របៀបដែលការវិនិយោគនៅក្នុងមូលនិធិចំរុះអាចមានប្រយោជន៍សំរាប់អ្នក
មានគុណសម្បត្តិជាច្រើននៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកប៉ុន្តែសំណាងល្អការវិនិយោគនៅក្នុងពួកគេគឺមានភាពងាយស្រួលជាងការបង្កើតបញ្ជីគុណសម្បត្តិ!
ជាមួយនឹងការនេះបានឱ្យដឹងថាហើយនៅក្នុងលំដាប់ជាក់លាក់ទេនៅទីនេះគឺមានអត្ថប្រយោជន៍ចំនួនប្រាំមួយនៃការវិនិយោគនៅក្នុងមូលនិធិទៅវិញទៅមក។
ការធ្វើវិនិយោគទុននៅក្នុងមូលនិធិចំរុះមានភាពងាយស្រួល
ការដាក់បញ្ចូលគ្នានូវសំពៀតឥណទាននិងប័ណ្ណបំណុលអាចជាការពិបាកបើមិនអាចធ្វើទៅបានទេសម្រាប់វិនិយោគិនមធ្យម។ ឧទាហរណ៍ពេលវេលានិងចំណេះដឹងដែលតម្រូវឱ្យស្រាវជ្រាវនិងវិភាគវិភាគទានជាច្រើនឬច្រើនអាចជាបញ្ហាប្រឈមសម្រាប់មនុស្សភាគច្រើន។ នោះមិនត្រូវនិយាយពីការជួញដូរទាំងអស់ដែលចាំបាច់ដើម្បីបង្កើតផលប័ត្រនោះទេរួមទាំងការស្រាវជ្រាវនិងការវិភាគដែលត្រូវការដើម្បីរក្សាផលប័ត្រ។ ប៉ុន្តែនៅពេលនិយាយអំពីការវិនិយោគនៅក្នុងមូលនិធិទៅវិញទៅមកវិនិយោគិនអាច ចាប់ផ្តើមវិនិយោគជាមួយនឹងមូលនិធិមួយទៅវិញទៅមក ។
នៅពេលដែលអ្នកដឹងពីគោលដៅវិនិយោគរបស់អ្នកដែលនឹងរាប់បញ្ចូលចំនួនឆ្នាំដែលត្រូវចំណាយនិងថាតើអ្នកមានហានិភ័យប៉ុនណានោះអ្នកអាចជ្រើសរើសមូលនិធិរៃអង្គាសប្រាក់ដ៏ល្អបំផុតឬមូលនិធិសម្រាប់អ្នក។ និងអាស្រ័យលើប្រភេទនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលអ្នកប្រើ, ការថែទាំដែលកំពុងត្រូវបានទាមទារអាចមានតិចតួចបំផុត។
2. ផ្តល់ជូននូវមូលនិធិគ្រប់គ្រងរួមគ្នា
មូលហេតុចម្បងមួយនៃការវិនិយោគមូលនិធិទៅវិញទៅមកគឺមានភាពងាយស្រួលដោយសារតែពួកគេត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយវិជ្ជាជីវៈ។ ជាជាងការស្រាវជ្រាវការវិភាគការទិញនិងការលក់ភាគហ៊ុនឬចំណងខ្លួនអ្នកអ្នកមានអ្នកគ្រប់គ្រងប្រាក់ជំនាញដែលធ្វើវាសម្រាប់អ្នក។ ការគ្រប់គ្រងវិជ្ជាជីវៈគឺជាចំណុចស្នូលនៃការធ្វើការងាររបស់មូលនិធិទៅវិញទៅមក: នៅពេលអ្នកវិនិយោគទិញភាគហ៊ុននៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកពួកគេកំពុងប្រមូលប្រាក់របស់ពួកគេរួមគ្នា។
អ្នកចាត់ការទូទៅប្រើលុយនៃការទិញមូលប័ត្រនេះឬមូលបត្របំណុលដែលជាចុងបញ្ចប់បង្កើតបានផលប័ត្រមួយ។
គិតពីមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាកន្ត្រកវិនិយោគនៃមូលបត្រ។ កញ្ចប់នីមួយៗមានគោលបំណងនិងអ្នកគ្រប់គ្រងផ្ទាល់ (ឬក្រុមអ្នកគ្រប់គ្រង) ។ អ្នកគ្រប់គ្រងក៏មានក្រុមអ្នកវិភាគដែលជួយក្នុងការស្រាវជ្រាវ។ សូមចងចាំផងដែរថានៅពេលនិយាយអំពីការគ្រប់គ្រងការផ្តល់មូលនិធិទៅវិញទៅមកគឺស្ថិតនៅក្នុងប្រភេទចម្បងពីរគឺមួយគឺជា ការគ្រប់គ្រងដ៏សកម្មនិងមួយទៀតគឺការគ្រប់គ្រងអកម្ម ។
អ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិដែលគ្រប់គ្រងដោយសកម្មនឹងប្រើធនធានរបស់ពួកគេដើម្បីព្យាយាមនិង "ផ្តួលទីផ្សារ" ដែលមានន័យថាពួកគេនឹងខិតខំប្រឹងប្រែងធ្វើឱ្យប្រសើរជាងគោលនយោបាយជាក់លាក់ដូចជា សន្ទស្សន៍ S & P 500 ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយអ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិរៃអង្គាសកម្មដែលមិនត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយអកម្មនឹងមិនព្យាយាមយកឈ្នះសន្ទទស្សន៍នោះទេតែជំនួសមកវិញនឹងទិញនិងក្តាប់ស្តុកដែលនឹងចម្លងតាមការកាន់កាប់និងលទ្ធផលនៃសន្ទស្សន៍។
3. មូលនិធិទៅវិញទៅមកគឺជាការវិនិយោគផ្សេងៗ
លក្ខណៈនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាការវិនិយោគរួមដែលគ្រប់គ្រងដោយវិជ្ជាជីវៈមានន័យថាវិនិយោគិនជាទូទៅអាចសម្រេចបាននូវស្តង់ដារសំខាន់បំផុតមួយនៃការវិនិយោគប្រកបដោយភាពឆ្លាតវៃ។ ដើម្បីធ្វើពិពិធកម្មមធ្យោបាយដើម្បីរាលដាលហានិភ័យទីផ្សារដោយការកាន់កាប់មូលបត្រខុសៗគ្នាជាច្រើនជាជាងគ្រាន់តែមួយចំនួន។
មូលនិធិទៅវិញទៅមកភាគច្រើនវិនិយោគលើមនុស្សរាប់សិបនាក់ឬភាគហ៊ុនឬប័ណ្ណរាប់រយក្នុងផលប័ត្រមួយ។
អាស្រ័យលើប្រភេទនៃមូលនិធិនេះបានសម្រេចមូលដ្ឋានគ្រឹះនៃការធ្វើពិពិធកម្មដោយមានមូលនិធិតិចតួចមួយឬពីរ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយនៅពេលដែល បង្កើតនូវសមតុល្យនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមក ជាពិសេសនៅពេលដែលទ្រព្យសកម្មនិងកម្មវត្ថុវិនិយោគមានការរីកចម្រើនកាន់តែច្រើននោះវិនិយោគិនមានភាពស្ទាត់ជំនាញក្នុងការធ្វើបែកបាក់គ្នាតាមរយៈមូលនិធិជាច្រើនក្នុងប្រភេទផ្សេងៗគ្នា។
មូលហេតុដែលធ្វើឱ្យមានការធ្វើពិពិធកម្មសំខាន់ គឺការវិនិយោគលើមូលបត្រមួយឬពីរអាចមានគ្រោះថ្នាក់ខ្លាំង។ ឧទាហរណ៍ប្រសិនបើវិនិយោគិនទិញភាគហ៊ុនមួយចំនួនហើយភាគហ៊ុនទាំងនោះឃើញថាមានការធ្លាក់ចុះយ៉ាងខ្លាំងក្នុងរយៈពេលខ្លីផលប័ត្ររបស់វិនិយោគិនអាចធ្លាក់ចុះយ៉ាងខ្លាំង។ ប៉ុន្តែប្រសិនបើវិនិយោគិនទិញមូលប័ត្រទៅវិញទៅមកដែលមានស្តុកចំនួន 100 ហើយភាគហ៊ុនមួយចំនួនក្នុងចំណោមតម្លៃភាគហ៊ុនទាំងនោះឃើញថាការធ្លាក់ចុះតម្លៃផលប៉ះពាល់លើតម្លៃគណនីវិនិយោគិនគឺតិចជាង។
4. ចំណាយលើការវិនិយោគមានកម្រិតទាបសម្រាប់មូលនិធិទៅវិញទៅមក
វិនិយោគិនតែងតែមើលរំលងទិដ្ឋភាពជាច្រើននៃការកសាងនិងគ្រប់គ្រងផលប័ត្រហើយផលប៉ះពាល់អវិជ្ជមានបំផុតនៃវត្ថុដែលមើលមិនឃើញច្រើនតែកើតចេញពីការចំណាយ។ អាស្រ័យលើក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសាឬក្រុមហ៊ុនវិនិយោគអ្នកវិនិយោគអាចនឹងត្រូវគិតកម្រៃជើងសារសម្រាប់ការទិញឬលក់មូលបត្រតែមួយដូចជាភាគហ៊ុនជាដើម។ នេះអាចបន្ថែមរហូតដល់រាប់រយដុល្លារក្នុងមួយឆ្នាំក្នុងមួយគណនីអាស្រ័យលើប្រេកង់និងទំហំនៃការជួញដូរ។
ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយមូលនិធិទៅវិញទៅមកអាចមានតម្លៃថ្លៃយ៉ាងខ្លាំង។ អ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិទៅវិញទៅមកនឹងដាក់រាល់ការជួញដូរចាំបាច់ទាំងអស់ដើម្បីរក្សាផលប័ត្រមូលនិធិទៅវិញទៅមកប៉ុន្តែវិនិយោគិនអាចទទួលខុសត្រូវចំពោះការចំណាយទាបតែប៉ុណ្ណោះ។ ប៉ុន្តែប្រសិនបើវិនិយោគិនមិនប្រុងប្រយ័ត្នការវិនិយោគទៅក្នុងមូលនិធិទៅវិញទៅមកអាចមានតម្លៃថ្លៃជាងការទិញមូលបត្រ។ ដើម្បីរក្សាតម្លៃទាបវិនិយោគិនមូលនិធិទៅវិញទៅមកមានភាពឈ្លាសវៃក្នុងការទិញ មូលបំណុលរវាងគ្នាទៅវិញទៅមក ដោយ មិនមានផល ចំណេញ តិចតួច។ ការចំណាយក៏អាចត្រូវបានបង្រួមអប្បបរមាដែរដោយការវិនិយោគជាមួយ ក្រុមហ៊ុនមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលគ្មានការផ្ទុកល្អ ដូចជា Vanguard, Fidelity ឬ T. Rowe Price ដែលគ្រប់គ្នាមានការជ្រើសរើសចម្រុះនៃមូលនិធិមិនផ្ទុកដែលមានអនុបាតចំណាយតិច។
5. វិនិយោគិនអាចទិញប្រភេទផ្សេងៗគ្នានៃប្រាក់សន្សំ
គោលបំណងនៃការវិនិយោគគឺមានតែមួយគត់ចំពោះវិនិយោគិនគ្រប់រូបដែលមានន័យថាមានហេតុផលជាច្រើនដើម្បីទិញមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ សំណាងល្អមាន ប្រភេទមូលនិធិជាច្រើន ដែលអាចបំពេញតម្រូវការវិនិយោគណាមួយ។ គោលដៅវិនិយោគទូទៅមួយចំនួនរួមមានការចូលនិវត្តន៍និងការអប់រំដែលនីមួយៗអាចតម្រូវឱ្យមានមូលនិធិផ្សេងគ្នាដើម្បីបំពេញតាមតម្រូវការរបស់វិនិយោគិន។
មូលនិធិចូលនិវត្តន៍គោលដៅគឺជាឧទាហរណ៍ដ៏ល្អនៃមូលនិធិដែលមានតំលៃថោកនិងចម្រុះដើម្បីឆ្លើយតបនឹងភាពខុសគ្នានៃពេលវេលា។ ប្រភេទនៃមូលនិធិនេះនឹងវិនិយោគលើមូលនិធិទៅវិញទៅមកផ្សេងទៀតដែលរួមបញ្ចូលគ្នាដើម្បីសមស្របទៅនឹងអាយុរបស់អ្នកវិនិយោគ។ មូលនិធិចូលនិវត្តន៍គោលដៅត្រូវបានចាត់ថ្នាក់តាមទសវត្សរ៍។ ឧទាហរណ៍អ្នកវិនិយោគអាយុ 25 ឆ្នាំអាចរំពឹងថានឹងចូលនិវត្តន៍ក្នុងរយៈពេល 35 ទៅ 45 ឆ្នាំ។ ដូច្នេះមូលនិធិដូចជា Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) អាចមានដំណើរការល្អនៅក្នុង 401 (K) ឬ IRA សម្រាប់វិនិយោគិននេះ។
ការចូលនិវត្តន៍ជាទូទៅត្រូវបានចាត់ទុកថាជាគោលដៅវិនិយោគរយៈពេលវែង។ ប៉ុន្តែមានប្រភេទមូលនិធិទៅវិញទៅមកដូចជា មូលនិធិទីផ្សារប្រាក់ ឬ មូលបត្របំណុល ដែលសមស្របសម្រាប់តម្រូវការរយៈពេលខ្លីបំផុត។ វិនិយោគិនក៏អាចបញ្ចូលគ្នានូវប្រភេទមូលនិធិដើម្បីកែសម្រួលគោលដៅវិនិយោគជាក់លាក់បន្ថែមទៀត។
6 ។ មូលនិធិទៅវិញទៅមកគឺគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីប្រើប្រាស់ដោយគ្រប់ប្រភេទវិនិយោគិន
គុណសម្បត្តិទាំងអស់នៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលបានលើកឡើងនៅក្នុងអត្ថបទនេះរួមបញ្ចូលគ្នាទៅក្នុងអត្ថប្រយោជន៍មួយនៃភាពបត់បែន។ ពួកគេមានលក្ខណៈសាមញ្ញគ្រប់គ្រាន់ក្នុងការយល់និងប្រើប្រាស់ដោយអ្នកចាប់ផ្តើមដំបូងប៉ុន្តែអាចប្រើបានគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីប្រើប្រាស់ដោយអ្នកគ្រប់គ្រងប្រាក់ដែលមានជំនាញវិជ្ជាជីវៈដែលជារឿយៗប្រើវាដើម្បីបង្កើតផលបត្រសម្រាប់អតិថិជន។
វិនិយោគិនដំបូងអាចទិញមូលនិធិសំរបសំរួលដំបូងរបស់ពួកគេដើម្បីចាប់ផ្តើមសន្សំប្រាក់សម្រាប់ការចូលនិវត្តន៍ខណៈពេលដែលក្រុមហ៊ុនវិនិយោគដ៏ធំមួយអាចប្រើប្រាស់មូលនិធិទៅវិញទៅមកដូចគ្នានឹងអតិថិជនដែលមានទំនុកចិត្តឬមូលនិធិដែលបានប្រើប្រាស់ដោយអ្នកធំ។ សាកលវិទ្យាល័យឬអង្គការមិនរកប្រាក់ចំណេញ។
គ្មានការសង្ស័យទេថាមូលនិធិទៅវិញទៅមកនៅទីនេះដើម្បីស្នាក់នៅជាច្រើនឆ្នាំទៀតនិងរាប់ទសវត្សទៀត។ ជាមួយនឹងទឹកប្រាក់រាប់ពាន់លានដុល្លារដែលបានបណ្តាក់ទុននៅក្នុងមូលនិធិទៅវិញទៅមកនៅក្នុងសហរដ្ឋអាមេរិកតែប៉ុណ្ណោះហើយការកើនឡើងប្រជាប្រិយភាពនៅតាមបណ្តាទីផ្សារដែលកំពុងរីកចម្រើនដូចជាប្រទេសឥណ្ឌាគ្មានហេតុផលដែលរំពឹងថាប្រភេទវិនិយោគទុននេះនឹងធ្វើអ្វីក្រៅពីទទួលបានប្រជាប្រិយភាពនាពេលអនាគត។
ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។