ការបង្កើតសាច់ប្រាក់មានប្រវត្តិយូរអង្វែងនៃការវិនិយោគខ្ពស់ជាងមុន
នៅពេលប្រាក់ចំណេញត្រូវបានផ្ញើទៅកាន់ម្ចាស់គេហៅថា ភាគលាភ ។
មានការស្រាវជ្រាវដ៏ធំមួយដែលបង្ហាញពីនិន្នាការប្រវត្តិសាស្រ្តយូរអង្វែងនៃភាគលាភភាគលាភដែលកំពុងវាយលុកភាគហ៊ុនដែលមិនមានភាគលាភ។ ខណៈពេលដែលចំណុចភាគរយបន្ថែមនៅទីនេះឬនៅទីនោះហាក់ដូចជាមិនមានច្រើនទេសូមពិចារណាថាអ្នកវិនិយោគម្នាក់ដែលសន្សំប្រាក់ចំនួន 10,000 ដុល្លារក្នុងមួយឆ្នាំដែលរកបាន 7% លើប្រាក់របស់គាត់នឹងបញ្ចប់ជាមួយនឹង $ 4,065,289 បន្ទាប់ពី 50 ឆ្នាំ។ វិនិយោគិនស្រដៀងគ្នារកប្រាក់ចំណូលបាន 9% ក្នុងមួយឆ្នាំនឹងទទួលបាន 8.150.836 ដុល្លារ។ ចំនួននោះបន្ថែម 2% ក្នុងមួយឆ្នាំមានន័យថាទ្វេដងនៃទ្រព្យសម្បត្តិ!
មានមូលហេតុចម្បងបីដែលភាគលាភភាគហ៊ុនទាំងអស់ទាំងមូលមាននិន្នាការធ្វើឱ្យបានល្អប្រសើរជាងសមភាគីរបស់ពួកគេ។ ចូរក្រលេកមើលគ្នាម្នាក់ៗ។
1. ភាគលាភភាគហ៊ុនជាញឹកញាប់មានប្រាក់ចំណូលខ្ពស់ជាងមុន - អ្នកមិនអាចក្លែងបន្លំសាច់ប្រាក់
មានការប៉ាន់ស្មានជាច្រើននិងការសន្មត់នៅក្នុងគណនេយ្យ។ តើអ្នក បញ្ចុះតម្លៃ អាគារយ៉ាងលឿនដោយរបៀបណា? តើអ្នកមានទុនបម្រុងយ៉ាងច្រើនប៉ុនណាសម្រាប់ការលក់? ក្នុងរយៈពេលខ្លីវាអាចងាយស្រួលសម្រាប់អ្នកគ្រប់គ្រងដើម្បីរកប្រាក់ចំណេញនៅលើ របាយការណ៍លទ្ធផលដែល លេចឡើងខ្ពស់ជាងឬទាបជាងអ្វីដែលពួកគេពិតជាមាន។
ទាំងពីរអាចជាបញ្ហារួមទាំងការអនុវត្ត "ការខុកឃី" នៃការកាត់បន្ថយការរកប្រាក់ចំណូលពីមួយអំឡុងពេលតាមរយៈការប្រើប្រាស់វិធីសាស្រ្តគណនេយ្យឈ្លានពានតែប៉ុណ្ណោះដើម្បីជំនួសការប៉ាន់ប្រមាណអភិរក្សទាំងនោះក្នុងកំឡុងពេលដ៏លំបាកមួយដើម្បីនាំឱ្យមានតួលេខរលោងទាំងមូល។
ខណៈពេលដែលអាចមានការពិភាក្សាវែងឆ្ងាយអំពីមូលហេតុនៃឥរិយាបថនេះវិនិយោគិនតាមផ្លូវសំខាន់ទាមទារឱ្យក្រុមហ៊ុនធ្វើវាដោយទាមទារឱ្យមាននិន្នាការកើនឡើងនៃបន្ទាត់រកប្រាក់ចំណូលដែលមិនសមហេតុផលនៅពេលនោះមិនមែនជារបៀបដែលពិភពលោកធ្វើការច្រើនបំផុតទេ។
ការមើលឃើញតាមរយះផ្ទាំងថ្មពិតប្រាកដក្រោមទឹកអាចជាការពិបាកប្រសិនបើអ្នកមិនដឹងពីបច្ចេកទេសគណនេយ្យនីតិក្រមដែលត្រូវការដើម្បីបំពេញភារកិច្ចបែបនេះ។
នោះហើយជាកន្លែងដែលភាគលាភមកជួយសង្គ្រោះ។ រឿងមួយដែលអ្នកមិនអាចក្លែងក្លាយបានគឺ សាច់ប្រាក់សុទ្ធ ។ greenbacks ដែលអ្នកអាចដាក់ចូលទៅក្នុងហោប៉ៅឬប្រាក់បញ្ញើរបស់អ្នកនៅក្នុងធនាគារ។ នៅពេលក្រុមហ៊ុនផ្ញើសារទៅអ្នកដើម្បីពិនិត្យប្រាក់ចំណេញរបស់អ្នកនោះប្រាក់នោះគឺជារបស់អ្នក។ អ្នកអាចចំណាយវាផ្តល់ឱ្យសប្បុរសធម៌ វិនិយោគ ឬ បន្ថែមវាទៅការសន្សំរបស់អ្នក ។ ដោយសារភាគហ៊ុនភាគច្រើនមិនមានការសន្មតនៅប៉ុន្មានថ្ងៃមកនេះពួកគេមិនអាចយកវាត្រឡប់មកវិញបានទេ។
ដូច្នេះវាអាចត្រូវបានគេសន្និដ្ឋានបានត្រឹមត្រូវថាក្រុមហ៊ុនដែលមានប្រវត្តិយូរនៃប្រវត្តិសាស្រ្តនៃការបង្កើន ការទូទាត់ភាគលាភ ជានិច្ចខណៈពេលដែលអួតខ្លួន តុល្យភាព ហិរញ្ញវត្ថុអភិរក្សការពិតធ្វើឱ្យប្រាក់។
2. ទិន្នផលភាគលាភអាចទ្រទ្រង់ភាគហ៊ុនក្នុងកំឡុងពេលទីផ្សារធ្លាក់
ក្នុងកំឡុងពេលវិបត្ដិធំ ៗ នៃទីផ្សារភាគហ៊ុនភាគលាភភាគលាភដ៏រឹងមាំមាននិន្នាការកាន់កាប់ល្អប្រសើរជាងបងប្អូនដែលមិនបង់លុយ។ មូលហេតុគឺដោយសារតែអ្វីដែលហៅថា "ការគាំទ្រទិន្នផល" ។
ស្រមៃថាអ្នកមានផលប័ត្រជាមួយនឹង 100,000 ដុល្លារ។ អ្នកមិនបានគ្រប់គ្រងវាឱ្យល្អហើយមិនយកចិត្តទុកដាក់លើអត្ថបទអំពីការធ្វើពិពិធកម្មដូច្នេះអ្នកមានស្តុកចំនួនពីរប៉ុណ្ណោះ។ ការកាន់ស្តុកនីមួយៗមានតម្លៃ 50.000 ដុល្លារ។
ភាគហ៊ុនដំបូងបង្អស់ Berkshire Hathaway គឺជាផ្នែកមួយនៃអាជីវកម្មដ៏ខ្លាំងបំផុតផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុនៅក្នុងប្រវត្តិសាស្ត្រ។ ក្រុមហ៊ុននេះកាន់កាប់ក្រុមហ៊ុនសាជីវកម្មធំ ៗ ជិត 100 ដែលពាក់ព័ន្ធនឹងអ្វីគ្រប់យ៉ាងពីសំណង់គ្រឿងសង្ហារឹមនិងធានារ៉ាប់រងដល់វិស័យធនាគារភេសជ្ជៈនិងគ្រឿងអលង្ការ។ វាមានកាសែតនិងហាងស្ករគ្រាប់។ អ្នកផ្គត់ផ្គង់ឧបករណ៍កសិកម្មនិងផ្លូវដែក។ ប៉ុន្តែក្រុមហ៊ុន Berkshire Hathaway មិនបានបង់ភាគលាភចាប់តាំងពីឆ្នាំ 1960 ។
ភាគហ៊ុនទីពីរគឺ Johnson & Johnson មានទំហំដូចគ្នាទៅនឹង Berkshire Hathaway ដែរប៉ុន្តែផ្តោតសំខាន់លើឧស្សាហកម្មសំខាន់ៗបីគឺឱសថឧបករណ៍វេជ្ជសាស្រ្តនិងផលិតផលប្រើប្រាស់ដែលទាក់ទងទៅនឹងសុខភាពដូចជា mouthwash ម្សៅទារកនិងថ្នាំជំនួយ។ គិតត្រឹមថ្ងៃនេះអ្នកមានភាគហ៊ុនចំនួន 672 ភាគហ៊ុនរបស់ចនសុននិងចនសុនក្នុងតម្លៃ 74,41 ដុល្លារក្នុងមួយហ៊ុនឬ 50,000 ដុល្លារ។ ហ៊ុននីមួយៗចែកចាយភាគលាភសាច់ប្រាក់ចំនួន 2.44 ក្នុងមួយឆ្នាំ។ នោះគឺទិន្នផលភាគលាភ 3.3% លើតម្លៃទីផ្សារបច្ចុប្បន្ន។
នោះមានន័យថារាល់ឆ្នាំអ្នកទទួលបានសាច់ប្រាក់ចំនួន 1.639,68 ដុល្លារមុនពន្ធណាមួយដែលអ្នកអាចជំពាក់។ (អ្នកអាចជៀសវាងពន្ធទាំងស្រុងប្រសិនបើអ្នកកាន់ភាគហ៊ុននៅក្នុងអ្វីមួយដូចជា Roth IRA ) ។
ស្រមៃថាពិភពលោកនេះដាច់ពីគ្នា។ វិនិយោគិនភ័យស្លន់ស្លោ។ មានភាពចលាចលច្រើនណាស់។ ពេញមួយយប់ផ្សារហ៊ុនបានដួលរលំ 50% ។ វាបានកើតឡើងពីមុនហើយវានឹងកើតឡើងម្តងទៀត។ នោះហើយជាលក្ខណៈនៃពិភពលោក។
ឥលូវនេះផលប័ត្រទាំងមូលរបស់អ្នកគឺមានតម្លៃ 50,000 ដុល្លារ។ អ្នកមានការខាតបង់ $ 50,000 ។ ភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុន Berkshire Hathaway របស់អ្នកមានតម្លៃ 25,000 ដុល្លារហើយហ៊ុន Johnson & Johnson របស់អ្នកមានតម្លៃ 25,000 ដុល្លារ។
ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយភាគហ៊ុនចនសុននិងចនសុននៅតែផ្ញើឱ្យអ្នក 2.44 ដុល្លារក្នុងសំបុត្រជារៀងរាល់ឆ្នាំ។ នោះមានន័យថា ទិន្នផលភាគលាភ បច្ចុប្បន្នមាន 6,6% នៅលើទីផ្សារ។
ប្រសិនបើមានអ្នកវិនិយោគណានៅទីនោះជាមួយសាច់ប្រាក់បម្រុងនោះហាងឆេងគឺល្អពួកគេនឹងត្រូវបានទាក់ទាញទៅទិន្នផលភាគហ៊ុនខ្លាញ់ហើយទិញភាគហ៊ុនរបស់ចនសុននិងចនសុនជួយរៀបចំជាន់ក្រោមតម្លៃភាគហ៊ុននិងរក្សាលំនឹង។
ផ្សំវាជាមួយធម្មជាតិមនុស្សជាតិរបស់អ្នក។ ប្រសិនបើអ្នកត្រូវលក់ភាគហ៊ុនដើម្បីរកប្រាក់ជាមុនតើអ្នកនឹងបោះបង់ចោលជាលើកដំបូង: Berkshire Hathaway ឬ Johnson & Johnson? ទីមួយមិនត្រូវបានផ្ញើឱ្យអ្នកនូវមូលប្បទានប័ត្រណាមួយទេ។ ទីពីរគឺបញ្ជូនអ្នក $ 1,639.68 ។ ប្រសិនបើអ្នកលក់ភាគហ៊ុនទាំងនោះការត្រួតពិនិត្យទាំងនោះនឹងឈប់។
មនុស្សភាគច្រើនរក្សាអ្វីដែលផ្ញើទៅពួកគេភាគលាភ។ ប្រាក់ចូលមកក្នុងប្រអប់សំបុត្រឬតាមរយៈការដាក់ប្រាក់ដោយផ្ទាល់ទៅក្នុងគណនីគឺទាក់ទាញខ្លាំងណាស់ជាពិសេសនៅពេលដែលពិភពលោកកំពុងតែធ្លាក់ចុះនៅជុំវិញអ្នក។ អ្នកដែលបានរស់រានមានជីវិតល្អអាចប្រើប្រាស់ប្រាក់ចំណូលនេះដើម្បីរកលុយផ្សេងទៀតក្នុងការទិញភាគហ៊ុនដែលមានតំលៃថោកបង្កើនភាពជាម្ចាស់សរុបនៃអាជីវកម្មនៅក្នុងផលប័ត្ររបស់ពួកគេ។
ការគ្រប់គ្រងសម្ពាធលើការជ្រើសរើសកាន់តែច្បាស់អំពីការប្រើប្រាស់របស់ម្ចាស់ហ៊ុន
នៅពេលដែលក្រុមហ៊ុនត្រូវផ្ញើប្រាក់ 30% ទៅ 50% នៃប្រាក់ដែលខ្លួនបានផ្តល់ឱ្យទៅម្ចាស់វិញនោះវាតម្រូវឱ្យដាក់វិន័យ។ ភ្លាមៗនោះប្រសិនបើមានការទិញយកពីរដែលអាចឆ្លងកាត់តុរបស់នាយកប្រតិបត្តិនោះគាត់ត្រូវជ្រើសរើសជម្រើសដែលរកកម្រៃកាន់តែច្រើនជាមួយនឹងការសន្យាល្អប្រសើរក្នុងការពង្រីកប្រាក់ចំណេញ។ វាគឺជាការរាំងស្ទះផ្នែកចិត្តសាស្ត្រដែលទទួលខុសត្រូវចំពោះការឆ្លើយតបខ្ពស់ដែលបង្កើតឡើងដោយការស្តុកទុកភាគលាភក្នុងរយៈពេលយូរ។
ដើម្បីបង្ហាញថាតើវាមានឥទ្ធិពលខ្លាំងប៉ុណ្ណាសូមត្រលប់ទៅសំពៀតឥណទានវិញនៅក្នុងចំណុចទី 1 ។ លោក Charlie Munger បានលើកឡើងថាបន្ទាប់ពីការស្លាប់របស់លោក Warren Buffett វិធីដែលឆាប់រហ័សបំផុតដើម្បីដោះស្រាយមូលធនវិនិយោគថ្មីរបស់ក្រុមហ៊ុន Berkshire Hathaway គឺត្រូវចំណាយប្រាក់ភាគច្រើនជាភាគលាភ។ អ្នកគ្រប់គ្រងមិនអាចរុញច្រានអ្វីដែលវាមិនគ្រប់គ្រងឡើយ។ វាជាការពិតដ៏សាមញ្ញ។ ភាគលាភកំណត់វិន័យ។
មនុស្សគ្រប់រូបតែងតែស្វែងរកការបោះផ្សាយលក់មូលបត្រជាលើកដំបូងរបស់ Starbucks ហើយអ្វីដែលអាចធ្វើបានល្អ។ ប៉ុន្តែកុំភ្លេចរក្សាភ្នែករបស់អ្នកនៅលើក្រុមហ៊ុនបង្កើតប្រាក់ដែលយកលុយចេញសម្រាប់អ្នកដែលមានឈ្មោះឆ្លាក់លើ វិញ្ញាបនប័ត្រ ។ វាជារឿងមួយដ៏អស្ចារ្យដែលត្រូវអង្គុយនៅផ្ទះហើយឃើញសាច់ប្រាក់ចូលក្នុងគណនីរបស់អ្នក។ ប្រសិនបើអ្នកបានជ្រើសយកការកាន់កាប់របស់អ្នកដោយប្រាជ្ញាតួលេខនោះគួរកើនឡើងយ៉ាងខ្លាំងក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំនេះ។