ទីប្រឹក្សាវិនិយោគអន្តរជាតិកំពូល

រកទីប្រឹក្សាវិនិយោគត្រឹមត្រូវសម្រាប់ស្ថានភាពរបស់អ្នក

ទីប្រឹក្សាវិនិយោគមានឯកទេសក្នុងការជួយវិនិយោគិនសម្រេចចិត្តទិញមូលបត្រ។ ទីប្រឹក្សាខ្លះផ្ដល់ដំបូន្មានតែអ្នកផ្សេងទៀតគ្រប់គ្រង មូលនិធិទៅវិញទៅមក ។ ទីប្រឹក្សាវិនិយោគអន្តរជាតិផ្តោតលើការផ្តល់ឱ្យវិនិយោគិន នូវការប៉ះពាល់សកលលោក ជាជាងគ្រាន់តែវិនិយោគលើមូលនិធិក្នុងស្រុកនិងមូលបត្រ។ ប្រសិនបើអ្នកចង់ពង្រីកព្រំប្រទល់សហរដ្ឋអាមេរិចទីប្រឹក្សាវិនិយោគអន្តរជាតិអាចជាគំនិតដ៏ល្អដើម្បីជួយរុករកទឹក។

នៅក្នុងអត្ថបទនេះយើងនឹងពិនិត្យមើលរបៀបស្វែងរកទីប្រឹក្សាវិនិយោគអន្តរជាតិសំណួរសំខាន់ៗមួយចំនួនដែលត្រូវសួរនិងការពិចារណាសំខាន់ៗផ្សេងទៀត។

ស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុត្រឹមត្រូវ

មានវិធីផ្សេងគ្នាជាច្រើនដើម្បីស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុប៉ុន្តែការស្វែងរកអ្នកប្រឹក្សាដែលមានជំនាញអន្តរជាតិអាចជាការប្រកួតប្រជែង។ នេះជាការពិតប្រសិនបើអ្នករស់នៅក្នុងទីក្រុងតូចមួយដែលមិនអាចមានជម្រើសច្រើន។ ដំណឹងល្អគឺថាអ្នកមានជម្រើសក្នុងសេណារីយោ។

កន្លែងដែលល្អបំផុតដើម្បីចាប់ផ្តើមស្វែងរកអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុគឺគេហទំព័ររបស់ Lets Make a Plan របស់ CFP ដែលធ្វើឱ្យមានភាពងាយស្រួលក្នុងការស្វែងរកអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាវិនិយោគដែលមានការទទួលស្គាល់។ វេបសាយផ្តល់នូវជំរើសក្នុងតំបន់ជាមួយវិធីសាស្រ្តទូទាត់សំណងតម្រូវការវិនិយោគអប្បបរមាប្រវត្តិសាស្រ្តវិន័យនិងជីវប្រវត្តិសង្ខេប។ នៅក្នុងផ្នែកឯកទេសអ្នកអាចស្វែងរកការវិនិយោគអន្តរជាតិនិងលក្ខណៈវិនិច្ឆ័យសំខាន់ៗដទៃទៀត។

ប្រសិនបើគ្មានទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិនៅក្នុងតំបន់របស់អ្នកទេនោះអ្នកប្រហែលជាចង់ពិចារណាអំពីទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុប្រពៃណីអំពីការបញ្ចូលមូលនិធិអន្តរជាតិទៅក្នុង ផលប័ត្រ របស់អ្នក។

ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុជាច្រើនមានបទពិសោធន៍បញ្ចូលការវិនិយោគអន្តរជាតិទៅក្នុងផលប័ត្រនិងអាចមានអនុសាសន៍មួយចំនួន។ វាមានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការសួរសំណួរដើម្បីយល់ពីវិធីសាស្រ្តរបស់ពួកគេនៅពេលនិយាយពីអនុសាសន៍វិនិយោគនិងការ ធ្វើពិពិធកម្ម អន្តរជាតិ។

ទីប្រឹក្សាអន្តរជាតិជាមួយមូលនិធិ

ទីប្រឹក្សាវិនិយោគអន្តរជាតិមួយចំនួនគ្រប់គ្រងមូលនិធិទៅវិញទៅមកដើម្បីផ្តល់ឱ្យអតិថិជននូវទីផ្សារអន្តរជាតិ។

ក្នុងករណីទាំងនេះវិនិយោគិនអាចទិញមូលនិធិទៅវិញទៅមកដោយផ្ទាល់ពីទីប្រឹក្សាទាំងនេះដោយមិនចាំបាច់ជាអតិថិជន។ ទីប្រឹក្សាធំ ៗ ជាច្រើននៅក្នុងលំហគឺក្រុមហ៊ុនល្បី ៗ ដូចជាក្រុមហ៊ុន Schwab, Fidelity និង Vanguard ប៉ុន្តែអ្នកក៏ប្រហែលជាចង់ពិចារណាពីទីប្រឹក្សាតូចតាចដែលបានបង្កើតការងារពិសេសមួយ។

ទីប្រឹក្សាវិនិយោគអន្តរជាតិតូចៗមួយចំនួនដែលមានមូលនិធិរួមគ្នារួមមាន:

• Oakmark: ទីប្រឹក្សាម្នាក់ផ្តោតលើការអនុវត្តទស្សនវិស័យនិងដំណើរការវិនិយោគដែលមានលក្ខណៈស្របគ្នាក្នុងគោលបំណងកំណត់ឱកាសតម្លៃ។ មូលនិធិជាធម្មតាមានចំនួនតិចជាង 75 មូលប័ត្រខណៈដែលអ្នកគ្រប់គ្រងមាន "ស្បែកនៅក្នុងហ្គេម" ។
• Hartford: ទីប្រឹក្សាម្នាក់ផ្តោតលើការវិនិយោគដោយផ្តោតលើមនុស្សដែលមានន័យថាការបង្កើតមូលនិធិដែលស្របតាមគោលបំណងវិនិយោគតែមួយគត់។ ឧទាហរណ៍យុទ្ធសាស្រ្តបេតា ETFs របស់វាធ្វើឱ្យវាមានភាពងាយស្រួលក្នុងការប្រើយុទ្ធសាស្រ្តបង្កើនហានិភ័យ។
• Domini: ទីប្រឹក្សាម្នាក់ដែលផ្តោតលើការវិនិយោគដែលមានការទទួលខុសត្រូវសង្គមជុំវិញពិភពលោកដែលពាក់ព័ន្ធនឹងការស្វែងរកលទ្ធផលវិជ្ជមានសង្គមនិងបរិស្ថានជាមួយនឹងផលចំណេញហិរញ្ញវត្ថុប្រកួតប្រជែងសម្រាប់វិនិយោគិន។

អ្នកអាចរកឃើញបញ្ជីនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកដោយប្រើវេបសាយដូចជា USNews ឬកម្មវិធីត្រួតពិនិត្យមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលអាចរកបានតាមរយៈ Morningstar និងគេហទំព័រផ្សេងទៀត។

សំណួរដើម្បីសួរទីប្រឹក្សា

នៅពេលអ្នកបានកំណត់ទីប្រឹក្សាផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុអ្នកនឹងចង់សម្ភាសពួកគេដើម្បីធានាថាពួកគេមានលក្ខណៈសមស្របនិងសមស្របសម្រាប់តម្រូវការរបស់អ្នក។

ជាធម្មតាវាជាគំនិតល្អក្នុងការជួបជាមួយអ្នកប្រឹក្សាយោបល់វិនិយោគទុន "ប្រឈមមុខគ្នា" ដើម្បីធានាថាអ្នកនឹងមានដំណើរការល្អ។

សំណួរសំខាន់មួយចំនួនដែលត្រូវសួររួមមាន:

• តើអ្នកមានបទពិសោធអ្វីខ្លះក្នុងការវិនិយោគអន្តរជាតិ?
• តើអ្នកមានអាជ្ញាប័ណ្ណអ្វីខ្លះ? តើអ្នកបានចុះឈ្មោះជាមួយ SEC, រដ្ឋ, ឬ FINRA?
• តើអ្នកបង់ថ្លៃសេវាកម្មអ្វីខ្លះ? តើអត្រាឬកំរៃរបស់អ្នកគឺជាអ្វី?
• តើអ្នកធ្លាប់ត្រូវបានវិន័យដោយនិយតកររដ្ឋាភិបាលណាម្នាក់ឬប្ដឹងដោយអតិថិជនដែរឬទេ?
• តើអ្នកអាចផ្ញើមកខ្ញុំនូវផ្នែកពីរនៃ ទម្រង់ ADV របស់អ្នកបានទេ?

វាមានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការធ្វើការឧស្សាហ៍ព្យាយាមរបស់អ្នកដើម្បីធានាថាទីប្រឹក្សាវិនិយោគគឺត្រឹមត្រូវសម្រាប់តម្រូវការរបស់អ្នក។ ជាពិសេសអ្នកគួរស្វែងរកអ្នកប្រឹក្សាដែលបានចុះបញ្ជីត្រឹមត្រូវដោយធ្វើការលើមូលដ្ឋានកម្រៃជើងសារ (មិនគិតកម្រៃជើងសារ) ហើយមិនគិតពីប្រវត្តិនៃការត្រួតពិនិត្យជាមួយនិយតករនិងអតិថិជន។

ពេលពិចារណាលើមូលនិធិទៅវិញទៅមកអ្នកគួរតែទាញយក ប័ណ្ណព័ត៌មាន របស់មូលនិធិនីមួយៗដើម្បីស្វែងយល់បន្ថែមអំពីប្រវត្តិនៃហានិភ័យនិងរង្វាន់។

វាក៏ជាគំនិតល្អផងដែរក្នុងការហៅប្រាក់ដែលអ្នកចាប់អារម្មណ៍ដើម្បីសិក្សាបន្ថែមអំពីវិធីសាស្រ្តរបស់ពួកគេនិងធានាថាវាជាការសមល្អ។

បន្ទាត់​ខាងក្រោម​បង្អស់

អ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាវិនិយោគអន្តរជាតិអាចជួយវិនិយោគិនបុគ្គលបង្កើតការផ្សារភ្ជាប់ទៅនឹង ទីផ្សារបរទេស ក្នុងសមិទ្ធផលរបស់ពួកគេ។ អ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាវិនិយោគជាច្រើនក៏ធ្វើប្រតិបត្តិការមូលនិធិសមូហកម្មផ្ទាល់របស់ពួកគេដែលអាចជួយវិនិយោគិនទទួលបានការប៉ះពាល់ដោយមិនចាំបាច់ឆ្លងកាត់ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុបែបប្រពៃណី។ មុនពេលវិនិយោគលើមូលនិធិទាំងនេះវាសំខាន់ក្នុងការធ្វើនូវការប្រុងប្រយ័ត្នរបស់អ្នកហើយធានាថាសំណួរទាំងអស់របស់អ្នកត្រូវបានឆ្លើយតបហើយមូលនិធិនេះសមស្របសម្រាប់ផលប័ត្ររបស់អ្នក។