ប្រសិនបើអ្នកកំពុងស្វែងរកទីប្រឹក្សាវិនិយោគសូមដឹងថាលក្ខខណ្ឌទាំងនេះ
ដូច្នេះតើអ្នកជ្រើសរើស ទីប្រឹក្សាវិនិយោគ ដែលអ្នកអាចទុកចិត្តយ៉ាងដូចម្តេច? ហើយតើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីធ្វើឱ្យអ្នកស្វែងរកទីប្រឹក្សាដែលស្របច្បាប់ដាក់ការចាប់អារម្មណ៍របស់អ្នកនៅខាងលើពួកគេ?
ប្រសិនបើអ្នកបានធ្វើការស្រាវជ្រាវមួយចំនួនក្នុងការស្វែងរកទីប្រឹក្សាដ៏ល្អអ្នកអាចនឹងខកខានលើពាក្យពីរដែលវាហាក់ដូចជារឿងដូចគ្នាប៉ុន្តែតាមពិតមាននិយមន័យខុសគ្នាខ្លាំង។ ពាក្យទាំងនេះគឺមានភាពស្មោះត្រង់និងសមរម្យ។ វាមានសារៈសំខាន់ក្នុងការយល់ពីភាពខុសគ្នារវាងទីប្រឹក្សាទាំងនោះដែលត្រូវបានកាន់ស្តង់ដារនៃការគោរពផ្ទុយទៅនឹងអ្នកដែលត្រូវបានប្រកាន់យកស្តង់ដារសមរម្យជាពិសេសមុននឹងជ្រើសរើសនរណាម្នាក់ដែលអ្នកនឹងទុកចិត្តក្នុងការគ្រប់គ្រងប្រាក់របស់អ្នក។
ភារកិច្ច
ស្តង់ដារកម្មសិទ្ធិបញ្ញា ត្រូវបានបង្កើតឡើងនៅឆ្នាំ 1940 ជាផ្នែកមួយនៃច្បាប់វិនិយោគទុន។ ស្តង់ដារនេះដែលត្រូវបានត្រួតពិនិត្យដោយ SEC ឬនិយ័តករមូលបត្របានអះអាងថាអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាវិនិយោគត្រូវបានគេគោរពតាមស្តង់ដារដែលតម្រូវឱ្យពួកគេដាក់ផលប្រយោជន៍របស់អតិថិជនរបស់ពួកគេលើសពីខ្លួនឯង។ ច្បាប់ខាងក្រោមនេះស្ថិតនៅក្រោមស្តង់ដារភារកិច្ច:
- ទីប្រឹក្សាត្រូវដាក់ការប្រាក់របស់ខ្លួនដូចខាងក្រោមរបស់អតិថិជន។
- ទីប្រឹក្សាត្រូវបានហាមឃាត់ពីការទិញមូលប័ត្រសម្រាប់គណនីរបស់គាត់ឬនាងមុនពេលទិញវាសម្រាប់អតិថិជន។
- ទីប្រឹក្សាត្រូវតែធ្វើការឱ្យអស់ពីសមត្ថភាពដើម្បីធានាថាដំបូន្មានវិនិយោគត្រូវបានធ្វើឡើងដោយប្រើព័ត៌មានត្រឹមត្រូវនិងពេញលេញ។ ការវិភាគត្រូវតែធ្វើឱ្យបានហ្មត់ចត់តាមដែលអាចធ្វើទៅបាន។
- ទីប្រឹក្សាត្រូវជៀសវាងទំនាស់ផលប្រយោជន៍។ ក្នុងនាមជាអ្នកទទួលខុសត្រូវទីប្រឹក្សាត្រូវបង្ហាញពីទំនាស់ផលប្រយោជន៍ឬទំនាស់ផលប្រយោជន៍ដែលអាចកើតមាន។
ភាពសមស្រប
ថ្វីបើពាក្យទាំងពីរអាចមានលក្ខណៈប្រហាក់ប្រហែលគ្នាក៏ដោយក៏ភាពខុសគ្នានិងភាពស្មោះត្រង់មានភាពខុសគ្នាដែរ។ ភាពសមស្របមានន័យថាគ្រាន់តែធ្វើឱ្យអនុសាសន៍ដែលស្របជាមួយចំណាប់អារម្មណ៍ដ៏ល្អបំផុតរបស់អតិថិជនមូលដ្ឋាន។ នេះជាអ្វីដែលអ្នកត្រូវដឹងបន្ថែមទៀត:
- ជំនួសឱ្យការដាក់ចំណាប់អារម្មណ៍របស់ខ្លួនក្រោមអតិថិជនរបស់អតិថិជនស្តង់ដារសមរម្យគ្រាន់តែតម្រូវឱ្យថាទីប្រឹក្សាត្រូវជឿជាក់ថាអនុសាសន៍ណាមួយដែលបានធ្វើគឺសមរម្យសម្រាប់អតិថិជននៅក្នុងលក្ខខណ្ឌនៃតម្រូវការហិរញ្ញវត្ថុរបស់អតិថិជនគោលដៅនិងកាលៈទេសៈពិសេស។
- ភាពស័ក្តិសមមានន័យថាការធ្វើឱ្យប្រាកដថាការចំណាយប្រតិបត្តិការមិនលើសឬថាអនុសាសន៍មិនសមស្របសម្រាប់អតិថិជន។
- ការជួញដូរហួសប្រមាណ, ការបង្កើតការបង្កើតគណៈកម្មការបន្ថែមឬផ្លាស់ប្តូរទ្រព្យសម្បត្តិគណនីជាញឹកញាប់ដើម្បីបង្កើតប្រាក់ចំណូលសម្រាប់ទីប្រឹក្សា។
- តម្រូវការក្នុងការបង្ហាញពីទំនាស់ផលប្រយោជន៍ដែលមានសក្តានុពលមិនមែនជាតម្រូវការតឹងរឹងដូចដែលវាមានជាមួយអ្នកទទួលខុសត្រូវម្នាក់នោះទេ។
- ការវិនិយោគសម្រាប់អតិថិជនតែមួយគត់គឺត្រូវមានលក្ខណៈសមរម្យ។ វាមិនចាំបាច់ត្រូវស្របជាមួយគោលដៅនិងទម្រង់របស់វិនិយោគិនម្នាក់ៗទេ។
- ទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលមានមូលដ្ឋានលើថ្លៃឈ្នួលអាចត្រូវបានលើកទឹកចិត្តឱ្យលក់ផលិតផលផ្ទាល់ខ្លួនមុនពេលប្រកួតប្រជែងនឹងផលិតផលដែលអាចចំណាយតិច។ វាគឺជារបៀបដែលពួកគេធ្វើឱ្យគណៈកម្មការរបស់ពួកគេ។
បន្ទាត់ខាងក្រោម
ប្រសិនបើអ្នកចាប់អារម្មណ៍ក្នុងការរកទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលត្រូវបានតម្រូវឱ្យគាំទ្រស្តង់ដាដែលជាកន្លែងដ៏ល្អមួយដើម្បីចាប់ផ្តើមគឺការស្វែងរកអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុតែប៉ុណ្ណោះ។ អ្នកធ្វើផែនការនិងអ្នកប្រឹក្សាតែប៉ុណ្ណោះដែលមិនគិតថ្លៃមិនលក់ផលិតផលវិនិយោគទេហើយពួកគេក៏មិនបង្កើតកំរៃជើងសារដែរ។ អ្នករៀបចំគិតថ្លៃតែប៉ុណ្ណោះគិតប្រាក់ថេរហើយមិនត្រូវបានជំរុញដោយការលក់ផលិតផលណាមួយឡើយ។ ដំបូន្មានរបស់ពួកគេត្រូវបានគេប្រកាន់ខ្ជាប់ទៅតាមស្តង់ដារខ្ពស់បំផុតហើយពួកគេត្រូវបានគេតម្រូវឱ្យដាក់ផលប្រយោជន៍របស់អតិថិជនរបស់ពួកគេលើសពីខ្លួនឯង។ ដើម្បីស្វែងរកអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុនៅជិតអ្នកសូមពិនិត្យសមាគមជាតិនៃអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួនតាមរយៈ www.NAPFA.org ។
ការបង្ហាញព័ត៌មាន: ព័ត៌មាននេះត្រូវបានផ្តល់ជូនអ្នកជាធនធានសម្រាប់គោលបំណងផ្តល់ព័ត៌មានប៉ុណ្ណោះ។ វាត្រូវបានបង្ហាញដោយមិនគិតពីគោលដៅវិនិយោគភាពអត់ធ្មត់ឬហានិភ័យហិរញ្ញវត្ថុរបស់វិនិយោគិនជាក់លាក់ណាមួយហើយអាចនឹងមិនសមស្របសម្រាប់វិនិយោគិនទាំងអស់។
ការសម្តែងពីមុនមិនបង្ហាញពីលទ្ធផលនាពេលអនាគតទេ។ ការវិនិយោគពាក់ព័ន្ធនឹងហានិភ័យរួមទាំងការបាត់បង់ប្រាក់ដើម។ ព័ត៌មាននេះមិនមានបំណងនិងមិនគួរបង្កើតមូលដ្ឋានគ្រឹះសម្រាប់ការសម្រេចចិត្តវិនិយោគណាមួយដែលអ្នកអាចធ្វើបាន។ សូមពិគ្រោះយោបល់ជាមួយអ្នកប្រឹក្សាច្បាប់ឬទីប្រឹក្សាវិនិយោគផ្ទាល់របស់អ្នកមុនពេលធ្វើការវិនិយោគឬពន្ធ / អចលនទ្រព្យ / ការពិចារណានៃផែនការហិរញ្ញវត្ថុឬការសម្រេចចិត្ត។