មូលនិធិដែលគ្រប់គ្រងដោយពន្ធអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកគ្រប់គ្រងពេលវេលានៃការកើនឡើង
ការប្រើបា្រស់ប្រសិទ្ធិភាពនៃមូលនិធិគ្រប់គ្រងពន្ធត្រូវបានអនុវត្តប្រសិនបើអ្នកមានគណនីឈ្មួញជើងសាឬការវិនិយោគនៅក្នុងមូលនិធិទៅវិញទៅមកភាគហ៊ុននិងប័ណ្ណដែលមិនស្ថិតនៅក្នុងគណនីចូលនិវត្តន៍។ (ជាមួយនឹងការវិនិយោគរបស់អ្នកដែលមានគណនីចូលនិវត្តន៍ដូចជា IRA ឬ 401 (K) ផលចំណេញទាំងអស់ត្រូវបាន ពន្យារពេលពន្ធ ដូច្នេះអ្នកមិនចាំបាច់គិតអំពីពន្ធរហូតដល់អ្នកឈានដល់ចំណុចដែលអ្នកនឹងត្រូវដកប្រាក់។ )
មូលនិធិគ្រប់គ្រងពន្ធដាអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកគ្រប់គ្រងនៅពេលដែលអ្នកទទួលបានពន្ធលើការកើនឡើងព្រោះពួកគេផ្តល់ប្រាក់ចំណេញភាគច្រើននៅក្នុងទំរង់នៃការកើនឡើងដែលមិនសមហេតុផល។ នេះមានន័យថាអ្នកមិនបង់ពន្ធរហូតដល់អ្នកលក់ភាគហ៊ុនរបស់មូលនិធិ។ តោះមើលរបៀបដំណើរការនេះ។
មានពីរប្រភេទនៃការកើនឡើងដើមទុនអ្នកនឹងទាក់ទងទៅនឹងភាគហ៊ុនរបស់អ្នក។
- មូលធនទទួលបាននៅពេលលក់ភាគហ៊ុនរបស់មូលនិធិ
នៅពេលដែលអ្នកលក់ភាគហ៊ុននៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកប្រសិនបើអ្នកលក់ឱ្យពួកគេលើសពីអ្វីដែលអ្នកបានបង់សម្រាប់ពួកគេអ្នកនឹងដឹងអំពីការកើនឡើងដើមទុនឬរយៈពេលវែង។ សម្រាប់អ្នកនៅក្នុងតង្កៀបពន្ធ 10 ឬ 15% អត្រាពន្ធលើប្រាក់កម្រៃអោយ សូន្យភាគរយ អនុវត្តទៅលើចំនួនជាក់លាក់នៃការកើនឡើងជាក់ស្តែង។ មនុស្សជាច្រើនមានឱកាសលក់ភាគហ៊ុនរបស់ពួកគេក្នុងអំឡុងពេលមួយឆ្នាំដែលអត្រាពន្ធទាបរបស់ពួកគេហើយដូច្នេះពួកគេមិនបង់ពន្ធទាំងស្រុងលើការកើនឡើងនោះទេ! - ចំណាប់ដែលបង្កប់ដែលត្រូវបានចែកចាយជារៀងរាល់ឆ្នាំ
នៅខាងក្នុងនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកនៅពេលដែលមូលនិធិលក់ភាគហ៊ុនឬប័ណ្ណដែលទទួលបានប្រាក់ចំណេញនោះត្រូវតែទទួលបានតាមអ្នកជាភាគទុនិកនៃមូលនិធិ។ ទោះបីលោកអ្នកមានលទ្ធភាពដើមទុនទាំងអស់និងភាគលាភដែលបានវិនិយោគឡើងវិញក៏ដោយលោកអ្នកនៅតែទទួលបានទំរង់ 1099 ដែលបង្ហាញពីចំនួនប្រាក់ចំណេញហើយលោកអ្នកនឹងត្រូវរាយការណ៍អំពីការចំណេញលើការបង់ពន្ធរបស់លោកអ្នកនិងបង់នូវពន្ធដែលអាចអនុវត្តបាន។ មូលនិធិភាគច្រើនចែកចាយនូវប្រភេទមូលធនកម្មទាំងនេះនៅជិតចុងឆ្នាំ។ នេះមានន័យថាដោយមានមូលនិធិទៅវិញទៅមកភាគច្រើនអ្នកនឹងមានចំនួនដើមទុនដើម្បីរាយការណ៍ជារៀងរាល់ឆ្នាំ ទោះបីជាអ្នកមិនបានលក់ភាគហ៊ុនណាមួយនៃមូលនិធិ ។
ប្រាក់ដែលបានបង្កប់អាចបង្កើនប្រាក់កម្រៃពន្ធរបស់អ្នកដោយអយុត្តិធម៌
ប្រភេទនៃការកើនឡើងលើកទីពីរនេះជារឿយៗត្រូវបានគេសំដៅលើការកើនឡើងមូលធនដែលត្រូវបានដាក់បញ្ចូលព្រោះទោះបីជាអ្នកបានកាន់កាប់មូលនិធិក្នុងរយៈពេលខ្លីក៏ដោយអ្នកអាចបញ្ចប់ការទទួលបានការចែកចាយដើមទុននិងត្រូវបង់ពន្ធ។ តើវាកើតឡើងយ៉ាងដូចម្តេច? មូលនិធិទៅវិញទៅមកប្រហែលជាបានទិញភាគហ៊ុនមួយរយៈពេលយូរមកហើយ។ យូរមុនពេលដែលអ្នកជាម្ចាស់នៃមូលនិធិនេះ។
ឥឡូវនេះពួកគេបានលក់វា។ ទោះបីជាអ្នកមានទ្រព្យសម្បត្ដិតែក្នុងរយៈពេលខ្លីក៏ដោយអ្នកនឹងចូលរួមក្នុងចំណែកសមាមាត្រនៃការកើនឡើងដើមទុនលើភាគហ៊ុននោះ។
មូលនិធិគ្រប់គ្រងពន្ធកាត់បន្ថយការចែកចាយប្រាក់កម្រៃដែលបានបញ្ចូល
មូលនិធិទៅវិញទៅមកគ្រប់គ្រងពន្ធត្រូវបានគេគ្រប់គ្រងដើម្បីកាត់បន្ថយការចែកចាយដើមទុន។ នៅខាងក្នុងមូលនិធិពួកគេធ្វើការដើម្បីប្រមូលផលខាតបង់ដើម្បីទូទាត់ការកើនឡើងជាមួយនឹងលទ្ធផលចុងក្រោយដែលអ្នកបានឃើញពីការកើនឡើងរបស់អ្នកដោយមើលការកើនឡើងថ្លៃមូលនិធិ (ប្រភេទទី 1 នៃការកើនឡើងដែលបានលើកឡើងខាងលើ) ជាជាងការកើនឡើងចំនួនដើមទុននៃប្រាក់ចំណូលប្រចាំឆ្នាំ ការចែកចាយបានរាយការណ៍នៅលើទំរង់ 1099 ។ នៅពេលអ្នកគ្រប់គ្រងនៅពេលអ្នកលក់ភាគហ៊ុនអ្នកមានការគ្រប់គ្រងច្រើនជាងឆ្នាំពន្ធដែលទទួលបានផលចំណេញ។
មូលនិធិគ្រប់គ្រងពន្ធដារក៏មានបំណងកាត់បន្ថយទម្រង់ផ្សេងៗនៃការចែកចាយជាប់ពន្ធដូចជា ប្រាក់ចំណេញ និង ប្រាក់ចំណូល ។ ឧទាហរណ៍មូលនិធិដែលមានតុល្យភាពគ្រប់គ្រងពន្ធដែលជាម្ចាស់ភាគហ៊ុននិងមូលបត្របំណុលនឹងជាម្ចាស់ប័ណ្ណបំណុលក្រុងដែលបង្កើតផលប្រយោជន៍ដែលមិនមានពន្ធលើប្រាក់ចំណូលសហព័ន្ធ។
ថវិកាដែលគ្រប់គ្រងដោយពន្ធអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកគ្រប់គ្រងនៅពេលដែលអ្នកដឹងពីការកើនឡើងដើមទុនរបស់អ្នក។ នេះគឺសំខាន់ណាស់ក្នុងការចូលនិវត្តន៍។ អ្នកមិនចង់បានវិក័យប័ត្រពន្ធភ្ញាក់ផ្អើលទេហើយការកើនឡើងនៃប្រាក់ចំណូលជាប់ពន្ធរបស់អ្នកអាចបង្កើនពន្ធ លើសន្ដិសុខសង្គមរបស់អ្នក ។
លើសពីនេះទៀតដូចដែលបានបញ្ជាក់សម្រាប់អ្នកដែលមានតម្លែពន្ធ 15% ឬទាបមានអត្រាពន្ធសូន្យភាគរយលើការកើនឡើងដើមទុនរយៈពេលវែង។ ដោយប្រើមូលនិធិដែលគ្រប់គ្រងដោយពន្ធអ្នកអាចគ្រប់គ្រងនៅពេលការកើនឡើងនេះកើតឡើងដោយការលក់ភាគហ៊ុនរបស់មូលនិធិនៅពេលអ្នកស្ថិតនៅក្នុងឆ្នាំពន្ធដែលការចំណេញនឹងមិនត្រូវបានគេយកពន្ធទេ។
ត្រូវបានប្រើយ៉ាងត្រឹមត្រូវមូលនិធិទៅវិញទៅមកគ្រប់គ្រងពន្ធដារអាចជាមធ្យោបាយមួយដើម្បីសំរេចបាននូវប្រាក់ចំណូលដែលមិនគិតពន្ធនៅក្នុងការចូលនិវត្តន៍។
កន្លែងដែលត្រូវស្វែងរកមូលនិធិដែលមានប្រសិទ្ធិភាពពន្ធ
ក្រុមហ៊ុនផ្តល់មូលនិធិទៅវិញទៅមកជាច្រើនផ្តល់ជូននូវមូលនិធិដែលត្រូវបានកំណត់ថាជា "ការគ្រប់គ្រងពន្ធ" ។ ឧទាហរណ៍ Vanguard ផ្តល់មូលនិធិមានតុល្យភាពគ្រប់គ្រងពន្ធមូលនិធិមូលនិធិអន្តរជាតិមូលនិធិតូចនិងច្រើនទៀត។
សូម្បីតែអ្នកមិនជ្រើសរើសយកមូលនិធិដែលគ្រប់គ្រងដោយអ្នកអាចបណ្តាក់ទុនបានយ៉ាងមានប្រសិទ្ធិភាពដោយប្រើ មូលនិធិ លិបិក្រមនិង មូលនិធិ ផ្លាស់ប្តូរជួញដូរ។ ឧទាហរណ៍ iShares ពន្យល់អំពីសារៈសំខាន់នៃប្រសិទ្ធភាពពន្ធនៅក្នុងទំព័រយុទ្ធសាស្ត្រពន្ធរបស់ពួកគេ។