ដោយបានផ្តល់កំណត់ត្រាជាច្រើនទសវត្សរ៍របស់គាត់នៅលើទីផ្សារវិនិយោគិនជាច្រើនចង់រៀនពីរបៀបជ្រើសរើសភាគហ៊ុនដូចជាប៊ូហ្វេតជាដើម។ ប៉ុន្តែសម្រាប់វិនិយោគិនម្នាក់ៗរួមទាំងភរិយារបស់គាត់ Buffett បន្តវិលត្រឡប់ទៅរកយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគជាមូលដ្ឋានមួយហើយវាជាយុទ្ធសាស្ត្រមួយដែលមិនទាក់ទងនឹងការជ្រើសរើសភាគហ៊ុនឯកជន។
ដំបូន្មាន Buffett សម្រាប់ភរិយារបស់គាត់
នៅក្នុង លិខិតប្រចាំឆ្នាំ 2013 របស់គាត់ ចំពោះភាគទុនិក លោក Buffett បានប្រាប់អំពីការស្លាប់របស់គាត់ហើយបានផ្តល់ការណែនាំច្បាស់លាស់ដល់អ្នកទទួលបន្ទុកគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិដ៏ធំរបស់គាត់សម្រាប់ភរិយារបស់គាត់។
"ដំបូន្មានរបស់ខ្ញុំចំពោះអ្នកទទួលប្រាក់កម្ចីមិនមានភាពសាមញ្ញជាងនេះទេ។ ដាក់ 10% នៃសាច់ប្រាក់ក្នុង សញ្ញាប័ណ្ណរដ្ឋាភិបាល រយៈពេលខ្លី និង 90% នៅក្នុង សន្ទស្សន៍ S & P 500 ទាបបំផុត ។ ខ្ញុំជឿជាក់ថាលទ្ធផលនៃការទុកចិត្តយូរអង្វែងពីគោលនយោបាយនេះនឹងខ្ពស់ជាងអ្វីដែលអ្នកវិនិយោគភាគច្រើនទទួលបាន - មិនថាមូលនិធិសោធននិវត្តន៍ស្ថាប័ននិងបុគ្គលដែលជួលអ្នកគ្រប់គ្រងតម្លៃខ្ពស់នោះទេ។
ហើយវាជាដំបូន្មានរបស់គាត់ម្តងហើយម្តងទៀត។ នៅឯកិច្ចប្រជុំប្រចាំឆ្នាំ 2016 របស់ម្ចាស់ភាគហ៊ុន Berkshire Hathaway ដែលត្រូវបានគេហៅថា "Woodstock of Capitalism" លោក Buffett បានឆ្លើយតបនឹងសំណួរថាតើវិនិយោគិនជាមធ្យមគួរគ្រប់គ្រងមូលនិធិរបស់ពួកគេដោយគ្រាន់តែទិញមូលនិធិ S & P និងទៅអង្គុយនៅ 50 ឆ្នាំខាងមុខនេះ។
ការរិះគន់របស់ Buffett ចំពោះអ្នកគ្រប់គ្រងវិនិយោគមានតម្លៃថ្លៃគឺច្បាស់ណាស់។
ហើយគាត់មិនបានបង្ហាញថាការទុកចិត្តរបស់គាត់កាន់ភាគហ៊ុនតែមួយសូម្បីតែ Berkshire Hathaway ផ្ទាល់របស់គាត់។ ផ្ទុយទៅវិញលោកបានប្រមូលផ្តុំការវិនិយោគទៅលើភាគហ៊ុន S & P 500 ដែលជាប្រភេទមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលធ្វើទៅតាមការអនុវត្តនៃក្រុមហ៊ុនសាធារណៈធំបំផុតចំនួន 500 នៅអាមេរិក។
ជំនឿរឹងមាំរបស់លោក Buffett ក្នុង S & P 500 ខ្លាំងណាស់ដែលគាត់ភ្នាល់ 1 លានដុល្លារដែល S & P 500 នឹងធ្វើបានល្អជាងការជ្រើសរើសមូលនិធិការពារហានិភ័យ។
រហូតមកដល់ពេលនេះវាហាក់បីដូចជាប៊ូហ្វេតកំពុងស្ថិតនៅលើផ្លូវដើម្បីឈ្នះ។
ប៉ុន្តែតើលោក Warren Buffet វិនិយោគលើភាគហ៊ុនឯកត្តជនដែរឬទេ?
អ្នកប្រហែលជាឆ្ងល់ថាហេតុអ្វីបានជាក្រុមហ៊ុនផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ប៊ូហ្វិតមិនបានធ្វើតាមដំបូន្មានរបស់គាត់។ បន្ទាប់ពីទាំងអស់ក្រុមហ៊ុន Berkshire Hathaway ត្រូវបានបង្កើតឡើងដើម្បីវិនិយោគលើក្រុមហ៊ុនឯកជនហើយក្រុមហ៊ុនរបស់ខ្លួនមានគម្រោងវិនិយោគរាប់ពាន់លានដុល្លារនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនដូចជា Wells Fargo, American Express និង Coca-Cola ។
វាជាសំពៀតឥណទានមួយដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយទស្សនវិជ្ជាមួយដែលហៅថាការ វិនិយោគមានតម្លៃ ដែលត្រូវបានត្រួសត្រាយដោយគ្រូបង្វឹកនិងសាស្ត្រាចារ្យប៊្រីមប៊ីនហាមប្រាយហ្វាត។ ការវិនិយោគតម្លៃមិនអើពើនឹងការផ្លាស់ប្តូរនៅលើទីផ្សារហើយផ្តោតលើតម្លៃខាងក្នុងរបស់ក្រុមហ៊ុន។ លោក Buffett និងក្រុមការងាររបស់លោកផ្តោតលើការស្វែងរកក្រុមហ៊ុនដែលមានអត្ថប្រយោជន៍ប្រកួតប្រជែងការគ្រប់គ្រងល្អនិងមានតម្លៃខ្ពស់ជាងតម្លៃភាគហ៊ុនបច្ចុប្បន្ន។
កំណត់ត្រាសំណព្វរបស់ Buffett សម្រាប់វាស់តម្លៃរបស់ក្រុមហ៊ុនគឺតម្លៃ សៀវភៅក្នុងមួយហ៊ុន ។ នេះវាស់តម្លៃទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ក្រុមហ៊ុនបើប្រៀបធៀបនឹងតម្លៃភាគហ៊ុនដែលផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវរង្វាស់អភិរក្សនៃអ្វីដែលក្រុមហ៊ុនមានតម្លៃ។
ប្រសិនបើអ្នកចង់រើសភាគហ៊ុនការវិនិយោគមានតម្លៃជាយុទ្ធសាស្ត្រដ៏ល្អមួយដើម្បីធ្វើតាម។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយចូរចាំថាប៊ូហ្វេតនិងក្រុមវិនិយោគរបស់គាត់គ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិរាប់ពាន់លានដុល្លារហើយមានសមត្ថភាពធ្វើវិនិយោគទុនដ៏ធំធេងនិងមានឥទ្ធិពលលើប្រតិបត្តិការរបស់ក្រុមហ៊ុននៅក្នុងផលប័ត្រ Berkshire Hathaway ។
វិនិយោគិនបុគគលធ្វើការជាធម្មតាដោយរាប់ពាន់ដុល្លារមិនមែនរាប់ពាន់លានដុល្លារទេហើយមិនមានពេលវេលាទ្រព្យសម្បត្តិឬជំនាញដើម្បីធ្វើត្រាប់តាមភាពជោគជ័យរបស់លោកប៊ូហ្វេត។
ប្រាជ្ញានៃការជ្រើសរើសភាគហ៊ុន
ភាពខុសប្លែកគ្នាដ៏សំខាន់មួយទៀតគឺថាវិនិយោគិនម្នាក់ៗមិនដូចអ្នកវិនិយោគទុនដ៏ធំដូចជា Berkshire Hathaway ទេដែលមិនអាចដោះស្រាយបញ្ហាខាតបង់ធំ ៗ ដែលកើតមានជាមួយការវិនិយោគនៅក្នុងទីផ្សារ។
ហើយកុំធ្វើឱ្យមានកំហុស: ការខាតបង់ទាំងនោះនឹងមក។ មនុស្សគ្រប់គ្នាបានលឺរឿងមួយពីនរណាម្នាក់ដែលបានជ្រើសរើសយកភាគហ៊ុនដ៏អស្ចារ្យនិងវាយលុកវាជាអ្នកមាន - មិនថាវាទិញភាគហ៊ុន Google ឬ Netflix ក្នុងតម្លៃទាបភ្លាមៗទេបន្ទាប់ពីការបោះផ្សាយលក់មូលបត្រជាលើកដំបូងរបស់ពួកគេឬការទិញភាគហ៊ុនក្រុមហ៊ុនអាកាសចរណ៍មួយបន្ទាប់ពីការវាយប្រហារថ្ងៃទី 11 ខែកញ្ញា។ ប៉ុន្តែអ្នកហាក់ដូចជាមិនសូវឮនរណាម្នាក់ដែលបាត់បង់អ្វីៗទាំងអស់នៅពេលដែល Enron បានធ្លាក់ទៅក្នុងរឿងអាស្រូវឬពីភាគទុនិកនៅក្រុមហ៊ុន GT Advanced Technologies ដែលបានឃើញភាគហ៊ុនរបស់ពួកគេក្លាយទៅជាគ្មានតំលៃនៅពេលក្រុមហ៊ុន Apple ជ្រើសរើសអ្នកផ្គត់ផ្គង់ថ្មីសម្រាប់អេក្រង់កញ្ចក់របស់ខ្លួន។
គ្រាន់តែមានរឿងរ៉ាវនៃភាពថ្លៃថ្នូរនៅផ្សារហ៊ុនមានរឿងរ៉ាវជាច្រើនដែលខាតបង់។
តើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីរៀបចំសំពៀតឥណទានរបស់អ្នក
ប្រសិនបើអ្នកចង់ធ្វើតាមដំបូន្មានរបស់អ្នកស្រីប៊ូហ្វេតសម្រាប់វិនិយោគិននីមួយៗនេះគឺជាវិធីមួយដែលអ្នកអាចធ្វើវាបាន។ ជាការរំលឹកមួយនេះគឺជាការណែនាំជាមូលដ្ឋានរបស់គាត់សម្រាប់ការរៀបចំសំពៀតឥណទានដែលបានកសាងឡើងជុំវិញការវិនិយោគសន្ទស្សន៍: "ដាក់ 10% នៃសាច់ប្រាក់ក្នុងសញ្ញាប័ណ្ណរដ្ឋាភិបាលរយៈពេលខ្លីនិង 90% នៅក្នុងមូលនិធិ S & P 500 ដែលមានតម្លៃទាប" ។
សូមចាប់ផ្តើមជាមួយនឹងចំណងទាំងនោះ។ ដូចទៅនឹង S & P 500 ដែរអ្នកអាចទិញមូលនិធិទៅវិញទៅមកឬ ETF ដើម្បីធ្វើការវិនិយោគនៅក្នុងកញ្ចប់ប័ណ្ណបំណុលរដ្ឋាភិបាលរយៈពេលខ្លី។ ក្រុមហ៊ុន Vanguard ផ្តល់ជូននូវ Bond ETF ដែលមានរយៈពេលខ្លីរបស់ខ្លួនជាមួយ VGSH ticker ។ ប្រាក់ឧបត្ថម្ភធនដែលមានតំលៃថោកសមរម្យសម្រាប់ឧត្ដមនាវីត្រគឺអាចរកបាននៅក្រោម សៃថ៍សឹក VSBSX ផងដែរ។
សម្រាប់ភាគហ៊ុនរបស់ S & P 500 ដែលមានតម្លៃថោកបំផុតនេះសម្រាប់ភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុន Buffett នេះមានជម្រើសមូលនិធិជាច្រើន។ អ្នកវិនិយោគភាគច្រើននឹងចាប់ផ្តើមជាមួយ Vanguard S & P 500 ETF ជានិមិត្តសញ្ញា Ticket VOO ។ មូលនិធិទៅវិញទៅមក, និមិត្តសញ្ញាមូលប័ត្រ VFINX អ្នកវិនិយោគយ៉ាងហោចណាស់ក៏ 10.000 ដុល្លារដើម្បីបញ្ចោញការវិនិយោគនេះអាចទទួលបានថ្លៃឈ្នួលទោះបីជាមូលនិធិឧត្តមន័រភាគហ៊ុនរួមគ្នា, និមិត្តសញ្ញា Ticket VFIAX ក៏ដោយ។
យើងបានប្រើមូលនិធិ Vanguard នៅក្នុងឧទាហរណ៍នេះដោយសារតែតម្លៃទាបរបស់ពួកគេប៉ុន្តែឈ្មួញជើងសាដែលអ្នកប្រើនឹងមានជម្រើសដូចគ្នា។
អត្ថប្រយោជន៍នៃមូលនិធិលិបិក្រម
ការវិនិយោគក្នុងមូលនិធិលិបិក្រមមានគុណសម្បត្តិជាច្រើនក្នុងការជ្រើសរើសភាគហ៊ុន។
ការធ្វើពិពិធកម្មឆាប់រហ័ស: នៅពេលទិញស្តុកបុគ្គលវាត្រូវចំណាយពេលនិងប្រាក់បន្តិចបន្តួចដើម្បីបង្កើតផលប័ត្រចម្រុះ។ វាមានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការអនុវត្តការធ្វើពិពិធកម្មនៅទូទាំងក្រុមហ៊ុននិងឧស្សាហកម្ម។ ការវិនិយោគនៅក្នុង S & P 500 មូលនិធិសកលផ្តល់ឱ្យអ្នក 500 ក្រុមហ៊ុនក្នុងពេលតែមួយ។ ការកាន់កាប់ភាគហ៊ុនកំពូលរួមមានក្រុមហ៊ុន Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, ក្រុមហ៊ុន Berkshire Hathaway, ក្រុមហ៊ុន General Electric និងក្រុមហ៊ុន JP Morgan Chase ។ ស្វែងយល់បន្ថែមអំពីបញ្ជី S & P 500 នៅទំព័រផ្លូវការនៅ Standard & Poor's ។
ការភ្នាល់លើសេដ្ឋកិច្ចអាមេរិក: ការភ្នាល់លើក្រុមហ៊ុនសាធារណៈធំបំផុតចំនួន 500 នៅសហរដ្ឋអាមេរិកអាចប្រៀបធៀបទៅនឹងការភ្នាល់លើសេដ្ឋកិច្ចរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកទាំងមូល។ ខណៈពេលដែលក្រុមហ៊ុនមួយអាចតាមដានជោគវាសនារបស់ក្រុមហ៊ុនអេនរ៉ុនក្រុមហ៊ុនទាំងនេះមានស្ថិរភាពហើយក្រុមហ៊ុន Blue Chip នឹងមានស្ថេរភាពយូរអង្វែង។
កាន់តែងាយស្រួលក្នុងការត្រួតពិនិត្យអារម្មណ៍: ផែនការវិនិយោគដ៏ល្អបំផុតគឺបន្តការរួមចំណែកតិចតួចតាមពេលវេលា។ នៅពេលអ្នកទិញនិងលក់ភាគហ៊ុនបុគ្គលអ្នកតែងតែគិតពីការទិញនិងលក់។ នេះនាំឱ្យវិនិយោគិនជាច្រើនបានទិញនិងលក់នៅពេលខុស។ វាស្ទើរតែមិនអាចទៅរួចទេក្នុង ការធ្វើទីផ្សារពេលវេលា ។ ផ្ទុយទៅវិញសូមអនុវត្តតាមការពិតដែលបានព្យាយាមនិងពិតប្រាកដដែលជាកន្លែងដែលអ្នក រីករាយនឹងការកើនឡើងដ៏ធំ បន្ទាប់ពីរយៈពេលទីផ្សារចលាចលមួយ។
ថ្លៃពាណិជ្ជកម្មទាប: អ្នកអាចធ្វើការជួញដូរភាគហ៊ុនមួយចំនួនដោយមិនគិតថ្លៃដល់ឈ្មួញជើងសាថ្មីដូចជា Loyal3 និង Robinhood ប៉ុន្តែឈ្មួញកណ្តាលភាគច្រើននៅតែគិតប្រាក់ប្រហែល 10 ដុល្លារក្នុងមួយពាណិជ្ជកម្ម។ ការទិញនិងការលក់ភាគហ៊ុនដើម្បីបង្កើតផលប័ត្រអាចមានតម្លៃរាប់ពាន់ឬរាប់ពាន់ដុល្លារ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសាធំ ៗ ភាគច្រើនផ្តល់សិទ្ធិចូលមើលមូលនិធិរបស់ S & P 500 ដោយមិនគិតថ្លៃ។ ប្រសិនបើអ្នកមិនមានចំណូលចិត្តអ្នកអាចធ្វើតាមដំបូន្មានរបស់ប៊ូតធីតដើម្បីទិញកំណែ Vanguard នៃមូលនិធិនេះ។ Vanguard ផ្តល់ជូននូវការធ្វើជំនួញដោយឥតគិតថ្លៃនៃមូលនិធិរបស់ខ្លួនប្រសិនបើអ្នកបើកគណនី Vanguard ដោយឥតគិតថ្លៃ។
ចូលនិវត្តន៍ដូចជា លោកវរិនប៊ូហ្វេត ។