តើអ្វីជាការរីកចម្រើនខ្លាំង?

តើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីដឹងថានៅពេលដែលមូលនិធិទៅវិញទៅមកគឺ 'ការរីកចម្រើនខ្លាំងក្លា'

កំណើនដ៏ខ្លាំងក្លាគឺជាគោលដៅវិនិយោគទុនមូលនិធិដែលស្វែងរកសក្តានុពលមូលធនខ្ពស់ក្នុងចំណោមភាគទុនិកដែលជាភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុនដែលត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងកើនឡើងក្នុងអត្រាលឿនជាងមុនទាក់ទងទៅនឹងទីផ្សារភាគហ៊ុនទាំងមូល។ ក្នុងន័យសាមញ្ញកំណើនសេដ្ឋកិច្ចគឺជាការតំរែតំរង់កាន់តែធំធេងជាងមុននៃ យុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគ ទូទៅ។

ដូច្នេះវិនិយោគិនដែលមានការរីកចម្រើនខ្លាំងអាចរំពឹងថានឹងមានការប្រែប្រួលខ្ពស់ (បានវាស់វែងដោយ បេតា ) ជាងយុទ្ធសាស្ត្រកំណើនទូទៅ។

នៅក្នុងពាក្យសាមញ្ញយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគមូលនិធិចំរើនកើនឡើងជាកត្តាដែលមានហានិភ័យខ្ពស់បើប្រៀបធៀបទៅនឹងមូលនិធិផ្សេងទៀតប៉ុន្តែក៏អាចមានផលចំណេញខ្ពស់។

តើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីដឹងថាមូលនិធិរបស់អ្នកមានកំណើនខ្លាំងក្លា

មូលធនភាគហ៊ុនដែលមានការរីកចម្រើនយ៉ាងខ្លាំងក្លាជាច្រើនមានពាក្យថា "កំណើនសេដ្ឋកិច្ច" ឬ "ការបង្កើនដើមទុន" ឬ "ឱកាសមូលធន" ឬ "សមធម៌យុទ្ធសាស្រ្ត" នៅក្នុងឈ្មោះមូលនិធិ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយនេះមិនមែនជារឿងធម្មតាទេ។ ដើម្បីប្រាកដថាមូលនិធិពិសេសមួយគឺជាមូលនិធិកំណើនសេដ្ឋកិច្ចដ៏ខ្លាំងក្លាវិនិយោគិនអាចពិនិត្យមើល គេហទំព័រស្រាវជ្រាវស្រាវជ្រាវ មួយដែល ល្អបំផុត និងស្វែងរកការនិយាយជាក់លាក់អំពី "កំណើនសេដ្ឋកិច្ច" ក្រោមគោលដៅមូលនិធិ។ វិនិយោគិនក៏អាចស្វែងរកគោលដៅដែលបានបញ្ជាក់នៅក្នុងប័ណ្ណ រៃអង្គហិរញ្ញវត្ថុទៅវិញទៅមក ឬពួកគេអាចចូលទៅកាន់វេបសាយគ្រួសារមូលនិធិរៃអង្គាសផ្ទាល់និងស្វែងរកគោលដៅនៅទីនោះ។

វិនិយោគិនគួរត្រូវបានព្រមានថាមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលមានពាក្យថា "កំណើនសេដ្ឋកិច្ច" នៅក្នុងឈ្មោះរបស់វាអាចជា (និងជាញឹកញាប់ត្រូវបានគេចាត់ថាជាមូលនិធិកំណើន) ។

មានភាពខុសប្លែកពីអត្ថន័យក្នុងប្រភេទនិងគោលបំណង: ក្នុងន័យសាមញ្ញប្រភេទគឺជាស្លាកមួយសម្រាប់ជាសេចក្តីយោងហើយគោលបំណងគឺជាយុទ្ធសាស្ត្រវិនិយោគឬទស្សនវិជ្ជា។ ដូច្នេះប្រសិនបើអ្នកមានមូលនិធិរីកចម្រើនរួចហើយនៅក្នុងផលប័ត្ររបស់អ្នកអ្នកប្រហែលជាមិនត្រូវការមូលនិធិកំណើនសេដ្ឋកិច្ចបន្ថែមទេ។ មើលភាពត្រួតស៊ីគ្នាសម្រាប់ការប្រុងប្រយ័ត្នបន្ថែមទៀតលើការមានមូលនិធិជាមួយគោលដៅវិនិយោគស្រដៀងគ្នា។

វិធីដ៏ល្អមួយដើម្បីប្រាកដថាអ្នកមានមូលនិធិរីកចម្រើនដ៏ខ្លាំងក្លាគឺត្រូវពិនិត្យមើល បេតា របស់ខ្លួនដែលជារង្វាស់នៃចលនាមូលនិធិពិសេស (ការឡើងនិងធ្លាក់ចុះ) បើប្រៀបធៀបទៅនឹងទីផ្សារទាំងមូល។ យោងទៅតាមទីផ្សារទីផ្សារត្រូវបានផ្តល់ជូនបែតា 1,00 ។ មូលនិធិរីកចម្រើនដ៏ខ្លាំងក្លានឹងមានបែតាខ្ពស់ជាង 1.00 ដូចជា 1.10 ឬច្រើនជាងនេះ។

ឧទាហរណ៏នៃការរីកចម្រើនខ្លាំងក្លាមូលនិធិទៅវិញទៅមក

សម្រាប់គោលបំណងនៃការធ្វើពិពិធកម្មវិនិយោគិនដ៏ឆ្លាតវៃនឹងស្វែងរកមូលនិធិកំណើនសេដ្ឋកិច្ចដែលកំពុងធ្វើវិនិយោគទុននៅក្នុងស្តុកកណ្តាលឬស្តុកតូច។ ហេតុផលសម្រាប់ការនេះគឺថាអ្នកទំនងជានឹងមានមូលនិធិភាគហ៊ុនធំដែលមានរួចហើយនៅក្នុងផលប័ត្ររបស់អ្នក។ អ្នកពិតជាមិនត្រូវការច្រើនជាងនោះទេ។ ឧទាហរណ៍មួយចំនួនរួមមាន Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) និង Vanguard Strategic Equity (VSEQX) ។ FDCAX មានបែតា (ធៀបនឹង S & P 500) នៃ 1.14 ហើយ VSEQX មានបែតា 1.24 ។ ទាំងពីរគឺជាមូលនិធិភាគហ៊ុនពាក់កណ្តាលមូលនិធិជាមួយនឹងគោលបំណងនៃកំណើនឈ្លានពាន។ ទិន្នន័យមកពី Morningstar, Inc ។

អ្នកក៏ចង់ដឹងពី ការអត់ឱនដល់ហានិភ័យ របស់អ្នកមុននឹងពិចារណាបន្ថែមធាតុកំណើនដ៏ខ្លាំងក្លាដល់ផលប័ត្រមូលនិធិទៅវិញទៅមករបស់អ្នក។

Debunking គំនិត Dave លោក Ramsey នៃការរីកចម្រើនឈ្លានពាន

យុទ្ធសាស្ត្រវិនិយោគនិងគំនិតជាញឹកញាប់ត្រូវបានធ្វើឱ្យស្មុគស្មាញហើយទស្សនៈវិនិយោគរបស់លោកដ្វារ៉ាម៉ីបានធ្វើឱ្យងាយស្រួលដល់វិនិយោគិន។

ទិដ្ឋភាពវិជ្ជមានមួយនៃផលប័ត្រមូលនិធិដេវរ៉ាមសេយ៍គឺថាវាមានលក្ខណៈសាមញ្ញ។ វិនិយោគិនទាំងអស់ត្រូវដឹងថាត្រូវមានមូលនិធិចំនួន 4 សម្រាប់គ្នាទៅវិញទៅមក - មូលនិធិកំណើនសេដ្ឋកិច្ចមួយដ៏រឹងមាំមូលនិធី កំណើន មួយ កំណើននិងប្រាក់ចំណូលមួយ និងមូលនិធិអន្តរជាតិមួយ។ ទោះជាយ៉ាងណានៅក្នុងគំនិតនៃមគ្គុទ្ទេសក៍មូលនិធិសាមញ្ញរបស់អ្នក, ទិដ្ឋភាពវិជ្ជមានឈប់នៅទីនោះ។

កំណើនដ៏ខ្លាំងក្លាមិនមែនជាប្រភេទមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាផ្លូវការនោះទេប៉ុន្តែជារចនាប័ទ្មវិនិយោគ។ នេះអាចជាការយល់ច្រឡំនិងមានផលប៉ះពាល់ដល់វិនិយោគិនជាច្រើន។ ឧទាហរណ៍មូលនិធិភាគហ៊ុនមួយចំនួនអាចត្រូវបានចាត់ទុកថាជាកំណើនដ៏ខ្លាំងក្លា។ វិនិយោគិនមធ្យមនឹងមិនទទួលស្គាល់ភាពខុសប្លែកគ្នាយ៉ាងងាយ។ ដូច្នេះសាមញ្ញមិនតែងតែបកប្រែទៅជា ល្អប្រសើរជាងមុន ។ អនុសាសន៍វិនិយោគរបស់លោកដ្វារ៉ាមស៊ីអាចជាការបញ្ឆោតសាមញ្ញ។ អ្នកប្រហែលជាចង់ចំណាយពេលពីរបីនាទីហើយពិនិត្យមើល វិធីសាស្ដ្រ ជំនួស វិធីសាស្ដ្រចម្រុះមួយទៀតដើម្បីកសាងមូលនិធិនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមក ។

សូមមើលផងដែរ: ផលប័ត្រមូលនិធិសមូហភាពមូលនិធិសមស្របឧទាហរណ៍

ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។