រៀនអំពីការជួលមេធាវីផែនការអចលនទ្រព្យ

នៅពេលពិចារណាប្រសិនបើអ្នកត្រូវការជួលមេធាវីរៀបចំផែនការអចលនវត្ថុសូមពិចារណារឿងនេះ - ការធ្វើផែនការអចលនទ្រព្យគឺជាអាជីវកម្មដ៏សំខាន់។ ពាក្យខុសឆ្គងមួយឬក៏ហត្ថលេខាណាដែលបាត់ខ្លួនអាចប្តូរចេតនាទាំងមូលឬចេតនា។ ក្រៅពីនេះហេតុផលទាំងបីដែលបានរៀបរាប់ខាងក្រោមគួរគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីបញ្ចុះបញ្ចូលអ្នកឱ្យចេញក្រៅហើយស្វែងរកនិងជួលមេធាវី រៀបចំផែនការអចលនទ្រព្យដែល មានលក្ខណៈគ្រប់គ្រាន់ដើម្បី រៀបចំឯកសាររៀបចំផែនការអចលនទ្រព្យ របស់អ្នក។

មេធាវីផ្នែកអចលនទ្រព្យត្រូវការជាចាំបាច់ចាប់តាំងពីគំរោងច្បាប់គ្រប់គ្រងដែនដី

ច្បាប់របស់រដ្ឋមានលក្ខណៈជាក់លាក់អំពីអ្វីដែលអាចនិងមិនអាចមាននៅក្នុងឆន្ទៈការជឿទុកចិត្តឬ អំណាច ផ្នែកវេជ្ជសាស្រ្តឬ ហិរញ្ញវត្ថុរបស់មេធាវី។ ដែលអាចនិងមិនអាចបម្រើជា អ្នកតំណាងផ្ទាល់ខ្លួន , អ្នកទទួលបាន, surrogate ការថែទាំសុខភាពឬមេធាវីនៅក្នុងការពិត; ដែលអាចនិងមិនអាចធ្វើជាសាក្សីចំពោះឆន្ទៈការជឿទុកចិត្តឬអំណាចផ្នែកវេជ្ជសាស្រ្តឬហិរញ្ញវត្ថុរបស់មេធាវី; និងអ្វីដែលត្រូវធ្វើនៅពេលចុះហត្ថលេខាលើឆន្ទៈការទុកចិត្តឬអំណាចផ្នែកវេជ្ជសាស្រ្តឬហិរញ្ញវត្ថុរបស់មេធាវី។

ឧទាហរណ៍នៅរដ្ឋផ្លរីដាអ្នកតំណាងផ្ទាល់ខ្លួនត្រូវតែមានទំនាក់ទំនងជាមួយអ្នកដោយឈាមឬអាពាហ៍ពិពាហ៍ឬបើមិនដូច្នោះទេបន្ទាប់មកអ្នករស់នៅរដ្ឋ។ ម្ដងហើយម្ដងទៀតខ្ញុំឃើញឆន្ទៈរបស់ អ្នករស់នៅរដ្ឋផ្លរីដា ដែលកំណត់មិត្ដភក្ដិឬមេធាវីពីរដ្ឋដែលជាអ្នកតំណាងផ្ទាល់ខ្លួន។ នេះមិនមែនជាអ្នករស់នៅមិនមែនជាសាច់ញាតិធម្មតាមិនអាចបម្រើហើយតាមការពិតនឹងមិនត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យបម្រើនៅក្នុងរដ្ឋផ្លរីដាឡើយ។ ការធ្វើការជាមួយ មេធាវីរៀបចំផែនការអចលនៈទ្រព្យដែលមានលក្ខណៈសម្បត្តិគ្រប់គ្រាន់ នឹងជួយអ្នកឱ្យជៀសវាងកំហុសឆ្គងធម្មតានិងថ្លៃដើមបែបនេះ។

ដោយគ្មានមេធាវីអចលនទ្រព្យអ្នកទិញត្រូវតែប្រយ័ត្ន

ពាក្យឡាតាំងចាស់និយាយថា "Caveat Emptor" ឬ "អ្នកទិញប្រយ័ត្ន" ពិតប្រាកដនឹងអនុវត្តចំពោះការធ្វើផែនការអចលនទ្រព្យ។ ប្រសិនបើអ្នកគិតថាអ្នកនឹងសន្សំប្រាក់ពីរបីដុល្លារដោយប្រើទម្រង់ដែលរកឃើញនៅលើអ៊ីនធឺណែតឬក្នុងសៀវភៅដោយខ្លួនឯងដើម្បីរៀបចំឯកសារផែនការអចលនទ្រព្យរបស់អ្នកបន្ទាប់មកគ្រួសាររបស់អ្នកនឹងស្ថិតនៅក្នុងការភ្ញាក់ផ្អើលយ៉ាងសាហាវនៅពេលពួកគេរៀនផ្នែកនោះ ឬឆន្ទៈទាំងអស់របស់អ្នក, ការជឿទុកចិត្តឬអំណាចផ្នែកវេជ្ជសាស្រ្តឬហិរញ្ញវត្ថុរបស់មេធាវីមិនមានសុពលភាពស្របច្បាប់ឬនឹងមិនធ្វើការដូចដែលអ្នកបានរំពឹងទុក។

បន្ទាប់មកមនុស្សរាប់ពាន់ដុល្លារនឹងត្រូវចំណាយដោយមនុស្សជាទីស្រលាញ់របស់អ្នកដែលធ្វើការជាមួយមេធាវីរៀបចំផែនការអចលនទ្រព្យដែលមានលក្ខណៈគ្រប់គ្រាន់បន្ទាប់ពីមានការពិតដោះស្រាយកំហុសរបស់អ្នក។

មេធាវីអចលនទ្រព្យអាចជួយតម្រៀបស្ថានភាពគ្រួសារឬហិរញ្ញវត្ថុដ៏ស្មុគស្មាញ

សូមក្រឡេកមើលជីវិតនិងទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អ្នកដើម្បីមើលថាតើអ្នកសមនឹងប្រភេទមួយឬច្រើនដូចខាងក្រោមនេះ:

• អ្នកស្ថិតនៅក្នុងអាពាហ៍ពិពាហ៍លើកទីពីរ (ឬក្រោយមក)
• អ្នកមានអាជីវកម្មមួយឬច្រើន
• អ្នកមានអចលនៈទ្រព្យនៅក្នុងរដ្ឋច្រើនជាងមួយ
• អ្នកមានសមាជិកគ្រួសារពិការ
• អ្នកមានកូនតូច
• អ្នកមានបញ្ហាកុមារ
• អ្នកមិនមានកូនទេ
• អ្នកចង់ចាកចេញពីអចលនទ្រព្យខ្លះឬទាំងអស់របស់អ្នកទៅជាសប្បុរសធម៌
• អ្នកមានទ្រព្យសម្បត្តិច្រើននៅក្នុង 401 (K) និង / ឬ IRAs
• អ្នកបានលែងលះគ្នានាពេលថ្មីៗនេះ
• ថ្មីៗនេះអ្នកបាត់បង់ប្តីឬប្រពន្ធឬសមាជិកគ្រួសារផ្សេងទៀត
• អ្នកមាន អចលនទ្រព្យជាប់ពន្ធ សម្រាប់គោលបំណង ពន្ធលើអចលនទ្រព្យ របស់រដ្ឋនិង / ឬរដ្ឋ

ប្រសិនបើស្ថានភាពមួយឬច្រើននេះទាក់ទងនឹងអ្នកនោះអ្នកនឹងត្រូវការការប្រឹក្សានិងដំបូន្មានពី មេធាវីរៀបចំផែនការអចលនទ្រព្យ ដើម្បីបង្កើតឯកសារផែនការអចលនទ្រព្យរបស់អ្នក។ បើមិនដូច្នោះទេវាអាចជា មេធាវីដែលមានសុពលភាព ហើយនិងនាយកដ្ឋានចំណូលរដ្ឋរបស់អ្នកនិង / ឬ IRS ដែលនឹងទទួលបណ្តុំដ៏ធំបំផុតនៃអចលនទ្រព្យរបស់អ្នក។