ចងចាំ: កុំដាក់ស៊ុតទាំងអស់របស់អ្នកក្នុងកន្ត្រកមួយ
មិនថាអ្នកជាអ្នកវិនិយោគថ្មីឬអ្នកបាននៅក្នុងល្បែងវិនិយោគរយៈពេលមួយរយៈពេលនោះពាក្យមួយដែលអ្នកនឹងលឺម្តងហើយម្តងទៀតគឺការ ធ្វើពិពិធកម្ម ។ ហេតុផលសម្រាប់នេះគឺសាមញ្ញ - និងសំខាន់។ ការធ្វើពិពិធកម្មគឺជាកត្តាសំខាន់ដើម្បីកាត់បន្ថយហានិភ័យ។ លោក Jim Cramer ជាអ្នកទទួលខុសត្រូវនៃកម្មវិធីទូរទស្សន៍ Mad Money របស់ស្ថានីយទូរទស្សន៍ CNBC បាននិយាយថា "ពិពិធកម្មគឺជាគំនិតដ៏សំខាន់តែមួយគត់នៅក្នុងការវិនិយោគ។ វាជាគន្លឹះដើម្បីជៀសវាងការបាត់បង់ដ៏ធំធេងនិងធ្វើឱ្យប្រាកដថាអ្នកអាចព្យាករណ៍ព្យុះ។ "
ដូច្នេះតើអ្នកអាចធ្វើពិពិធកម្មផលប័ត្ររបស់អ្នកយ៉ាងដូចម្តេចហើយតើ ការ ធ្វើពិពិធកម្ម ច្រើនពេក អាចជារឿងអាក្រក់ដែរឬទេ? មានវិធីផ្សេងគ្នាជាច្រើនដើម្បីពង្រីកផលប័ត្ររបស់អ្នកប៉ុន្តែចូរចងចាំថាការសម្រេចចិត្តផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុធំ ៗ គួរតែត្រូវបានធ្វើឡើងដោយទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលជឿទុកចិត្តឬបន្ទាប់ពីអ្នកបានធ្វើកិច្ចការផ្ទះយ៉ាងច្រើន។ វាក៏សំខាន់ផងដែរក្នុងការចងចាំថាការធ្វើពិពិធកម្មច្រើនពេកអាចត្រូវបានពនេចរនិងមានតម្លៃខ្ពស់។
1. ពិពិធកម្មសន្តិសុខ
កម្រិតមូលដ្ឋានសំខាន់នៃពិពិធកម្មគឺ ការធ្វើពិពិធកម្មផ្នែកសន្តិសុខ ។ នៅទីនេះហានិភ័យត្រូវបានកាត់បន្ថយដោយបង្កើនចំនួននៃភាគហ៊ុនខុសៗគ្នានៅក្នុងសំពៀតឥណទាន។ សំណួរដ៏ធំមួយនៅទីនេះគឺថាតើអ្នកត្រូវមានភាគហ៊ុនប៉ុន្មានដើម្បីឱ្យមានភាពចម្រុះ។ ការសិក្សាបានបង្ហាញថាកម្រិតនៃការធ្វើពិពិធកម្មបន្តកើនឡើងខណៈដែលភាគហ៊ុនបន្ថែមត្រូវបានបន្ថែមទៅក្នុងផលប័ត្រប៉ុន្តែក្នុងអត្រាថយចុះ។ ការស្តុកទុកស្តុកតិចពេកគឺមានគ្រោះថ្នាក់ប៉ុន្តែការកាន់កាប់ច្រើនពេកអាចជាពន។ វាក៏អាចចំណាយប្រាក់ច្រើនផងដែរហើយវាពិតជាពិបាកក្នុងការរក្សាព័ត៌មាននិងហិរញ្ញវត្ថុរបស់ក្រុមហ៊ុនមួយចំនួនធំ។
ដើម្បីឱ្យមានភាពចម្រុះផ្នែកសន្តិសុខល្អប្រសើរវាជាការល្អបំផុតដើម្បីនិយាយជាមួយអ្នកជំនាញអំពីចំនួនហ៊ុនដែលអ្នកគួរតែដាក់ក្នុងផលប័ត្ររបស់អ្នក។ ទីប្រឹក្សាដែលទុកចិត្តអាចស្នើឱ្យមានយុទ្ធសាស្រ្តមួយដែលនឹងផ្តល់អត្ថប្រយោជន៍នៃការធ្វើពិពិធកម្មសន្តិសុខដោយមិនចាំបាច់ឆ្លងកាត់។
2. ពិពិធកម្មវិស័យ
ការធ្វើពិពិធកម្មវិស័យ មានសារៈសំខាន់ខ្លាំងណាស់ក្នុងការពិចារណា។
វិស័យគឺជាប្រភេទនៃភាគហ៊ុនពិសេសមួយនៅក្នុងទីផ្សារសេដ្ឋកិច្ចជាក់លាក់មួយ។ ការមានទម្ងន់ធ្ងន់ពេកនៅក្នុងវិស័យមួយអាចបណ្តាលឱ្យមានការឈឺក្បាលបើសិនជាវិស័យនោះទទួលរងការប៉ះពាល់ខ្លាំង។ ពិចារណាពីវិបត្តិហិរញ្ញវត្ថុឆ្នាំ 2008 ។ ការនិយាយថាវិស័យហិរញ្ញវត្ថុត្រូវបានទទួលរងផលប៉ះពាល់គឺជាការយល់ស្របមួយ។ នរណាម្នាក់ដែលកាន់កាប់ភាគហ៊ុនជាច្រើនរបស់ធនាគារប្រហែលជាឃើញថាប្រាក់ចំណេញសុទ្ធរបស់ពួកគេបានធ្លាក់ចុះគួរឱ្យកត់សម្គាល់មួយយប់។
នេះជាតារាងនៃវិស័យសំខាន់ៗរបស់ទីផ្សារ
- ឧបករណ៍ប្រើប្រាស់
- ការដឹកជញ្ជូន
- បច្ចេកវិទ្យា
- Consumer Discretionary
- ឧស្សាហកម្ម
- Staples អតិថិជន
- ឧបករណ៍ប្រើប្រាស់
- ហិរញ្ញវត្ថុ
- ថាមពល
- សម្ភារៈមូលដ្ឋាន
- សេវាកម្មទំនាក់ទំនង
- ការថែទាំសុខភាព
សូមចាំថាវិស័យបុគ្គលនៃទីផ្សារអាចនិងធ្វើការផលិតផលចំណេញខុសគ្នាយ៉ាងទូលំទូលាយផ្អែកតាមលក្ខខណ្ឌសេដ្ឋកិច្ច។ ការវិនិយោគទៅលើវិស័យមួយចំនួនមានកំរិតអាចបង្កើនភាពប្រែប្រួល (ហានិភ័យ) នៃប្រាក់ចំណូល។
3. ពិពិធកម្មឧសហកម្ម
កម្រិតនៃការធ្វើពិពិធកម្មបន្ទាប់គឺ ពិពិធកម្មវិស័យឧស្សាហកម្ម ។ វាគឺអាចធ្វើទៅបានដែលផ្សារមូលបត្រមានចំណែកដូចគ្នាប៉ុន្តែមិនមែនផ្តោតលើអាជីវកម្មទេ។ ចូរយកវិស័យបច្ចេកវិទ្យាជាឧទាហរណ៍មួយ។ មានក្រុមហ៊ុនដែលផ្ដោតលើការបង្កើតកុំព្យូទ័រនិងគ្រឿងផ្សេង ៗ ទៀតដែលបង្កើតសមាសធាតុសម្រាប់កុំព្យូទ័រនិងអ្នកដទៃទៀតដែលបង្កើតកម្មវិធី។ ហើយនេះគឺទទេ scratching ផ្ទៃនៅពេលវាមកដល់បច្ចេកវិទ្យា។
នៅក្នុងវិស័យថែទាំសុខភាពអ្នកនឹងរកឃើញក្រុមហ៊ុនដែលផលិតថ្នាំពេទ្យផ្សេងៗទៀតដែលអភិវឌ្ឍឧបករណ៍វេជ្ជសាស្ត្រនិងថ្នាំដទៃទៀតដែលកំពុងធ្វើការដើម្បីស្វែងរកការព្យាបាលជំងឺនិងជំងឺ។ ដូចដែលអ្នកអាចឃើញអ្នកអាចធ្វើពិពិធកម្មយ៉ាងទូលំទូលាយការវិនិយោគរបស់អ្នកនៅក្នុងវិស័យដែលបានផ្តល់ឱ្យ។
4 ។ ពិពិធកម្មមូលធន
កម្រិតទីពីរនៃការធ្វើ ទីផ្សារមូលធនទីផ្សារ ចម្រុះ។ គ្មានការសង្ស័យទេថាអ្នកត្រូវបានគេប្រើដើម្បីស្តាប់ឬអានពាក្យដែលមានទំហំធំធំ - ពាក់កណ្តាលនិងមួកតូចៗជារៀងរាល់ថ្ងៃ។ ក្នុងនាមជាការពិនិត្យឡើងវិញមួយ, អក្សរធំគឺគ្រាន់តែជាតម្លៃភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុនមួយគុណដោយចំនួននៃភាគហ៊ុនឆ្នើម។ ឧទាហរណ៍ក្រុមហ៊ុនដែលមានតម្លៃ 25 ដុល្លារជាមួយ 10,000,000 ភាគហ៊ុនដែលមានដើមទុនមានមូលធនកម្មទីផ្សារ 250,000,000 ។ កម្រិតនៃការសរសេរអក្សរធំត្រូវបានកំណត់ដោយមូលធនទីផ្សាររបស់ពួកគេ:
- ប័ណ្ណភាគហ៊ុនធំ - ស្តុកមូលធនធំ ៗ មានមូលធនកម្មលើសពី 5 ពាន់លានដុល្លារ។ ឧទាហរណ៏មួយចំនួនអាចជាក្រុមហ៊ុន General Motors, Microsoft និង Coca-Cola ។ ស្តុកមូលធនធំ ៗ មានហានិភ័យតិចជាងភាគហ៊ុនពាក់កណ្តាលនិងភាគហ៊ុនតូចៗដែលមានន័យថាពួកគេមានទំនោរតិចតួចបំផុតក្នុងការរកប្រាក់ចំណេញតិចជាងមុន។ តម្លៃនៃការស្តុកទុកដើមទុនធំ ៗ ត្រូវបានតាមដានដោយសូចនាករសំខាន់ពីរគឺផ្សារភាគហ៊ុន Dow Jones Industrial Average និង Standard & Poor's 500 ។
- ភាគហ៊ុន ពាក់កណ្តាលស្តុក - ភាគហ៊ុនពាក់កណ្តាលជាធម្មតាមានមូលធនកម្មរវាងរវាងពីមួយទៅប្រាំពាន់លានដុល្លារ។ ភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុននៅក្នុងវិស័យនេះផ្តល់ជូនវិនិយោគិននូវឱកាសក្នុងការវិនិយោគនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនដែលមានបទពិសោធន៍ច្រើនជាងដៃគូរតូចៗរបស់ពួកគេប៉ុន្តែពួកគេមិនមានទំហំធំដូចស្តុកស្តម្ភធំ ៗ នោះទេ។ សន្ទស្សន៍ ភាគហ៊ុន S & P 400-Mid Cap Equity គឺជាស្តង់ដារសមស្របបំផុតសម្រាប់ការស្តុកទុកកណ្តាលនិងផ្តល់សន្ទស្សន៍តម្លៃ 400 ភាគហ៊ុន។
- ភាគហ៊ុនស្តុកតូច - ភាគហ៊ុនខ្នាតតូចជាទូទៅគឺជាក្រុមហ៊ុនដែលតូចជាងមុនដែលផ្តោតលើការលូតលាស់ដែលមានដើមទុនរហូតដល់មួយពាន់លានដុល្លារ។ ស្តុកមូលធនខ្នាតតូចត្រូវបានគេស្គាល់ថាជាក្រុមហានិភ័យដ៏គ្រោះថ្នាក់បំផុតប៉ុន្តែក៏ផ្តល់នូវសក្តានុពលត្រឡប់មកវិញដ៏អស្ចារ្យបំផុតផងដែរ។ មានសូចនាករសំខាន់ពីរដែលតាមដានស្តុកទាំងនេះ។ មួយគឺ Russell 2000 ដែលតាមដានភាគហ៊ុន 2000 ដែលតំណាងឱ្យ 11% នៃទុនសរុបទីផ្សារសហរដ្ឋអាមេរិក។ សន្ទស្សន៍ដើមទុនតូចៗផ្សេងទៀតគឺ NBAQQ ដែលជាសន្ទស្សន៍ការវាយតម្លៃមូលបត្រដែលត្រូវបានគេស្គាល់ថាជាការវាស់វែងមូលប័ត្រដែលមិនមានតម្លាភាព។
5. ពិពិធកម្មភូមិសាស្រ្ត
ការធ្វើពិពិធកម្មភូមិសាស្ត្រ ទាក់ទងនឹងការបង្កើតផតថលដែលមានទាំងស្តុកអន្ដរជាតិនិងអាមេរិក។ អតីតកាលបង្ហាញយើងថាសមតុល្យដែលមានស្តុកអន្ដរជាតិនិងក្នុងស្រុកមានកម្រិតគ្រោះថ្នាក់ទាបជាងអ្នកដែលវិនិយោគទុនទាំងស្រុងក្នុងមួយឬផ្សេងទៀត។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយវាត្រូវការវិនិយោគិនដែលមានបទពិសោធក្នុងការធ្វើវិនិយោគលើភាគហ៊ុនអន្ដរជាតិ។
រចនាប័ទ្មវិនិយោគរចនាប័ទ្ម
ការធ្វើពិពិធកម្មបែបបទវិនិយោគ គឺជាមធ្យោបាយមួយដែលអ្នក, ជាអ្នកវិនិយោគម្នាក់, គ្រប់គ្រងផលប័ត្ររបស់អ្នក។ រចនាប័ទ្មវិនិយោគទុនទំនងជាផ្លាស់ប្តូរនិងមិនពេញចិត្តនៅក្នុងទីផ្សារដោយរចនាប័ទ្មមួយល្អប្រសើរជាងផលិតផលដទៃទៀតក្នុងរយៈពេលជាក់លាក់។ សម្រាប់ហេតុផលនេះការជ្រើសរើសរចនាប័ទ្មពិសេសមួយអាចមានគ្រោះថ្នាក់។ ខាងក្រោមរកឃើញទិដ្ឋភាពទូទៅសង្ខេបនៃរចនាប័ទ្មមេបីនៃការវិនិយោគ:
- តម្លៃ - វិធីសាស្រ្តនេះស្វែងរកក្រុមហ៊ុនដែលហាក់បីដូចជាថោកជាងទីផ្សារបច្ចុប្បន្ន
- ការលូតលាស់ - វិធីសាស្្តនះស្វងរកអត្តស្ញណដលអាចលូតលាស់លឿនជាងទីផ្សារ
- ការដាក់លិបិក្រម - វិធីសាស្រ្តនេះគឺជាវិធីសាស្រ្តអព្យាក្រឹត្យហើយមាននិន្នាការព្យាយាមចម្លងនូវលិបិក្រមទីផ្សារ
ចូរចាំថាការធ្វើពិពិធកម្មគឺជាមធ្យោបាយដ៏សំខាន់មួយដើម្បីកាត់បន្ថយហានិភ័យប៉ុន្ដែការធ្វើពិពិធកម្មច្រើនពេកអាចមានលក្ខណៈហួសហេតុនិងចំណាយច្រើន។ ត្រូវប្រាកដថាអ្នកធ្វើកិច្ចការផ្ទះរបស់អ្នកទាំងអស់ហើយតែងតែពិគ្រោះជាមួយទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលទុកចិត្តបានមុនពេលធ្វើការសម្រេចចិត្តធំ ៗ ។
ការបង្ហាញព័ត៌មាន: ព័ត៌មាននេះត្រូវបានផ្តល់ជូនអ្នកជាធនធានសម្រាប់គោលបំណងផ្តល់ព័ត៌មានប៉ុណ្ណោះ។ វាត្រូវបានបង្ហាញដោយមិនគិតពីគោលដៅវិនិយោគភាពអត់ធ្មត់ឬហានិភ័យហិរញ្ញវត្ថុរបស់វិនិយោគិនជាក់លាក់ណាមួយហើយអាចនឹងមិនសមស្របសម្រាប់វិនិយោគិនទាំងអស់។ ការសម្តែងពីមុនមិនបង្ហាញពីលទ្ធផលនាពេលអនាគតទេ។ ការវិនិយោគពាក់ព័ន្ធនឹងហានិភ័យរួមទាំងការបាត់បង់ប្រាក់ដើម។ ព័ត៌មាននេះមិនមានបំណងនិងមិនគួរបង្កើតមូលដ្ឋានគ្រឹះសម្រាប់ការសម្រេចចិត្តវិនិយោគណាមួយដែលអ្នកអាចធ្វើបាន។ សូមពិគ្រោះយោបល់ជាមួយអ្នកប្រឹក្សាច្បាប់ឬទីប្រឹក្សាវិនិយោគផ្ទាល់របស់អ្នកមុនពេលធ្វើការវិនិយោគឬពន្ធ / អចលនទ្រព្យ / ការពិចារណានៃផែនការហិរញ្ញវត្ថុឬការសម្រេចចិត្ត។