់ខ្លួនជាពិសេសក្នុងរយៈពេលវែង (ឧទាហរណ៍ការត្រឡប់ទៅរក 5 ឆ្នាំឬ 10 ឆ្នាំវិញ):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): មូលនិធិភាគហ៊ុនដែលមានទំហំធំនេះមានអ្នកគ្រប់គ្រងដដែលគឺ Will Danoff អស់រយៈពេលជាង 25 ឆ្នាំមកហើយហើយកំណត់ត្រាការសម្តែងរបស់គាត់គឺជារឿងមួយដ៏អស្ចារ្យ។ ចាប់តាំងពីមូលនិធិនេះបានចាប់ផ្តើមនៅក្នុងឆ្នាំ 1990 FCNTX បានត្រឡប់មកវិញជាមធ្យមជាង 12% ដែលជាការប្រព្រឹត្ដដ៏កម្រនៅក្នុងពិភពមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ មូលនិធិនេះវិនិយោគលើភាគហ៊ុនកំណើននិងស្តុកតម្លៃដែលភាគច្រើនមានទំហំធំដោយមានភាគហ៊ុនពាក់កណ្តាលដើមក្នុងល្បាយ។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ FCNTX គឺសមហេតុផល 0,71% ហើយការទិញដំបូងអប្បបរមាគឺ 2,500 ដុល្លារ។
- មូលនិធិភាគទុនិក និងប្រាក់ចំណូលយុទ្ធសាស្រ្ត Fidelity (FSDIX): មូលនិធិផ្កាយ 4 នេះវិនិយោគជាចម្បងលើភាគហ៊ុនតម្លៃសម្រាប់គោលបំណងនៃការបង្កើតប្រាក់ចំណូលក្នុងទម្រង់ជាភាគលាភសម្រាប់ភាគទុនិក។ ប៉ុន្តែមូលនិធិនេះក៏មានគោលដៅកំណើនផងដែរ។ ដូច្នេះ FSDIX អាចជាជម្រើសដ៏ល្អសម្រាប់មនុស្សដែលចូលនិវត្តន៍ដែលចង់ទិញមូលនិធិសម្រាប់គោលបំណងប្រាក់ចំណូលប៉ុន្តែវាក៏អាចជាសមល្អសម្រាប់វិនិយោគិនកំពុងស្វែងរកការបង្កើនដើមទុនរយៈពេលវែង។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ FSDIX គឺ 0,78% ហើយការទិញដំបូងអប្បបរមាគឺ 2,500 ដុល្លារ។
- Fidelity Select Biotechnology (FBIOX): នេះគឺជា មូលនិធិវិស័យសុខាភិបាល ដែលមានន័យថាវាផ្តោតការកាន់កាប់ភាគហ៊ុនរបស់ខ្លួនជាចម្បងលើក្រុមហ៊ុននៅក្នុងវិស័យសុខាភិបាលក្នុងករណីនេះវិស័យជីវបច្ចេកវិទ្យា។ ទោះបីស្តុកស្តម្ភសុខភាពបច្ចកវិទ្យមានសក្តានុពលខ្ពស់ក្តីក៏ពួកគេអាចមានពេលធ្លាក់ចុះបន្តិចបន្តួច។ ហេតុដូច្នេះហើយ FBIOX អាចត្រូវបានគេចាត់ទុកថាជា មូលនិធិស្តុកស្តម្ភ ដែលមានន័យថាវាសមស្របសម្រាប់អ្នកវិនិយោគយូរអង្វែងដែលមិនគិតពីការធ្លាក់ចុះនៃការវិនិយោគបែបនេះ។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ FBIOX គឺ 0,73% ហើយការទិញដំបូងអប្បបរមាគឺ 2,500 ដុល្លារ។
- មូលនិធិ Fidelity Growth Company (FDGRX): មូលនិធិផ្កាយ 5 នេះគឺជាឧទាហរណ៍មួយទៀតនៃមូលនិធិសម្តែងធំ ៗ ដែលទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ពីអ្នកគ្រប់គ្រងដែលមានបទពិសោធន៏ម្នាក់ឈ្មោះ Steven Wymer ដែលជាអ្នកគ្រប់គ្រងក្រុមហ៊ុន FDGRX តាំងពីឆ្នាំ 1997 មក។ មូលនិធិនេះវិនិយោគជាចម្បងលើដើមទុនធំ ភាគហ៊ុនដែលអ្នកគ្រប់គ្រងជឿជាក់ថាមានសក្តានុពលសម្រាប់កំណើនខ្ពស់ជាងមធ្យម។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ FDGRX គឺ 0,88% ហើយការទិញដំបូងអប្បបរមាគឺ 2,500 ដុល្លារ។ ចំណាំ: នៅថ្ងៃទី 20 ខែមិថុនាឆ្នាំ 2016 FDGRX ត្រូវបានបិទចំពោះវិនិយោគិនថ្មី។
មូលនិធិសមូហភាពល្អបំផុត: មូលនិធិលិបិក្រម
Fidelity មានមូលនិធិលិបិក្រមថោកបំផុតមួយចំនួននៅលើទីផ្សារ។ បើទោះបីជាពួកគេផ្តល់នូវមូលនិធិលិបិក្រមរាប់សិបមួយ, យើងនឹងគូសបញ្ជាក់បីនៃការផ្តល់ជូនដោយអកម្មល្អបំផុតរបស់ពួកគេនៅទីនេះ:
- សន្ទស្សន៍ Fidelity Spartan 500 (FUSEX) ។ មួយក្នុងចំណោមមូលនិធិ S & P 500 ដ៏ល្អបំផុតនៅលើទីផ្សារ FUSEX ធ្វើការងារដ៏អស្ចារ្យនៃការតាមដាន S & P 500 និងមានសមាមាត្រចំណាយទាបបំផុត (0,095%) នៅក្នុងសាកលលោកមូលនិធិមូលធនទាំងមូល។ ដោយសារតែការចូលរួមយ៉ាងទូលំទូលាយរបស់ខ្លួនចំពោះភាគហ៊ុនធំជាងគេរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកចំនួន 500 ក្រុមហ៊ុន FUSEX បានធ្វើការកាន់កាប់ស្នូលដ៏ល្អសម្រាប់សមតុល្យឥណទានរយៈពេលវែង។ ការវិនិយោគដំបូងអប្បបរមាសម្រាប់ក្រុមហ៊ុន FUSEX គឺ 2,500 ដុល្លារ។
- សន្ទស្សន៍ហ៊ុនសញ្ញាប័ណ្ណ Fidelity US Bond (FBIDX): ប្រសិនបើអ្នកកំពុងស្វែងរកមូលនិធិសន្ទស្សន៍ Fidelity ដែលធ្វើការល្អក្នុងការគ្របដណ្តប់ទីផ្សារមូលបត្រសហរដ្ឋអាមេរិកអ្នកនឹងចង់ពិចារណា FBIDX ដែលតាមដានស ន្ទទស្សន៍មូលប័ត្ររួមរបស់ Barclays Capital ។ នេះមានន័យថាម្ចាស់ភាគហ៊ុននៃមូលប័ត្រមូលបត្របំណុលនេះនឹងទទួលបានការដាក់លក់មូលប័ត្ររាប់ពាន់ដែលធ្វើឱ្យ FBIDX កាន់កាប់សម្បូរបែបដើម្បីគ្របដណ្តប់ទីផ្សារមូលបត្របំណុល។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ FBIDX គឺ 0,20% និងការទិញដំបូងអប្បបរមាគឺ $ 2,500 ។
- សន្ទស្សន៍ Fidelity Mid Cap បង្កើនល្បឿន (FMEIX): ប្រសិនបើអ្នកចង់បានមូលនិធិទៅវិញទៅមកដ៏ល្អឥតខ្ចោះដែលផ្តល់ជូននូវការលក់ភាគហ៊ុនកណ្តាល FMEIX គឺជាផ្នែកមួយនៃមូលនិធិដ៏ល្អបំផុតដែលអ្នកអាចទិញក្នុងប្រភេទនេះ។ មូលនិធិផ្កាយ 5 នេះតាមសន្ទស្សន៍ភាគហ៊ុនស្តុកស្តុក Russell ដែលមានន័យថាភាគទុនិករបស់ FMEIX នឹងទទួលបានការយល់ដឹងទូលំទូលាយអំពីមូលធនកណ្តាលប្រហែល 300 ។ ភាគហ៊ុនពាក់កណ្តាលមានសក្តានុពលកំណើនខ្ពស់ជាងភាគហ៊ុនធំ ៗ ប៉ុន្តែវាក៏អាចមើលឃើញការធ្លាក់ចុះរយៈពេលខ្លីផងដែរ។ នេះធ្វើឱ្យ FMEIX កាន់កាប់ដោយឈ្លានពានដែលសមស្របបំផុតសម្រាប់វិនិយោគិនយូរអង្វែងដែលមានការអត់ធ្មត់ខ្ពស់ចំពោះហានិភ័យ។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ FMEIX គឺទាប 0.16% និងការទិញដំបូងអប្បបរមាគឺ 2.500 ដុល្លារ។
មូលនិធិសមូហភាពល្អបំផុត: មូលនិធិសមតុល្យ
មូលនិធិតុល្យភាពវិនិយោគលើតុល្យភាពនៃប័ណ្ណភាគហ៊ុនសញ្ញាប័ណ្ណនិងសាច់ប្រាក់ហេតុដូចនេះ moniker "មានតុល្យភាព" ។ ពួកគេអាចជាជម្រើសវិនិយោគដ៏ឆ្លាតវៃសម្រាប់វិនិយោគិនដែលចង់វិនិយោគក្នុងមូលនិធិតែមួយឬអ្នកដែលចង់បានស្នូលស្នូលដើម្បីកសាង។
- Fidelity Balanced (FBALX): នេះគឺជាមូលនិធិបែងចែកមធ្យមដែលមានន័យថាភាគទុនិករបស់ FBALX នឹងទទួលបានការបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិមធ្យមចំនួនប្រហែល 2 ភាគ 3 និងមូលប័ត្រមួយភាគបី។ បើទោះបីជាការលាយបញ្ចូលគ្នានេះគឺមានហានិភ័យទាបជាងផលប័ត្រចំនួន 100 ភាគរយក៏ដោយការត្រឡប់មកវិញរយៈពេលវែងគឺជាប្រវត្តិសាស្ត្រនៅជិតអ្វីដែលអ្នករំពឹងទុកសម្រាប់មូលធនភាគហ៊ុនដ៏បរិសុទ្ធ។ ចាប់តាំងពីមូលនិធិនេះបានចាប់ផ្តើមជាង 30 ឆ្នាំកន្លងមក FBALX បានបង្កើតអត្រាត្រឡប់មកវិញជាមធ្យមប្រហែល 9% ។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ FBALX គឺ 0,56% ហើយការទិញដំបូងអប្បបរមាគឺ 2,500 ដុល្លារ។
- ប្រាក់ចំណូលសេរីភាពស្មោះត្រង់ (FFFAX): មូលនិធិនេះគឺជាមូលនិធិមួយក្នុងចំណោមមូលនិធិ "សេរីភាព" ពីក្រុមហ៊ុន Fidelity ហើយវាគឺជាអ្នកអភិរក្សបំផុតរបស់ក្រុម។ គោលបំណងរបស់វាគឺដើម្បីផ្តល់ប្រាក់ចំណូលខណៈពេលថែរក្សានាយកសាលា។ ដូច្នេះមូលនិធិនេះសមស្របបំផុតសម្រាប់វិនិយោគិនដែលចាប់អារម្មណ៍ក្នុងការរក្សាអ្វីដែលពួកគេមានច្រើនជាងការបង្កើនតុល្យភាពគណនីរបស់ពួកគេ។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ FFFAX គឺ 0,49% ហើយការទិញដំបូងអប្បបរមាគឺ 2,500 ដុល្លារ។
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): មូលនិធិផ្កាយ 5 នេះអាចសម្រេចបានទាំងការរីកចម្រើននិងទិដ្ឋភាពប្រាក់ចំណូលនៃការវិនិយោគដោយតុល្យភាពភាគហ៊ុនដែលមានប្រហែល 20% នៃផលប័ត្រនិងការបែងចែកទ្រព្យសកម្មដែលមានប្រហែល 80% នៃផលប័ត្រ ។ ដូច្នេះហានិភ័យទីផ្សារគឺខ្ពស់ជាងមូលបត្របំណុលប៉ុន្តែទាបជាងមូលនិធិភាគហ៊ុនមួយ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយការត្រឡប់មកវិញរយៈពេលវែងបានជាប់លាប់ខ្ពស់ជាងមូលបត្របំណុលភាគច្រើន។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ FAGIX គឺ 0,72% ហើយការទិញដំបូងអប្បបរមាគឺ 2,500 ដុល្លារ។
ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។