រៀនពីរបៀបថែរក្សាអ្នកថែរក្សានៅក្នុងសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ

អ្នកថែរក្សាគឺជាក្រុមហ៊ុនដែលមានកម្មសិទ្ធិលើទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អ្នក។ អ្នកដាក់ប្រាក់ឬការវិនិយោគផ្ទាល់ដែលត្រូវបានរៀបចំឡើងក្នុងសមត្ថភាពរបស់ពួកគេសម្រាប់ភាពងាយស្រួលនិងសុវត្ថិភាព។

អ្វីដែលជាអ្នកថែរក្សា

នៅពេលអ្នកដាក់ប្រាក់បញ្ញើទៅគណនីប្រភេទណាមួយមូលប្បទានប័ត្ររបស់អ្នកត្រូវបានទូទាត់និងដាក់ដោយផ្ទាល់ទៅអ្នកថែរក្សារបស់អ្នកដោយយោងទៅលេខគណនីរបស់អ្នក។ អ្នកថែរក្សារបស់អ្នកគឺជាអ្នកទទួលខុសត្រូវសម្រាប់ការរក្សាសុវត្ថិភាពនៃការរកប្រាក់ចំណូលរឹងរបស់អ្នក។

អ្នកថែរក្សានឹងផ្ញើសេចក្តីថ្លែងការណ៍ប្រចាំខែឬប្រចាំត្រីមាសសម្រាប់គណនីរបស់អ្នកឱ្យអ្នកដឹងពីអ្វីដែលពួកគេកំពុងកាន់សម្រាប់អ្នក។

បន្ថែមពីលើការដាក់ប្រាក់និងការវិនិយោគរបស់អ្នកនិងផ្ញើរបាយការណ៍គណនីអ្នកថែរក្សាក៏បម្រើជាអ្នកនៅចន្លោះមនុស្សម្នាក់នៅពេលអ្នកចង់ទិញឬលក់អ្វីមួយ។ នៅក្នុងប្រព័ន្ធទីផ្សារអេឡិចត្រូនិចអ្នកទិញនិងអ្នកលក់មិនដែលជួបទេដូច្នេះអ្នកថែរក្សាមានការងារសំខាន់ដើម្បីធ្វើឱ្យប្រាកដថាលុយរបស់អ្នកទៅមនុស្សដែលត្រឹមត្រូវហើយផ្ទុយទៅវិញ។

នៅពេលពួកគេធ្វើតាមការណែនាំរបស់អ្នកដើម្បីទិញអ្វីមួយអ្នកថែរក្សានឹងរៀបចំការរុករកអ្នកថែរក្សាម្នាក់ទៀតជាមួយអ្នកលក់ដែលសមស្របដែលអ្នកចង់ទិញ។ ពួកគេនឹងធ្វើពាណិជ្ជកម្មសាច់ប្រាក់របស់អ្នកសម្រាប់ភាគហ៊ុនដែលអ្នកចង់ទិញ។ ប្រសិនបើអ្នកចង់លក់ភាគហ៊ុនរបស់អ្នកអ្នកនឹងរៀបចំប្រតិបតិ្តការត្រឹមត្រូវដើម្បីផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវចំនួនទឹកប្រាក់ត្រឹមត្រូវដែលអ្នកសមនឹងទទួលបានសម្រាប់ការលក់។ (អ្នកថែរក្សាកំណត់ត្រាជាធម្មតាគិត កម្រៃសេវា នៅពេលអ្នកទិញឬលក់ការវិនិយោគ។ )

ប្រសិនបើអ្នកជាម្ចាស់ភាគហ៊ុនហើយវាបានប្រកាស ភាគលាភ អ្នកត្រូវប្រាកដថាអ្នកពិតជាទទួលបាន ភាគលាភ ។ អ្នកថែរក្សានឹងរៀបចំការរៀបចំសម្រាប់អ្នកដើម្បីទទួលបានភាគលាភរបស់អ្នកហើយនឹងដាក់ឯកសារទាំងអស់ដែលចាំបាច់សម្រាប់អ្នកដើម្បីរាយការភាគលាភទាំងនេះទៅ IRS ប្រសិនបើមាន។

ស្រមៃមើលការជួញដូរភាគហ៊ុនជាច្រើនដែលកើតមានក្នុងឆ្នាំប្រតិទិន។ សកម្មភាពទាំងនេះនៃការទិញនិងលក់បន្ថែម។

ដូច្នេះការទូទាត់និងការទទួលភាគលាភក៏ដូចជាសកម្មភាពជាក់លាក់របស់ក្រុមហ៊ុនដូចជា ការបែងចែកភាគហ៊ុន ឬការច្របាច់បញ្ចូលគ្នាជាដើម។ អ្នកថែរក្សាតាមដានអ្វីៗទាំងអស់នេះក្នុងនាមអ្នក។ ដោយប្រើអ្នកថែរក្សាដែលមានកេរ្តិ៍ឈ្មោះអ្នកអាចពឹងផ្អែកលើជំនាញរបស់ពួកគេដើម្បីដោះស្រាយបញ្ហាធុញទ្រាន់នៅតាមផ្លូវ។

នៅពេលក្រុមហ៊ុនមិនមែនជាអ្នកថែរក្សា

ប្រសិនបើអ្នកចង់បានវិញ្ញាបនប័ត្រភាគហ៊ុនដែលជាឧទាហរណ៍នៃក្រុមហ៊ុន Walt Disney អ្នកនឹងស្នើសុំវិញ្ញាបនបត្រ (សម្រាប់កម្រៃ) ក្នុងឈ្មោះរបស់អ្នកហើយអ្នកណាដែលមានកម្មសិទ្ធិលើវិញ្ញាបនប័ត្រនេះគឺជាអ្នកថែរក្សា។ នៅពេលដែលវិញ្ញាបនបត្រត្រូវបានចេញស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុលែងជាអ្នកថែរក្សាហើយលែងមានការទទួលខុសត្រូវក្នុងការតាមដានភាពជាម្ចាស់និងប្រតិបត្តិការនៃការវិនិយោគ។ ក្រុមហ៊ុនប្រឹក្សាចុះបញ្ជីវិនិយោគដែលគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិជំនួសឱ្យអតិថិជនជាធម្មតាប្រើអ្នកថែរក្សាដើម្បីកាន់កាប់ទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អតិថិជន។

ឧទាហរណ៍ក្រុមហ៊ុនវិនិយោគឯករាជរបស់ខ្ញុំប្រើលោក Charles Schwab ជាអ្នកថែរក្សាទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អតិថិជន។ ក្រុមហ៊ុនរបស់ខ្ញុំដឹកនាំការវិនិយោគប៉ុន្តែមិនមាន "ការកាន់កាប់" ឬកាន់កាប់ប្រាក់របស់អតិថិជន។ វាគឺ Schwab ដែលពិតជាមានការរក្សាទ្រព្យសម្បត្តិ។ ពួកគេកាន់ទ្រព្យសម្បត្តិនៅក្នុង "សំណុំបែបបទសៀវភៅ", មានន័យថាវាជាធាតុអេឡិចត្រូនិ។ ដើម្បីស្វែងយល់បន្ថែមអានមធ្យោបាយសាមញ្ញមួយដើម្បីជៀសវាងការក្លែងបន្លំវិនិយោគដែលពន្យល់អំពីមធ្យោបាយ 4 យ៉ាងដែលជួយការពារគណនីរបស់អ្នកពីការក្លែងបន្លំការវិនិយោគ។