វិធានងាយស្រួលនិងរកប្រាក់ចំណេញសម្រាប់ការវិនិយោគជាមួយនឹងមូលនិធិទៅវិញទៅមក

វិធីល្អបំផុតក្នុងការវិនិយោគមានភាពងាយស្រួលបំផុត

ជឿឬមិនជឿថារចនាប័ទ្មវិនិយោគនិងយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគដែលរកបានផលចំណេញច្រើនបំផុតមិនស្មុគស្មាញទេ។ វិនិយោគិនទទួលបានជោគជ័យបំផុតមានទម្លាប់និងទស្សនៈដូចគ្នាអំពីការវិនិយោគ។

គុណភាពកំពូលទាំងអស់នៃវិនិយោគិនដែលទទួលបានជោគជ័យ ត្រូវបានបញ្ចូលនៅក្នុងទំលាប់ងាយស្រួលនិងផលចំណេញទាំងនេះសម្រាប់ការវិនិយោគនៅក្នុងមូលនិធិទៅវិញទៅមក។

រក្សាទស្សនៈរយៈពេលវែង

អ្នកប្រហែលជាធ្លាប់បានឮការណែនាំអំពី "ការវិនិយោគសម្រាប់រយៈពេលវែង" ឬការអត់ធ្មត់នោះគឺជាគុណធម៌ដ៏អស្ចារ្យបំផុតមួយនៃការវិនិយោគប្រកបដោយជោគជ័យ។

អ្នកបានឮត្រឹមត្រូវ!

នៅពេលធ្វើការស្រាវជ្រាវនិងវិភាគការវិនិយោគជាពិសេសមូលនិធិទៅវិញទៅមកវាជាការល្អបំផុតក្នុងការពិនិត្យមើលការអនុវត្តរយៈពេលវែងដែលអាចត្រូវបានចាត់ទុកជារយៈពេល 10 ឆ្នាំឬច្រើនជាងនេះ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ "រយៈពេលវែង" ជាញឹកញាប់ត្រូវបានគេប្រើយ៉ាងរលូនក្នុងការយោងទៅតាមរយៈពេលដែលមិនមែនជារយៈពេលខ្លីដូចជាមួយឆ្នាំឬតិចជាងនេះ។ នេះដោយសារតែរយៈពេលមួយឆ្នាំមិនបង្ហាញព័ត៌មានគ្រប់គ្រាន់អំពីការអនុវត្តមូលនិធិរបស់មូលនិធិទៅវិញទៅមកឬសមត្ថភាពរបស់អ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិដើម្បីគ្រប់គ្រងផលប័ត្រវិនិយោគទុនតាមរយៈវដ្តទីផ្សារពេញលេញដែលរាប់បញ្ចូលទាំងរយៈពេលវិបត្តិសេដ្ឋកិច្ចនិងកំណើនហើយវារួមបញ្ចូលទាំង ទីផ្សារគោ និង ទីផ្សារធ្លាក់ចុះ។ ។ វដ្តទីផ្សារពេញលេញជាធម្មតាពី 3 ទៅ 5 ឆ្នាំ។ នេះហើយជាមូលហេតុដែលវាជាការសំខាន់ក្នុងការវិភាគការអនុវត្តសម្រាប់រយៈពេល 3 ឆ្នាំ 5 ឆ្នាំនិង 10 ឆ្នាំនៃការផ្តល់មូលនិធិទៅវិញទៅមក។ អ្នកចង់ដឹងពីរបៀបដែលមូលនិធិបានធ្វើតាមរយៈការចុះចាញ់និងការធ្លាក់ចុះនៃទីផ្សារ។

ប្រើយុទ្ធសាស្រ្តទិញនិងរក្សា

ទស្សនវិស័យដ៏ឈ្លាសវៃមួយជាមួយការវិនិយោគគឺថា "ពេលវេលានៅក្នុងទីផ្សារស្ទើរតែតែងតែវាយលុកទីផ្សារពេលវេលា" ។ អ្វីដែលមានន័យថាយុទ្ធសាស្ត្រយូរអង្វែងនោះជារឿយៗត្រូវបានគេយកឈ្នះលើរយៈពេលខ្លី។

នេះជាមូលហេតុដែលវិនិយោគិនយូរអង្វែងតែងតែប្រើយុទ្ធសាស្រ្តទិញនិងរក្សាដែលទិញមូលបត្រវិនិយោគនិងរក្សាទុកក្នុងរយៈពេលយូរពីព្រោះវិនិយោគិនជឿថាការត្រឡប់មកវិញរយៈពេលវែងអាចសមហេតុផលទោះបីជាមានលក្ខណៈប្រែប្រួលនៃរយៈពេលខ្លី។ ។ យុទ្ធសាស្រ្តនេះគឺផ្ទុយទៅនឹង ពេលវេលាទីផ្សារ ដាច់ខាតដែលជាធម្មតាមានអ្នកវិនិយោគទិញនិងលក់ក្នុងរយៈពេលខ្លីជាមួយនឹងចេតនាទិញក្នុងតម្លៃទាបនិងលក់ក្នុងតម្លៃខ្ពស់។

លើសពីនេះទៀតវិនិយោគិនទិញនិងរក្សានឹងជំទាស់ថាការកាន់កាប់រយៈពេលវែងត្រូវការការជួញដូរតិចជាងយុទ្ធសាស្រ្តផ្សេងទៀត។ ដូច្នេះការចំណាយលើការជួញដូរត្រូវបានបង្រួមអប្បបរមាដែលនឹងបង្កើនផលចំណេញសុទ្ធនៃផលប័ត្រវិនិយោគ។

វិនិយោគជាទៀងទាត់ដោយប្រាក់ដុល្លារ - ចំណាយជាមធ្យមទៅក្នុងមូលនិធិរបស់អ្នក

ជួនកាលគេហៅថា ផែនការវិនិយោគដែលមានលក្ខណៈជាប្រព័ន្ធ ប្រាក់ដុល្លារជាមធ្យម (DCA) គឺជាយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគមួយដែលអនុវត្តការទិញភាគហ៊ុនវិនិយោគទុនជាទៀងទាត់និងជាទៀងទាត់។ តម្លៃយុទ្ធសាស្រ្តរបស់ DCA គឺដើម្បីកាត់បន្ថយចំណាយសរុបក្នុងមួយភាគនៃការវិនិយោគ។ បន្ថែមលើសពីនេះយុទ្ធសាស្ត្រ DCA ភាគច្រើនត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយមានកាលវិភាគទិញដោយស្វ័យប្រវត្តិ។ ឧទាហរណ៏មួយរួមបញ្ចូលទាំងការទិញទៀងទាត់នៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកនៅក្នុងផែនការ 401 (K) មួយ។ ស្វ័យប្រវត្តិកម្មនេះបានលុបសក្តានុពលរបស់វិនិយោគិនដើម្បីធ្វើការសម្រេចចិត្តមិនល្អដោយផ្អែកលើប្រតិកម្មអារម្មណ៍ចំពោះការប្រែប្រួលទីផ្សារ។

ពិចារណាគំរូសាមញ្ញមួយនៃ DCA ដែលជាកន្លែងវិនិយោគិនទិញយកចំនួនប្រាក់ដុល្លារស្មើគ្នានៃការវិនិយោគម្តងក្នុងមួយខែសម្រាប់រយៈពេល 3 ខែ។ តម្លៃភាគហ៊ុនប្រែប្រួលយ៉ាងខ្លាំងពី 10 ដុល្លារក្នុងមួយខែបន្ទាប់មកធ្លាក់ចុះដល់ 9 ដុល្លារក្នុងមួយខែបន្ទាប់មកឡើងដល់ 10,50 ដុល្លារក្នុងមួយខែ។ តម្លៃទិញជាមធ្យមក្នុងមួយហ៊ុនគឺ 9,83 ដុល្លារ [(10 + 9 + 10,5) / 3] ។ ប្រសិនបើវិនិយោគិនបានទិញភាគហ៊ុនក្នុងផលបូកក្នុងមួយខែឬបីខែគាត់នឹងមានភាគហ៊ុនតិចជាង (និងតម្លៃប្រាក់ដុល្លារទាបជាង) ។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ DCA បានអនុញ្ញាតឱ្យនាងទិញភាគហ៊ុនបន្ថែមទៀតនៅពេលដែលតម្លៃធ្លាក់ចុះនិងដើម្បីចូលរួមក្នុងការកើនឡើងខណៈដែលតម្លៃបានកើនឡើងខ្ពស់។

ដូចគ្នាទៅនឹងសារៈសំខាន់ផងដែរលក្ខណៈស្វ័យប្រវត្តិរបស់ DCA របស់វិនិយោគិនបានលុបចោលនិន្នាការផ្លូវចិត្តក្នុងការទិញក្នុងតម្លៃខ្ពស់និងលក់ក្នុងតម្លៃទាបដែលផ្ទុយពីយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគដ៏ល្អមួយ។

កសាងសំពៀតឥណទានខ្ជិលនៃមូលនិធិលិបិក្រម

ផលប័ត្រខ្ជិលគឺជាការប្រមូលផ្ដុំនៃការវិនិយោគដែលទាមទារការថែទាំតិចតួចណាស់។ វាត្រូវបានគេចាត់ទុកថាជា យុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគអកម្ម ដែលធ្វើឱ្យមានផលប្រយោជន៍ខ្ជះខ្ជាយដែលសមស្របបំផុតសម្រាប់អ្នកវិនិយោគយូរអង្វែងដែលមានរយៈពេលយូរជាង 10 ឆ្នាំ។ សំពៀតឥណទានរបស់ធនាគារអាចត្រូវបានចាត់ទុកថាជាទិដ្ឋភាពនៃការ ទិញនិងរក្សាយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគ ដែលមានប្រសិទ្ធភាពសម្រាប់វិនិយោគិនភាគច្រើនព្រោះវាជួយកាត់បន្ថយឱកាស។

នៃការធ្វើការសម្រេចចិត្ដមិនល្អដោយផ្អែកទៅលើអារម្មណ៍ដែលចាញ់ខ្លួនឯងដូចជាការភ័យខ្លាចការលោភលន់និងការត្អូញត្អែរក្នុងការឆ្លើយតបទៅនឹងការប្រែប្រួលទីផ្សារដែលមិននឹកស្មានដល់និងការប្រែប្រួលរយៈពេលខ្លី។

សំពៀតឥណទានដ៏ល្អបំផុតអាចទទួលបានប្រាក់ចំណូលខ្ពស់ជាងមធ្យមខណៈពេលដែលទទួលយកហានិភ័យទាបជាងមធ្យមភាគដោយសារតែលក្ខណៈសំខាន់ៗមួយចំនួននៃវិធីសាស្ត្រនេះ "កំណត់វានិងបំភ្លេចវា" ។

នេះគឺជាឧទាហរណ៍មួយនៃផលប័ត្រខ្ជិលដែលអាចត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយមានមូលនិធិតែបីប៉ុណ្ណោះពី Vanguard Investments:

40% សន្ទស្សន៍ផ្សារហ៊ុនសរុប
30% សន្ទស្សន៍ហ៊ុនអន្តរជាតិសរុប
30% សន្ទស្សន៍ទីផ្សារមូលបត្រសរុប

សម្រាប់ព័ត៌មានបន្ថែមទៀតសូមអនុវត្តតាមតំណនេះ:

ធ្វើតុល្យភាពផលបត្ររបស់អ្នក

ការត្រលប់មកវិញនូវសមតុល្យនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកគឺគ្រាន់តែជាទង្វើនៃការបែងចែកការបែងចែកវិនិយោគបច្ចុប្បន្នទៅនឹងការបែងចែកវិនិយោគដើម។ ដូច្នេះការធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពឡើងវិញនឹងតម្រូវឱ្យមានការទិញនិង / ឬលក់ភាគហ៊ុនមួយចំនួនឬទាំងអស់នៃមូលនិធិទៅវិញទៅមករបស់អ្នកដើម្បីនាំយកភាគរយនៃការបែងចែកត្រឡប់ទៅរក តុល្យភាពវិញ ។ នៅក្នុងពាក្យផ្សេងគ្នាការធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពឡើងវិញគឺជាទិដ្ឋភាពនៃការថែរក្សាដ៏សំខាន់មួយនៃការ បង្កើតនូវផលបត្រ័នៃមូលនិធិទៅវិញទៅមក ដូចជាការផ្លាស់ប្តូរប្រេងឬការកែសម្រួលគឺដើម្បីជួសជុលរថយន្តរបស់អ្នក។

គំនិតនៃការធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពគឺសាមញ្ញណាស់ប៉ុន្តែពេលវេលានិងភាពញឹកញាប់នៃការធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពអាចបន្ថែមយុទ្ធសាស្ត្រមួយចំនួនទៅក្នុងដំណើរការ។ តាមការពិតវិនិយោគិនជាច្រើនធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពឡើងវិញជាងអ្វីដែលចាំបាច់។ អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុនិងអ្នកគ្រប់គ្រងប្រាក់ជារឿយៗជជែកវែកញែកថាតើវិនិយោគិនគួរតែមានតុល្យភាពឡើងវិញ។ តើវាគួរជារៀងរាល់ខែរៀងរាល់ត្រីមាសឆ្នាំឬអ្វីមួយផ្សេង? មុននឹងឆ្លើយសំនួរនេះយើងសូមពិចារណាពីមូលដ្ឋានគ្រឹះនៃការធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពឡើងវិញ។

ដើម្បីធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពអ្នកគ្រាន់តែធ្វើការជួញដូរសមស្របដើម្បីសងត្រលប់ទៅវិញទៅមករបស់អ្នកត្រលប់ទៅការបែងចែកគោលដៅ។ ឧទាហរណ៍ប្រសិនបើអ្នកប្រើការបែងចែកផលប័ត្រខ្ជិលខាងលើអ្នកនឹងធ្វើឱ្យការទិញនិងលក់ឱ្យបានសមស្របជាប្រចាំដើម្បីបង្វែរការបែងចែកត្រឡប់ទៅ 40% ភាគហ៊ុនសរុប 30% ស្តុកអន្ដរជាតិសរុប 30% ទីផ្សារមូលបត្របំណុលសរុប។

ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។