ហេតុអ្វីបានជាទិញ ETFs ធំជាងគេបំផុតដោយទ្រព្យសម្បត្តិក្រោមការគ្រប់គ្រង?
ទ្រព្យសកម្មសុទ្ធរបស់មូលនិធិទៅវិញទៅមកស្ថិតនៅក្រោមការគ្រប់គ្រង ឬ AUM មិនត្រូវច្រឡំជាមួយនឹងតម្លៃទ្រព្យសម្បត្តិសុទ្ធ ( NAV ) តំណាងឱ្យចំនួនសរុបនៃវិនិយោគិនទាំងអស់ដែលបានវិនិយោគលើគ្រប់ផ្នែកទាំងអស់នៃមូលនិធិ។
ចំណែក ETFs គឺមិនមានផ្ទុក, មូលនិធិដែលផ្អែកលើមូលនិធិដែលធ្វើពាណិជ្ជកម្មដូចជាភាគហ៊ុននិងមានតែមួយភាគហ៊ុនថ្នាក់។ ភាពខុសគ្នាស្នូលនេះគឺជាមូលដ្ឋានដែល ETFs ធំជាងគេបំផុតជាញឹកញាប់មូលនិធិដ៏ល្អបំផុតដើម្បីទិញនៅក្នុងប្រភេទរបស់ពួកគេ។
របៀបទិញ ETFs ល្អបំផុត: AUM, កម្រិតសំឡេងនិងការចំណាយ
នៅពេលទិញមូលប័ត្រប្តូរប្រាក់ (ETFs) គុណសម្បត្តិសំខាន់បំផុតដែលអ្នកចង់ស្វែងរកគឺទ្រព្យសម្បត្តិស្ថិតនៅក្រោមការគ្រប់គ្រង។ បរិមាណជួញដូរការចំណាយនិងកំណត់ត្រាតាមដានគឺជាចំណុចទិន្នន័យសំខាន់សម្រាប់ការស្រាវជ្រាវ។ ហេតុផលសម្រាប់ទ្រព្យសម្បត្តិខ្ពស់និងបរិមាណជួញដូរគឺថាវិនិយោគិនមានប្រាជ្ញាដើម្បីជៀសវាងការទិញ ETFs ដែលបានទិញតិចតួច។
នៅពេលមានពាណិជ្ជករតិចជាង (បរិមាណទាប) វាមានសក្តានុពលសម្រាប់តំលៃខ្ពស់ជាងនៅក្នុងតម្លៃ (ឬអ្វីដែលគេហៅថា "ការរាលដាល") ។ នេះគឺដោយសារតែដូចជាមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលបិទទ្វារ ETFs អាចធ្វើការជួញដូរក្នុងតម្លៃខ្ពស់ឬបញ្ចុះតម្លៃហើយទ្រព្យសម្បត្តិនិងបរិមាណជួញដូរកាន់តែខ្ពស់ការរាលដាលកាន់តែខ្លាំង។ សម្រាប់ភាពច្បាស់លាស់ទ្រព្យសម្បត្តិខ្ពស់និងបរិមាណជួញដូរកាន់តែប្រសើរជាទូទៅប្រសើរជាងទ្រព្យសកម្មទាបនិងបរិមាណជួញដូរទាប។
ETFs អកម្មសន្ទស្សន៍ benchmark មួយដែលស្រដៀងគ្នាទៅនឹងរបៀបដែល មូលនិធិ ធ្វើកិច្ចការជំនួញ រួមគ្នា ។ ដូច្នេះ ETFs ដ៏ល្អបំផុតក៏នឹងមាន សមាមាត្រចំណាយ ទាបបំផុត។ ឧទាហរណ៍ប្រសិនបើអ្នកកំពុងពិចារណា ETF ដែលវិនិយោគនៅក្នុងសន្ទស្សន៍ S & P 500, មួយដែលមានសមាមាត្រចំណាយទាបបំផុតទំនងជាជម្រើសដ៏ល្អបំផុតរបស់អ្នក។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយបើសមាមាត្រចំណាយមានទំនាក់ទំនងជិតស្និទ្ធអ្នកនឹងចង់ជ្រើសរើសយកទ្រព្យដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិខ្ពស់បំផុតក្រោមការគ្រប់គ្រង។
ទីបំផុត, ETF ជាមួយកំណត់ត្រាតាមដានល្អជាធម្មតាល្អប្រសើរជាងមុនដើម្បីទិញជាងអ្នកដែលមានកំណត់ត្រាបទខ្លី។ កំណត់ត្រាតាមដានគឺថាតើមូលនិធិ ETF ដិតជាប់តាមស្ដង់ដារយ៉ាងដូចម្តេច។ កាន់តែខិតជិតកាន់តែល្អ។ ការត្រលប់ទៅចំណុចដើមវិញ ETFs ដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិខ្ពស់បំផុតក្រោមការគ្រប់គ្រងក៏នឹងមានបរិមាណជួញដូរខ្ពស់ការចំណាយទាបនិងការតាមដានល្អ។ សម្រាប់មូលហេតុនេះសំខាន់បំផុតគិតថាដើម្បីរកមើលនៅក្នុង ETFs ល្អបំផុតគឺទ្រព្យនៅក្រោមការគ្រប់គ្រង។
រូបិយប័ណ្ណ ETFs ល្អបំផុតទាំង 10 ដែលគ្រប់គ្រងដោយទ្រព្យសម្បត្តិ (AUM)
ETFs ដ៏ល្អបំផុតជាញឹកញាប់មានទ្រព្យសម្បត្តិខ្ពស់បំផុតក្រោមការគ្រប់គ្រង (AUM) ។ នេះគឺដោយសារតែពួកគេនឹងមានបរិមាណជួញដូរខ្ពស់ដែលកាត់បន្ថយការរីករាលដាលរវាងតម្លៃស្នើសុំនិងតម្លៃទិញ។ ដូចគ្នានេះផងដែរ AUM ខ្ពស់បង្ហាញពីមូលនិធិដែលមានគុណភាពខ្ពស់ជាមួយនឹងកំណត់ត្រាដ៏វែង។
ខាងក្រោមនេះជាកំពូល ETFs 10 ចំណាត់ថ្នាក់ពី AUM ខ្ពស់បំផុត, បានបង្គត់ទៅពាន់លានជិតបំផុត:
- Spider S & P 500 (SPY), AUM ចំនួន 255 ពាន់លានដុល្លារ: មូលនិធិនេះគឺជាមូលនិធិ ETF ចាស់ជាងគេនៅលើទីផ្សារ។ ចារកម្មតាមសន្ទស្សន៍ S & P 500 ដែលរាប់បញ្ចូលទាំង 500 ភាគហ៊ុនធំបំផុតរបស់សហរដ្ឋអាមេរិច។ SPY មានសមាមាត្រចំណាយ 0.09 ភាគរយឬ 9 ដុល្លារសម្រាប់រាល់ 10,000 ដុល្លារដែលបានវិនិយោគ។
- iShares Core S & P 500 (IVV), AUM ចំនួន 140 ពាន់លានដុល្លារ : iShares, ដោយ BlackRock, គឺជាក្រុមហ៊ុន ETF ដ៏ធំបំផុតនៅក្នុងពិភពលោកហើយ IVV គឺជាមូលនិធិធំជាងគេបំផុត។ IVV តាមដានសន្ទទស្សន៍ S & P 500 និងមានការចំណាយទាបបំផុតត្រឹមតែ 0,04 ភាគរយដែលស្ថិតនៅក្នុងកម្រិតទាបបំផុតដែលតាមដាន S & P 500 ។
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), AUM $ 92 ពាន់លាន: ជាអ្នកត្រួសត្រាយដើមដំបូងនៃការបង្កើតលិបិក្រម, Vanguard មានមួយចំនួននៃ ETFs ដ៏ល្អបំផុតដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិខ្ពស់នៅលើទីផ្សារ។ ដូចគ្នានឹងមូលធនសងខាងដ៏ពេញនិយមរបស់ពួកគេដែរសន្ទស្សន៍ Vanguard សរុបផ្សារហ៊ុន (VTSMX) ក្រុមហ៊ុន VTI តាមដានសន្ទស្សន៍ភាគហ៊ុន Dow Jones US Total Market Stock ដែលរួមបញ្ចូលទាំងផ្សារមូលបត្រសហរដ្ឋអាមេរិកទាំងមូលជាង 3,500 ហ៊ុន។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ក្រុមហ៊ុន VTI គឺទាបខ្លាំងណាស់នៅ 0.04 ភាគរយ។
- Vanguard S & P 500 ETF (VOO) មាន ចំនួន 86 ពាន់លានដុល្លារអាមេរិ ចៈ VOO គឺជា ETF មួយផ្សេងទៀតដែលតាមដាន S & P 500 ប៉ុន្តែវាក៏ជាតម្លៃថោកបំផុតមួយផងដែរដែលមានអត្រាចំណាយទាបត្រឹមតែ 0.04 ភាគរយ។
- iShares MSCI EAFE (EFA), AUM 77 ពាន់លានដុល្លារ: EFA គឺជា ETF ធំជាងគេបង្អស់ដែលវិនិយោគលើភាគហ៊ុនអន្តរជាតិ។ មូលនិធិនេះតាមសន្ទស្សន៍ MSCI EAFE ដែលរាប់បញ្ចូលទាំងស្តុកជាង 900 នៅក្រៅសហរដ្ឋអាមេរិក។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ EFA គឺ 0,32 ភាគរយ។
- Vanguard FTSE បានបង្កើតទីផ្សារ ETF (VEA) ចំនួន 71 ពាន់លានដុល្លារអាមេរិក: VEA តាមដានសន្ទស្សន៍ FTSE ដែលបានអភិវឌ្ឍទាំងអស់ពីអតីតសហរដ្ឋអាមេរិកដែលតំណាងឱ្យក្រុមហ៊ុនធំ ៗ មធ្យមនិងមធ្យមចំនួនប្រមាណ 3.700 នៅកាណាដានិងទីផ្សារសំខាន់ៗ។ នៃតំបន់អឺរ៉ុបនិងតំបន់ប៉ាស៊ីហ្វិក។ ប្រទេសផ្សេងទៀតរួមមានប្រទេសជប៉ុនចក្រភពអង់គ្លេសអាល្លឺម៉ង់ស្វ៊ីសនិងអូស្ត្រាលី។ ការចំណាយសម្រាប់ VEA គឺ 0.07 ភាគរយ។
- Vanguo FTSE Emerging Markets ETF (VWO) មានទឹកប្រាក់ 68 ពាន់លានដុល្លារអាមេរិក: ក្រុមហ៊ុន VWO តាមដានសន្ទស្សន៍បញ្ចូល FTSE Emerging Markets All រាជធានីប្រទេសចិនដែលតំណាងឱ្យក្រុមហ៊ុនភាគហ៊ុនធំ ៗ ពាក់កណ្តាលនិងតូចនៅក្នុងទីផ្សារដែលកំពុងរីកចម្រើននៅជុំវិញពិភពលោក។ ការចំណាយសម្រាប់ VWO គឺ 0,14 ភាគរយ។
- Powershares QQQ (QQQ) AUM $ 60 ពាន់លាន: QQQ តាមដាន NASDAQ 100 ដែលភាគច្រើនមានស្តុកបច្ចេកវិទ្យាដោយមានការថែរក្សាសុខភាពជីវបច្ចេកវិទ្យានិងស្តុកទុកអតិថិជន។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ QQQ គឺ 0,20 ភាគរយ។
- iShares ស្នូល MSCI EAFE (IEFA), AUM 56 ពាន់លានដុល្លារ: IEFA គឺជា ETF មួយផ្សេងទៀតដើម្បីធ្វើឱ្យបញ្ជីរបស់យើងដែលតាមដាន MSCI EAFE ដែលរួមបញ្ចូលទាំងក្រុមហ៊ុនភាគហ៊ុននៅក្នុងបណ្តាប្រទេសដែលមិនមែនអាមេរិកនៅអឺរ៉ុបជប៉ុននិងអូស្ត្រាលី។ ចំណាយសម្រាប់ IEFA គឺ 0,08 ភាគរយ។
- ប្រាក់ចំណេញសុទ្ធរបស់ក្រុមហ៊ុន iShares Core របស់សហរដ្ឋអាមេរិកមានចំនួន 55 ពាន់លានដុល្លារអាមេរិក ។ តាមការវាយតម្លៃដោយទ្រព្យសកម្មក្រោមការគ្រប់គ្រង AGG តាមដានរបាយការណ៍មូលបត្របំណុលអាមេរិក Barclays Aggregate ដែលចាប់យកទីផ្សារមូលបត្របំណុលអាមេរិករួមទាំង US Treasury Bonds, មូលបត្របំណុលសាជីវកម្មនិងមូលបត្របំណុលក្រុងទាំងអស់នៃរយៈពេលខ្លី (រយៈពេលខ្លី, កណ្តាលនិងរយៈពេលវែង) ។ សមាមាត្រចំណាយសម្រាប់ AGG គឺ 0.05 ភាគរយ។
វិនិយោគិនគួរតែចងចាំថា ETFs ធំបំផុតមិនតែងតែជា ETFs ដ៏ល្អបំផុតដើម្បីទិញនោះទេ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយទ្រព្យសម្បត្តិដែលស្ថិតនៅក្រោមការគ្រប់គ្រងស្ទើរតែតែងតែប្រែប្រួលទៅជាបរិមាណជួញដូរខ្ពស់ភាពជឿជាក់របស់ម្ចាស់ភាគហ៊ុនខ្ពស់អនុបាតចំណាយទាបនិងប្រវត្តិតាំងពីយូរយារមកហើយ។ ទាំងអស់នៃគុណភាពទាំងនេះធ្វើឱ្យ ETFs ដ៏ល្អបំផុត។
ការបដិសេធ: ព័ត៌មាននៅលើគេហទំព័រនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងពិភាក្សាប៉ុណ្ណោះហើយមិនគួរត្រូវបានគេយល់ច្រឡំថាជាដំបូន្មានវិនិយោគឡើយ។ នៅក្រោមកាលៈទេសៈទេព័ត៌មាននេះតំណាងឱ្យអនុសាសន៍ដើម្បីទិញឬលក់មូលបត្រ។