តើឈ្មួញកណ្តាលគឺជាអ្វី?

ការណែនាំអំពីឈ្មួញកណ្តាលដែលបានចុះបញ្ជីសម្រាប់វិនិយោគិនថ្មី

នៅសហរដ្ឋអាមេរិកពាក្យ "ឈ្មួញកណ្តាល" សំដៅដល់បុគ្គល (បុគ្គល) ឬក្រុមហ៊ុន (ភាពជាដៃគូទូទៅភាព ជាដៃគូ មានកម្រិតក្រុមហ៊ុនទទួលខុសត្រូវមានកម្រិតក្រុមហ៊ុន ឬស្ថាប័នផ្សេងទៀត) ដែលមាននៅក្នុងការទិញ និងលក់មូលបត្រ។ ឈ្មួញកណ្តាលម្នាក់ដឹកនាំអាជីវកម្មទិញនិងលក់មូលបត្រដោយបំពេញតួនាទីមួយក្នុងចំណោមតួនាទីពីរក្នុងប្រតិបត្តិការ:

1. ក្នុងករណីទីមួយឈ្មួញកណ្តាលធ្វើសកម្មភាពក្នុងនាមជាឈ្មួញកណ្តាល។ នេះមានន័យថាឈ្មួញកណ្តាលជួយអតិថិជនទិញឬលក់មូលប័ត្រឬមូលបត្រដោយអនុវត្តសកម្មភាពចាំបាច់ដើម្បីសម្រួលដល់ពាណិជ្ជកម្ម។ ឈ្មួញឈ្មួញកណ្តាលមិនមានណាមួយរបស់គាត់ឬប្រាក់របស់ខ្លួននៅក្នុងហានិភ័យនិងគ្រាន់តែត្រូវបានផ្គូផ្គងឡើងអ្នកទិញនិងអ្នកលក់ជាមួយឈ្មួញកណ្តាលផ្សេងទៀតឬតាមរយៈមធ្យោបាយផ្សេងទៀតមួយចំនួនដូចគ្នានេះដែរឈ្មួញកណ្តាលអចលនទ្រព្យអាចជួយអតិថិជន ទិញឬលក់ផ្ទះ។ ក្នុងការផ្លាស់ប្តូរសម្រាប់មុខងារនេះឈ្មួញកណ្តាល - ឈ្មួញត្រូវបានបង់កំរៃជើងសារ។

1. ក្នុងករណីទី 2 ឈ្មួញកណ្តាលជាអ្នកចែកបៀម្នាក់ដោយធ្វើជានិយោជកម្នាក់ក្នុងប្រតិបត្តិការ។ នេះមានន័យថាឈ្មួញឈ្មួញកណ្តាលស្ថិតនៅផ្នែកម្ខាងទៀតនៃប្រតិបត្តិការហើយកំពុងទិញឬលក់សន្តិសុខពីអតិថិជន។ នៅពេលដែលដើរតួជានាយកសាលាឈ្មួញកណ្តាលត្រូវតែប្រកាសជាលាយលក្ខណ៍អក្សរថាគាត់ឬនាងកំពុងដើរតួជាអ្នកចែកបៀហើយពន្យល់ពីការចោទប្រកាន់និងសំណង។ ឧទាហរណ៍ឈ្មួញកណ្តាលអាចមានបញ្ជីសញ្ញាប័ណ្ណក្រុងដែលខ្លួនបានទិញពីអតិថិជនដែលមានបំណងចង់លក់នៅចំណុចមួយចំនួនកាលពីអតីតកាល។ ឈ្មួញកណ្តាលនឹងកត់សម្គាល់ចំណងនិងរកប្រាក់ចំណេញរវាងអ្វីដែលគាត់ឬនាងបានបង់សម្រាប់ចំណងហើយអ្វីដែលគាត់ឬនាងគិតថ្លៃអតិថិជនដែលនៅទីបំផុតបានមកនៅតាមបណ្តោយហើយសម្រេចចិត្តទិញចំណង។ ឧទាហរណ៍ដ៏ល្បីល្បាញមួយទៀតនៃឈ្មួញកណ្តាលដែលដើរតួជាអ្នកលក់ឬនាយកគឺជាអ្នកបង្កើតទីផ្សារ។ សម្រាប់ព័ត៌មានបន្ថែមអំពីអ្នកបង្កើតទីផ្សារសូមអាន តើអ្នកបង្កើតទីផ្សារគឺជាអ្វីហើយតើពួកគេរកលុយតាមរបៀបណា? ដើម្បីដឹងពីរបៀបដែលសកម្មភាពនេះបន្ថែមសាច់ប្រាក់ងាយស្រួលទៅក្នុងទីផ្សារមួយដែលផ្តល់ប្រយោជន៍ដល់អ្នកទិញនិងអ្នកលក់។

ឈ្មួញឈ្មួញកណ្តាលគឺជាប្រធានបទត្រូវបទបញ្ជាទូលំទូលាយ តាមពិតអ្នកអាចនឹងឮឈ្មួញឈ្មួញកណ្តាលដែលមានឈ្មោះថាជា "ឈ្មួញកណ្តាលដែលបានចុះបញ្ជី" ដោយតម្រូវឱ្យបុគ្គលបែបនេះឬចុះឈ្មោះអាជីវកម្មជាមួយអាជ្ញាធរសហព័ន្ធឬរដ្ឋ។ តម្រូវការដែលចេញមកនៃផ្នែកទី 15 នៃច្បាប់ស្តីពីផ្សារភាគហ៊ុននៃឆ្នាំ 1934 បន្ទាប់ពីការកែទម្រង់ដែលបានផុសឡើងក្រោយពីការដួលរលំទាំង 1929 និង 1933 ទាំងសេដ្ឋកិច្ចនិងទីផ្សារមូលធន។

ឧទាហរណ៍ឈ្មួញកណ្តាលត្រូវបានហាមឃាត់ពីការសាកថ្មទាំងគណៈកម្មការនិងការកត់សំគាល់លើប្រតិបត្តិការដូចគ្នា។ នោះគឺសម្រាប់ការដោះដូរណាមួយដែលពួកគេអាចធ្វើបានក្នុងនាមជាឈ្មួញកណ្តាលឬអ្នកចែកបៀ (នាយក) ប៉ុន្តែមិនមែនទាំងពីរ។

តើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីក្លាយជាអ្នកលក់ឈ្មួញកណ្តាល

ជំហានពិតប្រាកដដែលពាក់ព័ន្ធនឹងការចាប់ផ្តើមឈ្មួញកណ្តាលគឺហួសសម័យពេកដើម្បីគ្របដណ្តប់នៅទីនេះប៉ុន្តែកំណែខ្លីនិងសង្ខេបគ្រប់គ្រាន់សម្រាប់អ្នក layman គឺដូចខាងក្រោម។ ដំបូងអ្នកត្រូវដំឡើងវាដោយខ្លួនឯងព្រោះអ្នកប្រហែលជាមិនចង់ធ្វើប្រតិបត្តិការជាក្រុមហ៊ុនឯកបុគ្គលដោយសារតែការទទួលខុសត្រូវគ្មានដែនកំណត់ដែលវានឹងបង្ហាញអ្នក។ នេះមានន័យថាមានការរៀបចំអាជីវកម្មដែលភាគច្រើនជាក្រុមហ៊ុនមានការទទួលខុសត្រូវតិចតួចទេលុះត្រាតែអ្នកមានហេតុផលទាក់ទាញក្នុងការប្រើប្រាស់រចនាសម្ព័ន្ធផ្នែកនីតិបុគ្គលផ្សេងទៀតទទួលអាជ្ញាប័ណ្ណអាជីវកម្មបើកគណនីធនាគារនិងផ្តល់មូលនិធិដល់គណនីទាំងនោះដែលមានមូលធនរួមដំបូងបានសរសេរនិងចុះហត្ថលេខា។ កិច្ចព្រមព្រៀងប្រតិបត្តិការ បង្កើតប្រព័ន្ធគណនេយ្យរបស់អ្នកនិងភារកិច្ចជាច្រើនដែលរួមបញ្ចូលដូចជាកិច្ចការ។

បន្ទាប់មកអ្នកត្រូវធ្វើឱ្យប្រាកដថាអ្នកបំពេញតាមតម្រូវការមូលធនតាមច្បាប់សម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាលដែលនឹងប្រែប្រួលទៅតាមលក្ខណៈច្បាស់លាស់របស់ក្រុមហ៊ុនរបស់អ្នក។ ប្រសិនបើអ្នកនឹងធ្វើសកម្មភាពនៅក្នុងសមត្ថភាពរបស់ភ្នាក់ងារមួយអ្នកនឹងត្រូវការតំឡើងនៅចន្លោះពី 50.000 ដុល្លារទៅ 100.000 ដុល្លារ។

ប្រសិនបើអាជីវករឈ្មួញកណ្តាលរបស់អ្នកក៏នឹងធ្វើសកម្មភាពធំផងដែរអ្នកនឹងត្រូវការប្រាក់កម្រៃពី 100,000 ទៅ 150,000 ដុល្លារ។ ជាមួយនឹងការ៉េឆ្ងាយអ្នកនឹងត្រូវការទទួលបានសិទ្ធិជាមួយ FINRA ដូច្នេះអ្នកអាចយកក្រុមហ៊ុនរបស់អ្នកនៅក្នុងប្រព័ន្ធ IARD និង CRD ។ តាមរយៈប្រព័ន្ធទាំងនេះអ្នកនឹងដាក់ទម្រង់ BD ទៅស្ថាប័ននិយតកម្មអនុវត្ត។ ប្រសិនបើត្រូវបានអនុម័តលោកអ្នកចាំបាច់ត្រូវក្លាយជាសមាជិកនៃអង្គការ SRO ដែលមានរយៈពេលខ្លីសម្រាប់អង្គការនិយតករ។ អ្នកត្រូវមានក្រុមហ៊ុនរបស់អ្នកក្លាយជាសមាជិកនៃ សាជីវកម្មការពារវិនិយោគិនដែលផ្តល់ការធានារ៉ាប់រងដល់ SIPC ដល់អតិថិជនដែលមានគណនីឈ្មួញជើងសារបស់ពួកគេជាមួយនឹងអាជីវកម្មថ្មីរបស់អ្នក ។ អ្នកនឹងត្រូវក្លាយជាអ្នកតំណាងអាជីវករឈ្មួញកណ្តាលដែលបានចុះបញ្ជី (ទោះបីជាអ្នកជាម្ចាស់ក្រុមហ៊ុនឈ្មួញកណ្តាលក៏ដោយអ្នកនៅតែត្រូវក្លាយជាអ្នកតំណាងឈ្មួញកណ្តាល របស់ ក្រុមហ៊ុន) ដែលតម្រូវឱ្យឆ្លងកាត់ការត្រួតពិនិត្យបញ្ញត្តិច្បាប់មួយឬច្រើនដូចជា ស៊េរី 7 ដែលជាការធ្វើតេស្តប្រាំមួយម៉ោងដែលគ្របដណ្តប់ទូលំទូលាយនៃសំណួរអំពីការជួញដូរមូលបត្រនិងប្រធានបទផ្សេងទៀត។

បញ្ជីគឺទូលំទូលាយ។ អ្នកត្រូវការប្រព័ន្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់។ អ្នកត្រូវការកិច្ចព្រមព្រៀងជាមួយភ្នាក់ងារទូទាត់។ ប្រសិនបើអ្នកចង់ទទួលបានពណ៌បៃតងពី FINRA សម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាលថ្មីរបស់អ្នកអ្នកត្រូវឆ្លងកាត់ស៊េរីលេខ 63, ទទួលបានស្នាមម្រាមដៃហើយត្រូវរក្សាទុកមនុស្សជាច្រើននៅលើបុគ្គលិកដែលមានតួនាទីជាក់លាក់និងអ្នកដែលមានបទពិសោធន៍កម្រិតជាក់លាក់។ វាគ្រប់គ្រាន់ក្នុងការនិយាយថាការបើកឈ្មួញកណ្តាលដែលបានចុះបញ្ជីផ្ទាល់ខ្លួនរបស់អ្នកមិនមែនជាអ្វីដែលអ្នកធ្វើនៅលើខ្សែភាពយន្តនោះទេ។

ឈ្មួញកណ្តាលឯករាជ្យធំជាងគេបំផុតនៅសហរដ្ឋអាមេរិក

យោងតាមការវិនិយោគព័ត៌មានបានឱ្យដឹងថាឈ្មួញជើងសាឯករាជ្យកំពូល ៗ ចំនួន 25 នៅសហរដ្ឋអាមេរិករកចំណូលបានជាង 20 ពាន់លានដុល្លារក្នុងមួយឆ្នាំ។ ក្រុមហ៊ុនធំជាងគេដែលមានឈ្មោះថា LPL Financial បានបង្កើតប្រាក់ចំណូលប្រហែល 4,3 ពាន់លានដុល្លារដែលជាក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសាឯករាជ្យធំជាងគេបន្ទាប់ឈ្មោះ Ameriprise Financial បានបង្កើតប្រាក់ចំណូលជាង 3,7 ពាន់លានដុល្លារហើយធំជាងគេទីបីគឺលោក Raymond James Financial ដែលមានជាង 1,5 ពាន់លានដុល្លារ។

ឈ្មួញជើងសា - ឈ្មួញផ្សេងទៀតរួមមានយក្ស។ ឈ្មោះគ្រួសារដែលជាផ្នែកមួយនៃក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុដូចជាផ្នែកលក់ឈ្មួញកណ្តាលនៃអំណាចហិរញ្ញវត្ថុដូចជា Charles Schwab & ក្រុមហ៊ុន TD Ameritrade, Fidelity ការវិនិយោគ Scottrade និងឈ្មួញកណ្តាលអន្តរកម្មគ្រាន់តែដើម្បីដាក់ឈ្មោះមួយចំនួន។ លោក Charles Schwab & Company, ដើម្បីផ្តល់នូវគំនូរមួយ, មានទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អតិថិជនប្រមាណជា 2,5 ពាន់ពាន់លានដុល្លារ។ ភាពស្មោះត្រង់មិនឆ្ងាយប៉ុន្មានទេដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិអតិថិជនច្រើនជាង 1,5 ពាន់ពាន់លានដុល្លារដែលត្រូវបានឃុំឃាំង។ ក្រុមហ៊ុនដូចជា Charles Schwab ក៏មានធនាគារនិងក្រុមហ៊ុនបុត្រសម្ព័ន្ធផ្សេង ៗ ទៀតដែរដើម្បីធ្វើឱ្យពួកគេអាចផ្តល់សេវាគ្រប់ជ្រុងជ្រោយដល់អ្នកវិនិយោគផ្ទាល់។

ស្វែងយល់ពីភាពខុសគ្នារវាងឈ្មួញកណ្តាលនិងទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលមានឈ្មោះ

និយាយជាទូទៅក្រៅពីឈ្មួញកណ្តាលការចុះបញ្ជីប្រភេទសំខាន់នៃការចុះបញ្ជីសម្រាប់បុគ្គល (បុគ្គល) ឬក្រុមហ៊ុន (ភាពជាដៃគូទូទៅភាពជាដៃគូមានកម្រិតក្រុមហ៊ុនទទួលខុសត្រូវមានកម្រិតសាជីវកម្មឬអង្គភាពផ្សេងទៀត) ដែលប្រតិបត្តិការនៅក្នុងវិស័យមូលបត្រគឺ អ្វីមួយដែលគេហៅថា ទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជី ។ ស្របពេលដែលអាជីវករឈ្មួញកណ្តាលត្រូវបានតម្រូវឱ្យចុះបញ្ជីបន្ទាប់ពីច្បាប់ស្តីពីផ្សារភាគហ៊ុនឆ្នាំ 1934 ទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីរឺ RIAs ដែលពួកគេត្រូវបានគេហៅថាជាលើកដំបូងបានចូលមកក្នុងទម្រង់បច្ចុប្បន្នរបស់ពួកគេជាមួយនឹងការអនុម័តច្បាប់ប្រឹក្សាយោបល់វិនិយោគឆ្នាំ 1940 ។ ច្រឡំឈ្មួញឈ្មួញកណ្តាលនិងទីប្រឹក្សាវិនិយោគចុះបញ្ជី, ពួកគេគឺជារឿងផ្សេងគ្នាខ្លាំងណាស់។ (វាជាការសំខាន់ក្នុងការទទួលស្គាល់ថាពាក្យថា "បានចុះបញ្ជី" នៅក្នុងទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីនោះមិនមែនជាចំណងជើងទេហើយក៏មិនមែនជាចំណាត់ថ្នាក់នៃចំណេះដឹងជំនាញឬជំនាញណាមួយជាក់លាក់ជាក់លាក់នោះទេ។ វាគ្រាន់តែជាការចង្អុលបង្ហាញថាក្រុមហ៊ុនបានបំពេញតាមតម្រូវការអប្បបរមាដែលចាំបាច់។ ដើម្បីចូលរួមក្នុងអាជីវកម្ម។ )

ទីមួយឈ្មួញឈ្មួញកណ្តាលត្រូវបានចងភ្ជាប់ដោយស្តង់ដារអប្បរមានៃការប្រព្រឹត្ដទៅរកអតិថិជនរបស់ពួកគេដែលត្រូវការដើម្បីបង្ហាញពីការផ្តល់អនុសាសន៍ផ្អែកលើអ្វីដែលគេស្គាល់ថាជាភាពសមស្រប។ នោះគឺជាអ្នកចែកបៀឈ្មួញកណ្តាលត្រូវការដើម្បីអាចបង្ហាញថាសុវត្ថិភាពដែលបានផ្ដល់អនុសាសន៍ឱ្យអតិថិជនគឺសមស្របនៅក្នុងន័យទូទៅសម្រាប់អតិថិជននោះ។ អ្នកតំណាងឈ្មួញកណ្តាលមិនមានស្ត្រីមេម៉ាយអាយុ 93 ឆ្នាំលក់ភាគហ៊ុនទាំងអស់របស់ខ្លួនដើម្បីវិនិយោគអ្វីគ្រប់យ៉ាងនៅក្នុង មូលនិធិជួញដូរប្តូរប្រាក់ ដែលជាការមិនត្រឹមត្រូវ។ ការរិះគន់ស្តង់ដារនេះគឺថាវាអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកលក់ឈ្មួញកណ្តាលជំរុញផលិតផលនិងសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុដែលមានផលប្រយោជន៍ផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុរបស់ពួកគេមិនមែនចំណាប់អារម្មណ៍របស់អតិថិជនរួមទាំងការទិញម៉ាស៊ីនភ្ញៀវទិញតិចជាងការគិតថ្លៃសម្រាប់អតិថិជន។ - លក្ខខណ្ឌនៃ មូលនិធិទៅវិញទៅមក , មួយចំនួនផ្ទុកបន្ទុកនៃការលក់ 5,75% ។ មូលនិធិទៅវិញទៅមកក៏មាននិន្នាការមាន សមាមាត្រចំណាយខ្ពស់ ផងដែរ។ នាយកដ្ឋានពលកម្មបានសម្រេចចិត្តយកស្តង់ដានេះយ៉ាងហោចណាស់ក៏ដូចជាទាក់ទងទៅនឹងគណនីចូលនិវត្តន៍ហើយបានអនុម័តច្បាប់ដែលត្រូវបានគេប្រជែងគ្នាយ៉ាងស្វិតស្វាញ។ ច្បាប់ថ្មីនេះតម្រូវឱ្យឈ្មួញកណ្តាលដែលគ្រប់គ្រងគណនីចូលនិវត្តន៍ដូចជា Roth IRA ដើម្បីដើរតួជាការទទួលខុសត្រូវដោយមាន ស្តង់ដារទុកចិត្ត ។

ស្តង់ដារសុវត្ថិភាពគឺជាកិច្ចព្រមព្រៀងធំជាងព្រោះវាតំណាងអោយកាតព្វកិច្ចខ្ពស់បំផុតដែលមនុស្សម្នាក់អាចជំពាក់មនុស្សម្នាក់ទៀតក្រោមច្បាប់អាមេរិច។ នរណាម្នាក់ដែលដើរតួជាអ្នកទទួលខុសត្រូវត្រូវតែធ្វើសកម្មភាពក្នុងផលប្រយោជន៍ដ៏ល្អបំផុតរបស់បុគ្គលដែលគាត់តំណាងឬកំពុងបម្រើ។ ទំនាស់ផលប្រយោជន៍ត្រូវបានបង្ហាញ។ បទដ្ឋាននៃការប្រព្រឹត្ដត្រូវតែគ្មានកំហុសឆ្គង។ ការផ្តល់ដំបូន្មានក្នុងការវិនិយោគត្រូវតែមានច្រើនជាងសមរម្យ។ ឧទាហរណ៍អ្នកនឹងមានពេលវេលាពិបាកពន្យល់អំពីខ្លួនអ្នកប្រសិនបើអ្នកមានអតិថិជនវិនិយោគនៅក្នុងមូលនិធិដែលផ្តល់ការកាន់កាប់មូលប្បទានប័ត្រដូចគ្នានឹងប៉ុន្តែវាមានតំលៃថ្លៃជាងច្រើនដងបើអ្នកជាអ្នកទទួលខុសត្រូវ។ ស្តង់ដារនៃការទុកចិត្តគឺជាការព្រមព្រៀងដ៏ធំមួយដែល មានករណីដែលឪពុកម្តាយបានផ្តល់ប្រាក់កម្ចីកុមារតាមរយៈគណនី UTMA ដែលជាប្រភេទប័ណ្ណកម្មសិទ្ធិដែលត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយការផ្លាស់ប្តូរឯកសណ្ឋានទៅជាច្បាប់អនីតិជននៃរដ្ឋដែលបានផ្តល់ឱ្យជាអ្នកថែរក្សា។ អ្នកផ្តល់អំណោយចែកទ្រព្យសម្បត្តិដូចជាស្តុកនៅក្នុងគណនីឈ្មួញកណ្ដាលសម្រាប់កុមារអនីតិជនដែលស្ថិតក្រោមកាតព្វកិច្ចភារកិច្ចរហូតដល់កុមារអនីតិជនឈានដល់អាយុចាស់ទុំជាញឹកញាប់ 21 ប៉ុន្តែជាមួយរដ្ឋមួយចំនួនកំណត់ព្រំដែនស្រេចចិត្តខ្ពស់រហូតដល់ 25 - ហើយបន្ទាប់មក បានប្រើប្រាក់ដើម្បីបង់ប្រាក់សម្រាប់ការសង្គ្រោះបន្ទាន់ផ្នែកវេជ្ជសាស្ត្ររបស់កុមារតែប៉ុណ្ណោះដើម្បីមានដីការបស់តុលាការដែលថាឪពុកម្តាយត្រូវបង់លុយទាំងអស់ដោយការប្រាក់ ។

ក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីមួយចំនួនបានយកចិត្តទុកដាក់បន្ថែមទៀតដោយប្រកាសខ្លួនឯងថាជា "ថ្លៃតែប៉ុណ្ណោះ" ។ ទីប្រឹក្សាចុះបញ្ជីវិនិយោគដែលមានថ្លៃកម្រៃចំណាយលើទំរង់សម្ភារៈសំណងផ្សេងៗទៀតនិងបង្កើតប្រភពចំណូលតែមួយគត់របស់ខ្លួនពីកម្រៃសេវាដែលជាញឹកញាប់ជាភាគរយនៃទ្រព្យសម្បត្តិក្រោមការគ្រប់គ្រងសម្រាប់អ្វីមួយដូចជា គណនីដែលគ្រប់គ្រងដោយបុគ្គល បង់ទៅឱ្យក្រុមហ៊ុនដោយផ្ទាល់ពីសំណាក់អតិថិជន។ អាគុយម៉ង់នេះបានធ្វើឱ្យមានការកាត់បន្ថយយ៉ាងខ្លាំងនូវទំនាស់នៃការចាប់អារម្មណ៍រវាងក្រុមហ៊ុននិងអតិថិជនពីព្រោះក្រុមហ៊ុនមិនគួរមានការលើកទឹកចិត្តផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុក្រៅពីការជួយដល់អតិថិជនឱ្យរីកចម្រើនទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ខ្លួននោះទេព្រោះប្រាក់កម្ចីដែលអតិថិជនមានការទទួលខុសត្រូវនោះកាន់តែច្រើន។ ទទួលបានប្រាក់ខែ។ ដូចខ្ញុំបានពន្យល់នៅក្នុងអត្ថបទមួយដែលមានឈ្មោះថា ក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិសម្រាប់អ្នកចាប់ផ្តើមដំបូង វាហាក់ដូចជាមានលក្ខណៈសាមញ្ញជាងក្នុងចំណោមក្រុមហ៊ុនដែលផ្តោតទៅលើទ្រព្យសម្បត្តិដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិច្រើននិងមានកម្រិតខ្ពស់ព្រោះវាអាចជាបញ្ហាប្រឈមក្នុងការផ្តល់សេវាកម្មគណនីតូចតាចតាមរបៀបដែលមានប្រយោជន៍ផ្នែកសេដ្ឋកិច្ច។

តើឈ្មួញកណ្តាលដែលចុះបញ្ជីដោយអក្សរកាត់ជាអ្វី?

ឈ្មួញកណ្តាលដែលបានចុះបញ្ជីត្រូវបានចុះបញ្ជីជាបុគ្គល (បុគ្គល) ឬក្រុមហ៊ុន (ភាពជាដៃគូទូទៅភាពជាដៃគូមានកម្រិតក្រុមហ៊ុនទទួលខុសត្រូវមានកម្រិតក្រុមហ៊ុនសាជីវកម្មឬអង្គភាពផ្សេងទៀត) ដែលត្រូវបានចុះបញ្ជីជាឈ្មួញកណ្តាលនិងជាវិនិយោគិនដែលបានចុះបញ្ជី ទីប្រឹក្សា។ ទោះបីជាការកើនឡើងនៃប្រជាប្រិយភាពរបស់ខ្លួនក៏ដោយក៏ការចុះបញ្ជីពីរអាចមានភាពលំបាកព្រោះវាអាចពិបាកសម្រាប់អតិថិជនឬអតិថិជនដើម្បីបំបែកគំនិតរបស់ខ្លួនទៅនឹងអ្នកតំណាងម្នាក់នៅគ្រប់ពេលវេលា។ ក្រុមហ៊ុនដែលចូលក្នុងប្រភេទនេះជួនកាលត្រូវបានគេហៅថាទីប្រឹក្សា "កូនកាត់" ។ ជាការពិតអ្នកតំណាងដែលអតិថិជនធ្វើការត្រូវប្តូររវាងមួកពីរសម្រេចចិត្តថាតើគាត់ត្រូវបានគេតម្រូវឱ្យធ្វើជាអ្នកទទួលខុសត្រូវដោយរបៀបណាដែលជាប្រយោជន៍របស់អតិថិជនឬឈ្មួញកណ្តាល។ ដែលអនុញ្ញាតឱ្យគាត់ដើម្បីបង្កើតប្រាក់ចំណូលដោយការលក់ផលិតផលហិរញ្ញវត្ថុអតិថិជនដែលបំពេញតាមស្តង់ដារសមរម្យ។ និយតករហាក់ដូចជាបានយកចិត្តទុកដាក់កាន់តែច្រើននៅពេលដែលចំនួនឈ្មួញកណ្តាលដែលបានចុះបញ្ជីត្រឹមត្រូវបានកើនឡើងក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះថ្វីបើអ្វីដែលនៅតែជាភាគរយតិចតួចនៃឧស្សាហកម្មហិរញ្ញវត្ថុទាំងមូល។ ដើម្បីដាក់ចំណុចល្អនៅលើវា កាសែត Wall Street Journal បានដំណើរការរឿងមួយនៅថ្ងៃទី 26 ខែមីនាឆ្នាំ 2015 ដែលត្រូវបានគេហៅថា ប្រឹក្សាចុះបញ្ជីវិនិយោគទុនទ្វេដងធ្វើឱ្យព្រិលបណ្តាញឈ្មួញកណ្តាល ដោយ Mattias Rieker ដែលបានថ្លែងថា "ចំនួនអ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាដែលបានចុះបញ្ជីពីរនាក់នៅតែតូចប៉ុន្តែបានកើនឡើងដោយ 50% ក្នុងចន្លោះឆ្នាំ 2008 និង 2013 ដល់ជាង 24.000 នាក់ក្នុងចំណោមបុគ្គលិកប្រឹក្សាយោបល់សរុបជាង 285.000 នាក់នេះបើយោងតាមក្រុមហ៊ុនស្រាវជ្រាវទិន្នន័យ Cerulli ។ "

អ្វីដែលវិនិយោគិនចង់វិនិយោគលើឈ្មួញកណ្តាល?

ប្រសិនបើអ្នកកំពុងគិតអំពីការធ្វើការជាមួយឈ្មួញកណ្តាលអ្នកមានកត្តាមួយចំនួនដែលអ្នកគួរពិចារណាក្រៅពីកត្តាជាក់ស្តែងដូចជាកម្លាំងហិរញ្ញវត្ថុនិងនិយតកម្មត្រឹមត្រូវនិងលិខិតបញ្ជាក់ផ្សេងៗទៀត។

1. តើឈ្មួញឈ្មួញកណ្តាលឬអ្នកតំណាងឈ្មួញកណ្តាលមានប្រវត្តិឧក្រិដ្ឋកម្មប្រវត្តិសាស្ត្រនៃការចោទប្រកាន់អំពីកំហុសវិជ្ជាជីវៈឬហេតុការណ៍សំខាន់ៗផ្សេងទៀតដែលអ្នកគួរដឹងឬទេ? ដើម្បីស្វែងយល់ចម្លើយប្រើប្រព័ន្ធ FINRA BrokerCheck ដើម្បីស៊ើបអង្កេតពាក្យបណ្តឹងដែលបានដាក់ប្តឹងអ្នកលក់ឈ្មួញកណ្តាលដែលអ្នកកំពុងពិចារណាប្រគល់ប្រាក់របស់អ្នក។
2. តើអ្នកសុខស្រួលទេ? ស្តាប់វៀនរបស់អ្នកហើយខ្ចីគំនិតពីវិនិយោគិនដ៏ល្បីម្នាក់គ្រាន់តែធ្វើការជាមួយអ្នកណាម្នាក់ដែលអ្នកចូលចិត្តសរសើរនិងទុកចិត្ត។ បើនៅតែមានសម្លេងតូចនៅខាងក្រោយក្បាលឬបេះដូងរបស់អ្នកកំពុងប្រាប់អ្នកឱ្យដើរចេញកុំព្រងើយកន្តើយ។ អ្នកតែងតែអាចរកឃើញឈ្មួញឈ្មួញកណ្តាល។ អ្នកមិនចាំបាច់ធ្វើការជាមួយនរណាម្នាក់ជាពិសេសឬសូម្បីតែក្រុមហ៊ុនជាក់លាក់មួយ។ កុំភ្លេចថាវាគឺជាប្រាក់របស់អ្នក។
3. តើអ្នកតំណាងឈ្មួញកណ្តាលបានស្តាប់អ្នកឬទេ? តើគាត់យល់ដឹងពីកាលៈទេសៈតម្រូវការតម្រូវការលក្ខខណ្ឌចង់បានចំណង់ចំណូលចិត្តនិងគុណតម្លៃរបស់អ្នកទេ?
4. តើឯកសារបង្ហាញឯកសារច្បាស់លាស់ដែរឬទេ? តើអ្នកយល់ពីអ្វីដែលអ្នកនឹងត្រូវទទួលនិងអ្វីដែលអ្នកនឹងត្រូវបង់សម្រាប់វា?